xx年融资经理述职报告.docx

XX 年融资经理述职报告 述职的态度要端正且诚恳，以下是聘才网小编为大家 搜集整理的融资经理述职报告，供大家参考和借鉴！更多 资讯尽在财务述职报告圈子！ 融资经理述职报告 20xx 年，在部门领导和同志们 的帮助和指导下，本人能够认真贯彻分行及部门工作部署， 坚持“拓客户、增存款”经营理念，把扩展客户、做大业 务作为中心工作，现将 20xx 年度工作述职如下： 一、思想作风建设情况 思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管 理知识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。一年 来，我能认真学习“三个代表”重要思想和重新修订的 中国共产党党章 ，学习党的路线、方针、政策和法规， 特别是坚持学习十八大报告精神和“三个代表”重要思想， 参加整肃行风行纪活动，思想认识有了较大提高，充实了 理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们农 行改革的前景更加充满了信心。 学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知 识的学习，努力提高业务水平，为尽快适应新的岗位，进 入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。 一是不管工作有多忙，坚持反复学习信贷经营管理必读 、 商业银行公司业务实务等业务书籍，认真阅读金融法 规、业务管理制度和业务操作办法，以提高自己的业务知 识和业务能力。二是参加分行组织的各种业务技能培训， 一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有 了进一步的提高。 作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办 事，廉洁自律。作为一名客户经理，我以优秀共产党员、 客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献， 廉洁奉公。对情况复杂，政策性、敏感性强的问题，我能 够加强请示汇报，针对客户部门的工作特点，能切实自己 的职责，依法办事、廉洁自律，坚持经常性的制度学习， 加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度。 二、履行职责情况 以扩大基础客户、增加存款为核心，积极配合领导的 工作，努力完成领导的工作分配，认真做好 20xx 年度工作 计划和考核方案，利用上半年的时间，积极上报了 5 户授 信项目，并实现了 4 笔授信有效落地，实现了新增 5 户有 效基础客户，完成新增存款 2100 万元。实现了新增现金管 理客户 1 户，签署芝麻开户协议 2 户。 三、存在的问题和今后努力的方向 本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的， 但仍然存在以下不足：工作经验有待丰富，工作效率有待 提高，工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习，虚心 求教，克服不足，将工作做得更好。 放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格 的客户部经理。作为客户经理，不同于其他保障部门和营 业网点，承担管理和经营的双重职能，工作担子是很重的， 需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力，今后本人 一定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动协助部门领导 抓好工作，当好助手，积极把业务做大。 刻苦学习，努力提高业务素质和管理能力，为全行业 务发展贡献聪明才智。今后，我要进一步加强学习，努力 提高业务水平，继续走访客户，提高组织营销能力，抓好 大客户营销，做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓 展优良客户。 严格要求，廉洁自律，做一名优秀共产党员和客户经 理。目前全党正在常深入开展学十八大精神，作为信贷业 务的客户经理，我一定要保持清醒头脑，以共产党员的标 准严格要求自己，廉洁自律，绝不干有损于国家集体和人 民的事情，清清白白做人，堂堂正正办事，继续保持一名 优秀共产党员和客户经理的本色。 融资经理述职报告 时光荏苒，岁月如梭，转眼间， 20xx 年已一去不返，想想一年来的工作，有成就也有不足， 有欢喜也有忧愁，现将一年来的工作做一简要的回顾。 我每天坚持早起打扫卫生，整理柜台，把营业室的里 里外外收拾的干干净净，给客户一个满意的服务平台，给 自己一个舒畅的工资环境。同时在平时的工作期间，能够 按照联社的要求，穿工作服上班，不佩戴首饰，不留长发， 对外一个良好的服务形象，不但使自己的工作取得吧良好 的成绩，同时也对外宣传了信用社。 我深刻的理解我们所在的是服务行业，尤其是我们临 柜人员，我们的工作态度和自身形象就代表了我们的单位 形象，所有的工作中一丝不苟，在存款业务中能够细致的 清点客户的存款，在付出是也能够认真的登记票面，是自 己的业务差错降到最低。在对待客户的时候，能够做的用 心倾听，从来都不和客户争吵，始终把客户的不满作为我 们工作前进的方向和动力，对客户提出的疑问，尽可能的 细心的回答，客户还不能满意或是自己不熟悉的问题是， 能够虚心的请教同事，给客户一个满意的答复。工作一年 多来，从来没有出现过客户投诉和客户的不愉快事件。 在营业终了后，把自己的业务传票及时的装订归档， 从来不拖拖拉拉，是自己能在第二天的工作中全身心的投 入。因为工作的需要，晚上还安排的值班守库的工作。在 值班过程中，能够按时的到岗，并查看监控视频画面是否 清晰，院子及营业室周围有无可疑现象，在确认后做好值 班守库记录，认真的接听电话。如果自己有事不能到岗， 都是提前向领导请假并做好交接记录，所有一年来，没有 发生任何的安全事故。 俗话说，团结力量大，在一个集体中，我们个人的贡 献是很有限的，所有我始终把处理好同事关系作为工作的 前提，和谐的同事关系有助于自己工作的进步和业务素质 的提高。因为我是一个刚刚参加工作不久的新员工，很多 的业务技能和业务知识很欠缺，在和同事们的交谈中，我 知道了自己在工作中的不足和缺陷，对我以后的发展指明 了方向。 信用社是一个金融机构，而金融机构的命脉在它的存 款，所有我积极的组织存款，一是为完成下达的各项任务， 同时也是为了提高信用社在日益激烈的市场竞争。光有存 款还不行，在贷款营销方面，我也努力的联系客户，扩大 贷款的营销面。在中间业务方面也不懈怠。在平是的柜台 服务中，能为农民工提供跨行的特殊服务，不但增加了中 间业务的收入，也为农民工兄弟提供了方便。 在逝去的一年时间里，在领导和同志们的关心和帮助 下，我圆满的完成了各项工作任务，取得了较好的成绩， 但是业务技能和工作能力还很欠缺，服务水平还有待提高， 工作能力还需要加强。在新的一年里，我将再接再厉，提 思想高政治觉悟，努力学习业务理论知识，继续加强业务 实际操作能力，把理论学习与实际操作结合起来，提升自 身业务素质，为岷县信用社的发展贡献自己了力量。 融资经理述职报告 根据我行 20xx 年度述职考评工 作安排的有关要求，本人从提出的主张导向、创造性主抓 的工作、调查研究的收获、破解难题得到的锻炼、廉洁自 律、工作体会与思考六个方面将本人 20xx 年履职情况报告 做以下汇报： 20xx 年是我行成立运行发展至关重要的第一年，也是 我在 xxxx 银行工作的第一年，面对 xxxx 银行的转型与发 展，我们提出了以下主张和导向： xx 存款是 xx 银行资金运营、信贷、理财等各项业务发 展的基础，是保持增长、满足流动性需要的基本保证。坚 定不移地大力发展 xx 存款业务，不断提高 xxxx 的市场竞 争能力，加强支行营销队伍素质建设，持之以恒的提高个 人业务市场营销能力，从而不断提升 xx 增收水平。优化 xx 存款结构，支行在发展中，正确处理好结构调整与 xx 存款 稳定增长关系，综合分析付息成本和经营成本，增强抵御 各种风险的能力。 信贷业务是 xxxx 银行竞争的制高点。xx 银行能不能立 起来，很重要的一点是要尽快把信贷业务做大做强。受城 市化进程不断加快、中小企业迅速崛起、中产阶层不断扩 大、批发类资产业务竞争日趋激烈等因素的影响，零售信 贷必然是我行打造有特色的零售商业银行的主要业务，小 额信贷业务是我行最重要的特色，也是 xx 银行“差异化” 经营的具体体现。 大力发展中间业务是 xxxx 银行业减少经济周期和政策 调整影响的战略选择。随着社会经济发展和居民生活水平 的不断提高，更多的百姓开始关注资产的保值增值，居民 投资理财意识普遍增强，居民金融资产多元化趋势明显。 支行也加入到社会经济增长转型的大潮中，大力发展结算、 理财、基金、保险、外币以及各种代收付业务。以“卡” 为载体，推进其他各项业务的发展，调整业务发展结构， 开拓发展思路。支行通过发展“E 卡通” ， “电话银行” “商 易通”等业务，加快支付结算业务的发展，提高个人支付 结算业务水平，改善 xx 银行服务水平，保证活期的增长方 式，稳定原有的客户群，发展新的、更优质的中高端客户， 从而不断提高 xx 银行在全社会个人金融资产中的占有份额。 公司业务是我行成立银行的标志性业务。公司业务作 为银行主要的资金来源， 具有低成本、数额大、见效快、 收益高的特点，是目前各家商业银行主要的利润来源，是 商业银行经营的基础，支行积极应对传统负债业务升级换 代和做大对公业务规模的挑战。通过发展公司业务调整业 务结构，提高企业的赢利能力。 以客户利益为中心，推进效率增长，努力提供全方位、 综合化、差异化的服务。管理好支行，不能局限于推出许 多产品和服务，关键是要管理好客户组合，客户组合已经 成为商业银行组织设计和经营管理的基础。不同的客户有 不同的关系价值，掌握金融资源最多的高价值客户是支行 盈利的主要来源，是银行高档产品的主要使用者，支行不 断做好客户服务工作，加快 xx 银行服务能力建设。 20xx 年，在行领导的正确领导和各部门的大力支持下， 主要做了六个方面的工作： 全力配合分行开展的各项工作。从分行的组建、公司 业务的上线，原北路 xx 的管理过渡，均按照分行统一部署 逐步进行，全力以赴的开展各项工作。在新的工作环境， 不断加强自身学习和修养，在公司业务上线前，配合各部 门的工作，并承担起上线小组的牵头人，自 4 月至 7 月期 间，定期组织召集每周的业务上线联系会，内部与区公司、 信息技术局等相关部门协调各方面的工作，外部加强与人 民银行中支，商业银行之间的联系，聘请专家和专业讲师， 针对公司业务基本制度、操作风险、业务营销等内容，对 全区骨干人员进行全面培训。为公司业务在我区的上线前 期准备工作，与其它部门一样，默默奉献，确保了 1 月 1 日公司业务在我区的顺利上线。 抓住机遇，克服一切困难求发展。公司业务开办之际， 虽然直属营业部仅有两个人，但不等不靠，充分发挥自身 营销和沟通能力，敢于吃苦的工作作风，主动承担起了营 销员的角色，在炎热的夏季，每天奔波于客户、营业网点 及分行之间。在没有时间接受对业务统一培训的条件下， 边学习边发展。通过下发的教材自学、向同事学习、与同 业之间学习，了解和掌握公司业务开立账户的基本要求， 分析我行的目标客户，有针对性的开展各方面的营销工作， 走访我行大客户，制定每个阶段的营销方案，在不足半年 的时间揽收 39 户，20xx 年支行开户数与余额发展均列居全 疆第一，为公司业务起好步，走好路，打下很好的基础。 统一思想，坚定信心，提高服务，加快发展。在接管 原北路 xxxx 后，我们发现存在以下现状;一是柜面员工对 金融业务发展的的热情不足，对 xx 银行缺乏信心。二是服 务工作存在一定的问题，在 20xx 年个人金融业务发展较好 的内外部环境下，该网点 xx 存款 1 月9 月仅仅净增 35 万元，新业务发展缓慢，与同一地区、同一环境金融行业 相比在发展中存在较大差距。 三是员工素质差次不齐，与现代化商业银行对员工综 合素质要求还有一定差距，需要不断学习，提高综合素质。 在了解以上情况后，我们主动向行领导汇报了现状，得到 了孙黎焰行长及朱劲朴行长的高度重视，并给予我们不断 的关心与支持，在短短的三个月，使直属支行各方面的工 作有了大的改观。 主要做法是：一是更新观念，明确目标。通过分析商 业银行与 xx 企业在经营中的差异、商业银行的经营理念、 银行从业的风险意识等，潜移默化的教育员工加强自身金 融业务学习，让员工充分感受 xx 银行具有的优势，同时增 强从事金融行业所面临的责任感与压力感。二是树立竞争 意识，加快发展步伐。 在分析国内外经济形势，商业银行面临激烈的竞争环 境，不得不让我们加快发展的脚步。柜面人员在深深感受 到这些以后，发展有了很大的积极性，经营工作有了新的 起色，在仅有 7 人的支行，分别开设了个人金融业务、对 公金融业务、国际业务等 6 个对外服务窗口，1012 月个 人 xx 存款净增 600 万元，占全年净增的 94%。开立对公账 户 43 户，对公存款余额 6446 万元，完成分行下达计划的 128%，712 月仅对公存款业务实现收入 150 万元。支行在 全区开展的金融业务“争霸赛”活动中获得了团体第一， 我个人名列前茅的好成绩。 三是强化学习，适应环境。成立银行以来我们深感学 习的重要性，不断开办的新业务，新的生存环境，维有不 断的学习才能紧跟时代发展的步伐。支行由于日常服务的 特殊性，所有学习只能在营业终了后进行，每周组织的学 习，涉及规章制度、服务规范、业务操作、银行营销、政 治理论等方方面面，一次学习短则一个小时，长则二个小 时以上，支行员工对知识的渴望，让我们深受鼓舞。 建章立制，加强管理。成立银行以来，我们在规范化 服务 的要求，考评机制等制度化建设中深深感到，许多制 度需要不断深化，不断完善，由于新业务的开办，我们的 内部制度已经不能满足管理的需要。支行在工作中不断探 索，制定了河伯分行直属支行员工服务规范考评办法 、 河伯分行直属支行柜员积分考评管理办法 、 河伯分行 直属支行考勤制度等，适合于支行发展和管理的考评制 度。 高度重视安全工作。把安全放在各项工作的首位，要 求全体员工牢固树立“金融无小事”的观念，同时在支行 推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的 合规经营意识，打造合规经营的企业文化。健全完善各项 内控制度建设，不断提高支行风险管理水平。使内控覆盖 到所有线条、所有业务环节，实施审慎经营，有效防范操 作风险和道德风险。突出抓好储汇资金安全工作。亲自进 行网点按月频次的资金安全大检查。 以人为本，创造和谐团队。关心每一名职工的工作、 生活和学习，利用每天的晨会，做广播操，学习新业务， 进行个人工作亮点的点评，形成激励激机，与员工一样每 天早出晚归，全身心融入这个团队，让每个员工大感受到 企业对她们的关心，让每一名员工关心 xxxx 银行的发展， 员工相互团结，相互关心的良好合作氛围不断增强。 在新的岗位中不断的学习，通过自学，参加总行及分 行的各类培训学习，系统学习了小额信贷，商业银行行长 管理理论，开阔了视野，丰富了知识，积累了经验，经营 管理水平得到了明显提升，在不断的学习与实践中，有以 下体会。 1、银行是经营货币的风险行业，政策性、制度性、操 作性强，审慎经营是通过权限、流程、政策、内控密切结 合一体来实现严格权限，合规经营。 2、xxxx 银行是金融服务性行业，服务中介，决定了以 客户为中心，不能以业务为中心，xx 银行要去适应客户与 市场;服务成为我们生存之本，客户决定我们的命运;支行 要以银监监管要求遵守职业道德与操守。 3、创新是商业银行的竞争力，是业务的生命线，xx 银 行要适应千变万化的市场与不断涌现的需求，让新产品、 新服务吸引眼球。每个员工都要学习新知识、新业务，提 高适应性与创新能力。直属营业部在保证为客户服务的同 时，利用工作之余不断组织员工进行业务培训和学习，为 我行长远发展，规划各项工作。 4、客户的千差万别，就要求我们因地制宜。xx 银行在 发展中面临着原则性与灵活性结合问题，这就要求我们抓 住机会并从根本上把握好风险，通过了解直属支行的客户 构成，使我们对下一步工作的整体规划有了新的思路。 5、经营中充满着风险，从直属营业部来讲，主要是信 贷风险与操作风险。各项内控制度需要不断完善。 对于刚刚组建的 xxxx 银行我们在许多方面的工作与其 它成熟商业银行相比还有一定差距，还有许多困难需要我 们克服与解决，这也是锻炼我们一次很好的机会，让我们 不断的在坚难中寻求思变，在困难中寻找机会，在压力中 接受挑战。吃苦不言苦，知难不畏难。结合直属支行的工 作，支行在新业务上线过程中，在风