2018金融销售工作计划_1.docx

2018 金融销售工作计划 工作计划是行政活动中使用范围很广的重要公文,也是 应用写作的一个重头戏。欢迎来到聘才网，下面是小编为 大家为大家搜集整理的，欢迎大家阅读与借鉴。 2018 金融销售工作计划范文 1 在爆竹声声中，我 们迎来了崭新的 20xx 年，对于刚成立不久的我们公司，这 新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来 说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每 一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作 两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸 取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定 了 20xx 年的工作计划： 在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司 拟定的 20 万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己 能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多 的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视， 每天的宣传工作仍然得认真对待。 学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在 工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足， 是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中， 才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知 识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、 私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前 没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品 的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找 出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然， 还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经 验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的 优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。 任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成 功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年， 现拟定工作目标如下： 1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到 100 以上， 能够和 10 个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约 有 10 万左右的资金量。 2.每周完成 10 个左右的意向客户，同时保证这 10 个 客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资 客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因， 亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每 一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些 客户还是可以争取过来的。 3.每月完成 40 个左右的意向客户，6 个客户能够投资， 20 万的资金量。 4.每季度 130 个左右的意向客户，18 个客户能够投资， 100 万的资金量。 通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台 阶的开展业务，每年完成 80 个左有的客户，资金量能够达 到 400 万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步 和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上 把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真 对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔 细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之 不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让 客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最 重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时， 在空余时间在门口发 DM 单，争取能让过路客户能进公司来 全面了解公司及公司产品。 时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及 节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大 老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做 好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对 公司最好的宣传方式。 每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的 的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。 同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来 的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点 尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总 结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪 些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。 我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么 多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未 来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空! 2018 金融销售工作计划范文 2 有人说，金融是经 济的血液，很庆幸自己能加入输血者的行列，为中小企业 解决融资困难尽自己的微薄之力。融资担保行业对我来说 是一个全新的行业，也有幸公司能给我这个机会和平台， 与公司一同成长。当前中国经济正面临着经济结构转型的 关键时期，高通胀、低增长、高房价、低收入等一系列经 济、问题摆在中国政府面前，采取稳健的财政政策和货币 政策成为 20xx 年宏观经济调控的主基调，在这种市场流动 资金严重不足的情况下，众多中小企业面临着一场生死之 战，流动资金濒临断裂成为大多数企业共同面临的问题。 对于担保行业的从业人员来讲，无疑是一次绝好的发展机 会，当然陷阱和机会往往只是一步之遥。收益与风险同在， 怎样在良莠不齐的客户群中，通过我们自己的专业知识和 风险控制能力去糙取精，找出我们的准客户，是每个从业 者必须具备的能力。但深知自己的能力还远远不及，作为 业务人员，给自己制定了以下工作和学习计划，希望通过 自己的努力和勤奋，能更快更好的完成各项工作。 业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言 一行代表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和 精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只 是信任感，更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行 业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。 应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、 互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和 所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我 工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势，结 合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑 料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为 我第二阶段的学习目标。学会分析企业的经营情况，建立 一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的 真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价 风险、控制风险，成为我第三阶段的学习目标。 做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产 品，更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人 形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独 特的人格魅力，我想，营销的第一步已经成功了。怎样才 能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客 户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储 蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系， 让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带 来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个客 户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源 不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客 户，当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的 利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半 功倍。 通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现 担保公司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都 只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。能否成功 的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。众所周知， 各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我 们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我们 既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。 对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领 导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成 本” ，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企 业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容 客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出最佳的 反担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些 反担保措施是客户觉得制约力最强的，在反担保设计中做 到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现能力 强” 。 虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员 的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收 集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、 深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了 解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游 关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个多面手，对财务 和风控也应该认真学习，建立一套定量的风险评价体现， 使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自己的业务 能力得到全面提升。 人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时 期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展 的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制 约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学 会创新。 2018 金融销售工作计划范文 3 2xx 年，我办将紧紧 围绕县委、县政府的决策安排，大力发展普惠金融，扩大 社会融资规模，推动金融改革创新，提升金融服务水平， 维护区域金融稳定，提高金融服务实体经济效率，充分发 挥金融在脱贫攻坚中的撬动作用： 一是进一步完善金融体制机制。增加金融机构的数量 和类别，鼓励国有大型银行、股份制商业银行和政策性银 行在经济发达的乡镇设点，农村中小金融机构和邮政储蓄 银行在农业人口较多、集市贸易繁荣的地区增设网点;进一 步优化农村网点布局，提升农村金融机构整体服务质量， 建立起多层次、多类别的农村金融机构体系。 二是进一步扩大金融投放规模。鼓励各银行业金融机 构积极争取上级行加大信贷支持;加快金融产品“增量拓面” ;将信贷资金向战略性新兴产业和科技创新创业企业倾斜， 加大对地下综合管廊、公共交通建设、保障性安居工程、 城市设施更新改造等重大民生工程建设的支持力度。 三是进一步提升金融服务质量。开发推广各类适合农 村和农户服务需求特点的金融业务产品，积极发展电话银 行、手机银行等现代金融服务方式，积极推动基础金融服 务下基层，继续做好流动银行服务，提高农村金融服务的 充分性与多样性。 四是进一步推动保险改革创新。推动各保险公司加快 农村地区保险机构的基础建设，加强营销员队伍建设，探 索农险协保员和农村营销员业务衔接制度;加大保险产品创 新，在特色产业、农村养老保险、责任险、保险融资增信 等方面创新保险产品;鼓励享受贷款的农户参加保险，给农 民增收系上“保险带” 。 五是进一步加强金融安全监管。鼓励各金融机构充分 运用农户信用信息平台成果，推广贷款者提供信用报告制 度;严厉打击非法集资,维护全县经济金融秩序的稳定与安 全;加强各金融机构及主管部门的行业自律和监管,不断提 高风险管理和控制水平。 六是进一步加快企业上市挂牌。深化“一司一县”合 作，依托华泰证券公司，积极对接计划上市的县外企业来 县，以金寨作为上市注册地。加强对县内企业的培育和辅 导力度，加快企业上市进程，充实县域经济发展的后劲;同 时以县内企业的长效发展巩固脱贫成果。 2018 金融销售工作计划范文 4 一、提高认识，明 确目标，力求完成保底任务。 将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来抓，紧紧 围绕发展中高端客户的经营思路，努力拓展客户规模，优 化客户结构，提高重点业务客户渗透率，促进个人客户资 产稳定增长，在确保一季末储蓄存款余额的基础上做好稳 存增存工作。 二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实“一行一 季一户”的工作要求。 一是要认真落实高端客户发展规划，充分运用高端客 户维护、拓展专项激励机制和政策，推进全行中高端客户 快速发展。二是做好存量客户的服务与维护工作。目前， 全行已基本完成存量私人银行客户的签约工作，要求各支 行要加强与客户的沟通交流，充分了解客户需求，及时了 解产品发行、客户活动等信息，同时还要加大私人银行专 属产品配备力度，通过产品稳固客户，防止出现客户资产 下降的情况。三是积极捕捉市场信息，抓好私人银行客户 的规模扩张。以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、 中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商”五大板 块为重点，实施名单制管理和维护，加大高净值客户拓展 力度。 三、全力维护和发展财富客户，努力完成全年目标任 务。 一是以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动 为契机，持续快速推进优质企事业单位代发工资业务发展， 带动财富客户数量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜 力客户，确定发展目标，努力将其培育发展成我行财富客 户和私人银行客户。三是加强前台柜员和客户经理的客户 推荐对接工作，采劝接对子”的方式，前台柜员发现的目 标客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护， 确保客户资源不丢失，不外流。 四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用，实现二者 同步协调发展。 一是大力营销保本理财产品，将其作为理财产品重中 之重进行全力营销，在增加理财产品余额的同时增加储蓄 存款余额，实现二者同步发展。二是要提前做好月末、季 末和年末到期理财产品的衔接和存款转化工作。三是全力 营销理财产品的同时，要积极挖转他行客户和他行资产， 稳定本行储蓄存款余额，避免出现此增彼减的情况。 五、充分发挥营销团队的作用，做好客户分层维护工 作。 一是各支行行长、个金业务分管行长要亲自参与本行 私人银行客户、财富客户的维护，定期联系和拜访客户。 每季度组织一次有针对性的财富客户定向营销活动，每年 组织一次较大规模的营销活动。二是各支行个人客户经理 要做好中高端客户的日常维护工作。做好客户大额现金提 娶预约