银行结售汇制度

银行结售汇制度篇一：银行结售汇统计制度国家外汇管理局关于印发银行结售汇统计制度的通知 (汇发XX42 号) 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行： 为进一步完善银行结售汇统计制度，依法加强银行结售汇统计管理，规范结售汇统计行为，满足银行结售汇业务监管工作需要，国家外汇管理局根据中华人民共和国统计法 、 中华人民共和国外汇管理条例 、 外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法(中国人民银行令XX第 4号)等法律法规，制定了银行结售汇统计制度(见附件)，现印发给你们。 银行结售汇统计制度自本通知发布之日起实施。此前规定与本通知相抵触的，以本通知为准。下列法规自本通知发布之日起废止： 一、1997 年 7月 22日国家外汇管理局发布的银行结售汇统计月报、旬报及明细表报送规定(97汇国函字第 205号); 二、1997 年 8月 25日国家外汇管理局发布的关于银行结售汇统计联网系统有关问题的通知(97汇国函字第 229号); 三、1997 年 12月 24日国家外汇管理局发布的关于修改银行结售汇统计报表及联网统计系统的通知(97汇国函字第 332号); 四、1999 年 3月 29日国家外汇管理局发布的关于银行结售汇统计有关问题的通知(汇发199995 号); 五、XX 年 5月 10日国家外汇管理局发布的关于银行结售汇统计有关问题的规定(汇国函XX11 号); 六、XX 年 10月 12日国家外汇管理局发布的国家外汇管理局关于做好银行结售汇统计报表修改准备工作的通知(汇发XX71 号); 七、XX 年 11月 17日国家外汇管理局综合司发布的国家外汇管理局综合司关于组织全国银行结售汇统计系统培训及试运行的通知(汇综发XX122 号)。 国家外汇管理局各分局接到本通知后，应尽快向辖内支局和中、外资金融机构转发，并认真遵照执行。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局国际收支司反馈，联系电话68402313;传真：68402315。特此通知。 附件： 银行结售汇统计制(转 载于: 小 龙 文档网:银行结售汇制度)度 外汇指定银行(以下简称银行)负有结售汇统计报表的报送义务，国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)负责监督管理辖内银行的结售汇统计报表报送工作。 一、银行结售汇统计报表内容 银行结售汇统计报表分为即期报表、远期报表和掉期报表(详见附表 1-14)。即期报表包括表 1、3、5、7;远期报表包括表 2、4、6、8、9、10 以及表 14;掉期报表包括表11至表 14。 国家外汇管理局分支局(以下简称外汇分支局)需根据辖内银行开办的具体业务范围确定其需要报送的报表类型。二、银行结售汇统计报表填报要求 (一)报送程序 表 1至表 8实行同级报送、属地管理原则，国家外汇管理局分局(含外汇管理部，以下简称外汇分局)负责采集、汇总辖内银行的结售汇统计数据，并报国家外汇管理局。 表 9至表 14实行总行报送制度，银行总行或外资银行主报告行汇总境内各分行统计数据后，经所在地外汇分局报国家外汇管理局。 (二)报送方式 银行可通过国家外汇管理局结售汇统计系统专网或其他方式将结售汇统计数据报送至所在地外汇分支局。 若国家外汇管理局结售汇统计系统专网出现重大故障，或出现不可抗力的情况，则应启用传真、电子邮件等方式报送报表，并逐级手工汇总数据。(三)统计周期及报送时间 旬报的统计周期为：上旬从报表期当月 1日至 10日，中旬从 11日至 20日;月报的统计周期为报表期当月 1日至月末。 本制度规定的报送时间是指外汇分局向国家外汇管理局报送银行结售汇统计报表的截止时间。 遇国务院规定的节假日(元旦、春节、五一劳动节、国庆节)，报送时间以当年国家外汇管理局发布的节假日期间报送银行结售汇统计报表有关事宜的通知为准。其他时期，旬报的报送时间为旬后 4日内，遇国务院规定的周休息日(周六、周日)不顺延;月报的报送时间为月后 5日内，若当月 5号恰逢周日，月报上报时间顺延半天，否则不顺延。 (四)统计范围 银行结售汇的统计范围为银行自身及代客结售汇数据，不包括银行间市场本外币交易数据和外币间的兑换业务而产生的套汇数。 银行对客户人民币与外币掉期交易近端履约后若远端违约，则将原履约的近端交易纳入违约发生当期的即期结售汇统计，其余情况下银行对客户人民币与外币掉期履约数应单独统计，不得分拆为即期和远期交易统计。 银行间非金融企业会员和非银行金融机构会员等机构进入银行间即期外汇市场交易，以及非银行间会员机构由银行代理进入银行间市场交易所产生的结售汇数据均应纳入结售汇统计范围：若该机构有结售汇业务经营资格，应将结售汇数据纳入本机构结售汇统计报表;若该机构无结售汇业务经营资格，应按照本规定的相关要求，区分其在银行间即期外汇市场交易的原始结售汇数据的交易性质，按旬和月报送至其境内资金清算银行或代理行，由资金清算银行或代理行将其结售汇数据纳入该行结售汇统计报表。 (五)统计基本原则 居民个人和居民机构办理结汇按外汇资金来源;居民个人和居民机构办理售汇按外汇资金用途，并根据指标解释确定统计项目的具体归属。 非居民个人和非居民机构办理结汇按人民币资金用途;非居民个人和非居民机构办理售汇按人民币资金来源，并根据指标解释确定统计项目的具体归属。(六)其他 银行结售汇统计报表实行零报送制度，如果当期没有交易发生，银行应报送空表。 银行结售汇统计报表当期若发生错报，应在下期以同金额负值计入同项目;若发生漏报，应在下期以同金额补报计入同项目。 外汇局调阅和使用银行结售汇统计数据，应承担保密义务。 三、银行结售汇统计系统要求 (一)外汇局应确定一名工作人员负责银行结售汇统计系统用户的管理，并向本单位其他管理部门分配系统用户。系统登录地址为：http：/：8001/jsh。 外汇局应严格控制可查询银行结售汇统计数据的人员，建立查询人员档案和数据使用内控制度，并定期审查。 (二)外汇分支局应严格使用国家外汇管理局下发的金融机构代码，不得擅自修改、创建及删除。未申领金融机构代码和金融机构标识码的新增报送机构，应按照国际收支统计有关规定向外汇局申领。 四、考核及处罚 (一)银行应严格按照本制度，认真履行结售汇统计报表报送义务，并制定相应的内部统计制度。 银行结售汇统计报表如违反准确性、完整性和及时性原则，外汇局将依据中华人民共和国统计法 、 中华人民共和国外汇管理条例 、 金融违法行为处罚办法 、 外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法及其他有关规定进行处罚。 (二)外汇局要切实加强对银行结售汇统计工作的监督管理，督促银行对结售汇统计人员进行培训，并充分利用结售汇统计数据做好非现场监管工作。 (三)国家外汇管理局将依据相关考核办法，对外汇分局转报的银行结售汇统计报表进行考核，并计入外汇分局当年考核成绩。二六年八月七日 附 1：银行结售汇统计报表(表 1至表 14)表式及相关填报说明(略) 附 2 ： 银行结售汇统计报表指标解释 一、统计报表纵栏 (一)01 银行自身：指外汇指定银行为满足自身经常项目和资本与金融项目需要而进行的结售汇交易。 (二)银行代客：指外汇指定银行为客户办理的结售汇交易。 (三)02 金融机构：包括银行类金融机构和证券公司、保险公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、金融资产管理公司等非银行类金融机构。 (四)03 中资机构：包括中资企业(不含金融机构)、事业单位、国家机关、社会团体、部队等(中资企业和外商投资企业按工商登记注册区分)。 (五)04 外资机构：包括外商投资企业(不含金融机构)、外国政府驻华机构、驻我国的外国商社、金融、新闻类非政府机构等居民机构，以及非居民机构(未在境内注册的境外机构)。 (六)05 居民个人：中华人民共和国境内的中国公民，中华人民共和国境外的、未取得境外永久居留权的、持中国护照的中国公民，取得中华人民共和国永久居留权的外国公民和取得中华人民共和国永久居留权的港澳台同胞及无国籍人。实践中，对于个人客户，若持居民身份证、中华人民共和国护照等国内有效证件，视为居民个人。 (七)06 非居民个人：中华人民共和国境外的外国公民，中华人民共和国境内的、未取得中华人民共和国永久居留权的外国公民，持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国公民。实践中，对于个人客户，若持境外护照等证件，视为非居民个人。 篇二：银行办理结售汇业务管理办法实施细则国家外汇管理局 关于印发银行办理结售汇业务管理办法 实施细则的通知 汇发?XX?53 号 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各全国性中资银行： 为便利银行办理结售汇业务，根据银行办理结售汇业务管理办法 （中国人民银行令?XX?第 2号） ，国家外汇管理局制定了银行办理结售汇业务管理办法实施细则（见附件 1） 。本细则自 XX年 1月 1日起实施，附件 2所列文件和条款同时废止。请遵照执行。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局、支局和中外资银行。执行中如遇问题，请及时与国家外汇管理局国际收支司联系。联系电话68402385。 特此通知。 附件：1.银行办理结售汇业务管理办法实施细则 2.废止外汇管理法规 国家外汇管理局 XX 年 12月 25日 附件 1 银行办理结售汇业务管理办法实施细则 第一章 总 则 第一条 为便利银行办理结售汇业务，根据银行办理结售汇业务管理办法 ，制订本实施细则。 第二条 银行办理结售汇业务，应当遵守本细则和其他有关结售汇业务的管理规定。 第三条 结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品）业务。衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。 第四条 银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。 （一）客户调查：对客户提供的身份证明、业务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，将核实过程和结果以书面形式记载。 （二）业务受理：执行但不限于国家外汇管理局的现有法规，对业务的真实性与合规性进行审核，了解业务的交易目的和交易性质。 （三）持续监控：及时监测客户的业务变化情况，对客户进行动态管理。 （四）问题业务：对于业务受理或后续监测中发现异常迹象的，应及时报告国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局） 。 第五条 银行应当建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度。 （一）建立完整的审核政策、决策机制、管理信息系统和统一的业务操作程序，明确尽职要求。 （二）采取培训等各种有效方式和途径，使工作人员明确结（三）建立工作尽职问责制，明确规定各个部门、岗位的职责，对违法、违规造成的风险进行责任认定，并进行相应处理。 第二章 市场准入与退出 第六条 银行申请办理即期结售汇业务，应当具备下列条件： （一）具有金融业务资格。 （二）具备完善的业务管理制度。 （三）具备办理业务所必需的软硬件设备。 （四）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。 银行需银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应具备相应的外汇业务经营资格。 第七条 银行申请办理衍生产品业务，应当具备下列条件： （一）取得即期结售汇业务资格。 （二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。 （三）符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格的规定。 第八条 银行可以根据自身经营需要一并申请即期结售汇业务和衍生产品业务资格。 （一）对于即期结售汇业务，可以分别或者一并申请对公和对私结售汇业务。开办对私结售汇业务的，应遵守以下规定： 1.按照个人外汇管理办法及其实施细则的管理规定，具备与国家外汇管理局个人外汇业务监测系统的网络接入条件，依法合规办理个人结售汇业务。 2.应在营业网点、自助外币兑换机等的醒目位臵设臵个人本外币兑换标识。个人本外币兑换标识式样由银行自行确定。（二）对于衍生产品业务，可以一次申请开办全部衍生产品业务，或者分次申请远期和期权业务资格。取得远期业务资格后，银行可自行开办外汇掉期和货币掉期业务。第九条 银行总行申请即期结售汇业务，应提交下列文件和资料： （一）办理结售汇业务的申请报告。 （二） 金融许可证复印件。 （三）办理结售汇业务的内部管理规章制度，应至少包括以下内容：结售汇业务操作规程、结售汇业务单证管理制度、结售汇业务统计报告制度、结售汇综合头寸管理制度、结售汇业务会计科目和核算办法、结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度、结售汇业务授权管理制度。 （四）具备办理业务所必需的软硬件设备的说明材料。（五）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员的说明材料。 （六）需要经银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应提交外汇业务许可文件的复印件。 第十条 银行总行申请衍生产品业务，应提交下列文件和资料： （一）申请报告、可行性报告及业务计划书。 （二）衍生产品业务内部管理规章制度，应当至少包括以下内容： 1 业务操作规程，包括交易受理、客户评估、单证审核等2产品定价模型，包括定价方法和各项参数的选取标准及来源； 3风险管理制度，包括风险管理架构、风险模型指标及量 化管理指标、风险缓释措施、4会计核算制度，包括科目设臵和会计核算方法； 5统计报告制度，包括数据采集渠道和操作程序。 （三）主管人员和主要交易人员名单、履历。 （四）符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格规定的证明文件。 银行应当根据拟开办各类衍生产品业务的实际特征，提交具有针对性与适用性的文件和资料。 第十一条 银行总行申请办理即期结售汇业务和衍生产品业务，按照下列程序申请和受理： （一）政策性银行、全国性商业银行向国家外汇管理局直接申请，由国家外汇管理局审批。其他银行向所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部（以下简称外汇分局）申请，如处于市（地、州、区） 、县，应向所在地国家外汇管理局中心支局或支局申请，并逐级上报至外汇分局审批。（二）外国银行分行视同总行管理。外国银行拟在境内两家以上分行开办衍生产品业务的，可由其境内管理行统一向该行所在地外汇分局提交申请材料，该外汇分局应将受理结果抄送该外国银行其他境内分行所在地外汇分局。（三）外汇局受理结果应通过公文方式正式下达；仅涉及衍生产品业务的，可适当从简，通过备案通知书方式下达。 第十二条 银行分支机构申请办理即期结售汇业务，按照下列规定执行： （一）银行总行及申请机构的上级分支行应具备完善的结售汇业务管理制度，即执行外汇管理规定情况考核等级最近一次为 B级以上。 （二）银行分支机构应持下列材料履行事前备案手续：1.银行分行办理即期结售汇业务，持银行办理即期结售汇业务备案表 （见附 1）一式两份，总行及上级分行执行外汇管 篇三：银行办理结售汇业务管理办法实施细则 附件 1 银行办理结售汇业务管理办法实施细则 第一章 总则 第一条 为便利银行办理结售汇业务，根据银行办理结售汇业务管理办法 ，制订本实施细则。 第二条 银行办理结售汇业务，应当遵守本细则和其他有关结售汇业务的管理规定。 第三条 结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品）业务。衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。 第四条 银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。 （一）客户调查：对客户提供的身份证明、业务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，将核实过程和结果以书面形式记载。 （二）业务受理：执行但不限于国家外汇管理局的现有法规，对业务的真实性与合规性进行审核，了解业务的交易目的和交易性质。 （三）持续监控：及时监测客户的业务变化情况，对客户进行动态管理。 （四）问题业务：对于业务受理或后续监测中发现异常迹象 的，应及时报告国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局） 。第五条 银行应当建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度。 （一）建立完整的审核政策、决策机制、管理信息系统和统一的业务操作程序，明确尽职要求。 （二）采取培训等各种有效方式和途径， 使工作人员明确结（三）建立工作尽职问责制，明确规定各个部门、岗位的职责，对违法、违规造成的风险进行责任认定，并进行相应处理。 第二章 市场准入与退出 第六条 银行申请办理即期结售汇业务，应当具备下列条件： （一）具有金融业务资格。 （二）具备完善的业务管理制度。 （三）具备办理业务所必需的软硬件设备。 （四）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。 银行需银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应具备相应的外汇业务经营资格。 第七条 银行申请办理衍生产品业务，应当具备下列条件： （一）取得即期结售汇业务资格。 （二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度 及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。（三）符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格的规定。 第八条 银行可以根据自身经营需要一并申请即期结售汇业务和衍生产品业务资格。 （一）对于即期结售汇业务，可以分别或者一并申请对公和对私结售汇业务。开办对私结售汇业务的，应遵守以下规定： 1.按照个人外汇管理办法及其实施细则的管理规定，具备与国家外汇管理局个人外汇业务监测系统的网络接入条件，依法合规办理个人结售汇业务。 2.应在营业网点、自助外币兑换机等的醒目位臵设臵个人本外币兑换标识。个人本外币兑换标识式样由银行自行确定。 （二）对于衍生产品业务，可以一次申请开办全部衍生产品业务，或者分次申请远期和期权业务资格。取得远期业务资格后，银行可自行开办外汇掉期和货币掉期业务。第九条 银行总行申请即期结售汇业务，应提交下列文件和资料： （一）办理结售汇业务的申请报告。 （二） 金融许可证复印件。 （三）办理结售汇业务的内部管理规章制度，应至少包括以下内容：结售汇业务操作规程、结售汇业务单证管理制度、结售 汇业务统计报告制度、结售汇综合头寸管理制度、结售汇业务会计科目和核算办法、结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度、结售汇