景德镇营业部融资融券通关测试卷

1、单选题：1. 目前，单笔融资融券合约的最长期限是（ ）？A. 1个月 B. 2个月 C. 3个月 D. 6个月2. 证券公司向客户收取融资融券利息费用时，按什么时间标准计算？ （ ） A、按天计息 B、按月计息 C、按季计息 D、按年计息3. 当维持担保比例低于（ ）时，客户没有按时追加担保物，将面临被平仓的危险？ A. 130% B. 140% C. 150% D. 300%4. 为避免被平仓，客户在接到平仓通知后，必须在几日内追加保证金使维持担保比例高于150%？（ ） A、1日内 B、2日内 C、3日内 D、4日内5. 客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（ ） A、

2、所有上市证券 B、可充抵保证金的有价证券 C、标的证券 D、大盘蓝筹股6. 某客户帐户内有100万元市值的A股票，如果A股票的折算率为0.7，则100万A股票可以充抵的保证金是多少？ （ ） A、100万 B、80万 C、70万 D、50万7. 某客户帐户内有100万元现金，如果融资保证金比例为0.5，100万现金作为保证金可以融资的金额为（ ）？（前提：客户获得的授信额度足够大） A、100万元 B、125万元 C、150万元 D、200万元8. 客户将信用帐户内的现金或股票转出时，维持担保比例要符合（ ） A、高于130% B、高于150% C、高于200% D、高于300%9. 客户向证

3、券公司提供的，可作为担保物充抵保证金的是以下哪种？（ ） A、房产 B、汽车 C、定期存折 D、现金+符合规定条件的股票10. 投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ ）万元。 A、160 B、136 C、120 D、10011. 假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70，则维持担保比例为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A.200% B.210% C.300% D.140%12. 假设客户提交市值100万元的股票A作为

4、进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A.200万元 B.50万元 C.140万元 D.70万元13. 某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（ ）债务。 A.2万元 B.4万元 C.8万元 D.6万元14. 下列说法错误的是（ ）A.投资者在开立信用账户前应在证券

5、公司融资融券风险揭示书上签字留痕B.投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C.投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转 托管，而不需要注销其原先的信用证券账户D.投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展 融资融券业务的资格15. 根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（ ）。A.50% B.60% C.80% D.70%16. 融资融券利率不低于（ ）。A.人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率 B.同业拆借利率 C.一年期定期存款利率 D.人民银行规定的企业贷款

6、利率17. 交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（ ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。 A.30% B.35% C.20% D.25%18. 客户只能与（ ）家证券公司签订融资融券合同，进行融资融券交易。A.不限 B.3 C.2 D.119. 投资者从事融资融券交易，可以通过（ ）方式向信用资金账户转入现金。A.其他三项都不对 B.柜台现金存入C.从普通资金账户直接转入 D.通过银行第三方存管转入20. 关于“标的证券”正确的说法是（ ）A.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券B.在沪、深交易所上市的所有证券C.证券公

7、司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单D.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布判断题：21. 上海信用股东账户正常开户后，不需要再做指定交易。 （ ）22. 深圳信用股东账户正常开户后，需要进行使用信息申报。 （ ） 23. 已在我公司开立信用证券帐户的客户，其普通证券帐户的席位能自由转成我们公司的其他席位，信用账户无需变更。 （ ） 24. 无论是浮盈或浮亏，“融券卖出”促使保证金余额增加或减少值，都会大于“融资买入”促使保证金可用余额增加或减少；所以，“融券卖出”的股票价格发生变化，对保证金可用余额影像相对较大。 （ ） 25. 客户融资交易时，一定要有足够的可用资金

8、余额。 （ ） 26. 融资融券交易产生的浮盈折算后计入保证金，浮亏部分全额抵减保证金。 （ ）27. 现金、上市债券、LOF基金和大部分股票均可以充抵保证金。 （ ） 28. 公司可融出券源需要从公司自营账户中划转，而不能用融券专户自行购买。（ ）29. 融资融券开户必须在统一账户中进行，不能在融资融券柜台操作。（ ）30. 客户必须在融资融券柜台中进行征信后，才能开户。（ ）计算题：1、 客户以自有资金140万元作为保证金，融资保证金比例为0.7。客户准备融资买入股票A，股票A现价30元，折算率60%。不考虑融资费用及交易手续费。请问：（1）若客户想将140万元全部融资买入，请问客户最多可融资金额是？（2）若客户融资买入1万股A，保证金可用余额多少？（3）若股票A（一万股）股价上涨至40元，保证金可用余额多少？（4）若股票A（一万股）股价下跌至20元，保证金可用余额多少？2、 客户以自有资金60万元现金作为保证金，融资保证金比例为0.7。客户准备融资买入股票A，股票A现价30元，折算率60%。不考虑融资费用及交易手续费。（取小数点后一位四舍五入）请问：（1） 若客户