风险管理PPT.ppt

1、,风险管理,2,汇报内容,有关风险及风险管理的基本概念,案例：SVA新项目投资过程风险管理,企业引入风险管理的必要性,SVA经营环境分析,SVA风险管理提案,有关风险及风险管理的基本概念,4,什么是风险,风险 损失发生的不确定性。,5,风险的三要素,风险因素,风险事件,损失,6,风险的类别,从企业的角度出发，考虑企业所处的市场环境以及风险管理的目标，把企业面临的风险划分为：,系统风险和非系统风险,7,系统风险,系统风险,自然灾害风险 政策风险、 汇率风险 市场风险 外贸风险,8,非系统风险,非系统风险,产品风险 经营风险 投资风险、 人事风险 购并风险、 体制风险 公关危机,9,风险管理的定义

2、,是管理主体(可以指企业、事业单位、政府部门等)通过对风险的识别、评估，并在此基础上有效地处置风险，以最低成本实现最大安全保障的科学管理方法。,风险管理,10,风险管理的范围,风险管理的范围包含企业在经营过程中所面临的所有风险，即系统风险和非系统风险。,11,风险管理的基本程序,12,风险管理的基本方法或技术工具,风险管理的方法和技术,企业引入风险管理的必要性,14,必要性之一,政治、经济发展的不确定性，包括： 经济危机 社会化生产程度提高，生产力出现巨大飞跃 科学、技术水平进步 政局动荡,15,必要性之二,保险的局限性，包括： 保险只能为企业面临的部分系统性风险承保 保险业务不能完全与生产方

3、式的发展同步，保险条款难以反映新的风险存在,16,必要性之三,知名企业风险管理的成败经验：,SVA经营环境分析,18,19992003年SVA投资额情况,年份,投资量 （亿元）,19,近几年SVA行业拓展情况,20,SVA主营产品的市场环境(产品领域),21,SVA主营产品的市场环境（技术领域）,22,SVA的政策环境,政府推进数字电视进入家庭计划实施进度的不确定性 政府产品进出口相关税收、关税政策的波动 相关国家限制进口、设置贸易障碍、反倾销指控因素,23,小结,近几年投资规模的扩张，特别是进入新的产业领域，给SVA的经营带来更复杂、多变的市场环境 在数字电视产品、器件领域，众多已有及潜在竞

4、争对手纷纷加大对产能、研发的投入，从侧面预示着SVA主营产品面临更多的不确定性因素 数字电视行业的发展还受制于国内外相关政府机构政策、法规的调控，由此也会带来一些不可测因素的影响 上述分析表明：SVA面临众多来自企业自身和外部环境因素的影响，应该建立相应的风险管理机制。从世界著名跨国企业的管理实践和趋势看，风险管理是一种潮流，它受到了越来越多企业的重视和运用，对立志于成为世界级企业的SVA来说，早日引入风险管理，积累风险管理经验，在日后的同业竞争中，必将赢得先机。,SVA风险管理提案,25,风险管理提案依据,国内外相关的安全、风险评估标准为参考，包括：RMS规格JIS Q 2001、AS/NZ

5、S4360-1995 部分保险、银行机构在公司安全、风险管理实践上的成熟经验 相关企业风险管理典型样板； CAN/CSA-Q850-97等,26,SVA风险管理基本框架,27,基本框架的主要特征：,SVA风险管理系统反映了风险管理过程风险识别、评估、管理及监控的基本程序 在SVA风险管理框架中，风险识别与评估是风险分析的基础。它直接影响风险管理工作的成败 ；而风险管理计划是整个系统的核心，它来自于科学的风险识别和分析。 风险管理策略主要包括风险控制策略和风险理财策略；风险控制策略的策略有控制风险损失和回避风险损失两种手段，而风险理财手段使用承担风险（自留）、保险转嫁两种工具。,28,风险管理的

6、基本方法,29,SVA企业风险管理方案的实施,SVA风险管理方案的实施过程，拟结合SVA项目投资过程风险管理案例详细阐述,30,SVA风险管理组织机构设置建议,企业身处的风险状况 以往在生产经营过程中经历的风险事件及其产生的损失后果 来企业面临的风险趋势,SVA建立风险管理机构时应考虑因素：,31,SVA集团层面的风险管理机构,对于SVA集团而言，可参照国外一些类似规模企业集团的风险管理职能机 构设置情况，在集团职能部门层面，建立相应的风险管理部门，但部门规模不宜过大，其职能中重点管理的风险种类在于对投资风险的识别、评估、管理和监控。,32,SVA直接投资企业风险管理机构,对于SVA直接投资的

7、企业，如果资产在一定规模以上，并且企业的风险环境较为险恶，可考虑设置功能较为完备的风险管理部门，其部门结构、部门职责配置如下：,33,34,风险管理部门的主要职责,35,SVA不须设立风险管理部门的情况,对于一些资产规模不大，或者尽管资产规模较大，但经营环境的不确定性因素较少，即风险事件发生的机会及损失均不大（这一点可考察其历史上的风险经历），可考虑不设置专门的风险管理部门，但应在企业内部成立：,风险（危机）应急处理小组,由公司高层管理人员及各主要部门负责人组成，特别是营销、生产、投资、财务、办公室负责人必须参与其中 。,案例：项目投资过程风险管理,37,案例说明：,假设SVA拟新建一显示器生

8、产工厂以增加主营产品的产能、获得更大的市场份额，在此投资过程中，风险管理过程是如何实施的？我们将结合风险管理的以下四个步骤，详细加以说明。,38,风险识别,调研方法 调研对象 问卷提纲 数据、信息处理 风险清单,39,之一：调研方法,考虑到SVA多年来对外投资的历史，积累了丰富的投资经验，特别是 参与以往项目的主要人员对项目投资过程中的风险因素已有充分的 认识，因此考虑采用的风险识别方法：,专家咨询法（德尔菲法）,风险分析问卷法,40,专家咨询法（德尔菲法）,41,之二：调研对象,专家咨询法（德尔菲法） 如市场营销总监、总工程师、基建经理、财务经理、投资部经理等 风险分析问卷法 基层技术、财务

9、、生产、销售管理人员,42,之三：问卷提纲,43,之四：数据、信息的处理,SPSS数据信息处理技术的运用 建立数据库 完成项目投资风险识别调研汇总报告,44,之五： SVA新建投资项目风险清单,45,风险评估,风险评估方法 风险评价矩阵 风险值计算 风险优先级,46,风险评估方法,本案例拟采用的风险进行评估方法 ： 概率分析方法,计算公式： R = f ( P,C ) 其中，R表示风险水平（即风险成本）， P表示风险因素引发损失的概率， C则表示损失的严重性,47,风险评价矩阵的建立,企业风险损失的五个级别,48,企业发生风险概率的五个级别,49,风险等级的评价矩阵,E：极高风险 H：高风险

10、M：中等风险L：低风险,50,风险值计算（案例项目）,51,风险优先级,SVA项目投资过程风险优先级评估结果,52,风险管理计划,确定每种风险的触发因素 为每种风险制定应急、缓 解、预防策略计划,53,投资项目失败风险管理计划,54,经营风险管理计划,55,经营风险管理实施计划,56,风险监控,风险评价 风险预警 风险监视与报告,57,风险评价,风险评价主要针对前述前期制定的风险管理计 划措施的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估 。拟应用效益比值法进行风险评价。,58,以投资项目失败风险管理计划为例，针对项目论证不力这一风险因素所制定的减小风险策略“进行充分的市场调研”和“选择资质优异的

11、可研机构重新论证项目”两项措施，我们来分析计算其效益比值的值 ：,59,效益比值,60,风险预警,风险预警先行指标 风险预警（危机征兆）判别方法 风险监视与报告,61,风险预警先行指标,62,当投资项目实施过程中，指标完成情况与健康指标有较大差异时，警示企业运营出现了不正常状况，应该启动风险分析、风险评价的工作，找出问题的症结，重新制定风险管理计划。,63,风险预警（危机征兆）判别方法,在本案例中，我们假设项目投资实施已进入初期生产销售阶段。拟以DCCS图示法来说明风险预警的方法。,64,65,分析结果： A产品为风险产品，应采取预警措施； B产品为危机产品应予淘汰； C产品为为赚钱产品应加大产量； D产品为明星产品应增加投资，扩大产能,66,风险监视与报告,风险监视 风险报告,67,风险监视,风险跟踪排查法 ：,投资项目经营风险管理策略执行情况评判标准