私募基金管理公司集团项目评审及合同审批管理办法(修改）

1、上海zz资产管理有限公司 项目评审及合同审批管理办法（试行）第一章 总则第一条 为落实公司全面风险管理工作，规范各级各类项目评审及合同 审批，防范并降低经营风险，维护公司利益，特制订本管理办法。第二条 本办法适用于公司及各下属单位。第二章 各级评审机构及审批流程第三条 根据公司风险管理组织机构及职责分工管理办法，风险管理组织机构分为三级管理。项目评审应分为二级评审机制。第一级为各业务板块（子公司）内部业务评审，第二级为公司投资决策委员会专项评审。第四条 第一级各业务板块（子公司）评审：1.预立项：项目经理负责收集客户基本资料，包括但不限于三证、财报、行业及特殊许可证、第三方资信报告等内容；并同

2、时提交项目评审报告，包括交易结构、风险点及防范措施、利润收益等内容，（附件1），提交本部门（子公司）领导审核。2.正式立项：经部门（子公司）领导审核同意后，项目可予以正式立项，可以开展后续客户信用风险及现场考察等尽职调查。正式立项需填写项目立项申请表（附件2），业务部门（子公司）负责人及相关部门主管领导签字确认。3.项目初评：正式立项后，项目经理负责客户尽职调查、现场考察、进行项目（包括商务）洽谈，草拟审核相关合同条款；将上述各类考察调研报告及待签署合同，经部门领导评审通过后，填写项目初评审批表（见附件3）出具书面评审意见，再提交公司投资决策委员会评审。第五条 第二级公司投资决策委员会评审：1

3、.提交资料：业务部门（子公司）将项目评审报告、立项申请表、项目初级评审表、合同文本、客户信用调查、现场考察等所有相关资料一并提交公司投资决策委员会；2.项目复评：公司投资决策委员会视具体情况及公司相关规定，组织公司层级的二级评审。由公司风控部、法务部、财务部相关职能部门及公司主管领导对各业务板块（子公司）提交的项目及相关合同进行复核及审批，并填写项目复评审批表（附件4），出具书面评审意见，及时反馈业务部门（子公司）； 3. 合同审批：业务部门（子公司）按公司复评要求修改合同条款，并将修改 后最终版合同、修改痕迹版合同、项目复评审批表一并提交各相关职能部门确认，进行合同会签审批，各审批人员在合同

4、会签审批表（附件5）上签字确认；4.合同签署：公司投资决策委员会公司投资决策委员会及合同审批主管领导对合同会签审批表有最终签批权，行政用印部门凭经公司主管领导最终签批的合同会签审批表原件，加盖合同章，并将相关资料归档。第六条 各级会议评审采用签字表决制，参会评审人员须在各类项目评审表上表明“同意”、“不同意”、“其它”等明确意见。“不同意”及“其它”意见需详细说明理由及原因，可附页说明并签字确认，不得弃权。公司总裁对评审项目及合同有一票否决（同意）权。第七条 提交至公司评审的项目，必须先经第一级业务部门（子公司）评审，且提交完整有效的相关资料。如评审未通过，或要求补充资料后重新评审，则提交更新

5、后的书面资料后按前述要求及流程重新评审。各级评审会的会议纪要及表决结果必须与项目相关资料一并进行归档。第三章 项目及合同评审原则和标准第八条 项目及合同须符合国家、行业、地区相关法律法规，符合公司或下属公司的经营范围，取得相应行业许可证书或资质证明； 第九条 各级评审部门及人员评审项目时已做充分事前评估及立项等流程，对客户信用风险、交易风险、操作风险、法律及财务风险等已收集真实可靠资料及信息，符合公司的相关要求，并已按评审等级及要求出具相应评估意见；第十条 明确项目各项风险点，且风险可知、可控、可承受；风险与收益相匹配；具备明确、可操作的风险防范措施，能够保障项目的实施及收益；第十一条 项目所

6、有相关合同流、资金流、物流、票据流等合同文本及单据均真实有效，合法合规。第十二条 采购等类项目，老客户可在原有基础资料及评审记录基础上，重点关注其近期工商、财报、信用记录及经营的变动情况，如无重大变化可适当简化审批流程；合同版本及条款如为经公司确认的标准合同，新交易无重大变更前提下可无需重新评审；如为新客户，或老客户的重大交易，以及非标合同，则需重新按流程审批，审批通过后操作。第十三条 融资租赁、基金等类项目，须按尽职调查流程，包括财务、法务、商务运营等方面内容，严格按尽调内容填写业务报告进行审批，审批通过后操作。第十四条 重大投资类项目需符合公司总体经营目标和发展战略，保证风险管理目标及各项

7、风险防范措施切实有效落实，保证公司健康、良性发展。评审人员需充分有效评估相关战略、市场、价格、供需关系、上下游产业链、法律、投资、体制、经营、财务、资金等各类可能风险。第十五条 合同是项目意向的落实与交易结果的体现，必须与公司审批通过的项目内容相一致。合同条款必须符合国家相关法律法规及行业要求。对于合同交易主体重大不平等条款、严重损害我司利益条款、明显产生歧义条款、约定不明、无效条款、缺少合同基本要素、缺少违约责任、缺少风险防范措施等内容的合同为不合格合同，必须重新修改直到达到充分维护公司利益之要求。第十六条 项目及合同评审涉及的各项文本原则上均应以纸质文本为准。第四章 考核及责任追究第十七条

8、 各相关部门及岗位审批职责1. 业务部门（子公司）：对项目及交易主体合法合规性、客户信用风险、市场 风险、操作风险、风控措施等内容进行确认；对整体项目及合同风险负第一责任。2.财务部：对资金成本、收益率、前期项目回款情况、有无逾期、资金、票据、客户偿债能力等内容进行确认；对财务风险负责。3.法务部：对项目及合同的合法合规性，合同主体、抵押担保、违约责任、纠纷诉讼等内容进行确认；对法律风险负责。4. 风控部：对整体交易结构、客户信用、合同流、资金流、物流、票据流等重要环节进行确认；对相关市场风险、运营风险、操作风险等负责。2. 公司领导：对项目及合同整体运作发表意见，对战略风险负责。第十八条 各

9、级各类岗位审批人员需在充分了解项目及相关信息基础上，按照评审原则及标准，独立出具意见，并对签署意见负责。对相互串通、恶意做假、与客户勾结、违反真实披露等职业道德行为，将严厉惩处并追究法律责任。第十九条 未按相应职责提示风险，未明确说明审批意见并签字确认，未能认真履行审批职责的，将按公司规定处罚。第二十条 各参加评审的人员及部门均承担相应责任，项目实际运行后，如出现未能预见的风险，或相关风险防范措施执行不到位，给公司造成实际损失的，通过评审表决签字及会议纪要等相关书面文件记录进行追索，追究个人及部门领导、公司主管领导相关责任，并纳入绩效考核。其中业务部门需承担50%责任，风控、法务、财务等职能管

10、理部门承担30%责任，公司主管领导承担20%责任。损失严重的，另行赔偿公司损失。第五章 附则第二十一条 各子公司（业务板块）参照公司本管理办法，制订各自内部项目评审管理办法，包括审批原则及标准、常规无需审批项目及标准合同、需要审批的新项目及重大项目等类别、评审流程及各类评审表单等，经公司审批同意后，形成一级评审体系文件，并报公司风控部备案。第二十二条 本管理办法由公司风控部负责解释。第二十三条 本管理办法自发布之日起实施。原有相关制度及流程、表单自动废止。 公司风控部 2016年8月附件1 中国金森资本控股公司（xx部门/子公司）项目评审报告（参考格式）一、项目基本情况交易对手、交易商品数量、

11、交易单价（价差）、交易总额（价差总计）等 二、客户情况简要介绍合作方（卖方、买方、担保方、监管方、仓储方、承运方等）企业性质、经营资质、股权结构、关联方、资产财务状况、运营能力、竞争力、商业信誉等有关内容，并以掌握的相关资料进行客观评价。三、业务背景简要介绍拟开展业务的合作背景，前期合作情况、本次的交易规模、本次拟给予客户的信用额度及其信用担保情况、上下游客户之间的业务合作情况、标的物市场供求及价格变动趋势、行业运行整体情况等。四、业务模式描述本次开展业务的交易模式及流程、重点包括合同流、资金流、物流、票据流等相关内容，可以文字加流程图方式表述。五、业务风险点及防范措施描述项目相关的各类风险点

12、，包括客户信用风险（应收及预付）、库存货物风险、市场行情（价格等）风险、操作风险等，以及相应的风险防范及控制措施。六、经济效益分析本项目的成本、利润、相关税费承担和收益情况七、其他需说明的内容项目经理： 业务部门/子公司负责人： 日期：附件2中国金森资本控股公司项目立项申请表编号：申请部门/子公司申请日期：项目简介（详见项目评审报告）项目名称：交易方：交易性质：收益：项目经理意见签字： 日期：子公司主管领导意见签字： 日期：公司主管领导意见（可选）签字： 日期：附件3中国金森资本控股公司（xx部门/子公司）项目初评审批表编号：项目简介项目名称/项目公司：交易性质：收益：公司业务尽调意见 签字： 日期：公司主管领导意见 签字： 日期：附件4中国金森资本控股公司项目复评审批表编号：项目简介项目名称/公司：交易性质：收益： 公司财务部意见 签字：