银行核心业务系统对私国际收支申报操作规程模版

1、核心业务系统对私国际收支申报操作规程为了规范柜台对私业务的国际收支申报，根据国家外汇管理局关于印发通过银行进行国际收支统计申报业务实施细则的通知（汇发201527号）、关于印发通过银行进行国际收支统计申报业务指引（2016年版）的通知（汇发20164号）等相关规定，特制定本规程。一、 基本规定对私国际收支申报主要包括境外汇款申报、涉外收入申报和境内划款申报。境外汇款是指个人通过境内银行，以汇款（电汇、信汇、票汇）、从境外向境内银行发出支付指令等结算方式办理的本外币境外汇出汇款，以及境内居民向非居民的境内外汇汇款。涉外收入是指个人通过境内银行，以汇款（电汇、信汇、票汇）、信用证、托收、保函、从境

2、内向境外银行发出支付指令等结算方式办理的本外币境外汇入汇款，以及境内居民接收的非居民境内外汇汇款。境内划款是指境内居民之间非同名外汇资金划转，以及境内同一居民在我行办理的涉及资本项目账户资金收付（定期转存活期等外汇存款期限转换业务或外汇局另有规定除外，下同）的系统内和跨行外汇同名划转业务。境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之间发生的人民币收付款暂不申报。个人居民身份认定的主要依据是在中国境内居住一年以上（含一年）。实践中按照身份证、永久居留证、护照等有效证件中的国籍来认定其是否为居民个人。（一）对私国际收支申报范围1、通过核心系统办理的对私外汇收付款业务通过核心系统进行数据申报。通过电子

3、渠道办理的西联汇款、境外电汇业务，由源系统调用核心系统申报交易功能，实现国际收支申报信息的自动采集报送。电子渠道涉外收付款业务的账户所属支行，应按照本规程“三、申报信息修改及删除”、“五、日处理”相关流程，对申报信息、交易信息进行勾对，根据勾对结果完成交易补申报、错误申报数据修改等。2、核心业务系统对私国际收支申报范围：满足数据申报条件，且由柜台人员直接在核心业务系统中办理的汇入款解付和汇出汇款业务。（1）须进行境外汇款申报的业务种类包括：通过我行办理的个人境外本外币电汇汇出汇款、签发环球汇票、西联发汇，以及境内居民向非居民汇出的境内外汇汇款等。（2）须进行涉外收入申报的业务种类包括：通过我行

4、办理的个人境外电汇汇入汇款、西联收汇、退汇业务（包括电汇、环球汇票、西联汇款等境外汇出款项退回，下同），以及境内居民接收的非居民境内外汇汇款等。（3）须进行境内划款申报的业务种类包括：通过我行办理的系统内、外境内居民之间非同名外汇资金划转，境内同一居民在我行办理的涉及资本项目账户资金收付的系统内和跨行外汇同名划转。（二）纸质申报凭证1、使用的凭证：涉外收入申报单/境内收入申报单、境外汇款申请书/境内汇款申请书2、凭证保管：外管局已取消了银行报送纸质申报凭证的要求，我行各机构应将涉外收入申报单/境内收入申报单、境外汇款申请书/境内汇款申请书银行留存联作为业务凭证附件随当日传票装订，并按我行会计档

5、案的有关规定保管、归档。二、 申报操作流程（一）涉外收入/境内收入申报流程1、单据填写涉外收入申报单个人客户在我行办理境外汇入汇款入账、西联收汇、境外汇出汇款退汇等涉外收入业务以及境内居民个人从境内非居民收款时，须填写涉外收入申报单并签字确认，办理款项申报（境内居民个人非贸项下等值5000美元以内（含5000美元）的涉外收款，实行限额下免申报，即客户无需填写涉外收入申报单，报送基础信息即可）。涉外收入申报单客户必填项目包括：（1）收款人名称。（2）交易编码、相应币种及金额、交易附言。其中：“交易编码”：柜员应指导客户根据本笔涉外收入交易性质，从涉外收入申报单所附国际收支交易编码表（收入）中选择

6、对应的编码填写。“交易附言”：当境内居民从境内非居民收款时，交易附言中首先应注明“收到境内非居民款项”。如本笔涉外收入款为退款，“交易编码”应填写本笔涉外收入款对应原对境外付款的国际收支交易编码；“交易附言”应填写本笔涉外收入款对应原对境外付款的申报号码。如为境内非居民收到的境外汇款，“交易编码”由系统默认为“822030境外存入款项/调出”，“交易附言”由系统默认为“非居民从境外收款”。（3）填报人签章、填报人电话。其余项目在申报交易提交后，由系统自动打印。境内收入申报单境内居民之间非同名外汇资金划转，境内同一居民在我行办理的涉及资本项目账户资金收付，收款方应办理款项申报，但无需填写境内收入

7、申报单。2、录入、打印柜员提交“8512汇入汇款复核”、“8567西联收汇解付确认”、“8170境内外币支付来账入账”、“1418活期互转”等交易成功后，系统自动联动“8541国际收支数据维护一-收款”交易，如遇系统不能自动联动时，由经办柜员直接调用8541交易录入：（1）“国际收支数据类型”选择“a-涉外收入申报单表/d-境内收入申报单”，输入银行业务编号后，系统将根据源业务数据自动回显收付款人名称、收款人类型、证件号码等多项信息。柜员应认真审核客户提供的身份证件，核对“收款人类型”、“个人身份证件”域返显值。“国际收支数据类型”字段是国际收支申报号码的组成部分，一旦录入错误将无法修改，只能

8、删除后重新录入（下同）。（2）对于涉外收款业务，柜员应当区分款项来源是否为境外，在“是否跨境付款”域选择“是”或“否”，从境外收到的款项，应选择“是”，系统自动在基础信息中的对方付款人名称前添加“（jw）”字样；境内居民从境内非居民收款，应选择“否”，系统自动在基础信息中的对方付款人名称前添加“（jn）”字样。（3）提交成功后，系统将返回申报号码，提示打印涉外收入申报单/境内收入申报单（境内居民非贸项下等值5000美元以内（含5000美元）的涉外收入款项，实行限额下免申报，即客户无需填写涉外收入申报单，经办柜员无需录入申报信息，直接提交报送基础信息即可；目前境内居民资本项目账户外汇资金同名划转

9、业务，收款银行无需录入管理信息，直接提交报送基础信息即可，也无需打印境内收入申报单）。经办柜员核对无误后，在申报单的“银行经办人签章”栏内签字，将申报单申报主体联交给客户，银行留存联作为相关收款业务凭证的附件随传票装订。（二）境外汇款/境内汇款申报流程1、单据填写境外汇款申请书个人客户在我行办理境外汇出汇款、签发环球汇票、西联普通发汇、西联快捷汇款等涉外付款业务以及境内居民个人向境内非居民付款时，须需填写境外汇款申请书并签字确认，办理款项申报（境内居民个人非贸项下等值5000美元以内（含5000美元）的涉外付款，实行限额下免申报，即客户无需填写境外汇款申请书，报送基础信息即可）。境外汇款申请书

10、客户必填项目包括：（1）汇款人名称及地址。（2）交易编码、相应币种及金额、交易附言。其中:“交易编码”：柜员应指导客户根据本笔对境外汇款交易性质，从境外汇款申请书所附国际收支交易编码表（支出）中选择对应的编码填写。“交易附言”：当境内居民向境内非居民付款时，交易附言中首先应注明“向境内非居民支付款项”。如本笔付款为退款，“交易编码”应填写本笔付款对应原涉外收入的国际收支交易编码，“交易附言”应填写本笔付款对应原涉外收入的申报号码。如为境内非居民向境外汇款，“交易编码”由系统默认为“822030境外存入款项/调出”，交易附言由系统默认为“非居民向境外付款”。（3）申请人签章、申请人电话。其余项目

11、在申报交易提交后，由系统自动打印。境内汇款申请书境内居民之间非同名外汇资金划转业务，付款方应办理款项申报，填写境内汇款申请书并签字确认。境内同一居民在我行办理的涉及资本项目账户资金收付业务，付款方应办理款项申报，但无需填写境内汇款申请书。由付款银行柜员直接调用申报交易报送基础信息和管理信息，交易性质申报在“929010同名账户资金转出”项下。境内汇款申请书客户必填项目包括：（1）汇款人名称及地址。（2）交易编码、相应币种及金额、交易附言。其中：“交易编码”：柜员应指导客户根据本笔对境内汇款交易性质，从境内汇款申请书所附国际收支交易编码表（支出）中选择对应的编码填写。如本笔付款为退款，“交易编码

12、”应填写本笔付款对应原境内收入的国际收支交易编码，“交易附言”应填写本笔付款对应原境内收入的申报号码。（3）申请人签章、申请人电话。其余项目在申报交易提交后，由系统自动打印。2、录入、打印柜员提交“8502汇出汇款复核”、“8560西联发汇复核”、“8564西联快捷汇款复核”、“8534环球汇票签发复核”、“8151境内外币支付业务复核”、“1418活期互转”等交易成功后，系统自动联动“8542国际收支数据维护二-付款”交易，如遇系统不能自动联动时，由经办柜员直接调用8542交易录入：（1）“国际收支数据类型”选择“b-境外汇款申请书/ e-境内汇款申请书”，输入银行业务编号后，系统将根据源业

13、务数据自动回显收付款人名称、汇款人类型、证件号码等多项信息。柜员应认真审核客户提供的身份证件，核对“汇款人类型”、“个人身份证件”域返显值。（2）对于涉外付款业务，柜员应当区分款项去向是否为境外，在“是否跨境付款”域选择“是”或“否”，对境外支付的款项，应选择“是”，系统自动在基础信息中的对方收款人名称前添加“（jw）”字样；境内居民向境内非居民付款，应选择“否”，系统自动在基础信息中的对方收款人名称前添加“（jn）”字样。（3）提交成功后，系统将返回国际收支申报号码，提示打印境外汇款申请书/境内汇款申请书（境内居民个人非贸项下等值5000美元以内（含5000美元）的涉外付款，实行限额下免申报

14、，即客户无需填写境外汇款申请书，经办柜员无需录入申报信息，直接提交报送基础信息即可；境内居民资本项目账户外汇资金同名划转业务，无需打印境内汇款申请书）。经办柜员核对无误后，在申请书的“复核”栏内签字，将申请书申报主体联交给客户，银行留存联、银行记账联随传票装订。三、 申报信息修改及删除（一）当日差错处理柜台人员在进行国际收支申报后，当日发现录入信息有误的，可以调用“8541国际收支数据维护一收款”交易或“8542国际收支数维护二-付款”交易，操作类型选择“c-修改”或“d-删除”，录入国际收支申报号码对原信息进行修改或删除（当天删除需要三级或三级以上柜员授权）。（二）隔日差错处理1、国际收支申

15、报信息在每日日终批量导入外管局申报系统银行端，申报支行次日可通过 “0051单份报表打印”交易，打印“国际收支申报错误返回信息报表”（报表编号为0654），查询被外管局申报系统拒绝的申报信息。原申报支行柜员在申报次日，调用“8541国际收支数据维护一收款”或“8542国际收支数维护二-付款”交易，“操作类型”选择“c-修改”、“补录操作类型”选择“a-新增”，对被拒绝的原申报信息进行修改。2、国际收支申报信息日终导入外管局申报系统银行端成功，但次日外管局或银行自身发现申报信息有误或申报业务已撤销的，原申报支行柜员调用“8541国际收支数据维护一收款”或“8542国际收支数维护二-付款”交易，“

16、操作类型”选择“c-修改”、“补录操作类型”选择“c-修改”或“d-删除”，对原申报信息进行修改或删除。3、隔日差错须在错误返回当日内处理完毕。四、 申报信息查询在核心业务系统中办理的国际收支申报业务，均可通过“8543 国际收支数据查询”交易查询单笔业务明细信息或某一天所有的国际收支申报信息。五、 日处理（一）日终处理各支行国际收支申报业务管理员应在每日上午10:00前调用“8543国际收支数据查询”交易查询、打印本机构前一日所有国际收支数据（包括柜台和电子渠道），再调用“9018日志文件查询”交易，输入境外电汇、环球汇票签发、西联发汇、汇入汇款、西联收汇、环球汇票退汇等跨境、境内资金划付业务交易码，查询本机构前一日资金划付交易，并与本机构前一日发生的国际收支数据明细进行勾对。对于漏申报的跨境、境内资金划付交易，管理员应督促原业务经办柜员在当日通过核心系统完成国际收支申报。对于源业务已撤销的申报信息，管理员应督促原业务经办柜员在当日通过核心系统删除申报信息。对于申报信息与源业务不一致的数据，管理员应督促原业务经办柜员在当日通过核心系统修改申报信息。勾对清单由国际收支申报业务管理员签字后专夹保管备查。（二）次日错误返回信息报表查询、修改各支行国际收支申报业务管理员应在每日上午10:00前调用“0050下载报表”、“0051单份报表打印”交易