村镇银行人民币大额出账和走账热线联系查证管理办法

1、xxx村镇银行人民币大宗结算与清算热线联系验证管理方法第一章总则第一条为有效防范和控制操作风险，进一步加强决算管理工作，保障银行和客户的资金安全，根据中国银行业监督管理委员会商业银行内部控制指引、关于加大防范操作风险工作力度的通知及有关内部控制管理要求制定本办法。第二条各分店营业部(以下简称各营业机构)在进行单位顾客的账户开设结算等业务时，严格遵守“了解顾客”(kyc )、“了解顾客的业务”(kyb )、“了解顾客的业务发票”(kyd )第三条大额的清算和清算是指对公共客户提取大额人民币现金，进行大额人民币转账等方式支付给该人民币结算账户的活动，以下大额的清算和清算都是指该人民币结算账户产生的

2、大额的清算和清算活动。第四条热线联系和验证是指各营业机构在对公共客户进行大宗结算和结算业务时，通过电话、现场、出差等方式验证大宗结算和结算的真实性的行为。用电话确认的时候，电话和受话者必须是我行里剩下的联系电话和联系人。只限于营业机构中剩馀的公司联系人本人到我们柜台需要热线联系和验证业务的情况，在现场验证时，核对负责人的有效身份证，摘取身份证号码，登记验证情况。上门验证合格的，应当与营业机构剩馀的机构联系方式(指开户时的经营者、财务负责人或者法人)进行验证。第五条各营业单位在公共客户开户时，至少留有客户两位财务主管或者主管以上人员的姓名和有效联系方式，公司客户人员发生变化的，应当及时更新。 营

3、业机构在进行大宗结算和清算热线联系和核实时，应当核实留在我们银行的公共客户联系方式。第六条大宗结算和结算可以由受理业务的经营者进行验证和验证，由开户银行提供公共客户的联系方式和联系方式，经营银行可以通过电子检验打印系统或开户银行打电话询问等合理方式获取公共客户的联系信息。 各开户行应逐步完善电子检验印刷系统中单位的联系信息。第二章热线联系和验证范围和方法第七条各营业机构在柜台对公共客户进行人民币50万(包括)至200万结算业务的，除经营管理层人员审核支付证明书的真实性、有效性和合法性外，还应当与客户留在我行的一位主管核实支付，并在结算证明书背面注明核实情况第八条各营业单位在柜台对公共客户进行人

4、民币200万(包括)至500万结算或结算业务，且不使用我行支付密码的，除经营柜台人员审核支付证明书的真实性、有效性和合法性外，还审核两个柜台人员在支付证明书上盖的印章， 如果客户需要与留在我们银行的主管核实才能支付的客户使用我的支付密码，按照上述第7条的要求执行。第九条各营业机构在柜面上对公共客户进行人民币500万元(包括)以上的结算或结算业务，除按照第七条、第八条的要求审核证明书外，由会订主管及另一位柜员分别与客户和留在我行的两位主管核实后支付，在结算证明书背面核实第十条网上银行支付时，各营业机构应采用邮件、电话等合理方式及时发出支付通知，各营业机构应积极向网上银行客户开通邮件通知功能，对于

5、没有开通邮件的网上银行客户，各营业机构指定人员100第十一条各营业单位应当关注银企的结算情况，积极协助集中结算中心联系客户，及时收回发票。 会订主管每月必须选择以下账户进行热线联络验证一、至少选择五家网银业务量和发生金额大的客户二、除网银客户外，选择至少五项结算业务频繁(原则上每日结算流水2件以上)或业务发生频率低、资金留存额大(原则上侗额经常保持在500万以上)的客户。验证内容是否合适，发生额是否异常等，验证完成后，登记“大额结算和结算热线联络验证登记簿”。第三章报告、监督和检查第十二条营业单位在热线联络验证过程中发现问题和可疑线索，应当立即向总银行财务运营部报告，财务运营部收到报告后，应当

6、在两个营业日内验证报告事项。 有问题或者有风险的，应当及时处理。第十三条苏州银行事后监督中心将大额结算和清算热线联络验证的执行情况列入监督范围，审核大额结算和清算证明书时，支付证明书背面有热线联络验证或者有超过200万支付并且该企业没有使用支付密码的业务需要两人验证等记录第十四条对未按照规定认真执行登记的分行和人员，各营业单位应当加强审查，追究责任，进行一定的经济处罚，情节严重地给予行政处分。第四章附则第十五条本规章由xxx村镇银行负责制定、修改和解释。第十六条本法自发文之日起施行。附件： 1验证记录样式2大宗结算和结算热线联络验证登记表附件一验证记录的风格验证方法：验证时间：单位负责人：证书编号(必须当地验证)联系电话：验证结果：验证者签名：注： 1、本样式验证后用于记录支付证明书背面2、验证方式应填写“电话”、“现场”、“访问”3、验证结果填写“确认”、“未确认”6附件二大宗结算和结算热线联系验证登记表核实日期单位帐号验证方法单位联系人确认地点或电话号码佟额状况发生额状况验证者注： 1、验证方式为“电话”、“现场