XX财富管理公司筹备手册

1、.XX财富管理公司新设分公司筹建指导手册（2015版）根据总公司战略规划要求，为适应市场竞争形势的需要，在实现总公司核心业务稳定、快速增长的基础上，进一步加强分支机构建设，全面提升机构经营管理水平，特编制本指导手册。筹建节奏篇第一节 筹建准备阶段第一条 分公司筹备负责人的招聘：根据机构发展的总体规划，提前2个月招聘分公司筹备负责人，选拔的筹备负责人提交筹建报告(ppt应该包含地区行业调研、筹建目标和方向、自身核心竞争力分析)，获得总公司通过后，随即开展筹备工作。第二条 筹建组成员职责的确定：岗位的确定、工作职责的描述、工作要求的描述、绩效考核内容的确定。筹建组成员的组成：总公司行政部负责人、人

2、事部负责人、营销培训部负责人、拟定的分公司筹备负责人。第三条 筹建计划进度表拟定：制定分公司筹建计划进度表,筹建阶段的确定、筹建阶段的工作内容确定、各项筹建内容完成时间点的确定。分阶段制定行事、分工作项目制定行事历、确定各项工作的起止时间、确定各项工作的实施人及督察人、行事历的确定要根据筹建计划进度表来拟定行事历。第四条 分公司职场的租赁与装修：参看XX金融集团公司分支机构办公场所租赁及装修的规定。第五条 证照办理（1） 分公司以所在城市命名，如上海，分公司名称为“XX财富管理有限公司上海分公司”； （2） 分公司办理税务登记证时，核算方式选择“非独立核算”，单位性质选择“企业”，适用会计制度

3、选择“企业会计制度”； （3） 基本户选择招商银行。第二节 招聘阶段第六条 市场的宣传（媒体宣传渠道、内容、时间点、费用预算）：媒体宣传阶段的确定、媒体宣传渠道的确定、媒体宣传内容的确定、媒体宣传的平面设计、媒体宣传时间点的确定、媒体宣传费用的预算、媒体宣传效果的评估。第七条 筹备分公司宣传资料的准备：公司形象墙、企业文化宣传展板及易拉保、公司企业文化、基本法、产品彩页等宣传资料及音像制品、筹备处布标的印制。 第八条 招聘广告的企划设计：招聘广告前期的企业形象宣传、招聘人员职级的虑拟、招聘人员的要求及待遇、招聘文字稿的确定、招聘平面的广告设计、广告媒体的选定及费用预算、媒体效果的评估。第九条

4、举办创业说明会：创业说明会时间、会场确定，会场需物品准备（参会人员领取的资料、会场、布置所需的背景墙、企业文化展示板、布标、授带、桌布）、音响、灯光的调试、电脑等投影设备、报告会物品准备完毕、宣传品的防放、工作人员训练。第十条 应聘人员的面试：整理报聘及同业引进人员的资料、将上述资料建立电子文档并能进行智能的查找、将上述资料进行分类（所属公司、应聘职级、年龄等）、面试评核表的准备、面试情况汇总表、面试人员的培训、笔试考场的布置、面试室的布置、参训通知书及培训内容宣传单公榜（电话、信函、现场通知）、录取人员办理相关参训及入司手续（应聘资料齐备、缴纳培训费及担保金）。第十一条 相关人员培训统一由总

5、公司营销培训部负责。第三节 开业前准备阶段第十二条 分公司职场装修：装修进度的追踪、装修质量的监理、与装修公司进行协调和沟通。第十三条 职场的布置：公司企业文化及企业理念展示、职场的精神口号、企业文化、龙虎榜等的布置。第十四条 家具的采购：总经理室、接待前台、会议中心、各职能部门、办公职场家具。第十五条 市场拜访：设计市场调查问卷并印刷、制作市场调查问卷话术手册、各营业单位进行一对一训练、拟定市场拜访竞赛方案、媒体进行市场运作。第十六条 开业庆典的企划：开业庆典型仪式的确定、开业庆典时间的确定、开业庆典地点的确定、开业庆典参加人员的确定、开业庆典费用预算、媒体的运作。 第四节 开业阶段第十七条

6、 业绩、人力计划的拟定：业绩计划的拟定、人力的计划、标准责任额的确定。第十八条 开业激励方案的企划案：经营主题的确定、经营目标的确定、经营阶段的设定、竞赛方案的拟定、费用预算、行销辅助工具的制作、竞赛海报的制作、媒体运作、竞赛奖品的准备。 第十九条 开业职场的布置：开业海报的制作、办公职场的制作、竞赛海报及挑战书的制作、精英榜、龙虎榜、荣誉榜的制作。管理专项篇第一节 人力管理第二十条 组织管理1. 组织架构 分公司原则上只设岗位不设部门，具体组织架构与岗位设置如下：2.人力编制 分公司负责人其岗位价值依照公司相关政策进行评估，纳入分公司价值序列管理，相应薪资待遇对应其岗位价值核定。 分公司总经

7、理 指导落实各项规章制度及业务运营流程，控制经营管理风险 组织督导分公司各项业务计划目标达成，提升市场占有率 协调各渠道业务资源配置，确保各项资源使用效率 维护并不断提升公司品牌认知度 指导队伍建设，组建销售业务队伍 进行当地内外部各种关系沟通和维护，建立良好经营环境综合管理岗（分公司） 业务受理 常规业务咨询、查询、以及投诉接待 各种通知书或相关文件单证的扫描、打印、通知、发放、回收、整理、保管和移交。 预算管理：预算编制、预算执行控制、预算执行情况统计反馈 会计管理：报销单据登记、整理、寄送；分公司报销事项的登记；报销款项管理；费用台账登记 资产台帐管理：固定资产台账登记；低值易耗品台账登

8、记、物料用品台账登记；资产使用监督、盘点 人事招聘录用辅助管理、员工考勤、考核、员工关系管理 各类薪资福利津贴发放辅助与配合工作 组织协调接待活动 资产、仓库管理、低值易耗品、物料领用管理及办公用品管理业务督导岗 负责对理财经理进行人员管理相关政策的宣导、培训、落实、追踪工作 组织晨夕会、产说会、创说会等，准备会议材料并进行职场布置 根据营销企划方案，追踪督导业务部及营销队伍达成阶段目标 开展分层级培训演练，进行追踪辅导，及现场业务指导 协助办理业务员入司、转正、晋升手续，协助考核预警及佣金核算 业务数据统计分析，协助进行方案追踪及激励兑现及费用管理 进行业绩达成与关键任务督导，协助开展队伍建

9、设工作 进行业务数据统计分析，经营、组织各类经营分析会议 根据营销业务推进需要，进行理财经理的产品和销售技能培训 业务数据统计分析与上报，协助进行业务追踪管理 第二节 筹建期的财务管理第二十一条 筹建期的财务管理原则(一) 筹建期的分公司财务采用预算模式。(二) 筹建期的分公司应按规定建立费用台账，由综合管理人员管理。(三) 筹建期的分公司不单独开设银行账户，所需流动资金按财务规定预算额度在总公司的统一管理下，向总公司拨付。(四) 筹建期分公司所有费用，根据筹备期专项费用实际借支额度在分公司成立后进行偿还，在分公司业务取得费用总额中摊销。(五) 筹建期的财务基本管理规则：1、分公司在实际使用各

10、项费用时应根据“一事一报”的原则进行费用事前签报，并经分公司负责人、总公司财务室、总公司总经理室会签才可报销。2、分公司提供的发票必须符合财务的相关规定，总公司财务部有权拒绝不符合规定的报销凭证。3、分公司综合管理每月应做好筹备期分公司手工费用台帐，以便及时与总公司财务核销、对帐。总公司财务负责人必须定期对筹备期分公司的台帐进行检查指导，规范费用台账登记。4、分公司员工差勤扣款为分公司可用费用，此费用独立核算，费用专项用于分公司队伍建设支出或日常活动经费支出，不得挪作它用。5、分公司负责人不得以公司名义向外挂帐、承诺、借用财物，公司不承担与此相关的责任。（六）本财务管理规则由总公司财务部负责解

11、释。第二十二条 资金管理筹建期的分公司在登记收支明细台帐时，每笔支出应与项目支出明细相对应，如有备用金，每日结账后应盘点现金库存，作到帐实相符。为组织活动购买的各种实物，应附领取人签字明细，并对剩余物品按品种、数量登记物品明细账（将购买物品的发票统一保管，如已做报销之用的票据需留存发票复印件）。第二十三条 资产管理（一）筹建期的分公司确需购置固定资产和低值易耗品时，须事先向总分公司资产购置部门以签报形式提出书面申请，经计划财务部审核后报总公司总经理审批后方可购置。如未经批准即自行购置，计财部不予办理成本报销。（二）正常经营活动所需的办公家具、电子设备等各项资产，由总公司办公室按照公司规定的标准

12、统一购置，如需超标准购置，须确认资产购置总额不超分公司总体预算，并由总公司办公室签字同意后，由筹建期的分公司自行承担相应成本。（三）筹建期的分公司应指定专人负责固定资产、低值易耗品、物料用品，并保证各项资产的安全完整。对于损坏的各项资产要由相关人员据实赔偿，无法确定责任人的，由筹建期的分公司负责人赔偿。第三节 职场管理第二十四条 分公司办公职场的租赁及注意事项1、认真执行总公司XX财富分支机构装修暂行管理办法。2、选址原则：（1） 分公司地址选择应在当地金融机构相对集中的地带，地理位置好，交通便利，建筑物明显。（2） 不得租赁毛坯房。3、实地勘察：经初选后，对拟租楼层格局进行查看，是否符合公司

13、职场要求，对不符合要求的业主是否同意改造。4、审核业主资格：查看业主营业执照（正本）；是否拥有产权（产权证原件）；该房产被抵押（产权证上有注明）；是否能够出租（政府部门下发的准租证原件）；是否具备分公司开业工商注册所需完备的法律文件；确定以上法律文件的完整性。对业主不能提供的法律文件需由政府产主管机关开具证明材料并在申请报告上加以说明。5、商谈价格：与业主初步接触商谈租赁价格；租赁价格按照公司规定执行。6、谈判注意以下几方面的问题：（1） 租金：是否含物业管理费、广告、水、电、保安、保洁、空调、绿化等费用；（2） 电力系统：是否满足空调、机房用电；（3） 电话：是否满足公司使用数量；（4） 网

14、络布线：是否有足够的网点支持电脑；（5） 户外广告：能否提供户外广告位；（6） 租金的交付方式；（7） 违约责任。7、草签合同：根据谈判结果，草签意向合同。8、上报：根据考察及价格商谈情况，撰写分公司租赁职场申请报告，上报总公司办公室审核；报告应包括以下内容： （1） 职场名称、地址、面积、所处地理位置（提供当地地图并标出职场位置）及周边状况介绍；（2） 租金水平与相似条件下其它物业租金水平的比较；（3） 职场目前内部装修状况及配套设施情况的介绍（附建筑外观图）；（4） 职场各部功能简介及租住客户介绍；（5） 产权方情况介绍及目前经营状况（附相关法律文件复印件）；（6） 大厦物业管理情况及管理

15、水平的介绍；（7） 职场使用规划情况（附楼层平面图并标示房间使用情况）；（8） 装修改造方案的设想及预算； （9） 正式租赁合同复印件。9、审核：总公司行政部组织人员赴实地，对分公司租赁职场申请报告中所涉及房屋产权及相关证明性材料、地点、适宜程度等进行审核后提出意见，送财务管理部审核费用；财务管理部审核后送公司律师对租赁合同进行法律审核，并出具授权委托书。10、批复：审核无异议，由办公室汇集相关材料上报分管领导后由董事长签署的授权委托书；董事长签署授权委托书由总公司办公室下发给分公司。11、签署合同：分公司接到授权委托书后签署正式租赁合同。12、报备：分公司签署正式租赁合同后将复印件传至总公司

16、办公室报备存档。 13、有关要求：严格审查业主法律文件及相关证明材料的真实性、完整性；租赁条件符合公司的各项要求；合同条款细致周到，考虑全面。第二十五条 职场租约续租1、确定续租：按照原租赁合同约定的时限提前确定是否续租；2、审核：重新审核业主相关的法律文件，是否因时间的延长而失效；3、上报：分公司撰写办公职场续租申请报告报总公司办公室审核；4、审核：总公司办公室审核办公职场续租申请报告，同意后送财务管理部审核费用；财务管理部审核费用；财务管理部审核后送稽核部对租赁合同进行法律审核，并出具授权委托书；5、批复：稽核部审核无异议，上报董事长并出具授权委托书；董事长批复长签署授权委托书后由总公司办

17、公室下发给分公司；6、签署合同：分公司接到授权委托书后签署正式租赁合同；7、报备：分公司签署正式租赁合同后将复印件传至总公司办公室报备存档；8、有关要求：续租合同与原合同如有差异，要加以细致说明。第二十六条 办公职场的装修1、确定办公职场区域的划分：分公司应根据发展，充分考虑内部机构职能的设置，合理划分办公区域；2、确定装修方案：根据房间功能确定装修方案。并对装修材质进行确定；3、设定标底：根据财务部下发的分公司报职场装修标准，聘请当地工程预算部门专项做出装修改造工程预算作为标底；4、招标：制定招标书，选定了个以上装修公司进行招标；5、评标：对招标书进行评标。主要从以下几方面考虑：（1） 对装

18、修公司资质的审查，包括营业执照、资质等级，以往装修工程的品质、信誉度、公司规模、管理水平等的评价；（2） 材质的确定：对招标书上所用材料及等级进行对比；（3） 设计方案的选定：对招标书所述设计方案进行筛选，选出最佳设计方案；（4） 报价：原则上选定最低报价，但应综合考虑；6、评标：经筛选后选定的几家装修公司进行讲标；主要要求装修公司对招标书进行讲解及公司介绍、保修等，同时我方就有关不明确、不清楚的问题进行询问； 7、定标：经过以上筛选确定一家方案、价格等最佳的装修公司为承包单位；8、草签合同：确定装修公司后草签装修合同；在合同中应对付款方式（按工程进度付款）、质量保证款、工期、保修期、违约罚则

19、等进行明确； 9、上报：分公司撰写职场装修申请报告报总公司办公室；报告内容应对装修方案、招标过程加以说明；并附装修方案图、装修公司的有关法律文件、草签的合同文本；10、审核：总公司办公室审核职场装修申请报告，同意后送财务管理部审核费用；财务管理部审核送稽核部对装修合同进行法律审核；11、批复：稽核部审核无异议，出具授权委托书上报董事长；董事长批复并签署授权委托书后由总公司办公室下发给分公司；12、签署合同：分公司接到授权委托书后签署正式装修合同；13、监理：签署正式合同后聘请信誉好的正规监理公司对整个工程质量进行全程监理；14、报备：分公司签署正式装修合同后将复印件传至总公司办公室报备存档；1

20、5、有关要求：严格要求装修公司按照国家有关规定进行装修，并指派专人与业主协调申请消防、规划、质检、市容等所需资料及相关手续；同时监理。第二十七条 办公职场的日常管理1、为了保证公司办公职场环境的安全和整洁，营造温馨和谐、积极向上的办公氛围，展现公司的优秀品牌形象，特制定本管理规定。2、办公职场公共区间及其公共设备由综合管理岗负责维护管理（包括总经理室、会议室、仓库、空调等），各区间及其员工卡座由部门及岗位员工负责维护管理。3、职场内各设备、设施及绿化美化的盆栽等物，由公司统一配置和规范管理，未经授权，不得擅自调整、移动或挪作他用。4、职场仓库由综合管理岗集中管理，各部门不得在职场内随意堆放任何

21、物品及杂物。5、员工上班时间在职场内的着装，除特殊规定外，周一至周五，都必须穿着统一的职业装。6、上班应提前5分钟到岗，做好上班前的各项准备；下班前须整理好自己的办公区域及工作台面，办公用品有序摆放,非办公用品不得放在公共职场及卡座内，以保证台面及其周围环境的清洁、整齐、美观。7、员工一律不得在办公职场内玩电脑游戏,不得利用工作便利上网炒股或QQ闲聊,第一次发现违纪予以警告，再次发现则严肃处理，罚款、记过直至辞退。8、办公场所严禁大声喧哗，上班时间不准在办公室内穿拖鞋、吃零食，严禁随地吐痰、乱扔纸屑果皮，不得在墙上乱贴乱画，始终保持整洁、文明、和谐、舒适的办公环境。9、为确保职场空气清新，办公

22、职场内严禁吸烟。吸烟区设在安全门外楼梯通道，吸烟完毕不得乱扔烟头，必须在确保烟头熄灭后丢入垃圾箱内，防止发生火灾等意外事故。10、职场空调实行专人管理，定时开放和关闭，开放时间为8：0018：00。如遇特殊情况，需向办公室申请，适当提前或延长开放时间。中央空调开放时间注意关好门窗，以保证降温效果。11、爱护职场公共设备，节省水、电、气等能源；外出或下班前应自觉关闭电灯、空调等，使用洗手间水龙头应随开随关，点滴节约，为创造“节约型”公司履行个人应尽的义务。12、提高警惕，严防重大隐患。职场内发现异常现象或可疑人员进出职场，应立即向办公室或总经理室报告，做好应急处理。第三节 运营管理第二十八条 分

23、公司运营管理内容1.综合管理岗管理相关业务资料的审核、转递，对业务流程熟悉并能给予营销人员相关业务后援支援；2.综合管理岗应及时按需将业务资料的扫描上传、整理；3.业务档案的整理、保管和移交（及时与上级机构档案管理人员交接）。第二十九条 分公司业务单证档案管理1.分公司所需单证类型根据经营业务范围、业务办理流程在总公司运营管理部门的指导下确定。2.根据需要设置专（兼）职人员，负责业务单证的出入库管理、领用管理、核销、交接流转管理并按上级单位要求形成报表，报告业务单证的计划及实际使用情况。3.按照公司档案管理制度及规范将办理完毕、应归档的档案资料，及时整理、立卷、定期归档和移交。 第四节 经营管

24、理第三十条 理财经理队伍建设新筹团队人力及架构的条件（1） 规模人力：30人，超出人员必须经总公司批准。（2） 组织架构、各职级人员的薪资及考核标准严格按XX财富营销人员管理基本办法（2014版）执行。第三十一条 分公司应制定各项规章制度和开业竞赛激励方案等。第五节 风控管理篇第三十二条 合规是指公司及员工的行为应符合适用于国家法律法规、监管规定、行业自律规则、市场惯例、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。第三十三条 合规风险是指公司及员工因不合规行为而引发法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。第三十四条 分公司应倡导并推行责任、诚信与正直的道德准则、价值观念和职业操守，严格遵守国家合规管理规定，以诚实信用原则从事经营行为。第三十五条 应加强合规文