理财代理销售合同协议

理财代理销售合同协议甲方（委托人）：姓名：__________________性别：__________________身份证号码：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（受托人）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方希望通过乙方代理销售理财产品，乙方具备专业的理财代理销售资质和能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方代理销售理财产品事宜达成如下协议：一、标的物或服务具体描述（一）理财产品基本信息1.产品名称：__________________2.产品类型：__________________（如固定收益类、权益类、混合类等）3.投资范围：详细描述理财产品资金的投资方向，包括但不限于股票、债券、基金、银行存款等。4.预期收益：明确产品的预期年化收益率或其他收益计算方式及范围。5.投资期限：确定理财产品的存续期限。（二）销售服务内容乙方负责为甲方提供以下理财代理销售服务：1.向甲方介绍和推荐上述理财产品，包括产品特点、风险状况、收益预期等信息。2.根据甲方的风险承受能力、投资目标和财务状况，为甲方提供专业的投资建议，协助甲方选择适合的理财产品。3.协助甲方办理理财产品的认购、赎回等相关手续，并提供必要的文件和指导。4.定期向甲方披露理财产品的运作情况、收益情况等信息。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供理财代理销售服务。有权了解理财产品的详细信息，包括但不限于投资范围、风险状况、收益预期等。有权根据自身情况自主决定是否认购理财产品。2.义务向乙方如实提供个人或单位的风险承受能力、投资目标、财务状况等相关信息，确保所提供信息的真实性、准确性和完整性。根据乙方的要求签署相关文件，配合乙方办理理财产品的认购、赎回等手续。按照本协议约定及时支付相关费用。承担理财产品投资所产生的风险，包括但不限于本金损失、收益波动等风险。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取代理销售服务费用。根据甲方提供的信息和风险承受能力，有权拒绝为不符合条件的甲方推荐或销售理财产品。有权对理财产品进行必要的风险提示和说明。2.义务按照法律法规和监管要求，具备合法的理财代理销售资质，并向甲方披露相关资质证明文件。向甲方如实介绍理财产品的详细信息，不得隐瞒或夸大产品收益、降低产品风险等。为甲方提供专业、客观、公正的投资建议，不得误导甲方做出投资决策。妥善保管甲方的个人信息和交易资料，不得泄露或非法使用。按照理财产品的合同约定和监管要求，及时、准确地办理理财产品的认购、赎回等手续。定期向甲方披露理财产品的运作情况、收益情况等信息，确保甲方知情权的实现。三、费用及支付方式（一）费用标准甲方应向乙方支付的代理销售服务费用标准为：按照理财产品认购金额的[X]%收取。（二）支付方式甲方应在理财产品认购成功后的[X]个工作日内，将代理销售服务费用支付至乙方指定的银行账户。乙方指定银行账户信息如下：开户银行：__________________账户名称：__________________银行账号：__________________四、理财产品认购与赎回（一）认购1.甲方决定认购理财产品后，应按照乙方的要求填写认购申请表，并签署相关文件。2.乙方在收到甲方的认购申请及相关文件后，应及时进行审核。如审核通过，乙方应协助甲方完成理财产品的认购手续；如审核不通过，乙方应及时通知甲方并说明原因。3.理财产品的认购金额以甲方实际支付的金额为准。（二）赎回1.在理财产品的投资期限内，甲方如需赎回理财产品，应按照理财产品合同约定的赎回方式和时间提出赎回申请。2.乙方在收到甲方的赎回申请后，应及时进行审核。如审核通过，乙方应按照理财产品合同约定的时间和方式办理赎回手续，并将赎回款项及时支付至甲方指定的银行账户；如审核不通过，乙方应及时通知甲方并说明原因。3.理财产品的赎回金额以实际赎回时的净值计算，可能存在本金损失的风险。五、风险揭示与告知（一）风险揭示乙方应向甲方充分揭示理财产品可能存在的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、利率风险、汇率风险等，并提供详细的风险揭示书。甲方应认真阅读风险揭示书，充分了解理财产品的风险状况，并确认已理解并愿意承担相关风险。（二）信息告知乙方应定期向甲方披露理财产品的运作情况、收益情况等信息，确保甲方及时了解理财产品的相关信息。信息披露方式包括但不限于邮件、短信、电话、网站公告等。甲方应及时关注乙方披露的信息，如因甲方自身原因未及时获取信息而导致的损失，由甲方自行承担。六、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定如实提供相关信息，导致乙方无法准确评估甲方的风险承受能力和投资需求，从而做出不适当的投资建议或销售行为，甲方应承担由此给乙方造成的损失。2.若甲方未按照本协议约定及时支付代理销售服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停为甲方提供理财代理销售服务，并要求甲方支付全部未支付费用及违约金。3.若甲方违反理财产品合同约定提前赎回理财产品，导致乙方或理财产品管理人遭受损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照法律法规和监管要求具备合法的理财代理销售资质，或未向甲方如实披露相关资质证明文件，甲方有权解除本协议，并要求乙方返还已收取的代理销售服务费用，同时乙方应按照已收取费用的[X]倍向甲方支付违约金。2.若乙方未按照本协议约定如实介绍理财产品的详细信息，隐瞒或夸大产品收益、降低产品风险等，导致甲方做出错误的投资决策并遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。3.若乙方未妥善保管甲方的个人信息和交易资料，导致甲方个人信息泄露或交易资料被非法使用，乙方应承担由此给甲方造成的全部损失，并采取措施消除影响。4.若乙方未按照理财产品合同约定和监管要求及时、准确地办理理财产品的认购、赎回等手续，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。七、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款（一）协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签署相关协议。2.在理财产品投资期限届满前，若出现法律法规、监管政策变化或其他不可抗力因素导致本协议无法继续履行的，双方应协商解决后续事宜，互不承担违约责任。（二）保密条款双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人信息等予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露或使用。本条款的保密期限为自本协议生效之日起[X]年。（三）通知条款双方在本协议中填写的联系地址和联系电话为有效送达地址和电话。任何一方如变更上述信息，应及时书面通知对方。一方按照本协议填写的地址和电话向另一方发送的通知、文件等，视为已送达对