复习重点特许金融分析师考试试题及答案

复习重点特许金融分析师考试试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项不属于CFA协会的三大原则？

A.专业道德

B.客户利益优先

C.财务报表分析

D.投资组合管理

2.以下哪项不是CFA一级考试的内容？

A.伦理和职业道德

B.财务报表分析

C.固定收益证券

D.期权定价模型

3.以下哪项不是CFA二级考试的内容？

A.证券分析

B.财务报表分析

C.投资组合管理

D.风险管理

4.以下哪项不是CFA三级考试的内容？

A.投资组合管理

B.风险管理

C.伦理和职业道德

D.宏观经济分析

5.以下哪项不是CFA协会的会员分类？

A.个人会员

B.机构会员

C.学生会员

D.荣誉会员

6.以下哪项不是CFA协会的道德准则？

A.尊重客户

B.独立性

C.保密性

D.利益冲突

7.以下哪项不是CFA协会的实践准则？

A.专业行为

B.客户利益

C.财务报表分析

D.投资组合管理

8.以下哪项不是CFA协会的纪律准则？

A.诚信

B.专业能力

C.客户利益

D.投资组合管理

9.以下哪项不是CFA协会的考试准则？

A.考试内容

B.考试形式

C.考试时间

D.考试费用

10.以下哪项不是CFA协会的会员服务？

A.在线资源

B.行业会议

C.职业发展

D.投资组合管理

二、判断题（每题2分，共10题）

1.CFA一级考试是CFA资格认证的第一步，主要测试考生对金融基础知识的掌握程度。（）

2.CFA二级考试侧重于证券分析和投资组合管理，要求考生具备一定的实战经验。（）

3.CFA三级考试是CFA资格认证的最终阶段，主要考察考生在高级投资组合管理方面的能力。（）

4.CFA协会要求所有会员都必须遵守其制定的道德准则和实践准则。（）

5.会员在处理客户关系时，应始终将客户利益放在首位。（）

6.在进行投资分析时，CFA会员应保持独立性和客观性，避免受到利益冲突的影响。（）

7.CFA协会认为，财务报表分析是投资决策过程中的关键环节。（）

8.CFA协会规定，会员在公开场合发表意见时，必须注明其CFA资格身份。（）

9.CFA协会要求会员在投资建议中必须包含风险提示，以保护投资者的利益。（）

10.CFA协会认为，持续的专业发展是会员保持其资格和竞争力的关键。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述CFA协会的三大原则及其在金融分析师工作中的应用。

2.解释CFA协会的道德准则中的“利益冲突”原则，并举例说明。

3.描述CFA考试中财务报表分析的基本步骤，并说明每个步骤的目的。

4.阐述CFA协会对会员持续专业发展的要求，以及会员如何实现这一要求。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述在投资决策过程中，如何运用CFA知识体系中的“投资组合管理”原则来优化投资组合，降低风险并实现投资目标。

2.分析CFA协会道德准则在保护投资者利益、维护金融市场稳定和促进金融分析师职业发展中的作用。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.CFA一级考试通常每门课程的考试时间为：

A.2小时

B.3小时

C.4小时

D.5小时

2.以下哪个不是CFA一级考试中的必考科目？

A.伦理和职业道德

B.财务报表分析

C.数学

D.风险管理

3.CFA二级考试中，以下哪个科目通常被分为两个部分进行考试？

A.证券分析

B.固定收益证券

C.投资组合管理

D.期权定价模型

4.CFA三级考试中，以下哪个科目主要侧重于投资组合的实际应用？

A.投资组合管理

B.风险管理

C.伦理和职业道德

D.宏观经济分析

5.CFA协会的会员资格通常每几年需要更新一次？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

6.以下哪个不是CFA协会道德准则的基本原则？

A.尊重客户

B.专业胜任能力

C.独立性

D.保密性

7.CFA协会认为，以下哪个不是职业道德的核心？

A.诚信

B.尊重

C.客户利益优先

D.风险规避

8.以下哪个不是财务报表分析的三大报表？

A.利润表

B.资产负债表

C.现金流量表

D.股东权益变动表

9.以下哪个不是CFA协会提供的在线资源？

A.CFA研究局报告

B.CFA道德准则解读

C.CFA协会新闻

D.CFA考试模拟题库

10.以下哪个不是CFA协会认可的金融分析师资格？

A.CFA

B.CFP

C.EA

D.MBA

试卷答案如下

一、多项选择题答案

1.C

2.D

3.D

4.D

5.D

6.D

7.D

8.D

9.D

10.D

二、判断题答案

1.√

2.√

3.√

4.√

5.√

6.√

7.√

8.√

9.√

10.√

三、简答题答案

1.CFA协会的三大原则是专业道德、客户利益优先和投资组合管理。在金融分析师工作中，这些原则指导着分析师的行为，确保其提供的服务符合行业标准和道德规范。

2.“利益冲突”原则要求分析师在处理业务时，必须避免任何可能损害其客观性、独立性或客户利益的情况。例如，分析师不应同时为竞争对手提供服务，或在投资决策中利用内幕信息。

3.财务报表分析的基本步骤包括：阅读和理解财务报表、分析财务比率、评估财务状况和业绩、识别潜在风险和机会。每个步骤的目的在于全面了解公司的财务状况和经营成果。

4.CFA协会对会员持续专业发展的要求包括参加继续教育课程、参与行业活动、撰写专业文章等。会员通过这些活动保持其知识和技能的更新，以适应不断变化的金融市场。

四、论述题答案

1.在投资决策过程中，运用“投资组合管理”原则可以通过以下方式优化投资组合：首先，确定投资目标和风险承受能力；其次，根据目标分配资产类别；然后，选择具体的投资工具；最后，定期监控和调整投资组合，以保持其与投资目标的契合度