特许金融分析师考试的知识点要旨试题及答案

特许金融分析师考试的知识点要旨试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项属于金融市场的参与者？

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.政府机构

E.个人投资者

2.以下哪些是金融工具？

A.股票

B.债券

C.期权

D.外汇

E.以上都是

3.以下哪些是金融市场的功能？

A.资金筹集

B.风险分散

C.价格发现

D.促进经济增长

E.以上都是

4.以下哪些是金融衍生品？

A.期货

B.期权

C.远期合约

D.利率互换

E.以上都是

5.以下哪些是投资组合管理的基本原则？

A.风险分散

B.投资目标明确

C.成本效益

D.长期投资

E.以上都是

6.以下哪些是财务报表？

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.财务状况说明书

E.以上都是

7.以下哪些是财务比率？

A.流动比率

B.速动比率

C.负债比率

D.资产回报率

E.以上都是

8.以下哪些是投资分析方法？

A.基本面分析

B.技术分析

C.宏观经济分析

D.市场情绪分析

E.以上都是

9.以下哪些是投资策略？

A.被动投资

B.激进投资

C.价值投资

D.成长投资

E.以上都是

10.以下哪些是风险管理的方法？

A.风险规避

B.风险分散

C.风险转移

D.风险接受

E.以上都是

二、判断题（每题2分，共10题）

1.金融市场的参与者仅限于金融机构和政府机构。（×）

2.金融工具都是用来进行实物交易的。（×）

3.金融市场的功能不包括促进经济增长。（×）

4.金融衍生品都是基于股票和债券等基础资产的。（√）

5.投资组合管理的主要目标是最大化投资回报。（×）

6.财务报表中的利润表反映了一个公司的收入和支出情况。（√）

7.财务比率中的负债比率越高，公司的财务状况越好。（×）

8.投资分析方法中的技术分析主要关注市场行为和价格走势。（√）

9.价值投资策略的核心是寻找被市场低估的股票。（√）

10.风险管理的主要目的是完全消除投资风险。（×）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资组合管理的三个基本步骤。

2.解释财务报表中的现金流量表的作用。

3.描述技术分析中的趋势线和支撑/阻力水平。

4.阐述风险管理中的VaR（ValueatRisk）概念及其应用。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述在投资决策中，如何平衡风险和回报的关系，并说明为什么这是重要的。

2.分析金融危机对金融市场和投资者行为可能产生的影响，并提出相应的应对策略。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪个不是金融市场的参与者？

A.中央银行

B.非银行金融机构

C.企业

D.证券分析师

E.以上都是

2.以下哪个不是金融工具？

A.股票

B.债券

C.期权

D.房屋

E.以上都是

3.以下哪个不是金融市场的功能？

A.资金筹集

B.风险分散

C.价格发现

D.监管市场

E.以上都是

4.以下哪个不是金融衍生品？

A.期货

B.期权

C.远期合约

D.货币市场工具

E.以上都是

5.以下哪个不是投资组合管理的基本原则？

A.风险分散

B.投资目标明确

C.成本效益

D.短期投资

E.以上都是

6.以下哪个不是财务报表？

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.投资收益表

E.以上都是

7.以下哪个不是财务比率？

A.流动比率

B.速动比率

C.负债比率

D.营业利润率

E.以上都是

8.以下哪个不是投资分析方法？

A.基本面分析

B.技术分析

C.宏观经济分析

D.量化分析

E.以上都是

9.以下哪个不是投资策略？

A.被动投资

B.激进投资

C.价值投资

D.积极投资

E.以上都是

10.以下哪个不是风险管理的方法？

A.风险规避

B.风险分散

C.风险转移

D.风险增加

E.以上都是

试卷答案如下

一、多项选择题答案及解析思路

1.A,B,C,D,E（解析：金融市场的参与者包括中央银行、商业银行、保险公司、政府机构和个人投资者。）

2.A,B,C,D,E（解析：金融工具包括股票、债券、期权、外汇等，用于进行金融交易。）

3.A,B,C,D,E（解析：金融市场的功能包括资金筹集、风险分散、价格发现和促进经济增长。）

4.A,B,C,D,E（解析：金融衍生品包括期货、期权、远期合约和利率互换等。）

5.A,B,C,D,E（解析：投资组合管理的基本原则包括风险分散、投资目标明确、成本效益和长期投资。）

6.A,B,C,D,E（解析：财务报表包括资产负债表、利润表、现金流量表和财务状况说明书。）

7.A,B,C,D,E（解析：财务比率包括流动比率、速动比率、负债比率和资产回报率等。）

8.A,B,C,D,E（解析：投资分析方法包括基本面分析、技术分析、宏观经济分析和市场情绪分析。）

9.A,B,C,D,E（解析：投资策略包括被动投资、激进投资、价值投资和成长投资。）

10.A,B,C,D,E（解析：风险管理的方法包括风险规避、风险分散、风险转移和风险接受。）

二、判断题答案及解析思路

1.×（解析：金融市场参与者包括个人、机构投资者、政府等。）

2.×（解析：金融工具是用于金融交易的合约，如股票、债券等。）

3.×（解析：金融市场的功能之一是促进经济增长。）

4.√（解析：金融衍生品是基于基础资产的衍生合约。）

5.×（解析：投资组合管理旨在平衡风险和回报。）

6.√（解析：利润表反映公司的收入和支出情况。）

7.×（解析：负债比率过高可能表示财务风险较大。）

8.√（解析：技术分析关注市场行为和价格走势。）

9.√（解析：价值投资寻找被低估的股票。）

10.×（解析：风险管理旨在降低风险，而非完全消除风险。）

三、简答题答案及解析思路

1.答案及解析思路：（解析：投资组合管理的三个基本步骤为：确定投资目标、构建投资组合和定期调整。）

2.答案及解析思路：（解析：现金流量表反映公司在一定时期内的现金流入和流出情况。）

3.答案及解析思路：（解析：趋势线连接价格图表上的连续高点或低点，支撑/阻力水平是价格图表上价格可能反弹或下跌的点。）

4.答案及解析思路：（解析：VaR是衡量市场风险的一种方法，表示在给定置信水平下，一定时间内可能发生的最大损失。）

四、论述题答案及解析思路

1.答案及解析思路：