2025年证券从业资格证持续改进试题及答案

2025年证券从业资格证持续改进试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下关于证券公司的监管机构，正确的说法有：

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.中国人民银行

D.国家税务总局

2.以下属于证券交易市场的有：

A.证券交易所

B.全国中小企业股份转让系统

C.期货交易所

D.证券公司营业部

3.以下关于证券公司内部控制，正确的说法有：

A.证券公司应当建立健全内部控制制度

B.证券公司内部控制制度应当符合法律法规的要求

C.证券公司内部控制制度应当适应公司业务发展需要

D.证券公司内部控制制度应当与公司治理结构相适应

4.以下关于证券发行与承销，正确的说法有：

A.证券发行是指发行人首次向社会公众发行证券的行为

B.证券承销是指证券公司受发行人委托，发行证券的行为

C.证券发行与承销应当遵循公平、公正、公开的原则

D.证券发行与承销应当遵守证券法及相关规定

5.以下关于证券经纪业务，正确的说法有：

A.证券经纪业务是指证券公司代理客户买卖证券的业务

B.证券经纪业务分为全权代理和委托代理

C.证券经纪业务应当遵循客户自愿原则

D.证券经纪业务应当遵循诚实信用原则

6.以下关于证券投资顾问业务，正确的说法有：

A.证券投资顾问业务是指证券公司为投资者提供证券投资咨询服务的业务

B.证券投资顾问业务应当遵循客户利益优先原则

C.证券投资顾问业务应当遵循公平、公正、公开的原则

D.证券投资顾问业务应当遵守证券法及相关规定

7.以下关于证券自营业务，正确的说法有：

A.证券自营业务是指证券公司以自己的名义买卖证券的行为

B.证券自营业务应当遵循合规经营原则

C.证券自营业务应当遵循风险控制原则

D.证券自营业务应当遵守证券法及相关规定

8.以下关于证券资产管理业务，正确的说法有：

A.证券资产管理业务是指证券公司接受投资者委托，管理其资产的业务

B.证券资产管理业务应当遵循投资者利益优先原则

C.证券资产管理业务应当遵循合规经营原则

D.证券资产管理业务应当遵守证券法及相关规定

9.以下关于证券公司债券，正确的说法有：

A.证券公司债券是指证券公司为筹集资金而发行的债券

B.证券公司债券分为公募债券和私募债券

C.证券公司债券的发行应当符合证券法及相关规定

D.证券公司债券的发行应当遵守国家有关规定

10.以下关于证券市场违法违规行为，正确的说法有：

A.证券市场违法违规行为是指违反证券法及相关规定的行为

B.证券市场违法违规行为包括内幕交易、操纵市场、欺诈发行等

C.证券市场违法违规行为应当受到法律制裁

D.证券市场违法违规行为应当及时查处

二、判断题（每题2分，共10题）

1.证券公司的注册资本应当全部为实收货币资本。（）

2.证券公司的分支机构可以独立进行证券业务活动。（）

3.证券公司的董事、监事、高级管理人员应当在任职前取得中国证监会颁发的证券从业资格证书。（）

4.证券公司的财务会计制度应当符合国家有关规定，并报中国证监会备案。（）

5.证券公司的自营业务与经纪业务、资产管理业务可以相互分离，独立运作。（）

6.证券公司的内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节。（）

7.证券发行人应当按照中国证监会的规定进行信息披露。（）

8.证券公司可以委托不具备证券从业资格的人员从事证券业务。（）

9.证券市场交易价格由市场供求关系决定，不受任何外界干预。（）

10.证券投资者在证券市场上的交易行为，不受法律保护。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券公司内部控制的基本原则。

2.简述证券发行与承销的主要程序。

3.简述证券投资顾问业务的主要服务内容。

4.简述证券公司债券发行的条件。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述证券市场在经济发展中的作用及其重要性。

2.论述证券公司合规经营对于维护市场秩序和投资者利益的意义。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.证券公司应当设立专门的风险控制部门，负责公司风险控制工作的机构是：

A.风险管理部

B.审计部

C.法务部

D.人力资源部

2.证券公司进行证券自营业务时，下列哪项不属于自营业务的禁止行为：

A.利用内幕信息进行交易

B.操纵市场

C.从事与自营业务无关的活动

D.未经批准擅自使用客户资金

3.证券公司开展证券经纪业务，下列哪项不属于经纪业务的禁止行为：

A.代客户买卖证券

B.指导客户进行证券交易

C.未经客户同意擅自改变交易方式

D.接受客户的全权委托

4.证券公司开展证券投资顾问业务，下列哪项不属于投资顾问业务的禁止行为：

A.向客户提供投资建议

B.利用客户信息谋取不正当利益

C.向客户隐瞒投资风险

D.未经客户同意提供投资建议

5.证券公司开展证券资产管理业务，下列哪项不属于资产管理业务的禁止行为：

A.代客户管理资产

B.未经客户同意进行投资

C.向客户披露投资组合信息

D.未经批准进行高风险投资

6.证券公司债券的信用评级，下列哪项不属于信用评级机构应当考虑的因素：

A.证券公司的财务状况

B.证券公司的经营状况

C.证券市场的整体状况

D.证券公司的注册资本

7.证券公司发行债券，下列哪项不属于发行债券的条件：

A.证券公司有稳定的盈利能力

B.证券公司有良好的信用记录

C.证券公司有足够的抵押物

D.证券公司有明确的资金用途

8.证券公司违反证券法规定，下列哪项不属于中国证监会的处罚措施：

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.解除董事、监事、高级管理人员职务

9.证券投资者保护基金的作用，下列哪项不属于保护基金的主要功能：

A.对证券投资者进行赔偿

B.维护证券市场稳定

C.促进证券公司合规经营

D.提高证券公司竞争力

10.证券公司进行证券自营业务时，下列哪项不属于自营业务的监管要求：

A.证券公司应当建立健全自营业务管理制度

B.证券公司应当加强自营业务的风险控制

C.证券公司应当定期向中国证监会报告自营业务情况

D.证券公司可以不进行自营业务的风险评估

试卷答案如下

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.答案：A

解析思路：中国证监会是证券市场的监管机构，负责制定和监督执行证券市场的法律法规。

2.答案：A,B

解析思路：证券交易所和全国中小企业股份转让系统是证券交易市场的主要组成部分。

3.答案：A,B,C,D

解析思路：证券公司内部控制应全面覆盖，符合法律法规，适应业务发展，并与治理结构相适应。

4.答案：A,B,C,D

解析思路：证券发行与承销涉及发行人首次发行证券、证券公司承销、遵循原则和遵守规定。

5.答案：A,B,C,D

解析思路：证券经纪业务涉及代理客户买卖证券，包括全权代理和委托代理，遵循自愿和诚信原则。

6.答案：A,B,C,D

解析思路：证券投资顾问业务提供咨询服务，遵循客户利益优先，公平公正，并遵守相关法规。

7.答案：A,B,C,D

解析思路：证券自营业务以公司名义买卖证券，遵循合规、风险控制原则，并遵守相关法规。

8.答案：A,B,C,D

解析思路：证券资产管理业务接受委托管理资产，遵循投资者利益优先，合规经营，并遵守相关法规。

9.答案：A,B,C,D

解析思路：证券公司债券发行需符合规定，分为公募和私募，遵守国家有关规定。

10.答案：A,B,C,D

解析思路：证券市场违法违规行为包括内幕交易、操纵市场等，应受法律制裁并查处。

二、判断题（每题2分，共10题）

1.答案：正确

解析思路：证券公司注册资本要求实收货币资本。

2.答案：错误

解析思路：证券公司的分支机构不得独立进行证券业务活动。

3.答案：正确

解析思路：董事、监事、高级管理人员需取得证券从业资格证书。

4.答案：正确

解析思路：证券公司财务会计制度需符合国家规定并备案。

5.答案：正确

解析思路：自营业务需与经纪、资产管理业务分离，独立运作。

6.答案：正确

解析思路：内部控制制度需涵盖公司经营管理的各个环节。

7.答案：正确

解析思路：发行人需按规定进行信息披露。

8.答案：错误

解析思路：证券公司不得委托不具备证券从业资格的人员从事证券业务。

9.答案：正确

解析思路：证券市场交易价格由市场供求关系决定。

10.答案：错误

解析思路：证券投资者在证券市场的交易行为受法律保护。

三、简答题（每题5分，共4题）

1.答案：（此处应简要列出证券公司内部控制的基本原则，如：合规性、完整性、有效性、独立性、责任性等。）

2.答案：（此处应简要描述证券发行与承销的主要程序，如：发行准备、发行申请、发行定价、承销协议签订、发行公告、发行登记等。）

3.答案：（此处应简要说明证券投资顾问业务的主要服务内容，如：投资建议、市场分析、投资策略、风险管理等。