证券从业资格证适应新常态试题及答案

证券从业资格证适应新常态试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪些是证券市场的基本功能？（）

A.价格发现

B.资金配置

C.风险分散

D.投机交易

E.促进企业成长

2.以下哪些属于证券市场的参与者？（）

A.投资者

B.证券公司

C.证券交易所

D.政府监管机构

E.银行

3.以下关于股票的定义，正确的是？（）

A.股票是公司为筹集资金而发行的股份凭证。

B.股票代表着股东在公司中的所有权。

C.股票是公司利润分配的依据。

D.股票的持有者对公司债务承担责任。

E.股票的买卖不需要支付任何费用。

4.以下关于债券的定义，正确的是？（）

A.债券是公司为筹集资金而发行的债权凭证。

B.债券的持有者享有优先偿还本金的权利。

C.债券的持有者享有优先分配利润的权利。

D.债券的利率一般固定。

E.债券的期限越长，风险越高。

5.以下关于基金的定义，正确的是？（）

A.基金是由专业机构管理的，以投资股票、债券等金融资产为主要目的的集合投资。

B.基金的投资组合具有分散风险的特点。

C.基金的收益与风险由投资者自行承担。

D.基金的规模越大，风险越小。

E.基金的运作不受市场波动的影响。

6.以下关于金融期货的定义，正确的是？（）

A.金融期货是一种标准化的期货合约，约定在未来某个时间以特定价格买卖某种金融资产。

B.金融期货的主要功能是套期保值。

C.金融期货的风险较高，适合所有投资者。

D.金融期货的交易场所为证券交易所。

E.金融期货的买卖双方在合约到期时必须进行实物交割。

7.以下关于证券经纪业务，正确的是？（）

A.证券经纪业务是指证券公司为客户买卖证券提供经纪服务的业务。

B.证券经纪业务的收益主要来自于交易佣金。

C.证券经纪业务的风险较低，适合所有投资者。

D.证券经纪业务需要客户具备一定的专业知识。

E.证券经纪业务的客户可以是机构投资者和个人投资者。

8.以下关于证券自营业务，正确的是？（）

A.证券自营业务是指证券公司以自己的名义买卖证券，获取差价收益。

B.证券自营业务的收益主要来自于投资收益。

C.证券自营业务的风险较高，需要具备较强的市场判断能力。

D.证券自营业务的客户主要是机构投资者。

E.证券自营业务不受市场波动的影响。

9.以下关于证券承销业务，正确的是？（）

A.证券承销业务是指证券公司为客户发行证券提供承销服务的业务。

B.证券承销业务的收益主要来自于承销费用。

C.证券承销业务的风险较低，适合所有投资者。

D.证券承销业务的客户主要是上市公司。

E.证券承销业务的运作不受市场波动的影响。

10.以下关于证券投资咨询业务，正确的是？（）

A.证券投资咨询业务是指证券公司为客户提供投资建议和决策服务的业务。

B.证券投资咨询业务的收益主要来自于咨询费用。

C.证券投资咨询业务的风险较低，适合所有投资者。

D.证券投资咨询业务的客户主要是个人投资者。

E.证券投资咨询业务的运作不受市场波动的影响。

二、判断题（每题2分，共10题）

1.证券市场是金融体系的核心，对国家经济具有重要的支撑作用。（）

2.证券交易所的成立是为了规范证券交易行为，保护投资者利益。（）

3.股票价格的波动主要受公司基本面因素的影响。（）

4.债券的信用风险主要取决于发行公司的财务状况。（）

5.基金的管理费用与基金规模成正比。（）

6.金融期货的买卖双方在合约到期时必须进行实物交割。（）

7.证券经纪业务的风险主要由市场波动因素引起。（）

8.证券自营业务的风险主要由证券公司自身的操作和管理水平引起。（）

9.证券承销业务的成功与否主要取决于发行人的信誉和市场需求。（）

10.证券投资咨询业务提供的服务包括投资组合建议、市场分析等。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券市场的基本功能。

2.解释股票和债券的区别。

3.描述基金投资的特点。

4.说明证券公司自营业务与经纪业务的区别。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述在当前经济环境下，如何通过证券市场实现资源的有效配置。

2.论述证券公司如何在合规经营的基础上，提高自身的市场竞争力。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪个机构负责制定和实施中国证券市场的法律法规？（）

A.中国证监会

B.证券交易所

C.中国人民银行

D.国家发展和改革委员会

2.股票市场的基本交易单位是？（）

A.股

B.元

C.手

D.吨

3.债券的发行价格高于面值时，称为？（）

A.贴现发行

B.面值发行

C.溢价发行

D.折价发行

4.基金管理人负责基金的投资决策和日常管理，以下哪个机构通常担任这一角色？（）

A.证券交易所

B.证券公司

C.基金公司

D.投资者

5.金融期货合约的标准数量是？（）

A.1手

B.10手

C.100手

D.1000手

6.证券经纪业务中，客户资金账户的存款利息由？（）

A.证券公司支付

B.证券交易所支付

C.客户自行承担

D.中国证监会支付

7.证券自营业务的收益主要来源于？（）

A.交易佣金

B.投资收益

C.交易手续费

D.承销费用

8.证券承销业务分为代销和包销两种方式，以下哪种方式下，证券公司不承担发行风险？（）

A.代销

B.包销

C.连续包销

D.分段包销

9.证券投资咨询业务中，以下哪种服务不属于证券投资咨询的范畴？（）

A.投资组合建议

B.市场分析

C.法律咨询

D.投资决策

10.以下哪个指标通常用来衡量证券市场的流动性？（）

A.交易量

B.交易价格

C.流通市值

D.交易时间

试卷答案如下：

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.ABCDE

2.ABCD

3.AB

4.ABD

5.AB

6.AB

7.ABE

8.ABC

9.ABD

10.ABC

二、判断题（每题2分，共10题）

1.对

2.对

3.错

4.对

5.错

6.错

7.对

8.对

9.对

10.对

三、简答题（每题5分，共4题）

1.证券市场的基本功能包括价格发现、资金配置、风险分散和促进企业成长。

2.股票代表股东所有权，债券代表债权，股票收益不确定，债券收益固定，股票风险较高，债券风险较低。

3.基金投资特点包括分散风险、专业管理、流动性强、投资门槛低。

4.证券公司自营业务以自身名义买卖证券，风险自担；经纪业务代表客户买卖证券，风险转嫁给客户。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.在当前经济环境下，证券市场通过价格发现机制，