2025年证券从业资格考试必考试题及答案

2025年证券从业资格考试必考试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列关于证券市场的说法，正确的是（）

A.证券市场是现代金融市场的重要组成部分

B.证券市场分为一级市场和二级市场

C.证券市场具有融资和投资的双重功能

D.证券市场交易的是有价证券

E.证券市场交易的对象不包括公司债券

2.以下属于证券市场交易规则的是（）

A.交易时间

B.交易价格

C.交易数量

D.交易方式

E.交易手续费

3.以下关于证券发行的说法，正确的是（）

A.证券发行分为公开发行和非公开发行

B.公开发行需要经过中国证监会审核

C.非公开发行不需要经过中国证监会审核

D.证券发行人应当保证所发行证券的真实性、准确性和完整性

E.证券发行人可以自行决定发行价格

4.以下关于证券交易的说法，正确的是（）

A.证券交易应当在证券交易所进行

B.证券交易可以采用电子交易和场外交易

C.证券交易价格由买卖双方协商确定

D.证券交易需要支付交易手续费

E.证券交易不得违反法律法规和交易规则

5.以下关于证券投资的说法，正确的是（）

A.证券投资是一种风险投资

B.证券投资者应当具备相应的投资知识和风险意识

C.证券投资可以分为股票投资、债券投资和基金投资

D.证券投资者可以自行选择投资对象和投资策略

E.证券投资者应当关注市场风险和信用风险

6.以下关于证券公司业务许可的说法，正确的是（）

A.证券公司业务许可分为证券经纪、证券承销、证券自营等

B.证券公司业务许可需要经过中国证监会审核

C.证券公司业务许可不得转让

D.证券公司业务许可的有效期为5年

E.证券公司业务许可可以同时获得多项业务许可

7.以下关于证券服务机构的说法，正确的是（）

A.证券服务机构包括会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等

B.证券服务机构应当具备相应的资质和执业许可

C.证券服务机构应当保持独立性

D.证券服务机构可以为证券发行人、证券投资者和证券公司提供服务

E.证券服务机构的服务费用由服务对象支付

8.以下关于证券市场监管的说法，正确的是（）

A.中国证监会是证券市场监管的主管机构

B.证券市场监管包括证券发行、证券交易和证券服务机构的监管

C.证券市场监管应当遵循公开、公平、公正的原则

D.证券市场监管应当维护市场秩序，保护投资者合法权益

E.证券市场监管可以采取行政监管和自律监管两种方式

9.以下关于证券违法行为的说法，正确的是（）

A.证券违法行为包括内幕交易、操纵市场、欺诈发行等

B.证券违法行为应当承担相应的法律责任

C.证券违法行为人应当承担民事责任、行政责任和刑事责任

D.证券违法行为人可以自愿纠正违法行为

E.证券违法行为人可以申请和解

10.以下关于证券从业资格考试的说法，正确的是（）

A.证券从业资格考试是从事证券业务的必备条件

B.证券从业资格考试分为证券从业资格考试和证券经纪人资格考试

C.证券从业资格考试合格者可以获得证券从业资格证书

D.证券从业资格证书的有效期为5年

E.证券从业资格证书可以转让

二、判断题（每题2分，共10题）

1.证券市场只包含股票和债券两种金融工具。（）

2.证券市场交易价格由供需关系决定，不受政策调控影响。（）

3.证券公司可以同时经营证券经纪和证券自营业务。（）

4.证券发行人必须披露所有与发行证券有关的信息。（）

5.证券交易应当在交易日的开盘价和收盘价之间进行。（）

6.证券投资者可以参与证券公司的经营管理。（）

7.证券服务机构在提供证券服务时，必须保持独立性和公正性。（）

8.证券市场违法行为一旦发生，即可直接由监管机构处以罚款。（）

9.证券从业资格考试合格者可以立即从事证券相关业务。（）

10.证券公司客户的资金必须与公司自有资金分开管理，不得混用。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券市场的功能。

2.简述证券发行的过程。

3.简述证券交易的基本规则。

4.简述证券公司的主要业务。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述证券市场监管的重要性及其主要手段。

2.论述证券市场风险的主要类型及其防范措施。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项不属于证券市场的主要功能？（）

A.资金筹集

B.价格发现

C.市场流动性

D.资本配置

2.下列哪项证券不属于债券类证券？（）

A.国债

B.公司债券

C.金融债券

D.股票

3.证券交易所有关交易时间的规定，主要依据下列哪项？（）

A.交易双方协商

B.证券交易所规定

C.政府指令

D.市场供求

4.以下哪项不是证券发行过程中的关键环节？（）

A.募集说明书

B.预缴款

C.上市公告

D.股票发行

5.证券经纪业务的核心是（）。

A.投资咨询

B.证券买卖

C.资金保管

D.市场监管

6.以下哪项不属于证券公司自营业务的限制条件？（）

A.不得从事非法交易

B.不得操纵市场价格

C.不得使用客户资金

D.不得从事内幕交易

7.证券服务机构在执行职责时，以下哪项是不允许的？（）

A.对证券发行人进行审计

B.对证券投资者进行财务顾问

C.对证券公司进行风险评估

D.对证券市场进行预测

8.证券市场监管的原则不包括（）。

A.公开原则

B.公平原则

C.透明原则

D.隐私原则

9.以下哪项不属于证券违法行为的类型？（）

A.内幕交易

B.操纵市场

C.欺诈发行

D.证券欺诈

10.证券从业资格考试的目的是（）。

A.确保证券从业人员的专业素质

B.提高证券市场的透明度

C.促进证券市场的公平竞争

D.以上都是

试卷答案如下

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.ABCD

解析思路：证券市场是现代金融市场的重要组成部分，分为一级市场和二级市场，具有融资和投资的双重功能，交易的是有价证券，包括公司债券。

2.ABCDE

解析思路：证券市场交易规则包括交易时间、交易价格、交易数量、交易方式和交易手续费等。

3.ABCD

解析思路：证券发行分为公开发行和非公开发行，公开发行需要经过中国证监会审核，非公开发行不需要审核，发行人需保证证券信息真实完整，发行价格可由发行人自行决定。

4.ABCDE

解析思路：证券交易应当在证券交易所进行，可以采用电子交易和场外交易，交易价格由买卖双方协商确定，需支付交易手续费，不得违反法律法规和交易规则。

5.ABCDE

解析思路：证券投资是风险投资，投资者需具备投资知识和风险意识，投资方式包括股票、债券和基金，投资者可自行选择投资对象和策略，关注市场风险和信用风险。

6.ABCDE

解析思路：证券公司业务许可包括证券经纪、证券承销、证券自营等，许可需经中国证监会审核，不得转让，有效期为5年，可同时获得多项业务许可。

7.ABCDE

解析思路：证券服务机构包括会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等，需具备资质和执业许可，保持独立性，为证券发行人、投资者和证券公司提供服务，服务费用由服务对象支付。

8.ABCDE

解析思路：中国证监会是证券市场监管的主管机构，监管包括证券发行、交易和服务机构，遵循公开、公平、公正原则，维护市场秩序，保护投资者合法权益，采取行政和自律监管。

9.ABCDE

解析思路：证券违法行为包括内幕交易、操纵市场、欺诈发行等，需承担法律责任，包括民事、行政和刑事责任，可自愿纠正，可申请和解。

10.ABCDE

解析思路：证券从业资格考试是从事证券业务的必备条件，分为证券从业资格考试和证券经纪人资格考试，合格者获证，有效期为5年，可转让。

二、判断题（每题2分，共10题）

1.×

解析思路：证券市场包含多种金融工具，如股票、债券、基金等，不仅限于股票和债券。

2.×

解析思路：证券交易价格受多种因素影响，包括政策调控、市场供求等。

3.√

解析思路：证券公司可以同时经营多种业务，包括证券经纪和证券自营。

4.√

解析思路：证券发行人必须披露所有与发行证券有关的信息，确保信息披露的真实、准确和完整。

5.×

解析思路：证券交易价格可以在开盘价和收盘价之外进行，由市场供需关系决定。

6.×

解析思路：证券投资者不能参与证券公司的经营管理，只能参与证券交易。

7.√

解析思路：证券服务机构在提供证券服务时，必须保持独立性和公正性。

8.×

解析思路：证券违法行为需要经过调查和审理，才能决定是否处以罚款。

9.×

解析思路：证券从业资格考试合格者需在规定的机构实习，取得从业资格证书后才能从事证券相关业务。

10.√

解析思路：证券公司客户的资金必须与公司自有资金分开管理，以保障客户资金安全。

三、简答题（每题5分，共4题）

1.证券市场的功能包括：资金筹集、资源配置、价格发现、风险分散和风险管理。

2.证券发行的过程包括：发行准备、询价、定价、发行、上市公告等环节。

3.证券交易的基本规则包括：交易时间、交易价格、交易数量、交易方式、交易手续费等。

4.证券公司的主