银行等安全保卫现场检查要点清单

银行等安全保卫现场检查要点清单被查单位：检查日期：一、基础工作检查部位检查重点序号检查常见问题检查方法依据检查记录一、基础工作人员架构、制度体系建设等机制1.1一级分行及以上机构未设置独立保卫部门；二级分行及以下机构未设置兼职保卫部门，配备专兼职保卫人员。1.听取汇报。

2.查看组织架构，调阅部门设置或负责人任职文件。机制1.2各类安全管理制度不健全(安全防范教育培训制度、值班巡查制度、案件报告制度、安全保卫考核奖惩制度、是否纳入绩效考核、应急处置制度、消防安全相关制度等）。1.听取汇报。

2.调阅相关制度。

3.查看发文记录。机制1.3单位负责人未定期召开会议研究安全保卫工作，查找安全防范工作隐患并研究解决问题；安全保卫工作没有领导班子成员分管。1.听取汇报。

2.调阅班子成员分工文件、相关会议纪要。

3.制作安保检查问卷，现场询问测试分管负责人。机制1.4未签订安全保卫责任书。1.调阅安全保卫责任书。（结合各机构相关制度开展检查，不同机构责任书签订时间、频次不同）。机制1.5未按外包服务合同条款履行安保职责，没有对外包企业建立评价反馈机制或没有对外包企业履行合同情况检查记录。1.调阅安保外包服务合同。

2.现场检查抽查保安人员基本情况是否与合同一致（是否均有保安服务人员资格证，保安人员性别、年龄是否与合同要求一致，是否每个营业网点均配备保安人员）。

3.查看合同履行情况检查记录。机制1.6委托不具备相应资质的保安服务公司承担押运任务，使用不达标的同业金库寄库。1.调阅保安服务公司资质、寄库金库合格证等资料。机制1.7防抢、防盗、防骗、反恐、防火、防自然灾害等突发事件处置预案不健全。1.调阅相关突发事件处置预案资料。机制1.8未进行突发事件预案演练或无预案演练记录。1.调阅演练记录（照片、签字本、新闻报道、视频录像等）。机制1.9一年内对员工进行安全防范知识教育培训的频次未达本行制度要求。1.调阅培训记录。

2.询问基层员工培训情况。

3.现场测试安保工作人员。机制1.10对公安机关、银保监部门和上级单位等安全检查中发现的问题未及时整改。1.听取汇报。

2.调阅问题和整改清单，查看整改情况。机制1.11有消防控制室的机构日常管理不到位。1.现场查看。消防控制室应配置2名以上消防值班人员，且值班人员应持初级以上职业资格证。二、营业网点检查场所检查区域检查重点序号检查常见问题检查方法依据检查记录二、营业场所运钞车停靠区技防1.1与外界相通的出入口未安装视频监控，实时监视、记录出入营业场所人员情况和营业场所出入口情况，20m监控范围内人员面部特征、车辆号牌或50m监控范围内人员体貌特征车辆颜色型号等情况。监控查看：

1.查看是否存在监控盲区，视频是否清晰。《GA38-2021》6.3.2.1技防1.2视频监控不能实时监视、记录运钞车停靠区及款箱装卸、交接全过程或者回放图像不能清晰显示整个区域内人员活动情况的。监控查看：

1.对照接送钞时间，回放监控接送钞视频，看是否能清晰记录车牌号等信息，是否存在遮挡。《GA38-2021》6.3.2.2人防1.3接送钞时未核验运钞车车辆信息。监控查看：

1.对照接送钞时间，回放监控录像查看员工是否核对车牌信息。墙体、门体物防2.1与外界地面平台或走道高差5m以下的部位墙体为玻璃幕墙或不可开启的窗户的，未采取防护措施的（合规的防弹或防砸材料/合规的防爆膜/钢筋防护栏（直径大于1.4厘米，间距小于10*25厘米）/乙级以上卷帘窗）。现场查看:

1.查看防弹或防砸玻璃右下角，通常有标识玻璃材质和着弹面。

2.卷帘窗上通常会标注等级。

询问员工：

1.直接询问安保责任人或要求其出具检测报告或产品合格证。《GA38-2021》6.2.1.1.2

6.2.2.2物防2.2与外界地面平台或走道高差5m以下为可开启的窗户，窗户不合规（可开启洞口宽度应小于15厘米，内侧应安装钢筋防护网）。现场查看：

1.可采用手机长度进行估算测量，开启的宽度约为手机的长度。《GA38-2021》6.2.2.2物防2.3与外界相通的出入口门体不符合要求（门体乙级以上、锁具B级以上/加装乙级防护级别以上的卷帘门）。现场查看：

1.通常会将相应级别刻录在门体（内侧距地1.6米位置，由中文（甲乙丙丁）和平面圆形组成的标志）和锁具上方。

2.要求其出具检测报告或产品合格证。《GA38-2021》6.2.2.1技防2.4办公区与外界相通的出入口等重要部位未安装出入口控制装置，未记录人员的出入信息。现场查看：

1.查看门口是否安装出入口控制系统。

2.测试系统开放超时、本地警示功能。

联网监控中心查看：

1.在联网监控中心查看是系统能否实时监测出入口控制点的启闭状态，能否记录出入人员信息；

2.在出入口非授权开启、断电、控制主机被破坏时能否将异常信息报送联网监控中心。《GA38-2021》6.3.3技防2.5与外界相通的出入口、与地面平台或走道高差5m以下的玻璃幕墙、窗户等部位未安装入侵报警探测装置。

入侵探测器警戒线不连续，存在盲区，不能与相应部位的辅助照明、视频监控、声音复核等设备联动，不能触发声光报警装置。现场查看：

1.入侵探测器通常装在受控区墙面或顶面。常见的入侵探测器包括红外探测器和振动探测器。

2.布防后现场触动警报测试。《GA38-2021》

6.3.1.1

5.12f客户活动区技防3.1存在摄像盲区，未安装声音复核装置，录像回放视频或声音记录不清晰、不连续。音频、视频储存天数少于30天。监控查看：

1.回放监控录像，是否清晰或是否存在盲区，视频储存天数是否达到30天。《GA38-2021》6.3.2.4

6.3.4.2人防3.2未配置保安员或保安员未着防护装备并配备防卫器材。现场查看：

1.保安员着装是否适应，是否携带防卫器材（应随身携带）。《GA38-2021》6.1.1人防3.3现金区外展示贵金属实物，展示未标注仿真品。现场查看：

1.查看仿真品的标注是否明显。《GA38-2021》6.1.2人防3.4安全员、大堂经理、保安等关键岗位不了解自己责任，未对可疑人员和异常情况开展甄别和排查，未按制度规定频次开展应急演练。询问人员：

1.询问人员，查看应急演练记录（纸质记录或者监控视频）消防3.5未按规定配置消防器材，或消防器材配置不足。现场查看：

1.灭火器铭牌应朝外、置于灭火箱内或离地放置。

2.一个计算单元内配置的灭火器是应不少于2具.《GB50140-2005》

5.1

6.1消防3.6消防设备管理不到位。消防器材存放处前有障碍物，消防栓不能打开至120度。现场查看：

1.重点查看灭火器是否过期,灭火器指针指向红色区域。

2.顶部的烟感探测器的塑料薄膜是否拆封，烟感探测器是否失灵。

3.消防栓内是否有水，消防水管是否被绳索捆住，是否有检查记录。

4.顶部消防喷淋头上是否有悬挂物品。《GB50974-2014》

12.3.10消防3.7疏散通道、安全出口不通畅,发生火灾或需要紧急疏散时，人员不能迅速通过。现场查看：

1.查看消防通道是否被堵塞。

2.发生紧急疏散时，消防出入口是否需要使用钥匙才能安全通过。消防3.8未开展日常安全教育培训工作或工作不到位，员工不熟悉消防设备（灭火器、防毒面具等）的使用。询问人员：

1.询问现场人员，要求其口述或者演示消防设备使用方式。

（灭火器：“提-提起灭火器”、“拔-安全栓拔起”、“提-提起皮管，嘴朝喷火点”、“压-用力压下把手”；

防毒面具：取出口罩-拔掉前后两个罐塞-先盖住口鼻-套上头部）非现金业务区人防4.1非现金区人工办理现金、有价证券、贵金属收付和展示等业务。现场查看：

1.查看非现金区柜台是否有在办理相关业务。《GA38-2021》6.1.3技防4.2非现金区未安装1路隐蔽的紧急报警按钮。现场查看：

1.询问非现金柜台业务员紧急报警按钮的位置，通常位于工位下方。

2.现场测试，查看紧急报警信号是否发送到接处警中心（110或第三方和联网监控中心），同时相关视频、音频信号是否传送到联网监控中心。《GA38-2021》6.3.1.2现金区物防5.1现金柜台透明防护板未同时具备防弹、防砸功能。

着弹面未面向客户活动区，或上、左、右三面未嵌入框架。

未采用整片式安装方式，而是采用多块拼接或错位安装。

板上有开孔。现场查看：

1.通常防弹或防砸玻璃右下角有标识玻璃材质和着弹面。

2.部分老旧网点会存在多块错位安装的情况。《GA38-2021》6.2.3.2物防5.2现金柜台嵌入了其他设备，破坏柜台的整体防护性能。现场查看：

1.查看柜台是否有嵌入设备，是否嵌入非现金类自助设备，或者嵌入的现金类自助设备是后期加装的(与原始装修图纸不一致）。《GA38-2021》6.2.3.4物防5.3现金业务区出入口未安装防尾随联动互锁安全门或不符合GA576相关规定。（具有联动互锁功能：正常使用时，两门不可以同时开启；上班时，应由内部工作人员用电控装置控制内外门开启；火灾等紧急情况时应有双开应急开启功能；电控装置发生故障时，应能手动开启。两门之间纵深不小于1米。）

防尾随联动互锁安全门内设有通往其他区域的出入口。现场查看：

1.门体或者锁具上通常刻有等级，或要求其出具检测报告或产品合格证。

2.进入现金区时观察是否需要内部人员开启。

3.进入后观察两道门之间的纵深、门中间是否有有通往业务库之类的出入口、是否安装声音复核装置。

4.测试正常使用时联动门是否可以同时开启，测试紧急状态下是否可以双开。

5.钥匙管理问题：营业期间，联动门的钥匙是否带出现金区管理。采用指纹锁的机构，营业期间是否可以使用指纹锁出入。

监控查看：

1.抽查当天或者某天营业开始第一个到达的员工如何进入现金区和日常营业时间员工是如何进入现金区的。《GA38-2021》6.2.4技防5.4防尾随联动门通道内未装摄像机或声音复核装置。系统未能实时监视、记录人员出入情况，回放图像未能清晰显示体貌特征。现场查看：

1.查看现场是否安装摄像机或声音复核装置。

监控查看：

1.回放监控录像，声音、图像是否清晰或是否存在盲区。《GA38-2021》6.3.4.2技防5.5未安装出入口控制装置，记录人员的出入信息。现场查看：

1.查看门口是否安装出入口控制系统。

2.测试出入口开发超时，本地警示功能。

联网监控中心查看：

1.在联网监控中心查看是系统能否实时监测出入口控制点的启闭状态，能否记录出入人员信息；

2.在出入口非授权开启、断电、控制主机被破坏时能否将异常信息报送联网监控中心。《GA38-2021》6.3.3物防5.6现金业务区墙体设置了窗户，或者通风口过大（高度应高于2.5米，直径应小于20厘米）、或通风口未在内外均加装钢筋防护栏（网格间距应小于5厘米）、或相邻通风口间距小于60厘米。现场查看：

1.人手举起来不应该触碰到通风口。

2.通风口长、宽、直径约为人手一拃。《GA38-2021》6.2.2.3物防5.7现金区未配置橡胶棒等防卫器械。现场查看：

1.要求柜员拿出防卫器材，并询问是否会使用。《GA38-2021》6.1.1技防5.8未安装入侵探测器，或入侵探测器存在盲区，不能与相应部位的辅助照明、视频监控、声音复核等设备联动，不能触发声光报警装置。现场查看：

1.入侵探测器通常装在受控区墙面或顶面。常见的入侵探测器包括红外探测器和振动探测器。

2.布防后现场触动警报测试。《GA38-2021》5.12f技防5.9未在现金业务区每个柜台安装紧急报警按钮。紧急报警防区未设置不少于2路的独立防区。现场查看：

1.每个柜台隐蔽处是否都有安装紧急报警按钮。

2.进行测试，查看紧急报警信号是否发送到接处警中心（包括联网监控中心）。测试不同防区的报警按钮，看是否有不少于2路以上的按钮。（不同防区报警时，布撤防键盘上亮的数字不一样）《GA38-2021》6.3.1.2技防5.10报警系统没有备用电池，或者备用电池欠压。现场查看：

1.查看布撤防键盘，如果键盘上的服务按钮亮了或者电源灯开始闪，说明报警主机未安装电池或者电池欠压。

2.打开控制器(报警主机）查看，是否安装有备用电池。人防5.11未按规定布防或撤防，将布撤防密码写在报警键盘上或者附近的墙上。输入密码时未有效遮挡。现场查看：

1.测试键盘上或墙角是否有可疑数字标记，此前查过部分机构将布撤防密码写在键盘上。

联网监控中心：

1.调阅录像或查看布撤防日志。相关日志保存天数是否大于30天。人防5.12未定期更改密码，密码过于简单。现场查看：

1.部分员工为图方便会使用“123456”“666666”“000000”等原始密码、简单密码，或者长期未更改密码，键盘上常用的几个数字已经模糊，检查时可进行组合测试。物防5.13（无独立设备间）存放在现金业务区的数字录像机、防盗报警控制器等设备未置于专用机柜或刚性防护体内闭锁管理。现场查看：

1.录像机等专用机柜通常为黑色柜子，查看是否锁闭

监控查看：

1.回放录像看日常其是否锁闭。《GA38-2021》

5.6技防5.14现金区存在视频盲区，不能实时监控、记录现金、贵金属交易过程或者回放不能清晰辨别柜员操作全过程及客户面部特征的。柜台未安装全双工模式对讲装置，或不能连续、清晰记录交易对话过程。现场查看：

1.查看现场是否安装对讲装置。

监控查看：

1.是否存在盲区，回放监控录像，声音、图像是否清晰或是否存在盲区。是否能看清客户的面部特征。《GA38-2021》6.3.2.3

6.3.4.1技防5.15监控视频录到客户的操作密码。监控查看。《GA38-2021》5.13g人防5.16外部维修人员进入现金区后无专人全程陪同监督。监控查看：

1.对照维修记录登记本，调出监控查看维修人员进入的整个过程：包括身份验证、陪同情况。人防5.18交接时未认真查验车辆信息、押运人员身份信息，或未核验尾箱封签。监控查看：

1.对照接送钞时间，调出监控查看。人防5.19网点负责人未按本行制度规定时间盘库。监控查看：

1.询问工作人员本行盘库制度规定，对照盘点记录，调阅监控录像看负责人是否真实盘点。消防5.20未按规定配置消防器材，或消防器材配置不足。现场查看：

1.灭火器铭牌应朝外、置于灭火箱内或离地放置。

2.一个计算单元内配置的灭火器是应不少于2具.《GB50140-2005》

5.1

6.1消防5.21消防设备管理不到位。消防器材存放处前有障碍物，消防栓不能打开至120度。现场查看：

1.重点查看灭火器是否过期,灭火器指针指向红色区域。

2.顶部的烟感探测器的塑料薄膜是否拆封，烟感探测器是否失灵。

3.消防栓内是否有水，消防水管是否被绳索捆住，是否有检查记录。

4.顶部消防喷淋头上是否有悬挂物品。《GB50974-2014》

12.3.10设备间物防6.1独立设备间出入口门体不符合要求。（未安装乙级防盗门、B级锁，现金区内的不做要求，内部应急开启功能）现场查看：

1.通常会将相应级别刻录在门体（内侧距地1.6米位置，由中文（甲乙丙丁）和平面圆形组成的标志）和锁具上方。

2.要求其出具检测报告或产品合格证。《GA38-2021》11.3.3物防6.2独立设备间窗户未在内侧安装金属防护栏（钢筋直径大于1.4厘米，网格小于10*2.5厘米，窗户开启宽度小于15厘米）。现场查看：

1.注意防护栏在内侧，可开启宽度约为手机的长度。《GA38-2021》11.3.4技防6.3（无独立设备间）存放在现金业务区或加钞间的数字录像机、防盗报警控制器等设备未置于专用机柜或刚性防护体内闭锁管理。现场查看：

1.录像机等专用机柜通常为黑色柜子，查看是否锁闭。

监控查看：

1.回放录像看日常其是否锁闭。《GA38-2021》

5.6技防6.4独立设备间未安装出入口控制装置（置于现金区内的设备间应落锁管理）。现场查看：

1.查看门口是否安装出入口控制系统。

2.测试系统开放超时、本地警示功能。

联网监控中心查看：

1.在联网监控中心查看是系统能否实时监测出入口控制点的启闭状态，能否记录出入人员信息；

2.在出入口非授权开启、断电、控制主机被破坏时能否将异常信息报送联网监控中心。《GA38-2021》11.3.7技防6.5设备间内、外未安装摄像机。回放图像不能清晰显示设备间内、外人员活动情况。存在监控盲区。监控查看：

1.是否存在监控盲区。

2.视频回放图像是否清晰、连续。《GA38-2021》11.3.6技防6.6独立设备间入口未安装入侵报警探测装置。现场查看：

1.入侵探测器通常装在受控区墙面或顶面。常见的入侵探测器包括红外探测器和振动探测器。

2.布防后现场触动警报测试。《GA38-2021》11.3.5技防6.7报警系统不具有防拆、断电、断线、故障报警功能，线路铺设没有护线保护措施防止线缆外露。现场查看：

1.打开报警主机，看是否报警。

2.线路是否有防护。

3.测试关闭安防设施UPS市电输入端，联网监控中心是否收到断电报警信息。技防6.8报警系统没有备用电池，或者备用电池欠压。现场查看：

1.查看布撤防键盘，如果键盘上的服务按钮亮了或者电源灯开始闪，说明报警主机未安装电池或者电池欠压。

2.打开控制器(报警主机）查看，是否安装有备用电池。人防6.9未按规定布防或撤防，将布撤防密码写在报警键盘上或者附近的墙上。输入密码时未有效遮挡。现场查看：

1.测试键盘上或墙角是否有可疑数字标记，此前查过部分机构将布撤防密码写在键盘上。

联网监控中心：

1.调阅录像或查看布撤防日志。相关日志保存天数是否大于30天。人防6.10维修人员进入设备间，无人全程陪同。监控查看：

1.对照进出登记本，调阅监控录像。人防6.11报警主机钥匙管理不善，主机未落锁管理。现场查看：

1.查看钥匙是否直接插在锁孔中。人防6.12未按本行制度规定频率回放监控视频。监控查看：

1.询问工作人员本行制度规定回放频次，查看监控系统中的回放记录（通常在设置-日志中）。消防6.13未按规定配置消防器材，或消防器材配置不足。现场查看：

1.灭火器铭牌应朝外、置于灭火箱内或离地放置。

2.一个计算单元内配置的灭火器是应不少于2具。

应配置二氧化碳灭火器，防止设备损坏。二氧化碳灭火器最好应配置手套，防止冻伤。《GB50140-2005》

5.1

6.1消防6.14消防设备管理不到位。现场查看：

1.重点查看灭火器是否过期,灭火器指针指向红色区域。

2.顶部的烟感探测器的塑料薄膜是否拆封，烟感探测器是否失灵。

3.顶部消防喷淋头上是否有悬挂物品。《GB50974-2014》

12.3.10三、自助银行检查场所检查区域检查重点序号检查常见问题检查方法依据检查记录三、自助银行外围物防1.1自助设备未与地面牢固连接（在行大堂式设备除外），在车站、码头、市场等无法与地面牢固连接的未安装移动探测装置。现场查看：

1.查看设备底部和背部是否有牢固连接，是否安装移动探测器。《GA38-2021》7.2.2技防1.2与外界相通的出入口未安装视频监控装置，或不符合要求（20m内的回放图像应能清晰显示往来人员的面部特征、车辆号牌等，监控范围50m内的回放图像应能清晰显示往来人员体貌特征、车型等）。监控查看。《GA38-2021》7.4.2.3技防1.3系统监控不能实时监视、记录运钞车停靠区及款箱装卸、交接全过程或者回放图像不能清晰显示整个区域内人员活动情况的。监控查看：

1.抽取一天视频回放。《GA38-2021》7.4.2.4技防1.4银亭外侧视频监控未覆盖四周5m内范围。监控查看。《GA38-2021》7.4.2.5客户操作区物防2.1在行式自助银行与客户活动区相通的入口门体未安装合规的防盗安全门或卷帘门。（乙级门、B级锁）现场查看：

1.通常会将相应级别刻录在门体（内侧距地1.6米位置，由中文（甲乙丙丁）和平面圆形组成的标志）和锁具上方。

2.要求其出具检测报告或产品合格证。7.3.3b物防2.2安全提示和24H服务电话未通过银行自助设备的电子屏幕提示或播放，而是在银行自助设备机身、周围墙体上粘贴、喷涂各类告示。现场查看：

1.查看四周是否有相应告示，防止不法分子冒用银行或者相关单位名义发布诈骗信息。《GA38-2021》7.2.4物防2.3电源总开关未设置在客户活动区以外隐蔽位置，客户活动区设置了插座或网络接口。各种外接线缆没有防护措施，接插件未置于封闭的刚性防护体内。现场查看：

1.查看现场是否有插座或者外接线缆，防止被不法分子作为电子切割刀等作案工具的电源或者作为入侵银行内部网络的接入口。《GA38-2021》7.2.3物防2.4自助银行客户操作区照明不足/没有应急照明灯。现场查看：

1.现场查看是否有应急照明灯，必要时可断电测试。

监控查看：

1.调阅夜间监控视频，是否存在照明不足（照明亮度应达到商场或者办公室的亮度）。《GA38-2021》7.2.6

7.2.7物防2.5穿墙式后加钞银行自助设备客户操作区面向室外公共区域的，未为客户提供独立封闭操作空间或加装自助设备防护舱。现场查看。《GA38-2021》7.3.1.2物防2.6银亭单客户操作区客户活动面积小于1平米，多客户操作区直接未采取不透明处理措施。现场查看。《GA38-2021》7.3.4物防2.7自助银行内现金类自助设备未采用穿墙式后加钞设备。现场查看。7.3.3a物防2.8自助设备不具有窥视功能设备（密码键盘安装防窥罩、正面安装防窥后视镜），无相对独立的客户操作区。（一米线、加装挡板、防护舱等）。现场查看。《GA38-2021》7.3.1.1物防2.9穿墙式后加钞银行自助设备未设置加钞间（加钞区在现金业务区内的除外），自助设备与安装墙体的缝隙大于5毫米。现场查看。《GA38-2021》7.3.1.3物防2.10银亭四周墙体未安装入侵探测器、未设置烟感、浸水探测器。现场查看：

1.敲打墙体测试是否报警。

2.查看天花板是否有安装烟感探测器。

3.查看墙角和地面是否安装浸水探测器。《GA38-2021》7.4.1.4

7.4.1.5技防2.11未安装视频监控实施监控交易时客户的正面图像、进出钞图像、自助设备使用环境，或安装了但未能清晰辨认客户的面部特征和操作情况。未安装声音复核装置，声音复核不能连续记录现场声音。现场查看：

1.查看现场是否安装视频监控、声音复核装置。

监控查看：

1.是否存在盲区，回放监控录像，声音、图像是否清晰或是否存在盲区。是否能看清客户的面部特征。《GA38-2021》7.4.2.1

7.4.4.2技防2.12客户操作区未安装具有双向对讲功能的语音对讲装置，无法实现与联网监控中心的双向语音通话,或通话不清晰。现场查看：

1.现场测试，接通后询问联网监控中心，或者在联网监控中心抽选一个自助设备进行通话。《GA38-2021》7.4.4.1技防2.13监控可以看到客户操作密码。监控查看。人防2.14没有按本行制度规定频次检查自助设备是否被安装针孔摄像头和盗刷设备。监控查看：

1.抽查回放检查视频。加钞间人防3.1▲加钞间、银行自助设备、箱柜均不能代替业务库存放银行营业终了的现金、贵金属、有价单证等实物。询问人员：

1.询问网点工作人员接送钞情况，如果不是每天钞车接送，则存在存放隔夜现金的情况。

监控查看：

1.抽取一天营业时间结束，是否存在相应现象。《GA38-2021》8.2.6人防3.2大堂式银行自助设备在现金装填和设备维护时没有设置临时警戒线，配备安保力量现场警戒。监控查看：

1.抽查回放加钞视频。《GA38-2021》7.2.5物防3.3加钞间的墙体未达现金区标准，出入口未设置防盗安全门（乙级门、B级锁）现场查看：

1.通常会将相应级别刻录在门体（内侧距地1.6米位置，由中文（甲乙丙丁）和平面圆形组成的标志）和锁具上方。或要求机构提供检测报告。注意现金区内的加钞间不要求。《GA38-2021》7.3.2.2物防3.4加钞间设置了窗户或通风口。现场查看。《GA38-2021》7.3.2.1物防3.5加钞间未有应急照明灯。现场查看。《GA38-2021》7.2.7物防3.6非现金类银行自助设备在加钞间墙体上穿墙安装。现场查看。《GA38-2021》7.3.2.3物防3.7未安装出入口控制装置,未记录人员的出入信息。现场查看：

1.查看门口是否安装出入口控制系统。

2.测试系统开放超时、本地警示功能。

联网监控中心查看：

1.在联网监控中心查看是系统能否实时监测出入口控制点的启闭状态，能否记录出入人员信息；

2.在出入口非授权开启、断电、控制主机被破坏时能否将异常信息报送联网监控中心。《GA38-2021》7.4.3技防3.8加钞间未安装入侵报警探测装置。现场查看：

1.现场测试，测试振动报警和入侵报警，是否与声光设备联动。《GA38-2021》7.4.1.2技防3.9加钞间未安装紧急报警装置，紧急报警装置未设置为24小时独立防区。现场查看：

1.查看加钞间是否有紧急报警装置。

2.现场测试，查看紧急报警信号是否发送到接处警中心，同时相关视频、音频信号是否传送到联网监控中心。查看布撤防键盘上亮的数字与其他防区报警的数字是否一致，一致的为同一防区，不一致的才为独立防区。

监控查看：

1.回放监控，看日常离开加钞间时是否布防。《GA38-2021》7.4.1.3技防3.10自助设备的上、下箱体未安装入侵探测器，无法对撬、砸等暴力破坏事件进行探测报警。现场查看：

1.要求被查行人员敲击自助设备上、下箱体，进行测试。《GA38-2021》7.4.1.1技防3.11报警系统没有备用电池，或者备用电池欠压。现场查看：

1.查看布撤防键盘，如果键盘上的服务按钮亮了或者电源灯开始闪，说明报警主机未安装电池或者电池欠压。

2.打开控制器(报警主机）查看，是否安装有备用电池。

3.测试关闭安防设施UPS市电输入端，联网监控中心是否收到断电报警信息。人防3.12未按规定布防或撤防，将布撤防密码写在报警键盘上或者附近的墙上。输入密码时未有效遮挡。现场查看：

1.测试键盘上或墙角是否有可疑数字标记，此前查过部分机构将布撤防密码写在键盘上。

联网监控中心：

1.调阅录像或查看布撤防日志。相关日志保存天数是否大于30天。物防3.13（无独立设备间）存放在加钞间的数字录像机、防盗报警控制器等设备未置于专用机柜或刚性防护体内闭锁管理。现场查看：

1.录像机等专用机柜通常为黑色柜子，查看是否锁闭。

监控查看：

1.回放录像看日常其是否锁闭。《GA38-2021》

5.6技防3.14未安装监控视频对现金填装、日常维护及人员活动情况进行实时录像，或者视频监控存在盲区。未安装声音复核装置。现场查看：

1.查看现场是否安装视频监控、声音复核装置。

监控查看：

1.是否存在盲区，对照加钞时间和维修时间，回放监控录像，声音、图像是否清晰或是否存在盲区。《GA38-2021》7.4.2.2

7.4.4.2物防3.15各种外接线缆没有防护措施，接插件未置于封闭的刚性防护体内。现场查看。人防3.16网点自助设备加钞过程中未关闭加钞间门。监控查看。人防3.17自助设备加钞使用钥匙、密码开启的，未妥善放置保管钥匙，密码开启未避开他人和摄像头的。部分下箱体采用转盘式密码的，加钞结束后未打乱密码。监控查看。消防3.18未按规定配置消防器材，或消防器材配置不足。现场查看：

1.灭火器铭牌应朝外、置于灭火箱内或离地放置。

2.一个计算单元内配置的灭火器是应不少于2具。《GB50140-2005》

5.1

6.1消防3.19消防设备管理不到位。现场查看：

1.重点查看灭火器是否过期,灭火器指针指向红色区域。

2.顶部的烟感探测器的塑料薄膜是否拆封，烟感探测器是否失灵。

3.顶部消防喷淋头上是否有悬挂物品。《GB50974-2014》

12.3.10四、业务库

一类库（5000万元以上）、二类库（1000万元-5000万元）、三类库（80-1000万元）、四类库（80万元以下）检查场所检查区域检查重点序号检查常见问题检查方法依据检查记录四、业务库

一类库（5000万元以上）、二类库（1000万元-5000万元）、三类库（80-1000万元）、四类库（80万元以下）外围物防1.1业务库房临街或直接对外建筑。现场查看:

1.该规定主要针对地上库房,绕库房一周。

询问员工:

1.直接询问安保责任人。《GA38-2021》

5.2物防1.2一类地下库未设置回廊（宽大于60厘米）。现场查看。《GA38-2021》8.3.1.6物防1.3库房的底部、顶部及内墙有给水、排水、空调冷凝水管道、燃气管道等。库房建设未进行防水处理，有渗水现象。现场查看：

1.进入库房看是否存在相关管道，地面是否渗水。《GA38-2021》8.2.1物防1.4一、二、三类地下业务库房外未设置排水设施。询问人员。《GA38-2021》8.3.1.7入侵和紧急报警技防2.1在库房与外界相通的入口处、门、窗、通道等未设置入侵探测器，系统报警后，守库室、中心控制室无声光显示，不能准确指示发出警报的位置。现场查看：

1.查看是否设置入侵探测器。

2.测试后查看是否有声光联动，联网监控中心是否有警报显示，是否有弹窗显示报警位置。《GA38-2021》8.4.1.1技防2.2库房墙体及回廊外墙内侧未安装振动探测器，振动报警区未24h布防。库房内未安装覆盖整个区域的两种以上探测原理的复核探测器。现场查看：

1.要求工作人员进入库房测试警报。《GA38-2021》8.4.1.2技防2.3库房、清分整点间、守库室等区域未安装紧急报警装置。现场查看：

1.查看是否安装紧急报警装置，安装位置是否隐蔽且便于操作。

2.测试后查看是否有声光联动，联网监控中心是否有警报显示，是否有弹窗显示报警位置。《GA38-2021》8.4.1.3

8.5.3.2视频监控和声音复核技防3.1库房、守库室、清分整点间、交接区、装卸区、通道、回廊等区域未安装声音复核装置。声音复核装置不能清晰探测和记录现场的语音和撬、挖、凿、锯等动作发出的声音。监控查看：

1.抽调视频回放，能否听清声音。《GA38-2021》8.4.4.2技防3.2库房、守库室、清分整点间、交接区、装卸区、通道、回廊、载货电梯、周界等未安装视频监控；视频监控在作业期间无法实时不间断录像录音；非作业期间报警时，不能自动照明、录音、录像。回放图像不清晰。监控查看：

1.查看监控是否存在盲区。

2.抽查一个视频，看录像是否清晰、连续。

3.对照联网监控中心非作业时期的报警记录，抽查是否有对应录像。《GA38-2021》8.4.2.1技防3.3库房内的监控录像能显示人员活动全过程和所有存放物品。监控查看：

1.查看监控是否存在盲区。《GA38-2021》8.4.2.2技防3.4库房出入库录像不能清晰显示人员开启库门、进出库房的过程及面部特征（避免显示密码）。监控查看：

1.抽查视频监控，能否看清其面部特征。《GA38-2021》8.4.2.3技防3.5交接区、装卸区和载货电梯未安装视频监控装置，回放图像不能清晰显示该区域人员活动及运钞车停放、护卫、提款箱交接等全过程。监控查看：

1.查看监控是否存在盲区，是否清晰。《GA38-2021》8.5.4.3技防3.6清分整点场地的每个清分台未达到都有摄像机进行独立监控和录像，能清晰显示交接、清点、打捆等操作的标准。监控查看：

1.查看监控是否存在盲区，是否清晰《GA38-2021》8.5.3.4技防3.7业务库单路供电无自备应急电源，供电总闸无保护措施或未在监控范围内。监控查看：

1.查看业务库的供电总闸是否在视频监控范围内。《GA38-2021》8.2.3出入口控制要求技防4.1与外界相通的出入口及防控隔离门、清分整点间出入口的门未安装出入口控制装置，未记录人员的出入信息。现场查看：

1.查看门口是否安装出入口控制系统。

2.测试系统开放超时、本地警示功能。

联网监控中心查看：

1.在联网监控中心查看是系统能否实时监测出入口控制点的启闭状态，能否记录出入人员信息；

2.在出入口非授权开启、断电、控制主机被破坏时能否将异常信息报送联网监控中心。《GA38-2021》8.4.3.1

8.5.3.5技防4.2出入口控制系统不能对入库日期、入库时间段进行设置。现场查看：

1.请安保授权人现场操作。《GA38-2021》8.4.3.3技防4.3出入口控制实行远程监控的，业务库防控隔离门的出入口控制装置不具有接受远程控制和实时授权的功能。现场查看：

1.在现场测试或者联网监控中心测试。《GA38-2021》8.4.3.2交接区、装卸区物防5.1交接区未设置在防控隔离门外。现场查看。《GA38-2021》8.5.4.1物防5.2装卸区未相对封闭，在公共区域进行交接和装卸。现场查看。《GA38-2021》8.5.4.2防控隔离门物防6.1一、二、三类库通往金库门的未设置无观察盲区的唯一通道，通道上未设置防控隔离门或门体不合规（乙级，B锁），四类库异地守库未设置防控隔离门。现场查看：

1.通常会将相应级别刻录在门体（内侧距地1.6米位置，由中文（甲乙丙丁）和平面圆形组成的标志）和锁具上方。

2.要求其出具检测报告或产品合格证。《GA38-2021》8.2.4

8.3.4.3

8.3.1.9物防6.2电梯与楼梯在防控隔离门（通往金库门的唯一通道的门）内。现场查看：

1.防控隔离门与金库门之间不应该有电梯有楼梯。《GA38-2021》8.2.2技防6.3防控隔离门未安装与守库室或联网中心的全双工对讲装置。现场查看：

1.现场测试是否能对讲，是否清晰。《GA38-2021》8.4.4.1技防6.4一、二、三类库的防控隔离门内外未设置成2个独立控制防区，不能分区报警、布撤防。联网监控中心查看：

1.在联网监控中心查看布撤防日志，是否分开布撤防。《GA38-2021》8.4.1.4库房物防7.1一、二类库的金库门未达到B级以上，三、四类库的金库门未达到A级以上。询问人员：

1.询问安保责任人，金库门分M/A/B/C四个等级，M最低，C级最高。《GA38-2021》8.3.1.4、

8.3.3.4

8.3.4.3物防7.2一、二、三类库房排风装置未在墙内做外低内高S型转弯，或出口未设钢筋网保护（网格小于5*5厘米）。现场查看：

1.在内外查看排风装置的高低。《GA38-2021》8.3.1.5人防7.3业务库出入管理不规范，未经批准在隔离门未关闭的情况下开启业务库内库门。监控查看。人防7.5业务库开启后，长期未及时关闭。期间，存在单人进入业务库的情况。监控查看。人防7.6金库门启闭授权管理不到位，守库部门（安保部门）和管库部门（运营部门）职责划分不清。监控查看：

1.金库门的开启是否由管库部门控制，联网监控中心作为异地守库室应仅控制到防控隔离门。清分整点间物防8.1清分区墙体、出入口门体不合规（乙级防盗门、B锁）,清分整点间与外界相同的窗户可以开启，或者不合规。现场查看：

1.门体上通常会刻标识或要求提供检测报告。《GA38-2021》8.2.5

8.5.3.1人防8.2业务库清分时未按本行制度规定，单人进行清分的情况。监控查看。守库室物防9.1守库室出入口门体不合规（乙级防盗门、B锁）。守库室的窗口不合规（防砸或防弹，或在内侧安装合规钢筋防护网）。现场查看：

1.门体上通常会刻标识或要求提供检测报告。《GA38-2021》8.2.5

8.5.1.2

8.5.2.2物防9.2本地守库室未设置在防控隔离门外，或未设置可视对讲机、未在室外配置照明灯（开关在室内）。

守库室未满足以下要求：视频监控、出入口控制、声音复核装置，内部配备应急照明、自卫器材、对外联络设备、安装紧急报警按钮、设置排风、温控、消防设备和卫生间。现场查看。《GA38-2021》8.5.1.3-

8.5.1.6

8.5.2.3技防9.3本地守库室未能实时接收业务库区的报警、视频、出入口控制、声音复核信息等。未能对防控隔离门以外的报警防区进行布防和撤防操作，不能控制业务库照明启、闭，紧急报警时不能触发声、光报警。联网监控中心查看：

1.查看系统是否有相关记录。

2.现场测试《GA38-2021》8.5.1.6

8.5.1.8

8.5.1.10技防9.4未能实时监控、回放放本地守库室内、外人员活动情况、面貌特征等。监控查看。《GA38-2021》8.5.1.7技防9.5异地守库的防控隔离门与守库室网络中断或出入口控制系统故障时，无法实现本地启闭，监控中心无法监测到断网报警。联网监控中心查看：

1.查看系统报警记录。《GA38-2021》8.2.4

8.3.4.3技防9.6异地守库室不能接受业务库的布防、撤防、报警信息，不能对库区进行视频监控或不清晰，不能实时显示库区出入口的工作状态，不能对防控隔离门进行远程控制，并记录开闭情况。联网监控中心查看。《GA38-2021》8.5.2.4技防9.7异地守库室没有设置回放、远程监听库房内部、清分整点场地的视频、音频的权限限制，未配置与业务库的语音对讲装置、未能与业务库值守进行远程实时通话，未配置不间断电源（保证2h以上）。询问人员：

1.询问安保负责人

现场测试：

1.现场测试能否实时通话。《GA38-2021》8.5.2.5-8.5.2.7人防9.8异地守库的业务库未制定应急预案并组建应急备勤小组。调阅制度文件。《GA38-2021》8.5.2.8消防要求消防10.1未按规定配置消防器材，或消防器材配置不足。现场查看：

1.灭火器铭牌应朝外、置于灭火箱内或离地放置。

2.一个计算单元内配置的灭火器是应不少于2具。《GB50140-2005》

5.1

6.1消防10.2消防设备管理不到位。现场查看：

1.重点查看灭火器是否过期,灭火器指针指向红色区域。

2.顶部的烟感探测器的塑料薄膜是否拆封，烟感探测器是否失灵。

3.顶部消防喷淋头上是否有悬挂物品。《GB50974-2014》

12.3.10五、保管箱库检查场所检查区域检查重点序号检查常见问题检查方法依据检查记录五、保管箱库外围物防1.1库房墙体与公共场所相邻。库房的底部、顶部及内墙有给水、排水、空调冷凝水管道、燃气管道等。库房建设未进行防水处理，不应有渗水现象。现场查看。《GA38-2021》9.1.1库房内部物防1.2使用复合材料作外箱板银行保管箱，外箱板、门体未达到B级以上，未放置在符合营业网点墙体标准、乙级门、B锁的房间内。现场查看：

1.通常会将相应级别刻录在门体（内侧距地1.6米位置，由中文（甲乙丙丁）和平面圆形组成的标志）和锁具上方。

2.要求其出具检测报告或产品合格证。《GA38-2021》9.1.3技防1.3未安装出入口控制装置，未记录客户和银行人员的出入信息。现场查看：

1.查看门口是否安装出入口控制系统。

2.测试系统开放超时、本地警示功能。

联网监控中心查看：

1.在联网监控中心查看是系统能否实时监测出入口控制点的启闭状态，能否记录出入人员信息；

2.在出入口非授权开启、断电、控制主机被破坏时能否将异常信息报送联网监控中心。《GA38-2021》9.2.3技防1.4保管箱库客户等待区、与外界相通的出入口、库房内（看物间除外）未安装视频监控装置及声音复核装置。回放图像不能清晰辨别进出人员的体貌特征，无法清晰显示人员库内活动的全过程和库内物品。监控查看：

1.查看监控是否存在盲区。

2.抽查一个视频，看录像是否清晰、连续。《GA38-2021》9.2.2技防1.5库房墙体未安装振动探测器，振动报警防区未24h布防。库房内未安装覆盖整个区域的两种及以上探测原理的复合探测器。联网监控中心查看：

1.查看系统布撤防记录。

现场查看：

1.要求工作人员测试。《GA38-2021》9.2.1技防1.6保管箱库看物间未安装语音对讲装置，或语音对讲装置不能与联网监控中心联网或本地对讲。现场查看：

1.现场测试能否通话。《GA38-2021》9.2.4消防10.1未按规定配置消防器材，或消防器材配置不足。现场查看：

1.灭火器铭牌应朝外、置于灭火箱内或离地放置。

2.一个计算单元内配置的灭火器是应不少于2具。《GB50140-2005》

5.1

6.1消防10.2消防设备管理不到位。现场查看：

1.重点查看灭火器是否过期,灭火器指针指向红色区域。

2.顶部的烟感探测器的塑料薄膜是否拆封，烟感探测器是否失灵。

3.顶部消防喷淋头上是否有悬挂物品。《GB50974-2014》

12.3.10六、联网监控中心检查场所检查区域检查重点序号检查常见问题检查方法依据检查记录六、联网监控中心墙体、门窗物防1.1联网监控中心与外界相邻的墙体不符合营业场所标准、未安装乙级防盗门、B锁或不具备内部应急开启功能。现场查看：

1.通常会将相应级别刻录在门体（内侧距地1.6米位置，由中文（甲乙丙丁）和平面圆形组成的标志）和锁具上方。

2.要求其出具检测报告或产品合格证。

3.内部能徒手打开门体。《GA38-2021》10.2.2物防1.2离地高度低于5米时，窗户未采用防弹或防砸玻璃，或在内侧安装金属防护栏（钢筋直径大于1.4厘米，网格小于10*2.5厘米，窗户开启宽度小于15厘米）。现场查看:

1.通常防弹或防砸玻璃右下角有标识玻璃材质和着弹面。

2.窗户可开启宽度通常为手机的长度。

询问员工：

1.直接询问安保责任人。《GA38-2021》10.2.3出入口控制要求技防2.1出入口未设置出入口控制装置及可视对讲装置，记录人员的出入信息。现场查看：

1.查看门口是否安装出入口控制系统。

2.测试系统开放超时、本地警示功能。

联网监控中心查看：

1.在联网监控中心查看是系统能否实时监测出入口控制点的启闭状态，能否记录出入人员信息；

2.在出入口非授权开启、断电、控制主机被破坏时能否将异常信息报送联网监控中心。《GA38-2021》10.3.1技防2.2出入口控制系统不能实时监测出入口控制点的启闭状态；被强制开启时没有指示、警示和日志记录；不具有开放超时、本地警示功能；断电时系统信息丢失；非授权开启、胁迫开启、断电、被破坏打开时未发送异常信息给联网监控中心。联网监控中心查看：

1.在联网监控中心查看是否有各出入扣控制系统记录人员的出入信息和异常信息日志。《GA38-2021》5.14技防2.3出入口未设置视频监控装置，不能清晰显示监控中心出入口外部区域的人员体貌特征及活动情况。监控查看。《GA38-2021》10.3.3联网监控中心本地要求人防3.1▲联网监控中心应7×24h值守，每班值守不应少于2人。询问人员：

1.询问联网监控中心人员值班轮岗情况。

监控查看：

1.抽取某天凌晨，尤其是1点到5点期间值班室视频。查看是否存在凌晨时段单人值守或无人值守的情况《GA38-2021》10.1物防3.2联网监控中心未安装空调或通风设施，以保证设备的正常运行及人员的安全舒适。现场查看。《GA38-2021》10.2.43.3兼职异地守库的联网监控中心未符合异地守库室规定（制定应急预案并组建应急备勤小组、配备防卫器材、卫生间、外部装应急灯，应急等开关在守库室内）。参照前述第四部分异地守库室要求。技防3.4联网监控中心未设置紧急报警装置，或不能将紧急报警信号发送至接处警中心。现场查看：

1.是否安装紧急报警装置。

2.测试报警装置能否发送信号至接处警中心（110或第三方平台）。《GA38-2021》10.3.4技防3.5联网监控中心未安装视频监控装置,或声音复核装置不能清晰显示和记录监控中心内人员活动的情况和谈话内容。监控查看。《GA38-2021》10.3.5人防3.6工作人员系统使用不熟练，影响了安防监控系统作用的发挥。现场要求工作人员操作。消防3.7未按规定配置消防器材，或消防器材配置不足。现场查看：

1.灭火器铭牌应朝外、置于灭火箱内或离地放置。

2.一个计算单元内配置的灭火器是应不少于2具。《GB50140-2005》

5.1

6.1消防3.8消防设备管理不到位。现场查看：

1.重点查看灭火器是否过期,灭火器指针指向红色区域。

2.顶部的烟感探测器的塑料薄膜是否拆封，烟感探测器是否失灵。

3.顶部消防喷淋头上是否有悬挂物品。《GB50974-2014》

12.3.10视频监控画面、储存、权限相关要求技防4.1监控视频画面模糊，无法有效甄别客户、外来人员面部特征。监控查看：

1.查看录像视频能否看清。《GA-382021》5.13a、e技防4.2未有字符叠加（时间、日期、银行／自助银行名称等）、记录功能，或有字符但影响图像记录效果。监控查看：

1.在联网监控中心或设备间查看实时视频画面或回放查看。《GA-382021》5.13b技防4.3视频监控系统未能保持24小时运营。（系统应保持24h运行状态，营业期间采取连续录像运行状态，非营业期间采取报警事件触发录像，并应有报警预录像功能，时间应不小于10s）。监控查看：

1.抽查视频，看营业时间是否存在记录空白点。

2.对照非营业时间系统报警的时间，查找对应区域的监控录像，是否有提前10s的录像记录（目前多数机构非营业时间也都全部录像）。《GA-382021》5.13c技防4.4视频监控系统不具有视频信号丢失侦测识别和报警功能。监控查看：

1.查看监控录像是否存在黑屏或者信号丢失的情况，若有黑屏系统是否预警。《GA-382021》5.13d技防4.5监控视频图像、声音复核的保存时间不足30天；业务库及确定为反恐目标的视频保存时间不足90天。监控查看：

1.看是否能回放相应天数的录像。《GA-382021》5.13h人防4.6监控画面显示了人员的操作密码。监控查看。《GA-382021》5.13g人防4.7监控图像的浏览、回放、和下载没有权限设置。现场查看：

1.要求登录不同权限的人员查看权限设置情况。《GA-382021》5.13f预警、布撤防、处置报警事件等功能技防5.1系统报警后，不及时准确地将位置、视音频等信息送到联网监控中心或接处警中心。现场查看：

1.查看网点报警情况，要求网点测试报警，查看能否实现报警弹窗、投屏显示等功能。《GA38-2021》5.12f技防5.2电子防护系统没有校时功能，或系统内的时间差大于5s，或与北京时间相差大于30s。查看系统时间。《GA38-2021》技防5.3联网监控中心应能监测到断网报警信息。现场查看：

1.断开前端网络，浏览安全防范管理平台是否有该网点断网信息。《GA38-2021》10.3.6技防5.4联网监控中心的安全防范管理平台应能将报警、视频监控相关出入口控制等子系统进行集成，并能兼容开放式协议的设备，实现不同设备或/和系统间的信息交换。能实现统一的报警受理、报警联动、视频调用、运行维护和管理。现场查看：

1.登录安全防范管理平台能够调阅到各子系统日志，接收并弹出报警点位视频和电子地图。

2.入侵报警信息应记录准确记录报警时间、位置等信息，且具有查询功能。

3.入侵和紧急报警系统的设防、撤防、报警信息的存储时间大于30天，业务库的储存时间大于90天。《GA38-2021》

5.4、5.12g、5.8-5.10

《GB/T16676-2010》

5.2.1、5.2.2技防5.5联网监控中心的安全防范管理平台应能不同时间段对各类报警分级管理，并对高级别报警优先处理。现场查看：

1.查阅报警配置查看各类型报警源的级别；同时触发前端多类报警源，查看平台是否高级报警优先（置顶）处理。《GA38-2021》5.4

《GB/T16676-20