风险题库及答案

第一章风险概论不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合

同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影

一、单项选择题（30题）响和损失的可能性。

1、下列关于风险的说法，不正确的是（C）。A流动性风险R国家风险

A风险指未来的消极结果或损失的潜在可能G操作风险D法律风险

R风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会9下列关于国家风险的说法，正确的是（A）。

G损失是一个事前概念，风险是一个事后概念A国家风险又称国家信用风险

D风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损R在同一个国家范围内的经济金融活动也有存在

失规模来计量，但并不等同于损失本身国家风险

2.下列关于各类风险的说法，正确的是（B）。G在国际金融活动中，个人不会遭受因国家风险

A违约风险仅针对个人而言，不针对企业所带来的损失

R结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付D国家风险通常由债权人所在国家的行为引起的，

了合同资金但另一方不能履约的风险它超出了债务人的控制范围

G信用风险具有明显的系统性风险特征10.银行通常把（B）看做是对其企业价值

D与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且的最大危胁。

容易获得A战略风险R声誉风险

3.银行风险不同于经济领域其他风险的一个最G市场风险D流动性风险

显著的特性是（D）。11、（C）是银行的最重要的职能，也是现代

A可控性R隐蔽性G加速性D扩散性银行科学管理的核心内容。

4威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最A存款管理R投资管理

大因素的是（A）oG风险管理D贷款管理

A信用风险B市场风险12全面风险管理是银行从战略定位、组织架

G操作风险D流动性风险构、管理机制和风险管理文化等全方位入手，以

5.对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（B）为基础，对整个机构的全部经营管理活动、

（@。风险进行统一的度量和控制。

A利率风险R股票风险G商品风险D汇率风险A风险R资本G业务D资金

6下列关于操作风险的说法，不正确的是（D）oB（A）是风险形成的必要条件，是风险产

A操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各生和存在的前提。

个方面A风险因素R风险事件

B操作风险具有非盈利性，它并不能为商业银行G风险损失D风险结果

带来盈利14银行对信用的传导放大作用，导致许多损

G对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情失或风险隐患被信用循环所掩盖是指银行风险具

况下尽可能降低操作风险有（C）的特征。

D操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险A客观性B扩散性G隐蔽性D加速性

和信用风险15.《巴塞尔新资本协议》通常将银行面临的风

1、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（鱼O险划分为八大类，下列不属于八大类风险的是

A流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险（C）0

相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险A信用风险R国家风险G决策风险D去律风险

R流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性16（B）指由银行经营、管理及其他行为或

风险外部事件导致利益相关方对银行的负面评价，从而

G流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿导致其客户群缩小、发生昂贵的诉讼或使其收益下

还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资降等损失的风险。

不抵债的风险A信用风险R声誉风险G国家风险D｝去律风险

D大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临17、（C）全面风险管理模式开始引起银行的

较大的流动性风险重视。

&（D）是指银行因违反法律或法律不完善、A20世纪70年代B20世纪80年代

G20世纪90年代D21世纪初27下列不属于金融诈骗的是（B）。

18下列不属于风险识别方法的是（D）A票据诈骗罪B骗取贷款罪

A德尔菲法B故障树法G金融凭证诈骗罪D有价证券诈骗罪

C筛选盗测至断法D敏感性分析法28.（B）是产生银行案件的主要根源。

下列不属于风险评价方法的是（D）A市场风险B操作风险

A概率统计法R概率分布法G国家风险D法律风险

C概率树D情景分析法29对大多数银行来说，（B）是银行最大、

2Q下列关于操作风险管理原则的说法，不正最明显的信用风险来源。

确的是（B）oA存款R贷款G中间业务D实物产品

A董事会应了解本行的主要操作风险所在，把它3Q下列不属于法律风险表现形式的有（D）。

作为一种必须管理的主要风险类别，核准并定期审A违法B缺陷C缺失D内部事件

核本行的操作风险管理系统二、多项选择题（20题）

R监管者一般只能采用间接的手段对银行有关操1、下列属于操作风险识别主要任务的是

作风险的政策、程序和做法进行定期的独立评估

G银行应制定一套预警程序定期监测操作风险状A风险发生的因素B风险发生的频率

况和重大损失风险C风险学习D风险可能产生的影响和损失

D银行应进行足够的信息披露，允许市场参与者E不同业务面临的操作风险

评估银行的操作风险管理方法2,下列属于银行风险特征的是（ABO无）。

21、下列不属于风险要素的是（C）„A客观性B可控性G隐蔽性

A风险因素B风险事件G风险损失D风险结果D扩散性E加速性

22.（A）是指以单一的指标作为衡量商业3、下列关于风险管理的说法，正确的有

银行整体操作风险的尺度，并以此为基础配置操作（ABCD）o

风险资本的方法。A在追求目标的同时，为降低和规避风险，利用

A基本指标法R损失模拟法各种手段识别、分析、计量、管理、控制和化解风

C标准法D高级计量法险的决策与行动过程就是风险管理

2区下列不属于操作风险评估要素的是（D）。B风险管理是现代企业核心竞争力建设的重要内

A内部操作风险损失数据R外部数据容

G银行业务环境D风险产生的因素Q风险管理本质是用科学、先进、有效的方法，

24下列关于操作风险管理的说法，不正确的在业务发展、盈利需要和风险之间找出平衡点

是（A）。D风险管理目标是把风险带来的机会最大化，同

A稽核部门应直接负责或参与其他部门的操作风时让损失最小化，实现等量风险最大效益

险管理，并向董事会报告操作风险管理体系运行效4.下列有关描述，正确的有（BCD。

果的评估情况A银行风险是指银行在经营活动中，由于各种确

B银行要对案件实行“零”容忍，一旦出现，须定或不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的

严加处理可能性

G中小金融机构可以通过购买保险来作为缓释操B银行是高风险行业，是经营风险、管控风险并

作风险的一种方法承担风险损失、获取风险收益的特殊行业

D风险识别是操作风险管理流程的起点，也是后G银行风险管理是指银行通过各种方法和手段经

续各环节顺利开展的基础营风险，在追逐利益的同时，维护好银行安全的行

2*下列操作风险类型中，（A）可直接导为

致银行案件。D银行风险管理能力的高低，直接影响到银行的

A内部欺诈R就业政策和工作场所安全性风险兴衰存亡

C实体资产的损坏D执行、交割和流程管理风险5.信用风险的主要形式包括（心）。

26下列不属于破坏金融管理秩序罪的是（0。A结算风险R流动性风险C非系统风险

A非法吸收公众存款罪B违法发放贷款罪D违约风险E国家风险

G信用卡诈骗罪D伪造、变造金融票证罪

6操作风险可以分为七种表现形式，其中包括16.巴塞尔委员会从（AEEE）等方面提出了操

（ABCDE）o作风险管理与监管的十项原则。

A外部欺诈E客户、产品及业务做法A监管者的作用R风险管理G风险监管

G业务中断和系统失败D实体资产的损坏D营造适宜的风险管理环境E信息披露的作用

E执行、交割和流程管理风险U下列属于《巴塞尔新资本协议》为商业银行

7、巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为提供的风险经济资本计量方法的是（过出。

八大类，关于这八大类风险的说法中，正确的有A基本指标法B损失模拟法G标准法

D财务报表分析法E高级计量法

A某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映1&下列属于银行领域犯罪的有（ABCDE）0

了银行的流动性风险A挪用资金罪B职务侵占罪G盗窃罪

R美元贬值使银行的资产价值下降，这反映了银D破坏金融管理秩序罪E金融诈骗罪

行的市场风险1Q银行风险的扩散性是由于银行（ABC）特性

G由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得决定的。

不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信A存款者的集中地B投资者的总代表

用风险G信用创造功能□信息不对称性

D央行提高法定存款准备金比率，降低了银行的E信用对象的复杂性

贷款规模和盈利水平，这反映了银行的法律风险2。银行全面风险管理主要采取（ABCE）等

E结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成一系列全新的风险管理技术和方法，防范和转移各

本上升，这反映了银行的操作风险类风险。

&国家风险包括（NZD。A统一授信管理R资产组合管理

A政治风险B信用风险G社会风险G资产证券化D规避风险E信用衍生产品

D经济风险E操作风险三、判断题（30题）

义市场风险可以分为（AH㈤1、风险事件是风险存在的充分条件，在整个风

A利率风险B股票风险G违约风险险中占核心地位。（M）

D商品风险E汇率风险2银行可以通过一定的制度、方法和技术手段

Id银行战略风险主要来自（ABC出。等，对风险在事前进行识别、分析、预测、防范，

A战略目标缺乏整体兼容性在风险发生时进行化解、补救，直到彻底消除风险。

R实施战略所需要的资源匮乏（x）

G制定的经营战略存在缺陷入完善的公司治理机制有利于银行案件风险的

D战略实施的质量难以保证防范。（，）

E战略目标相互矛盾4信用风险不仅包括借款人违约的可能性，还

11、下列属于全面风险管理过程的是（AH㈤。包括借款人信用状况或评价下降的风险。（M）

A风险识别R风险评估G风险规避，只要存在银行资金的发放、投资或其他的风

D风险学习E风险评价与决策险敞口，不论是反映在资产负债表内还是表外，都

12.下列属于风险处理方法的有（血用。会产生信用风险，但承诺不产生信用风险。（x）

A风险预防B风险评估G风险分散6信用风险是交易对手因经济或经营状况不佳

D风险转移E承担与补救或恶意逃债而产生的风险。（x）

13.常用的风险评估方法主要有（杷D）。入金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和

A缺口分析法B久期分析法G德尔斐法系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。

D风险价值法E概率统计法（x）

14全面风险管理体系包括（ABCEE）o&操作风险在一定的条件下，运用一定的方法

A组织体系B岗位职责体系G管理工具体系是可以避免的。（X）

D业务和管理流程体系E考证奖罚体系9.金融衍生产品可以分散、转移风险，但它的

1入下列属于操作风险主要特征的是（阳D）。高杠杆交易功能也能放大风险，形成金融泡沫。

A具体性B不对称性G多样性（M）

D分散性E综合性m风险评价包括分析风险发生的可能性及发生

后导致的损失程度两方面的内容。（X）测风险，会使得风险管理更加具有客观性和科学

11、信用风险、市场风险、流动性风险并称为银性。（X）

行的三大主要风险。（X）27,操作风险是由不完善或有问题的内部程序、

12.操作风险通常以不经常发生的离散事件或偶外部事件、员工、交易对手经营状况不佳而导致损

然事件等形式出现，其成因简单，事件发生概率一失的风险。（X）

般较小。（M）28为有效识别、计量和监测风险，银行通常需

13.操作风险是银行“开门即来”的最古老的风要设立专门的风险管理部门，全面负责银行风险管

险，具有外生性为主、涵盖全部业务、难以度量等理工作。（X）

特征。（X）29、法律风险是一种特殊类型的操作风险。

14操作风险的不对称性是指承担操作风险不能（M）

带来收入，只会造成损失，而且操作风险损失在大3Q高级管理层要确保本行的操作风险管理系统

多数情况下与收益的产生没有必然的联系。（，）受到内审部门全面、有效的监督。（x）

15.在我国银行管理实践中，将操作风险归纳为

业务、流程、rr系统及技术、外部事件四类风险。

（X）

16外部事件风险是指直接或间接来自外部的

主、客观因素给银行带来的损失和影响。包括犯罪、第二章公司治理与内部控制

法律纠纷、灾害、政治事件等。（X）

17、对于操作风险管理处于较低水平、尚未达一、单项选择题（20题）

到量化阶段的商业银行，特别是中小金融机构，可1、风险管理和公司治理面临的一个共同问题

以选择较为简单的资本计量方法。（M）是（D）o

18.根据案件信息统计与管理的实际需要，银A激励问责机制R监督评价机制

监会将银行案件分为内部人员参与做案的案件和G制衡与效率D激励约束机制

遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害造成的案件。2.风险管理的最基本要求与公司治理的核心内

（M）容是一致的，是（C）。

19由于操作风险的多样化特征，银行的风险管A激励问责机制B监督评价机制

理部门比较难以确定哪些因素对于操作风险管理G制衡与效率D激励约束机制

来说是最为重要的。（M）3.（B）是银行风险管理的最高决策机构，

2Q银行案件风险属于操作风险的范畴，是银行对风险管理承担最终责任。

工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外A股东（社员）代表大会B董（理）事会

部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的G监事会D高管层

风险。（M）4.有借款的股东（社员）在银行有可能出现流

21、网点机构是案件防范和查处的主体，董（理）动性困难时应（C）,以确保及满足处置支付风

事会对案件风险负最终责任，董（理）事长为案件险的需要。

防控风险防控第一责任人。（X）A保持冷静持币观望B及时申请借款展期

22.从经济学角度讲，风险包含两层含义：一是G立即归还到期借款D及时申请退股规避风险

未来结果的确定性；二是损失的可能性。（X）'针对一些银行控股股东（社员）不正当干预

23.商品价格风险是指在二级市场交易的实物银行经营管理的情况，要求控股股东（社员）对商

产品受到价格的不利变动造成负面影响的风险。业银行和其他股东（社员）承担（A）义务，

（M）以加强对控股股东（社员）的制约。

24资产流动性风险是银行无法以与其他银行A诚信B承诺G支持D约束

相同的成本从市场上融资的风险。（X）《商业银行良好内部控制机制的核心是（B）。

25.全面风险管理是银行业务多元化后，银行机A必须具有有效性。

构自身产生的一种需求，与国际监管机构的监管要B有效防范各种风险

求无关。（X）C全面渗透业务过程与业务环节

26通过内部模型来定性分析、识别、计量和监D必须做到“内控先行”

又以下（B）不是银行内部控制的目标。A监管部门E风险管理委员会

A确保国家法律规定和银行内部规章制度的G监事会D内部审计部门

贯彻执行。n内部控制必须具有（B）,即各种内部

B确保银行各利益相关者价值目标的最大化。控制制度必须符合国家和监管部门的法律法规，必

G确保风险管理体系的有效性。须具有高度的权威性，必须能真正落到实处，成为

□确保业务记录、财务信息和其他管理信息所有员工严格遵守的行动指南。

的及时、真实和完整。A全面性H有效性G权威性D独立性

&银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、18.加强稽核体系建设，建立对（B）负责的

（D）的原则。稽核体系，增强稽核工作的独立性和权威性。

A公平R客观G公正D独立A股东（社员）大会R董（理）事会

9（B）负责建立实施一个充分有效的内部G监事会□高级管理层

控制体系。1Q为了使各种风险控制在可承受范围内，建

A股东（社员）大会R董（理）事会立内控制度必须以（D）为出发点。

G高级管理层D风险管理部门A经营风险B安全经营

ia（c）有责任制定适当的内部控制政策，G独立经营D审慎经营

对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评2Q以下不属于银行“三会一层”的是（C）o

估。A股东（社员）大会R董（理）事会

A股东（社员）大会R董（理）事会G风险管理委员会D高级管理层

G高级管理层D风险管理部门二、多项选择题（10题）

11、（A）是内部审计部门完成风险防范的最1、公司治理结构明确规定了（ABCD）的责

后一屏障。任和权力分布。

A监督评价与纠正R信息交流与反馈A董（理）事会R经理层G股东（社员）

G风险识别与评估D风险处置D其他利益相关者H监管部门

徐（C）直接决定规章制度落实执行的程度2我国中小银行机构要建立与自身实际相适

和效果。应的公司（法人）治理模式，关键是确保（BCD）,

A高级管理层B各职能部门实现各利益相关者价值的最大化。

G内部稽核监督体系D中层管理层A遵纪守法B科学决策G有效监督

1入中小金融机构应按（A）和“开办一项控制风险D提升执行力E寻求经济效益与社

业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，建会价值相匹配

立起覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流3.银行公司治理架构中的各个部分与银行风险

程。管理息息相关，（AKEE）都对银行的风险管理负

A内控优先、制度先行B职位分设、明确职责有责任，并且存在相互制约关系。

G审贷分离、分级审批D集体决策、强化监督A股东（社员）代表大会R董（理）事会

14银行是一个高风险行业，也是竞争性行业,G监事会D高管层E审计机构

其核心竞争力集中反映在（D）上。4良好的公司治理结构，能激励银行的董（理）

A董（理）事会成员的能力事会和管理层努力实现（①）等各利益相关者

R高级管理层的职业素质价值目标的最大化，并便于实施有效的监督。

G风险管理部门的设立A银行B监管机构G股东（社员）D客户

D风险管控能力\以下（ABCEE）是《股份制商业银行公司

IX（B）负责对银行高级管理人员进行离治理指引》、《股份制商业银行公司独立董事、外部

任审计，有权对银行的经营决策、风险管理、内部监事制度指引》对完善我国商业银行公司治理提出

控制等情况进行审计。的要求。

A董（理）事会B监事会A规范股东（社员）行为，防止股东（社员）

G内部审计部门D监管部门操纵经营管理损害存款人利益。

16（C）负责监督董（理）事会、高级管R强化董（理）事会的独立性。

理层完善内部控制体系。C明确行长（主任）职责。

D强化监事会的监督功能，防止银行“内部制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行

人”控制。事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程

H完善激励约束机制，增强银行活力。和机制。（M）

6中国银监会将内部控制作为监管工作的一项a在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负

重要内容，提出了（AIE）的全新监管理念，不责控制的人员提供可以间接向最高管理层报告的

断强调银行业金融机构内部控制建设的重要性。渠道。（x）

A管法人B管业务C管风险10.为了鼓励金融创新，在法律没有规定或监

D管内控E提高透明度管当局没有要求的情况下可不采取相关的控制措

7、商业银行内部控制明确划分（B0㈤各自的施。（X）

权利、责任和利益而形成相互制衡关系。11、按照风险管控与业务规模相匹配的原则，

A内部员工与客户B股东（社员）中小金机构可将风险管理部门与相关业务管理部

C董（理）事会□高管层E经理人员门合并，共同履行风险管理职能。（X）

&商业银行内部控制应当贯彻（ARE）的原12.全面加强、完善信息系统建设，是中小金

则。融机构提升经营管理水平、有效控制操作风险的重

A全面R动态C审慎D有效E独立要保障。（M）

9、商业银行良好内部控制机制的一般特征13.内部审计部门负责监督董（理）事会、高

（ABCEE）o级管理层完善内部控制体系。（X）

A有效性B审慎性C全面性14信息交流与反馈是指银行对内部信息和外

D及时性E独立性部信息进行识别、捕捉、传递和反馈的活动，以保

私根据巴塞尔委员会关于内部控制的原则与证管理层和全体员工能够执行其相关职责。

要求，提出了内部控制的要素应包括（AKEE）。（M）

A内部控制环境R风险识别与评估15.内部稽核是监督控制力，可保障中小金融

G内部控制措施D信息交流与反馈机构在合法、合规、有序的轨道上运行。（M）

E监督评价与纠正银行综合业务系统通过严格事权划分的方

三、判断题（20题）式，一方面保证柜员基本业务操作的开放性，另一

1、在商业银行流动性充足的情况下，商业银方面对重要、特殊和大额的业务交易通过授权进行

行可酌情为股东（社员）及其关联单位提供担保。风险控制。（M）

（X）17、银行“三会一层”是指股东（社员）大会、

2.考虑到银行与股东（社员）之间的关联交董（理）会、风险管理委员会、高级管理层。（X）

易是银行风险的重要来源，《指引》要求股东（社1&在公司治理中，制衡过多将导致效率的降

员）借款余额不得超过其持有的股本总额（但以银低，制制衡过少往往导致关联交易大量发生和信息

行存单或国债担保借款的除外）。（X）不透明，形成违法违规。（M）

入商业银行应设立由董（理）事长或副董（理）19行长（主任）有权按照法律、法规、规章、

事长担任负责人的关联交易控制委员会。（X）章程及股东（社员）大会的授权，组织开展银行的

4商业银行监事会应至少有2名外部监事，经营管理活动。（x）

以强化监事会的客观性。（M）2a内部控制的检查、评价部门必须独立于内

5.商业银行董（理）事、监事、高级管理人员部控制的建立和执行部门，直接操作人员与间接控

违反法律、法规、规定及银行章程并给银行和股东制人员必须适当分开，并向不同的管理人员报告工

（社员）造成损失的，应当给予行政处罚。（X）作。（M）

6在内部人控制的条件下，董（理）事会与监

事会作用无法充分发挥，董（理）事会、监事会、

经营班子职责不清，决策权与经营权难以分离，外

部约束机制不健全，监督问责机制缺位。（M）

7、公司治理是商业银行经营层面的制度及实施。

（X）

&银行内部控制是指银行为实现经营目标，通过

2、中小金融机构合规文化建设的内容包括：

（ABCDE）

A合规人人有责；R合规创造价值：

C合规从高层做起；D主动合规；E有效互动。

第三章合规文化建设X合规文化的内涵，包括：（AKEE）

A诚实；R守信；G正直；

一、单项选择题（10题）D银行对社会负责、银行对员工负责；

1、企业文化是指企业的指导思想、（C）和管E员工对银行负责、员工对其他员工负责。

理风貌。4职业操守包括：诚实信用、守法合规、

A经营目标；B经营计划：G经营哲学。（ABCCE）o

2中国银行业协会于（C）制定并通过了《银A专业胜任；B勤勉尽职；

行从业人员职业操守》。G保守秘密；D公平竞争；E抵制违规

A2006年10月；B2008年2月G2007年2月5、培育合规文化的方法与渠道：主要包括

入中国银监会于（C）制定了《商业银行合规（ABQ»

风险管理指导》。A在各级管理人员中倡导依法合规经营理念；

A2007年2月；R2008年2月G2006年10月R在员工中营造合规守纪氛围；

4合规文化是银行企业文化的（C）构成要G高度重视员工的行为管理；

素。A基础；R基本；C核心。D提高制度执行力；E公平竞争

5«中小金融机构（C）作为合规管理的第一6合规人人有责，合规并不仅仅是合规部门

责任人。或合规管理人员的职责，更是银行所有员工的责

A联社主任（行长）；R监事长；C理（董）事长。任。合规工作与（ABC）息息相关。

6银行业人类人员应保守所在机构的（C）,A每个流程；R各个岗位；

保护客户信息和隐私，这时银行人类人员应尽的义G每个员工；E借款人；E服务对象。

务和责任。7、培育合规文化，在各级管理人员中倡导依

A地址；R人员数量；G商业秘密。法合规经营理念，主要包括（ABCD）。

7、建设合规文化是中小金融机构完善全面A严格落实合规管理责任；R坚持稳健经营

（C）管理、健全有效内控体系的重要保障。理念；G规范各项决策；D加强高管人员监督管

A内部；R信贷；G风险。理；E加强员工自我保护意识。

&农村信用社系统员工日常工作不能“以信任&培育合规文化，在员工中营造合规守纪氛

代替管理，以习惯代替（C）,以情面代替纪律”。围，主要包括（ABQ。

A业务；B操作；G制度。A大力开展思想教育；H加强员工自我学习；

9中国银监会2006年10月公布的《商业银行G加强员工自我学习保护意识。□加强高管人员

合规风险管理指导》第三章要求商业银行经营必须监督管理；H规范各项决策管理。

“适用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章女培育合规文化，高度重视员工的行为管理,

其他规范性文件、（C）、自律性组织的行业准主要包括（ABC）。

则、行为守则和职业操守”相一致。A坚持从严治社；B加强员工行为的关注；

A信贷规则；H财会规则；G经营规则。G加强对员工日常行为的管理；D加强高管人员

良好的合规文化有助于提高中小金融机构的监督管理；E规范各项决策。

（C）,增加银行无形资产，吸引更多的优质客10.中小金融机构合规文化建设的必要性，主

户。要包括（短0。

A经营收入；B信贷资产；G品牌价值。A合规文化建设是落实科学发展观的重要保

二、多项选择题（10题）障；R合规文化建设是确保银行业稳健运行的内

1、企业文化包括价值标准、经营哲学、（ABCD）、在要求；G合规文化建设是有利于提高制度执行

文化传统、风俗习惯以及企业形象等。力；D合规文化建设是以利润为中心；E合规文

A管理制度：B思想教育；G行为准则；化建设是以提高存款市场占有率为中心。

D道德规范；E文化程度。三、判断题（10题）

1、合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在A一线业务的卡、证、章管理和上级机构行政章的

要求（M）。管理联动R重要岗位的强制性休假与岗位轮换

2合规风险管理本身能够直接为银行增加利润紧密衔接联动

（X）。C查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建

入具有良好合规文化的银行必然具有持续竞争设联动

力，而这种竞争力恰恰是能给银行带来财富收入和D案件查处和相应的稽核审计制度配套建设联动

声誉价值的不竭源泉（M）。4.农村合作金融机构案件专项治理的时间为

4合规文化是金融企业的重要组成部分。（/）（D）。

5.银行员工对于同事非故意地违反规章行为要A2005年B2006年

及时进行善意的提示，对违法行为要及时制止，不C2005至2008年D2006至2008年

能制止的，要及时向所在机构、监管及公检法等部5.2007年农村合作金融机构案件专项治理的工作

门报告。（M）重点是（0。

6银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘A治标治乱，充分暴露陈案B全面开展案件排查

密。保护客户信息和隐私，这是银行从业人员应尽C实施分类治理，坚持标本兼治D组织案件治理

的义务和责任。（，）。“回头看”

7、银行业机构人和工作人员在经营活动中要公6下列哪项不属于新型农村金融机构（B）。

平竞争，不得采用非法或其他不正当手段以达到销A村镇银行B典当行

售或强迫、诱导客户购买产品或服务的目的。C贷款公司D资金互助社

（M）7.农村合作金融机构案件防控治理的时间为

&银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声（D）o

誉是银行的生命线。（M）A2009年B2011年

9合规文化建设有利于提高制度执行力。（M）C2006至2008年D2009