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文档简介

2015年银行业考试初级法规考前试题和答案第1题下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是()。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【正确答案】：C第2题下列不属于第三产业的是()。A.房地产业B.电力、燃气及水的生产和供应C.金融业D.国际组织【正确答案】：B第3题下列说法中不正确的是()。A.可转债是一种可以在特定时间，按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券，兼具债券和股票的特性，因此是一种混合工具B.股票是股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据此获得股息和红利的凭证，是一种股权工具C.开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业的投资机构分散投资，并将投资收益分配给基金持有者的投资制度;开放式基金可以自由申购、赎回，具有债券的性质，因此属于一种债权工具D.企业债券是企业向投资者出具的，在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，是一种债权工具【正确答案】：C[答案解析]证券投资基金是和债权工具并列的，不是属于债权的关系。第4题下列不属于定期存款的是()。A.存本取息B.整存零取C.个人通知存款D.整存整取【正确答案】：C第5题通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的()功能。A.优化资源配置功能B.资金融通功能C.经济调节功能D.定价功能【正确答案】：A第6题《金融资产管理公司条例》第三条规定，金融资产管理公司以最大限度地()为主要经营目标，依法独立承担民事责任。A.规避金融风险B.减少不良资产.C.发挥自身优势D.保全资产，减少损失【正确答案】：D第7题下列不属于银监会监管目标的是()。A.通过审慎有效的监管，增进市场信心B.通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解C.努力减少金融犯罪D.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力【正确答案】：D[答案解析]D属于银监会的监管标准第8题企业债券的管理机构是()。A.银监会B.中国人民银行C.国家发展与改革委员会D.中国证券监督管理委员会【正确答案】：C第9题下列不属于银监会监管理念的是()。A.管风险B.管法人C.管机构D.提高透明度【正确答案】：C第10题公司成立日期是指()。A.公司资本缴足的日期B.公司营业执照签发日期C

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