银行柜员考试：外汇管理考试题库

银行柜员考试：外汇管理考试题库（最新版）

1、单选外汇局依法行政，严格执行“首问负责制”和（）。

A、“限期办理制”

B、“二次终结制”

C、“经办负责制”

D、“限期办结制”

正确答案：B

2、单选单一企业当口累计结汇额超过（）万美元的，银行应丁

业务结束的下一个工作日以传真形式向外汇局报送《资本金及资产变现帐户资

金结汇情况备案表》。

A.20

B.50

C.100

D.200

正确答案：C

3、单选营业准备工作主要包括开机签到、（）、请领重要空白凭证和现金、

公布利率等。

A.打印临时轧账单

B.请领尾箱

C.核点现金和重要空白凭证账

D.请领综合柜员尾箱

正确答案：B

4、单选境内居民个人向银行缴纳自费出境学习保证金的金额为（）人民币。

A、1000元

B、2000元

C、5000元

D、10000元

正确答案：B

5、单选个人外汇业务按照（）区分为经常项目和资本项目个人外汇业务。

A、交易主体

B、交易对象

C、交易性质

D、交易金额

I£确答案：B

6、单选、出口信用保险贸易融资业务中，我行/社融资期限为赊帐（付款）期

限加两个月；发生出口信用保险范围内损失时，可以展期一次，展期期限不得

超过（）天。

A、30,

B、60,

C、90,

D、原期限。

正确答案：B

7、填空题对境内居民个人购汇实行()，年度总额为每人每年万美元。境内

居民个人在年度总额内购汇的，凭本人真实身份证明并向银行申报用途后办

理；超过年度总额购汇的，经银行审核外汇管理规定的真实需求凭证后办理。

正确答案：年度总额管理

8、多选下列哪类业务可出具出口收汇核销专用联？()

A、转口贸易外汇收入

B、资本金结汇

C、从离岸账户收回出口货款

D、出口保理项下出口货款

正确答案：C,D

9、单选境内机构和个人办理单笔等值3万美元以上(不含等值3万美元)下

列哪些项目的外汇资金的对外支付，应向外汇指定银行提交《服务贸易、收

益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。()

A、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金

B、境外机构从境内获得的股息、红利、利润

C、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用

D、境内机构在境外发生的差旅费

正确答案：B

10、单选付汇提供的各项单据，金额存在差异，付汇金额依就()原则确定.

A.最大

B.最小

C.相等

D.总金额

正确答案：B

11、单选以下四种作用，()是信用证业务的作用之一。

A、融资作用；

B、中介作用;

C、流通作用；

D、担保作用；

正确答案：A

12、单选结售汇统计中，下列内容不属于资本与金融项目的是()o

A、投资收益；

B、投资资本金；

C、房地产:

D、国内外汇贷款。

正确答案：A

13、单选()等境内机构因特殊业务需求，需要开立外币现钞账户的，须经

外汇局核准后，方可在金融机构办理外币现钞账户的开户手续。

A、外商投资企业

B、内资国有企业

C、法院和行政执法机构

D、证券和保险公司

正确答案：C

14、单选有违反《中华人民共和国外汇管理条例》将境内外汇转移境外，或

者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调

回外汇，处逃汇金额()以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额()以上等值

以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、20%、20%,

B、30%、30%,

C、40%、40%,

D、50%、50%o

正确答案：B

15、名词解释出口信用保险项下贸易融资业务

正确答案：系指我行/社针对已投保出口信用险的企业，凭借获得出口信用险保

险单赔款权利，对企业有追索权的融资行为

16、单选国际结算业务中受汇款人委托将资金汇出的银行叫().

A、托收行

B、提出行

C、汇出行

D、解付行

正确答案：C

17、填空题银行经营外汇业务以()、安全性、流动性为经营原则。外汇汇

率的两种表示方式是直接标价法、间接标价法.

正确答案：效益性

18、问答题银行申请核定或者调整结售汇综合头寸限额，应向外汇局提交哪

些资料？

正确答案：(1)申请报告；

(2)核定或者调整结售汇综合头寸限额的测算依据；

(3)申请前最近半年末的境内本外币合并及境内外币资产负债表；

(4)外资银行首次申请核定的应提交银监会批准办理人民币业务的许可文件。

19、多选对违反外汇管理行为当事人在什么情形下，应当依法从轻或者减轻

行政处罚？()

A.主动消除或者减轻违反外汇管理行为危害后果的

B.受他人胁迫从事违反外汇管理行为的

C.配合外汇局检查处理违反外汇管理行为有立功表现的

D.初次实施违反外汇管理行为日.违反外汇管理行为情节轻微危害后果微小的

E.其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。

正确答案：A,B,C,D,E

20、单选银行可()为企业开立出口收汇待核查账户。

A、直接以企业名义

B、凭企业申请报告

C、凭外汇局开户通知书

正确答案：A

21、多选海关特殊监管区域包括。()

A、保税区

B、出口加工区

C、保税物流园区

D、保税物流中心

E、保税港。

正确答案：A,B,C,D,E

22、单选外汇指定银行在非贸易售付汇审核中发现异常情况，应及忖向所在

地外汇局报告；单笔等值()(含)以上的大额售付汇业务，应当在业务发生

后10个工作日内向所在地外汇局报备。

A、50万美元

B、100万美元

C、150万美元

D、200万美元正确答案：B

23、单选不符单据的所有权属于().

A、开证申请人

B、信用证受益人

C、寄单行

D、开证行

止确答案：B

24、单通下面那一项不属于经常项目()o

A.外汇储备

B.对外贸易与服务

C.经常转移

正确答案：A

25、单通境内机构对外签订借款合同或担保合同后，应当依据有关规定到

()办理登记手续。国际商业贷款借款合同或担保合同须经登记后方能生效。

A、外汇管理部门

B、工商部门

C、企业主管部门

D、银行

正确答案：A

26、多选投资者专用外汇账户是指().

A、投资类

B、收购类

C、费用类

D、保证类

正确答案：A,B,C,D

27、单选汇往()国家(地区)的款项，在编辑电文时不适用电报码。

A、美国

B、中国境内

C、澳门

D、台湾

正确答案：A

28、名词解释外汇买卖损益

正确答案：是农村合作金融机构办理外汇买卖、兑换和结售汇过程中，由于买

入、卖出差价和汇率变动而取得的收入或发生的损失。

29、单选BANCS系统中，光票托收前台入口交易为()o

A、58010

B、58070

C、58060

D、58061

正确答案：c

30、多:资本金结汇后的人民币资金用途证明文件。包括商业合同或收款人

出具的支付通知，支付通知应含()o

A、商业合同主要条款内容

B、金额

C、收款人名称及银行账户号码

D、资金用途

正确答案：A,B,C,D

31、单选境外个人从现汇帐户上支取外币现钞，金额超过等值()美元，柜

员应收取外汇买卖价差。

A、3000

B、5000

C、8000

D、不论金额大小

正确答案：D

32、单选出票人签字一般位于票据正面的().

A、右下角

B、左下角

C、左上角

D、右上角

正确答案：A

33、判断题境内机构签订进出口合同时，可采用人民币作为计价货币，结算

时境内机构应当按照结算日当日银行挂牌汇价，将合同中约定的人民币金额折

算成银行挂牌货币对外支付，并办理进、出口核销手续。

正确答案：对

34、单选外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，如结汇用途为“备用金”

的，一定不可以支付的用途为O.

A、支付员工小额伙食费。

B、支付办公文具款项。

C、支付小额的员工差旅费。

D、支付设备款。

正确答案：D

35、单选境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值()美元以下

(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、5万

B、3万

C、2万

D、1万

正确答案：A

36、单选境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元以上()服务贸易外

汇资金，应当按国家有关规定提交税务证明。

A、境内机构在境外发生的差旅费用

B、境内机构在境外代表机构的办公经费

C、境外个人在境内的工作报酬

D、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金

正确答案：c

37、单总延期付款是指企业付汇日期距进口报关单海关签发日期超过()天.

A、120

B、90

C、80

D、100

正确答案：B

38、单通进口合同中未约定预付货款条款的，企业应在实际发生预付货款前

O内同时办理合同登记和付汇登记。

A、10日内

B、15个工作日

C、5个工作日

D、10个工作日

正确答案：B

39、单选外汇局开具的《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起()

天。

A.20天

B.30天

C.60天

D.180天

正确答案：B

40、单选非居民不包括()o

A、外国自然人

B、港澳台同胞

C、持中国护照但已取得境外永久居留权的中国自然人

D、境外留学人员

正确答案：D

41、单选企业货物贸易项下出口收汇应按照《出口收汇联网核查管理办法》

先进入().

A、企业结算帐户

B、资本金帐户

C、企业出口收汇待核查帐户

D、企业经常项目帐户

正确答案：C

42、单选外商投资企业资本金结汇所得人民币资金划入人民币账户后应当在

O个工作日内根据支付命令函办理该笔资金的对外支付划转手续。

A、1

B、2

C、3

D、4

正确答案：B

43、填《题信用证的金额、单价、数量前面冠有，大约、近似字样时，则发票

金额、单价、数量可以有不超过()的增减幅度和伸缩性。

正确答案：10%

44、单选营业日终，柜员进行轧帐，有关柜员轧帐的说法正确的一项是

()O

A.营业日终，柜员进行强行轧账。

B.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证，实在无法查

证的，为不耽误日终，只能做尾箱上缴处理。

C.应收款挂帐使用现金短款交易，由普通柜员操作，无需综合柜员授权。

D.轧账时，按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号

码，系统将柜员尾箱中现金和重耍空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行

核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。

正确答案：D

45、单选境内某银行收到一笔金额为USD10000的涉外收入，在应境外发报行

的要求扣收了USD25的境外银行手续费，以及USD30美元的境内银行手续费

后，根据客户的要求兑换成ECU6979入客户账户，则该笔涉外收入的收入金额

和币种为OO

A、USD10000

B、USD9975

C、USD9945

D、ECU6979正确答案：A

46、单选金融机构有违反规定办理资本项目资金收付的，由外汇管理机关负

责令限期改正，没收违法所得，并处()的罚款；情节严重或者逾期不改正

的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A.20万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.20万元以上违法金额等值以下

正确答案：B

47、单选《出口收汇联网核查管理办法》的实施时间是().

A、2008年8月4日

B、2008年8月8日

C、2008年7月14日

D、2008年7月13日

止确答案：c

48、问9题哪些是经常项目外汇收入，同资本项目外汇收入有何不同？

正确答案：简单而言包括：有商品或服务贸易背景的外汇收入、劳务输出收

入、租金收入、版税、专利使用费、亲友赠与、境外的利息股息收入等。

资本项目外汇收入：外债、境外来华直接投资等。

49、单选A类企业()天以上(不含)的延期收款或延期付款，应当在出口或

进口之日起30天内，通过监测系统企业端向外汇局报告相应的预计收款或付款

日期等信息

A、30天

B、60天

C、90天

D、120天正确答案：C

50、单选外汇局浙江省分局将大力推进货物贸易便利化，深入开展货物贸易

外汇管理制度改革试点，让（）的进出口企业充分享受新政策便利。

A、95%以上

B、90%以上

C、95%

D、90%

正确答案：C

51、单选行为外商投资企业办理资本金支付结汇等业务，均应当通过国家外

汇管理局（）办理。

A、投资系统

B、信息系统

C、管理系统

D、业务系统

正确答案：A

52、单选偿付行的付款不是终局性的。当偿付行付款后，开证行发现单证不

符时（）。

A、偿付行可向议付行追索己付款项

B、开证行可向寄单行追索己付款项

C、开证行可向偿付行追索己付款项

D、偿付行可向开证行追索己付款项

正确答案：B

53、单选信用证项下出口押汇的放款对象是（）.

A、开证行

B、申请人

C、议付行

D、受益人

正确答案：D

54、单选（）之前出口未收汇的，依据出口收汇联网核查系统，企业的应收

汇和已收汇情况确定其可收汇额，计入核查系统的“其他贸易”栏目。

A、2008年7月13日（含）

B、2008年7月13日（不含）

C、2008年6月30日（含）

D、2008年6月30日（不含）

正确答案：C

55、单选跨国公司集中的对外放款总额度，在不超过参与集中的境内成员企

'也所有者权益()的情况下，可由企业确定。

A.10%

B.30%

C.50%

D.100%

正确答案：C

56、单选根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户不

通过账户或者银行卡发生的大额交易，由()报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，

B、收单行，

C、办理业务的金融机构，

D、境外银行的境内分支行。

正确答案：C

57、名词解释竞价交易

正确答案：也称匿名交易，是指做市商将各货币对的买卖价格报入交易系统，

交易系统自动选择最优的买卖报价并匿名发布，会员通过一次点击、匿名询价

或限价订单方式与做市商匿名交易，交易中心作为中央对手方提供集中清算。

58、单选境内个人对外捐赠和财产转移购付汇()经外汇局核准。

A、需

B、无需

正确答案：A

59、单选为企业办理单笔结100万美元外债结汇，要向省行传真外汇局出具

的().

A、《卖出外汇申请书》、

B、《资本项目结汇核准件》

C、《外商投资企业资本金结汇申请书和支付命令》

D、《100万美元以上(含100万美元)结汇呈批表》

正确答案：B

60、单选年度总额内的个人结汇和境内个人购汇，如何在银行办理。()o

A.到外汇管理局批准

B.有交易额的相关证明材料

C.凭相关证明材料

D.凭本人有效身份证件

正确答案：D

61、单选下列关于转让信用证的表示方法中哪个是正确的？()

A、TRANSFERABLE；

B、DIVISIBLE；

C>ASSIGNABLE；

D、TRANSMISSIBLE；

正确答案：A

62、多选金融机构在核对账户余额不平衡的错误时，若发现有下列错误的

(),金融机构在修改错误重新报送数据的同时，需要说明错误原因并让外汇

局删除错误信息。

A、金融机构自编代码

B、账号

C、币种

D、单位组织机构代码

E、账户性质

正确答案：B,C

63、单选儒家文化历来把诚实守信作为人们的行为规范，强调“人而无信，

不知其可也”。这句话出自()本著作？

A.《大学》

B.《中庸》

C.《论语》

正确答案：C

64、多选境内机构经常项目外汇账户与()之间资金划转，按原境外收付汇

相关规定办理。

A、境外法人

B、境外自然人

C、境内法人

D、境内离岸账户

E、境内自然人

正确答案：A,B,D

65、多选以下关于收购类临时账户说法正确的是()o

A、其支出只能用于购买境内资产或向资本金划转

B、其只能用于境内划转

C、其所有结汇与划转需外汇局批准

D、其账户内资金不得用于抵押货款

E、上述都不正确

正确答案：A,B,C,D

66、单选出口信用保险贸易融资业务中，相关部门核定信保融资总额度，并

按照不超过保险公司批复的每一买方有效信用限额乘以相应赔偿比例的(),

确定出口企业在出口信用保险公司保险项下每一买方的融资额度。

A、70,

B、80,

C、90,

D、60.

正确答案：B

67、单选MT199查询电文中，20域是().

A、查询业务编号

B、相关业务编号

C、主要内容

D、原汇款行业务编号

正确答案：A

68、填空题非法人制创投企业投资者认缴出资总额的最低限额为1000万美

元；公司制创投企业投资者认缴资本总额的最低限额为()万美元。

正确答案：500

69、单选行政处罚当事人收到行政处罚决定书之日起60日内不申请行政复

议，又不履行行政处罚决定的，外汇局按照《行政强制法》的规定，自期限届

满起()个月内，向人民法院申请强制执行。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.4个月

正确答案：C

70、单选可转让信用证可以转让()次。

A、一次；

B、二次;

C、三次；

D、无数次；

正确答案：A

71、判断题经常项下结算账户存款余额不得转作定期存款。

正确答案：错

72、单选国际收支统计纸质申报单的保存期限至少为()。

A、1年

B、24个月

C、2年

D、12个月

正确答案：B

73、单选申请办理国际贸易融资业务的客户除具备《中国农业银行信贷管理

基本制度》中规定的客户基本条件外，还要求客户或客户核心管理层从事国际

贸易()年以上(含)，在各银行、海关、外管局的信誉记录良好，未发生过

重大经营失误、不履约等情况。

A、1

B、2

C、3

D、5

正确答案：B

74、单选出境人员携带现钞出境须向银行或外汇管理局申请签发《携带

证》。下列哪笔金额不能由银行签发()?

A、2000美元

B、5000美元

C、6000美元

D、D000美元

正确答案：D

75、单选()是指单位基本情况表信息、基础信息或申报信息申报错误。

A.漏报

B.误报

C.迟报

D.错报

正确答案：D

76、单选()为筹建外商投资企业汇入的外汇，支出为经外汇局批准筹建企

业的开办费及相关支出。

A、驻华机构外汇账户

B、旅游项下外汇账户

C、免税商品外汇账户

D、临时专用外汇账户

正确答案：D

77、单选人民币汇率实行()汇率制度。

A.固定的

B.浮动的

C.以市场供求为基础的，有管理的浮动

正确答案：C

78、单选信用证业务，从本质上讲是().

A、国家信用；

B、商业信用；

C、企业信用；

D、银行信用；

正确答案：D

79、单选对()的银行应要求出口单位提供该笔收汇对应的所有核销单编

号，在出具出口收汇核销专用联时，应将这些核销单编号全部填上。

A.多次出口，多次收汇

B.多次出口，一次收汇

C.一次出口，多次收汇

D.一次出口，一次收汇

正确答案：B

80、填空题银行对出口商的融资主要有（）、押汇。

正确答案：打包贷款

81、多选临时专用外汇账户的种类有。

A、投资类账户

B、资本金账户

C、收购类账户

D、费用类账户

E、保证类账户

正确答案：A,C,D,E

82、填空题开户金融机构为境内机构开户后，须于（）按照外汇账户管理信

息系统报送数据的要求将相关数据及时报送外汇局。

正确答案：次日

83、填空题外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，并按照与客户

之间的结汇、售汇业务和自身结汇、售汇业务将有关单据分别保存，保存期限

不得少于（）。

正确答案：5年

84、单选延期付款是指报关单（）的日期超过90天

A、海关签发日

B、申报日期

C、到货日期

D、进口日期

正确答案：A

85、单选境外个人经常项目未用完的人民币兑回外汇，对当日累计兑换不超

过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美

元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。

A.1000；1000

B.1000；2000

C.500；1000

D.1000；500

正确答案：C

86、单选各联社（合行）应在个人结售汇信息系统真实、准确录入相关信

息，并将办理个人结售汇业务的相关材料至少保存（）备查。

A、3年，

B、5年，

C、10年，

D、永久。

正确答案：B

87、多选境内居民个人特殊目的公司外汇登记办理时，境内居民个人应

()O

A.在其户籍所在地外汇局办理登记。

B.在其境内企业资产或权益所在地外汇同办理登记。

C.境内企业资产或权益分布于不同地区的，应选择其中一家主要企业所在地的

外汇局集中办理登记。

D.境内企业资产或权益分布于不同地区的，应在各境内企业所在地外汇局分别

办理登记。

正确答案：B,C

88、问答题请简述外商投资企业利润、股息和红利汇出时经办银行应当审核

的材料。

正确答案：(1)书面申请；

(2)《外汇登记证》；

(3)董事会利润分配决议；

(4)注册会计师事务所出具的验资报告以及相关年度利润或股息、红利情况的

审计报告；

(5)税务证明。

89、填空题出口核销收汇专用号码共22位，前6位()；随后6位为银行标

识码及顺序码；再后6位为该笔出口收汇的收汇日期；最后4位为该银行当日

业务流水码。

正确答案：为地区标识码

90、单选银行询证函如不是审计单位前来办理的应如何处理？()

A、直接退回客户

B、邮寄审计单位

C、不予办理

D、A+B

止确答案：B

91、填专题青岛市农村合作银行外汇资金拆借，需经青岛市联社同意，按照

()的外汇资金融通原则，同时严格按照双方协议办理。

正确答案：先内后外

92、单选为客户办理结售汇业务单笔金额超过()万美元的，可向省行询

价。

A、100

B、150

C、200

D、300

正确答案：C

93、填空题汇款业务中的头寸是指()的调拨与偿付。

正确答案：汇款资金

94、多选中国借用外债的渠道有()o

A、外国政府贷款

B、国际金融组织贷款

C、国际商业贷款

D、国际金融租赁

E、发行外币债券

正确答案：A,B,C,D,E

95、单选经过香港农行办理托收的香港银行付款的美元支票，一旦遭受退

票，要向客户收回退票费，并以MT()电文向香港农行汇出。

A、103

B、202

C、910

D、110

正确答案：B

96、单定业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清

单、()等。

A.活期外币一本通

B.定期外币一本通

C.绿卡通卡

D.通用凭证

正确答案：D

97、多选外债：指中国境内的机关、团体、企业、事业单位、金融机构或者

其它机构对中国境外的国际金融组织、外国政府、金融机构、企业或者其它机

构用外国货币承担的具有契约性偿还义务的全部债务，包括()、补偿贸易中

直接以现汇偿还的债务、其他形式的对外债务。

A、国际金融租赁

B、延期付款

C、买方信贷

D、发行外币债券

正确答案：A,B,C,D

98、多选外汇局对企业办理预收货款合同登记手续、提款登记手续、注销手

续的时限，以下描述正确的是()o

A、办理预收货款合同登记，若是新签约合同含预收货款的，应在合同签约之日

起15个工作日内；

B、办理预收货款提款登记，应在按合同约定收到预收货款之日起15个工作日

内；

C、办理预收货款注销手续，应在已登记预收货款项下货物报关出口之日起15

个工作日内：

D、办理预收货款合同登记时，若合同中未约定而实际发生预收货款的，应在实

际收到预收货款之日起15个工作日内；

正确答案：A,B,C,D

99、单选7月14日之前签订的预收货款合同，在7月14日后收到预收货款，

()办理预收货款登记。

A、需要

B、不需要

C、都可以

D、以上都不对

正确答案：A

100、单选申报单中有关收/付款人国别是指()o

A、收/付款银行所在国家/地区

B、收/付款人常驻的国家或地区

C、收/付款人的开户银行所在国家/地区

D、交易发生地

正确答案：B

10k单选根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通

过境外银行卡发生的大额交易，由O报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，

B、收单行，

C、办理业务的金融机构，

D、境外银行的境内分支行。

正确答案：B

102、多选BANCS系统中光票托收业务收款人账号可以是()o

A、活一本通

B、借记卡

C、定期账户

D、普通活折

正确答案：A,B,D

103、单选it加《货物贸易外汇管理试点指引》，外汇局结合现场核查结果和

企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成A、B、C三类。B、C类企业的分类

监管有效期为()o

A、3个月

B、半年

C、1年

D、2年

正确答案：C

104、单选《境内机构境外直接投资外汇管理规定》(汇发[2009]30号)自

()起实施。

A.2009年8月1日

B.2009年6月1口

C.2009年10月1日

D.2010年1月1日

正确答案：A

105、单1对隔日、跨月度录入错误的个人结售汇信息，应使用()功能进行

处理。

A、撤销

B、冲正

C、修改

D、删除

正确答案：B

106、单选()在不同的金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以

相互划转外汇资金，但转出行必须在汇出凭证上备注栏中加注账户性质。

A、不同境内机构

B、同一境内机构

C、境内机构

D、所有机构

正确答案：B

107、单选个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值()美元以上(不

含)的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现

钞来源证明材料。

A.1000

B.5000

0.10000

D.50000

正确答案：B

108、单次外债的定期登记是指债务人依合同逐笔填写《外债签约情况表》并

按一定时间集中到外汇局办理登记的一种外债登记形式。这个时间是()o

A、日

B、年

C、月

D、季

正确答案：C

109、问答题哪些行为由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30

万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款？

正确答案：（1）未按照规定进行国际收支统计申报的；

（2）未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的；

（3）未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的；

（4）违反外汇账户管理规定的；

（5）违反外汇登记管理规定的；

（6）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。

110、问答题请写出8种本公司常用链轮的规格及相应齿厚尺寸。

25B2.8mm35B43mm40B7.2mm

50B8.7mm60BllTirniSOB14.6mm

100B17.6mm120B23.6mm/

O3B2.3mm04B2.6mm05B2.8mm♦

O6B53mmO8B7.2mm10B9.1mm

12B11.1mm16B16.1mm20B18.5mm

__24B24.1mm28B29.4mm^'

正确答案：

111、单选下列运输单据中，银行能够掌握货权的单据是（）O

A、海运提单；

B、空运提单；

C、邮包收据；

D、公路、铁路运单；

正确答案：A

112、多选下列哪些材料可作为直系亲属关系的证明材料（）。

A、能证明直系亲属关系的户口簿

B、结婚证

C、街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明

D、公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明

正确答案：A,B,C,D

113、判断题’金内八构的名称、性质、组织机构代码等基本情况发生变更时，

应及时到外汇管理局办理基本信息变更手续。

正确答案：对

114、填空题国际间银行最新的高效通讯网络环球银行金融电讯协会的英文缩

写是（）。

正确答案:SWIFT

115、单选使用假远期信用证，实际上是套用()

A、卖方资金

B、付款银行资金

C、买方资金

正确答案：B

116、单选居民个人一次性结汇金额在等值()美元(含)，需审核居民真

实身份证明和合法外汇来源证明材料。

A、0.5----1万

B、1——5万

C、5——10万

D、10——20万

正确答案：B

117、填金题托收业务中，当利息需要收取时，托收指示必须指明利率，计息

时期，()o

正确答案：计算基数

118、单选非贸易型客户在我行办理国际贸易融资业务，客户信用等级至少为

()级以上(含).

A、B级

B、A级

C、AA级

D、AAA级

正确答案：B

119、多选下列哪些贸易条件仅适用于海运方式？()

A.CIF

B.CNF

C.FCA

D.DAF

正确答案：A,B

120、单选办理个人客户境外汇入汇款的退汇业务，邮电费的收取标准为()

人民币/笔.

A、15元

B、20元

C、80元

D、160元

正确答案：C

121、单选申报主体是指通过境内银行办理涉外收付款业务的().

A.所有非银行机构

B.所有银行机构

C.所有非银行机构和个人

D.所有个人

正确答案：C

122、名词解释福费廷业务

正确答案：也称“包买票据”，是指包买银行无追索权地买入或代理买入因真

实贸易背景而产生的远期本票、汇票和债务的行为。

123、多选境内个人向境内经批准经营外汇保险业务的保险经营机构支付外汇

保费，应持()办理购付汇手续。

A、书面申请

B、保险经营机构付款通知书

C、以住缴费凭据

D、保险合同

正确答案：B,D

124、单选境内居民个人以自有外汇资金购买商业银行代客境外理财产品的，

不得直接使用外币现钞，应使用()o

A.本人存放于境内银行的外币现钞存款

B.本人存放于境内银行的外币现汇存款

C.以上都可以

正确答案：C

125、问答题“由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元

以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令

停止经营相关业务”适用银行的哪些违规行为？

正确答案：(1)办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收

支的一致性进行合理审查的；

(2)违反规定办理资本项目资金收付的；

(3)违反规定办理结汇、售汇业务的；

(4)违反外汇业务综合头寸管理的；

(5)违反外汇市场交易管理的。

126、单选金融机构应当审核企业填写的()并完成申报后，为企业办理待核

查账户资金结汇或划出手续。

A、申报单证

B、收账通知

C、资金来源证明

D、出口报关单

正确答案：A

127、单选违反《个人外汇管理办法》及实施细则规定的，外汇局将依据《中

华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚；对于《中华人民共和

国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的，对银行和个人应分别处以

人民币()万元和1000元以下的罚款。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：C

128、问答题银行在代客外汇买卖中，为什么要坚持客户“自选汇率”的原

则？

正确答案：代客外汇买卖是一种由客户根据自己的风险倾向和行情把握来自主

参与的高风险国际汇市交易，是实现自身保值或投机逐利目的的业务项目，银

行在此仅仅是提供牌价咨询信息和交易渠道。作为柜员在既无法完全了解客户

心态，又无法完全了解汇市走势的情况下，越俎代庖的结果是可想而知的。

129、问答题客户手上只有人民币没有外币，可以进行个人实盘外汇买卖吗？

为什么？

正确答案：不可以。因为个人实盘外汇买卖是外币与外币之间的买卖，而人民

币并不是可自由兑换货币，因此人民币不可以进行个人实盘外汇买卖。

130、判断题经常项下结算账户收入为经常项目的外汇，支出仅为经常项目外

汇支出。

正确答案：错

131、多选国际业务结算部门技术审查的基本要点().

A、是否符合国家外观政策；

B、单证情况；

C、境外银行情况；

D、汇率、利率变化情况；

正确答案：A,B,C,D

132、单选居民个人携带外币现钞()美元以下，无需申领《携带外汇出境许

可证》，海关予以放行。

A、3000

B、5000

C、10000

止确答案：B

133、多或外商投资企业用于再投资的资金可以是()o

A、先行回收投资

B、股权转让所得

C、清算所得资金

D、境内借款E未分配利润

正确答案：A,B,C

134、多选以下关于费用类账户说法正确的是()o

A、在领取工商行政管理部门发给的公司名称预先核准通知书后，可申请开立该

账户

B、不得用于抵押货款

C、结汇和划转需逐笔经外汇局批准

D、在成立外商投资企业后资金可转入资本金账户

E、以上都是

正确答案：A,B,C,D,E

135、单选自2008年11月15口起，企业新发生进口预付货款，须登陆系统

办理预付货款合同登记和()o

A、付汇登记

B、提款登记

C、债权登记贵

D、以上都不对

正确答案：A

136、单选境内机构和个人向境外单笔支付等值()以上(不含)服务贸易、

收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申

请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。

A、5万美元

B、1万美元

C、3万美元

D、10万美元

正确答案：C

137,填空题美元现汇挂牌汇价实行最大买卖价差不超过中间价的()，美元

现钞挂牌汇价实行最大买卖价差不超过中间价的4%的非对称管理。非美元货币

对人民币现汇和现钞挂牌买卖价差无幅度限制。

正确答案：1%

138、多选银行为居民办理超出年度购汇总额部分办理购汇，应审核()o

A、购汇金额不得超出证明材料标注的金额

B、是否先在年度总额办理购汇

C、经常项目跨境交易真实性证明材料

D、资本项目跨境交易真实性证明材料

正确答案：A,B,C

139、单选汇款业务中的收款人一般是()o

A、进口商；

B、出口商；

C、汇出行；

D、汇入行；

正确答案：B

140、单选申报号码/核销申报号码由22位字符组成，具有唯一性，由系统自

动产生，前6位为（）.

A、金融机构代码

B、汇出/汇入日期

C、地区标识码

D、金融机构顺序码

正确答案：C

141、填空题青岛市农村信用社开办外币储蓄的政策是保护和鼓励储蓄，在此

政策基础上，实行，存款自愿、取款自由、（）、为储户保密,的原则。

正确答案：原币计息

142、单选境外个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，（）

直接到银行办理。

A、当日累计等值1万美元以下（含）

B、当日累计等值2万美元以下（含）

C、当日累计等值5万美元以下（含）

D、凭本人有效身份证件

正确答案：D

143、多选若国内进口商要在3个月后支付100万欧元的进口货款，下述（）

手段可以用来避免欧元的汇率风险。

A、进口保险

B、远期外汇买卖

C、远期售汇

D、外汇期权

正确答案：B,C,D

144、单选个人外汇管理办法中直系亲属不包含（）o

A.父母

子

女

B.

配

偶

C.

外

孙

D.

确

答D

IE

145、判断题跨国公司的资金归集、列入外汇局限制支付名单的企业、超过文

件规定比例、提供文件不符合规定等的经常项下外汇业务仍需外汇管理局审

核。

正确答案：对

146、名词解释直系亲属

正确答案：指父母、子女、配偶。

147、填空题根据中国人民银行的规定，目前中资外汇指定银行对企业发放的

外汇担保项下人民币贷款，发放对象仅限于（）,且只能由境外金融机构或境

内外资金融机构提供信用保证或用外商投资企业自有外汇(含资本金、外债、

经常项目项下收入)进行质押。

正确答案：外商投资企业

148、单选汇入汇款无法解付的，通知客户发查询更改后，()个工作日内没

收到对方行查询的，应主动发查询给对方行？

A、5个工作日

B、2个工作日

C、10个工作口

D、当天

正确答案：A

149、单选自然人客户的，身份基本信息'包括客户的姓名、性别、国籍、职

业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的

()o客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

A、种类、号码和发证机关

B、种类、号码和有效期限

C、种类、发证机关和有效期限

D、号码、发证机关和有效期限

正确答案：C

150、单选个人在()日内从同一外汇储蓄账户()次以上(含)提取接近等

值()美元外币现钞的行为属于分拆行为。

A、5,7,5000

B、5,5,10000

C、7,7,1OOOO

D、7,5,10000

正确答案：D

15k多选境内个人“职工报酬”项目结汇超过年度总额结汇，银行应审核

()O

A、支付凭证

B、雇佣合同

C、单位书面证明

D、个人承诺函

正确答案：A,B

152、单选银行非居民人民币账户余额及变动表的填报频率为()o

A、月度

B、季度

C、半年度

D、年度

正确答案：A

153、多选外币储蓄存款对象是().

A、居住在国外或港、澳、台的外国人、外籍华人、华侨、港、澳、台同胞；

B、短期来华旅游者；

C、居住在中国境内的驻华使领馆；

D、驻华代表机构的外籍人员和我国境内的居民。

正确答案：A,B,C,D

154、单选商业银行从事代客境外理财的(),不得超过外汇局批准的购汇额

度。

A.净购汇额

B.累计购汇额

C.累计汇出额

D.累计汇入额

正确答案：A

155、判断题资本金账户入账贷记累计金额不得超过账户最高限额，资本项下

支出不需外汇局批准。

正确答案：错

156、单选境内机构和个人向境外单笔支付等值()万美元以上服务贸易外汇

资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《税务证明》。

A、5

B、3

C、10

D、2

正确答案：B

157、单选外汇账户开户基本资料管理。由()负责留存、保管

A、会计主管

B、外汇会计经办员

C、外汇会计复核员

D、外汇现金柜员

正确答案：B

158、单选境内机构偿还外债的()须经外汇局核准。

A.本金

B.利息

C.相关费用

D.以上都是

正确答案：D

159、多选对于单笔等值20万美元(含)以上的下列境外汇款，银行应将其

转入由银行为收汇单位开立的专项外汇账户一一待结汇账户。()

A、预收货款

B、转口贸易收汇

C、境外汇款指示中明确入经常项目外汇结算账户，但银行根据汇款指示无法判

断具体交易性质的款项

D、境外汇款指示中明确结汇入人民币账户，但银行根据汇款指示无法判断具体

交易性质的款项

正确答案：A,B,C,D

160、单是‘()’是讴以一定单位的外国货币为基准，将其折合为一定数额的本

国货币的标价方法。口前包括我国在内的世界上大多数国家都采用这种标价

法，如人民币兑美元汇率为6.5,即1美元兑6.5元人民币。

A.直接标价法

B.间接标价法

C.基准标价法

D.标准标价法

正确答案：A

161、单选金融机构对发现客户有外汇违法行为的，应及时向()报告。

A、外汇管理机关

B、发改委

C、外经贸委

D、工商局

正确答案：A

162、单选外汇交易中心会员可以和有授信关系的非做市商会员进行询价交

易，会员可以同时向不多于()个的对手方询价。

A、3

B、5

C、10

D、15

正确答案：B

163、多选外债登记的形式主要有()o

A、事前登记

B、事后登记

C、定期登记

D、逐笔登记

E、不需要等记

正确答案：C,D

164、单选目前汇出款费用承担方式包括()种。

A、1

B、2

C、3

D、4

正确答案：C

165、单选投资专项账户()须经外汇局核定。

A、收支逐笔

B、收入

C、支出

D、不需要

正确答案：八

166.所有的对外支付，不论是售汇支付还是从外汇账户中支付，属经常

项目外汇支付，外汇指定银行均应凭()办理。

A、报关单

B、备案表

C、有效凭证和有效商业单据

D、外汇局核准件

正确答案：C

167、单选境内金融机构应当凭外汇局签发的()办理资本项下外汇业务。

A、资本项目外汇业务核准件

B、外汇业务备案表

C、外汇登记证

D、进出口业务名录

正确答案：A

168、填小题托收汇票的期限有三种，即期汇票，(),固定日期以后一个时

期付款。

正确答案：远期汇票

169、多选外币旅行支票的代售对象有()o

A、境内机构

B、驻华机构

C、境内个人

D、境外个人

正确答案：A,B,C,D

170、单选()系指出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，

向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。

A、出口押汇

B、出口信保押汇

C、出口保理

D、打包放款

正确答案：D

171、多选银行有下列行为之一的，由外汇局给予5万元以上30万元以下罚

款的处罚（）.

A、对不属于出口收汇的结汇或入账出具核销专用联的。

B、重复出具核销专用联的。

C、擅自为出口单位补办核销专用联的。

D、虚报收汇电子信息的。

正确答案：A,B,C,D

172、单选企业办理资本金账户利息结汇，可凭银行出具的（），并填写一份

卖出外汇中请书直接办理结汇。

A、贷记通知书

B、结汇申请书

C、结汇通知书

D、利息清单

正确答案：D

173、单选如果甲考虑到当前的汇价走势，从保值角度，将美元换成了欧元，

这笔欧元存款，应为（）账户的存款。

A、乙种现钞存款

B、乙种现汇存款

C、丙种现钞存款

D、丙种现汇存款

正确答案：C

174、单选B、C类企业不得办理（）天以上（不含）的延期收款或延期付款业

务。

A、30天

B、60天

C、90天

D、120天

正确答案：C

175、单选如果托收面函未出现何种付款方式，则单据只能凭（）交出。

A、付款；

B、承兑;

C、其他方式；

D、担保承兑；

正确答案：A

176、单选根据外币现钞相关外汇管理规定，以下表述不正确的选项是（）o

A、法院开立对公现钞账户，应提交外汇局核准件

B、海关提取外币现钞2万美元退还给入境人员Tom,银行可直接办理

C、企业提取外币现钞1.3万美元，应提交外汇局核准件

I）、行政执法机关的罚没款，银行根据司法机关文件直接办理结汇和划转

正确答案：B

177、判断题个人对外贸易专户不得存入和提取外币现钞。

正确答案：对

178、多选以下关于个人外汇储蓄账户资金在境内划转的说法正确的是()o

A、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理

B、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件和相关凭证办理

C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系

证明办理

D、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理

E、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向