理财劳务合同协议

理财劳务合同协议甲方（委托方）：姓名：______________________身份证号码：________________联系地址：________________联系电话：________________乙方（受托方）：名称：____________________统一社会信用代码：__________法定代表人：________________联系地址：________________联系电话：________________鉴于甲方有理财需求，乙方具备专业的理财服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供理财劳务服务事宜达成如下协议：一、服务内容及要求（一）服务具体内容1.乙方为甲方提供全面的理财规划建议，包括但不限于资产配置方案（涵盖现金、银行存款、股票、基金、债券、房地产等各类资产的合理比例建议）、投资组合优化策略等。2.根据甲方的财务状况、风险承受能力、理财目标等因素，为甲方筛选合适的金融产品，并对产品进行详细的风险评估和收益预测分析。3.定期跟踪甲方资产的运作情况，及时向甲方提供市场动态信息、投资组合的表现分析以及调整建议，确保投资组合始终符合甲方的理财目标和风险承受能力。4.为甲方解答理财过程中遇到的各种问题，提供专业的咨询服务，帮助甲方树立正确的理财观念和风险意识。（二）服务要求1.乙方应按照国家法律法规及金融监管部门的规定，合法合规地开展理财服务工作。2.乙方提供的理财规划建议和投资决策应基于客观、准确、全面的信息分析，充分考虑甲方的实际情况和需求，确保建议和决策的合理性和可行性。3.乙方应保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得向任何第三方泄露甲方的财务状况、理财目标、投资决策等信息，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。4.乙方应定期与甲方沟通，及时反馈理财服务的进展情况和存在的问题，根据甲方的意见和市场变化，适时调整理财方案。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解乙方提供理财服务的具体内容、方式、流程以及相关费用标准。有权要求乙方按照本协议约定提供理财规划建议、金融产品筛选、投资组合跟踪等服务。有权对乙方提供的理财服务进行监督和评价，提出意见和建议。有权知晓自己资产的运作情况及理财方案的执行效果，要求乙方提供详细的报告和解释。2.义务向乙方如实提供个人或单位的财务状况、收入来源、资产负债情况、理财目标、风险承受能力等相关信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。如因甲方提供虚假信息导致的任何损失，由甲方自行承担。按照本协议约定及时足额支付乙方理财服务费用。积极配合乙方开展理财服务工作，根据乙方的要求提供必要的资料和文件。在理财服务过程中，尊重乙方的专业意见和建议，合理调整自己的理财决策和行为。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取理财服务费用。根据甲方提供的信息和市场情况，独立做出理财规划建议和投资决策，但应符合法律法规和本协议的约定。在甲方未按照本协议约定履行义务时，有权暂停或终止理财服务，并要求甲方承担相应的违约责任。2.义务按照本协议约定的服务内容和要求，为甲方提供专业、优质、高效的理财服务。定期对甲方的财务状况和理财目标进行评估和调整，确保理财方案的有效性和适应性。对甲方投资的金融产品进行持续跟踪和风险监控，及时发现并提示潜在风险，采取相应的风险控制措施。为甲方提供的所有信息和建议应基于专业知识和客观事实，不得故意隐瞒或误导甲方。妥善保管甲方的相关资料和信息，确保信息安全。三、服务费用及支付方式（一）服务费用标准甲方应向乙方支付的理财服务费用为人民币[x]元/年（大写：[大写金额]）。该费用涵盖了乙方为甲方提供理财规划建议、金融产品筛选、投资组合跟踪、咨询服务等全部工作内容。（二）支付方式1.甲方应在本协议签订之日起[x]个工作日内，向乙方支付首年理财服务费用的[x]%，即人民币[x]元（大写：[大写金额]）。2.此后，甲方应在每年的[具体日期]前，向乙方支付当年剩余的理财服务费用。（三）费用调整如因市场环境变化、服务内容增加或其他合理原因需要调整服务费用标准，乙方应提前[x]个工作日书面通知甲方。甲方应在收到通知后的[x]个工作日内给予书面答复，如双方达成一致意见，则按照新的费用标准执行；如甲方不同意调整，乙方有权暂停或终止理财服务。四、理财方案与投资决策（一）理财方案制定乙方应根据甲方提供的信息，在协议签订后的[x]个工作日内为甲方制定详细的理财方案。理财方案应包括但不限于资产配置建议、投资组合策略、风险控制措施、预期收益目标等内容，并经甲方书面确认。（二）投资决策1.乙方在执行理财方案过程中，如需进行具体的投资决策（如购买金融产品、调整投资组合等），应提前告知甲方投资决策的依据、风险状况及预期收益情况，并经甲方书面同意。2.甲方应在收到乙方投资决策通知后的[x]个工作日内给予书面答复。如甲方未在规定时间内答复，视为甲方同意乙方的投资决策。（三）方案调整1.在理财服务过程中，如因市场情况发生重大变化、甲方财务状况或理财目标发生调整等原因，乙方有权对理财方案进行必要的调整。乙方应提前[x]个工作日书面通知甲方调整的原因、内容及对甲方的影响。2.甲方应根据乙方的通知，及时与乙方沟通协商调整事宜。如双方达成一致意见，则按照调整后的理财方案执行；如甲方不同意调整，乙方应在充分考虑甲方意见的基础上，提供合理的替代方案供甲方选择。五、风险揭示与承担（一）风险揭示1.乙方在为甲方提供理财服务前，应向甲方充分揭示理财投资过程中可能面临的各种风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并提供详细的风险评估报告。2.乙方应根据甲方的风险承受能力，为甲方推荐合适的金融产品，并明确告知甲方各金融产品的风险等级和特点。（二）风险承担1.理财投资本身具有风险，甲方应充分认识并承担投资风险。乙方提供的理财规划建议和投资决策仅基于专业分析和判断，不构成对甲方投资收益的保证。2.如因甲方自身原因（如未按照理财方案执行、未及时提供必要信息等）导致理财投资出现损失，由甲方自行承担全部责任。3.如因乙方故意或重大过失导致甲方理财投资出现损失，乙方应承担相应的赔偿责任，但赔偿金额以甲方支付的服务费用为限。如因不可抗力或法律法规政策变化等不可预见、不可避免的原因导致理财投资出现损失，双方应按照公平合理的原则分担损失。六、保密条款（一）保密内容双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私及其他敏感信息予以保密。保密内容包括但不限于甲方的财务状况、理财目标、投资决策、乙方的服务方案、客户信息等。（二）保密期限本条款的保密期限为自本协议生效之日起[x]年。协议终止后，双方仍应继续履行保密义务，直至保密期限届满。（三）保密措施双方应采取合理的保密措施，防止信息泄露。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用保密信息，但法律法规另有规定或因履行法定职责需要披露的除外。七、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定按时足额支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[x%]向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停或终止理财服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。2.如甲方提供虚假信息或未按照乙方要求配合理财服务工作，导致乙方无法正常履行协议义务或给乙方造成损失的，甲方应承担全部赔偿责任。3.甲方擅自变更或终止本协议，给乙方造成损失的，应按照损失金额向乙方进行赔偿。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定的服务内容和要求提供理财服务，或提供的服务存在重大瑕疵，应承担违约责任。乙方应采取措施弥补服务缺陷，并根据甲方的损失情况给予相应赔偿。2.乙方违反保密条款，泄露甲方保密信息的，应立即采取措施消除影响，并向甲方支付违约金人民币[x]元。如因乙方泄密行为给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。3.乙方擅自变更或终止本协议，给甲方造成损失的，应按照损失金额向甲方进行赔偿。八、协议的变更与解除（一）协议变更1.本协议的任何变更或补充需经双方协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。2.如因法律法规政策变化或其他不可抗力因素导致本协议部分条款无法履行或需要调整的，双方应协商解决，并根据实际情况对协议进行相应变更。（二）协议解除1.经双方协商一致，可以书面形式解除本协议。协议解除后，双方应按照协议约定进行清算，结清服务费用及其他相关款项。2.若一方出现违约行为，另一方有权书面通知违约方解除本协议，并要求违约方承担违约责任。3.如因不可抗力或法律法规政策变化等原因导致本协议无法继续履行的，双方可以协商解除本协议，互不承担违约责任。九、争议解决本协议在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十、其他条款（一）通知与送达1.本协议履行过程中，双方的通知应以书面形式送达对方。通知可以通过邮寄、电子邮件、专人送达等方式进行。2.如一方变更联系地址或联系方式，应提前[x]个工作日书面通知对方。因未及时通知导致通知无法送达的，由变更方承担相应责任