金融基础知识竞赛考试500题（含答案）

(新版)金融基础知识竞赛考试500题(含答案)

一、单选题

1.新冠肺炎疫情发生后,党中央将疫情防控作为头等大事来抓，习近平总书记亲

自指挥'亲自部署,坚持把放在第一位。

A、人民生命安全和身体健康

B、控制疫情和经济社会发展

C、人民生命安全和经济社会发展

D、控制疫情和疫苗研发

答案：A

2.存款人可向其()存款账户开户地中国人民银行当地分支机构申请重置存款人

密码。

A、基本

B、专用

C、

D、

答案：A

3.临时存款账户的有效期最长不得超过()年。

Av1年

B、2年

C、3年

D、4年

答案：B

4.透光观察2015年版第五套人民币100元票面正面左侧,可见()。

A、毛泽东头像水印

B、牡丹花图案水印

C、中华人民共和国国徽图案水印

D、中国人民银行行徽水印

答案：A

5.0是指利用营业网点不同功能分区和服务设备,针对各种类型客户的不同业务

进行服务。

A、渠道差异化服务

B、服务质量差异化服务

C、产品差异化服务

D、人员差异化服务

答案：A

6.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易

情况,及时提示客户更新资料信息,并定期对客户信息进行核对更新,对个人客户,

应至少每()进行一次集中核对。

A、季度

B、半年

C、一年

D、三年

答案:D

7.经审核符合开户条件的企业,银行必须与其签订()，予以开立银行结算账户。

A、理财管理协议

B、支票业务服务协议

C、银行结算账户管理协议

D、客户服务协议

答案：C

8.()仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、临时存款账户

D、储蓄账户

答案:D

9.下列哪个因素不是造成服务失误的原因()

A、不可控的外力

B、客户有时无法准确表述自己对服务的期望

C、服务质量差距的变化

D、服务质量没有统一的标准

答案：D

10.以下()活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

答案：D

11.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行

反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱()。

A、行政调查

B、现场检查

C、反洗钱宣传

D、刑事调查

答案:A

12.()提出实现全面建设小康社会奋斗目标的新要求。C

A、党的十五大

B、党的十六大

C、党的十七大

D、党的十八大

答案：C

13.1945年()，日本代表在投降书上签字。侵华日军128万人随即向中国投降。

A、9月2日

B、9月3日

C、8月15日

D、8月16日

答案:A

14.自()起,开立个人银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开设1个I类

账户。

A、2016年12月1日

B、2017年1月1日

C、2018年12月1日

D、2016年5月1日

答案:A

15.甲厂明知某甲以甲厂名义与银行订立借款合同而不作反对的表示，依照《民法

通则》的规定，该借款合同()

A、有效,因为甲厂不作反对的表示应视为同意

B、无效，因为某甲并非甲厂的员工

C、应当由某甲承担其行为的法律后果

D、

答案：A

16.纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的()兑换。

A、四分之一

B、二分之一

C、全额

D、不予兑换

答案:B

17.在消费者购买产品和服务之前,银行业金融机构应当主动践行告知义务,实事

求是地加强实现宣传讲解和()提示。

A、流动性

B、投诉渠道

C、损失

D、风险

答案：D

18.存款人为临时机构的,只能在其驻在地开立()临时存款账户,不得开立其他银

行结算账户。

A、一个

B、多个

C、

D、

答案：A

19.单位存入定期存款,银行应向单位出具0。

A、定期存单

B、开户证实书

C、进账单

D、其他

答案：B

20.(),中国对香港恢复行使主权。

A、1997年7月1日

B、1997年12月20日

C、1999年7月1日

Dx1999年12月20日

答案：A

21.消费者对被缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起()个工作日内，持《假币

收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授

权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

A、3

B、5

C、8

D、15

答案：A

22.银行业金融机构对重大客户投诉事件应建立(),必要情况下召集有关部门开

会研究处理投诉事件。

A、长效预警机制

B、快速反应机制

C、首问负责机制

D、联动机制

答案：B

23.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是：()

A、大额交易和可疑交易报告制度

B、反洗钱绩效考核制度

C、反洗钱内部评估制度

D、反洗钱监督检查、调查和保密制度

答案：A

24.根据用和平方式解决西安事变的方针,周恩来与张学良、杨虎城共同努力，经

过谈判,迫使蒋介石作出()的承诺。

A、停止内战,实行抗战

B、停止内战，共同抗日

C、停止剿共,一致对外

D、停止剿共，联红抗日

答案：D

25.下面不属于有效身份证件的是()

A、居民身份证

B、户口簿

C、工作证

D、军官证

答案：C

26.科学发展观的核心是o

A、统筹兼顾

B、全面协调可持续发展

C、和谐社会

D、以人为本

答案：D

27.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构的境外分支机构应当遵循()反洗

钱方面的法律规定。

A、中国

B、联合国

C、驻在国家或者地区

D、金融特别行动工作组

答案：C

28.新版人民币由中国人民银行组织设计，报()批准。

A、国务院

B、人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国银行业协会

答案：A

29.小额支付系统的运行时间为()。

A、朝九晚五

B、早八点至晚六点

C、周一至周五

D、7X24

答案：D

30.债权人与债务人协议变更借款合同的,应当取得()同意

A、主管部门

B、主管部门书面

C、保证人

D、保证人书面

答案：D

31.对于本外币中长期项目贷款,有限公司和股份公司对外股本权益性投资累计

应未超过其净资产总额的()

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

答案：A

32.近代以来，中华民族面对着两大历史任务:一个是—;一个是实现国家繁荣

富强和人民共同富裕。

A、反对帝国主义

B、反对封建主义

C、求得民族独立和人民解放

D、实现民族复兴

答案：C

33.银行每年应对已开立的单位银行结算账户实行()制度,对不符合规定开立的

单位银行结算账户,应予以撤销。

A、核准

B、登记

C、核实

D、年检

答案：D

34.接待客户时,应用语规范，以诚待人,语调适中,语气平和,语言亲切,提倡讲()o

A、双语

B、普通话

C、英语

D、方言

答案:B

35.以下票据可以背书转让的有()o

A、现金支票

B、转账支票

C、现金银行汇票

D、已作成委托收款背书的商业汇票

答案：B

36.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱罪

的司法协助？()

A、中国人民银行

B、公安部门

C、司法部门

D、检察部门

答案：C

37.联网核查存在疑义信息时,下列不能作为对相关居民身份证的真实性进一步

核实方式的是()。

A、要求客户出示居民户口簿、机动车驾驶证等其他有效证件

B、对于第二代居民身份证,可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别

C、要求客户所在工作单位出具工作证明

D、要求客户出具护照等有效证件

答案：C

38.银行服务的核心包括()

A、客户满意与客户盈利

B、客户满意与客户忠诚

C、客户满意与银行盈利

D、银行满意与客户忠诚

答案:B

39.核定最高授信额度后,客户的斐产负债率原则上不得超过()

A、50%

B、40%

G70%

D、90%

答案：C

40.一次性发现假人民币20张(枚)(含20张'枚)以上、假外币10张(含10张、

枚)以上的应报告()

A、会计主管

B、上级行

C、人民银行

D、公安机关

答案：D

41.合伙企业的受益所有人是指拥有超过()合伙权益的自然人。

A、25

B、15

C、10

D、5

答案:A

42.借款人应当是经工商行政管理机关核准登记的企业法人、事业法人、()、个

体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为的自然人。

A、其他经济组织

B、私营企业

C、三资企业

D、有限责任公司

答案:A

43.银行营业厅明确告示“小心地滑”是银行维护消费者()的表现。

A、监督权

B、知情权

C、安全权

D、受尊重权

答案：C

44.“创先争优,世博先锋行动""五好’’基层党组织是指哪五好:

A、领导带头好、班子建设好、工作态度好、发展业绩好、群众反映好

B、领导带头好、班子建设好'党员队伍好、发展规划好、群众反映好

C、领导班子好、党员队伍好'工作机制好、发展业绩好、群众反映好

D、领导班子好、党员队伍好'业务工作好、党建业绩好、群众反映好

答案：C

45.支票的提示付款期限自出票日起()日，但中国人民银行另有规定的除外。

Ax10日

B、15日

G30日

D、60日

答案：A

46.股份有限公司召开股东大会,应当将会议审议的事项于会议召开()以前通知

各股东。

Ax10日

B、20日

C、15日

D、7日

答案：B

47.发展是解决我国一切问题的基础和关键,发展必须是科学发展,必须坚定不移

贯彻的发展理念。

A、创新、协调、绿色、开放、共享

B、创造、协调、生态、开放、共享

C、创新、统筹、绿色、开放'共享

D、创造、统筹、生态、开放'共享

答案：A

48.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：（）

A、大额和可疑交易数据报送

B、客户身份识别

C、客户身份资料和交易记录保存

D、反洗钱监督检查

答案：B

49.银行未按合同规定的期限发放贷款的，（）

A、免除违约责任

B、应当承担违约责任

C、不存在违约问题

D、借款合同不再履行

答案：B

50.银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度。（）和银保监局应当分别建立档

案，做到每案立卷,专人保管。

A、发案银行业金融机构

B、案件当事人

C、

D、人民银行

答案：A

51.关于单位开立的专用存款账户名称,下列说法错误的是（）。

A、可以为单位名称后加内设机构名称

B、可以为单位名称

C、可以为单位名称后加资金性质

D、可以为内设机构名称

答案:D

52.1986年4月，（）批准的国务院《关于第七个五年计划的报告》从十个方面全

面阐述了中国独立自主和平外交政策的主要内容和基本原则。

A、六届全国人大一次会议

B、六届全国人大二次会议

C、六届全国人大三次会议

D、六届全国人大四次会议

答案：D

53.1925年6月11日，上海举行群众大会,到会20多万人,全国各地约有1700万

人直接参加了运动。这场反对帝国主义的民族运动浪潮,史称()

A、香港海员罢工

B、京汉铁路工人罢工

C、五卅运动

D、北伐战争

答案：C

54.银行业金融机构应当在营业网点和门户网站醒目位置公布投诉方式和()

A、投诉部门

B、投诉要求

C、投诉流程

D、投诉反馈

答案：C

55.搞好银行服务的关键是()

A、把客户的不满和抱怨化解在萌芽之中

B、注重细节

C、工作效率高

D、虚心接受客户的批评

答案：B

56.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个(A)存款账户。

A、基本

B、专用

C、专用

D、

答案：A

57.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2016年3号令)大额第一条,

当日单笔或者累计交易人民币()万元以上,需要报送。

A、10

B、5

C、20

D、15

答案：B

58.下列机关无权扣划单位、个人存款的是()

A、人民法院

B、税务机关

C、海关

D、公安机关

答案：D

59.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以()为基本单位开展

资金交易的监测分析，全面、()、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易

信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

A、客户科学

B、客户单个介质科学

C、客户完整

D、客户单个介质完整

答案：C

60.《中国人民银行反洗钱调查实施细则》规定，对重大、复杂的可疑交易活动进

行反洗钱调查前,调查组应当制定()

A、调查准备方案

B、调查实施方案

C、行动实施方案

D、具体实施方案

答案：B

61.商业银行()对股东大会负责,并对商业银行经营和管理承担最终责任。

A、高级管理层

B、监事会

C、董事会

D、职代会

答案：c

62.1929年，()决议的中心思想是要用无产阶级思想进行军队和党的建设。

A、遵义会议

B、古田会议

C、八七会议

D、龙岩会议

答案：B

63.单位存款人申请更换预留公章或财务专用章,应向()银行出具书面申请、原预

留公章或财务专用章等相关证明材料。

A、人民

B、开户

C、

D、

答案：B

64.客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由()报告

A、收单行

B、业务办理行

C、发卡行

D、人民银行

答案：C

65.毛泽东率领秋收起义部队南下时,决定选择在()地区建立革命根据地。

Av瑞金

B、南昌

C、井冈山

D、大别山

答案：C

66.()武汉长江大桥建成通车。

A、1951年

B、1953年

G1955年

D、1957年

答案：D

67.资产=负债+所有者权益会计等式，不是会计核算中()的理论依据。

A、复式记账

B、试算平衡

C、编制资产负债表

D、编制利润表

答案：D

68.下列不属于普通投诉的是()

A、影响范围较小

B、客户诉求简单

C、比较容易处理

D、影响范围较大

答案：D

69.20世纪60年代,我国科学技术取得若干重要成就,一年我国爆炸了第一颗

氢弹。

A、1964

B、1965

C、1966

D、1967

答案：D

70.1986年11月，中共中央、国务院决定实施发展高科技的()，我国的科技事业

得到极大推动。

A、"861计划”

B、“863计划”

G“816计划”

D、“836计划”

答案：B

71.1995年5月6日，党中央、国务院进一步作出《关于加速科学技术进步的决

定》，正式提出()。

A、可持续发展战略

B、人才强国战略

C、推进城镇化战略

D、科教兴国战略

答案：D

72.根据《商业银行管理办法(试行)》，下列选项中不属于银行二级资本的是()

A、二级资本工具

B、限额贷款损失准备

C、少数股东资本可计入部分

D、实收资本

答案：D

73.()毛泽东总结经验，作了《论持久战》的长篇讲演。

A、1931年

B、1935年

Cv1938年

D、1945年

答案：C

74.在长期革命斗争中，党形成了三大优良传统作风,即理论联系实际的作风,

一的作风,批评与自我批评的作风。

A、密切联系群众

B、艰苦奋斗

C、谦虚谨慎

D、实事求是

答案：A

75.银行汇票的提示付款期限自出票日起()。

A、10天

B、1个月

C、2个月

D、6个月

答案：B

76.大堂服务人员要认真做好()，及时收集、反馈市场与客户信息。

A、大堂日志

B、值班登记

C、情况记录

D、会议记录

答案：A

77.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时,应在委托协议中明确双方在()

方面的反洗钱职责。

A、可疑交易报告

B、宣传培训

C、交易资料保存

D、客户身份识别

答案：D

78.中国共产党是中国工人阶级的先锋队，同时是中国人民和—的先锋队,是中

国特色社会主义事业的领导核心。

A、新社会阶层

B、中华民族

C、知识分子

D、农民阶级

答案：B

79.关于印章保管,说明正确的是()

A、某支行因对账业务较多，为方便客户，支行自行刻制了银企对账专用章

B、某机构有未启用的会计印章一枚,机构会计主管会同制定人员双人签字封包后

入库妥善保管,并于当日上交总部财务部门

C、某柜员的个人名章破损严重，自行在刻章店刻制了一枚名章启用

D、柜员交接班时，将业务章和个人名章一同移交

答案：B

80.金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为

低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额,原

则上，自然人客户限额为()万元人民币。

A、10

B、15

C、20

D、25

答案：C

81.《反恐怖主义法》于()施行。

A、2015年12月27日

B、2016年1月1日

C、2016年12月27日

D、2017年1月1日

答案:B

82.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入()管理。

A、单位银行结算账户

B、个人银行结算账户

C、临时存款账户

D、个人储蓄账户

答案：A

83.某银行信贷员与借款人串通,损害贷款银行权益，依法应由()承担民事责任。

A、信贷员

B、借款人

C、贷款银行

D、信贷员与借款人连带

答案：D

84.在()上，周恩来鲜明地提出“求同存异”的方针。

A、开罗会议

B、罗马会议

C、日内瓦会议

D、万隆会议

答案：D

85.(),人民解放战争进入夺取全国胜利的决定性阶段。

A、1946年春

B、1947年夏

G1948年秋

D、1949年春

答案：c

86.()的反洗钱工作基本原则允许各国在FATF要求的框架下,采取更加灵活的措

施,以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施,最大限度地提高有效性。

A、规则为本

B、风险为本

C、有效性为本

D、合规为本

答案：B

87.在我国()有权对洗钱案件进展刑事调查。

A、中国人民银行

B、海关

G公安部门

D、人民法院

答案：C

88.投诉沟通过程中正确的是()

A、急于否定客户陈述

B、耐心聆听客户

C、打断客户说话

D、急于进行辩解

答案：B

89.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基

本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每()进行一次审核。

A、季度

B、半年

G一年

D、两年

答案：B

90.在抗日战争的战略相持阶段，()成为主要的抗日作战方式。

A、敌后游击战争

B、国民党正面战场

C、共产党正面战场

D、敌后游击战争和国民党正面战场相结合

答案:A

91.金融机构应当按照规定客户身份费料和交易记录保存制度。客户身份费料在

业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、3

答案：A

92.遵循()的原则,按规定管理消费者信息,包括消费者的个人账户信息以及与金

融服务有关的其他信息。

A、真实、及时、完整、有效和安全

B、真实、准确、完整、有效和保密

C、真实、及时、完整、有效和保密

D、真实、准确、完整、有效和安全

答案：D

93.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边

累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别以人民币和美元折算,

单边累计计算本外币交易金额,按照本外币交易交易报告标准()，合并提交大额

交易报告。

A、孰高原则

B、孰低原则

G分割原则

D、合并原则

答案：B

94.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容,从动态过程

看不应该包含：0

A、事前预防

B、事前控制

C、事后监督

D、事后纠正

答案：B

95.柜员临时离柜应及时签退系统，做到()，凭证、现金入柜保管。

A、人离章收

B、交接清楚

C、四双制度

D、钱账分管

答案：A

96.“一国两制”构想最早是为解决()而提出的。

A、台湾问题

B、香港问题

G澳门问题

D、港澳问题

答案：A

97.为保证客户办理业务的正常秩序和客户资料信息安全,营业厅堂应设置()和

柜台分布指南。

A、安全通道

B、疏散指示牌

C、一米线

D、服务台

答案：C

98.加强和改进党的作风建设的核心是—o

A、开展批评和自我批评

B、保持党同人民群众的血肉联系

C、理论联系实际

D、解放思想、实事求是

答案：B

99.我国票据法规定,票据上的记载事项可更改的有()

A、用途

B、日期

C\金额

D、收款人名称

答案：A

100.对客户开展反洗钱宣传活动是金融机构的()

A、法定义务

B、社会义务

C、自发行为

D、自觉行为

答案：A

101.中华人民共和国政府对香港、澳门行使主权分别是在

A、1999年、2000年

B、1998年、1999年

C、1997年、1999年

D、1997年、1998年

答案：C

102.银行在银行结算账户的使用中，不得有()行为。

A、为储蓄账户办理除个人合法收入外的转账结算

B、按规定为存款人支付现金

C、及时向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

D、按规定为存款人办理现金存入

答案：A

103.现金收付款,必须坚持当面点清()。

A、看准面额

B、一笔一清

C、先收后付

D、先付后收

答案：B

104.中国共产党历史上唯一一次在国外召开的全国代表大会是

A、三大

B、四大

C、五大

D、六大

答案：D

105.依照我国相关法律规定，下列不具有法人资格的是()。

A、母公司

B、子公司

C、分公司

D、独资企业

答案：C

106.接听电话时,以下不正确的做法是()。

A、如是传言,只要记录留言人是谁即可

B、等对方放下电话后再轻轻放回电话机上

C、最好能告知对方自己姓名

D、接电话时,不使用“喂”回答

答案：A

107.男士头发应做到()。

A、前不抵眉、后不触领、侧不掩耳

B、男士不得蓄胡须

C、男士不可剔光头

D、以上三者

答案：D

108.大面积投诉是指在()分钟内,对同一问题、同一现象连续出现10笔以上的投

诉成为大面积投诉。

A、10

B、20

C、30

D、40

答案：c

109.()拉开了中国新民主主义革命的帷幕。

A、新文化运动

B、五四运动

C、中国共产党成立

D、五卅运动

答案：B

110.1999年9月，党的()明确提出国家要实施西部大开发战略，支持中西部地区

和少数民族地区加快发展。

A、十四届四中全会

B、十五届四中全会

C、十六届四中全会

D、十七届四中全会

答案：B

111.《中华人民共和国反洗钱法》规定，()可以根据国务院授权，代表中国政府与

外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中国人民银行

D、保监会

答案：C

112.累计交易额以客户为单位，按()计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

A、资金收入单边累计

B、资金支出单边累计

C、资金收入或者支出单边累计

D、资金收入和支出双边累计

答案：C

113.()是指经银行或单位(个人)签章后即具有支付效力的未签发空白凭证。

A、现金收入传票

B、现金付出传票

C、特种转账传票

D、重要空白凭证

答案：D

114.商业银行公司治理指引所称主要股东是指能够直接'间接、共同持有或控股

商业银行百分之()以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。

A、三

B、五

G七

D、十

答案：B

115.下列选项中，不属于银行对消费者的主要义务有()

A、妥善处理客户交易请求

B、交易有凭有据

C、妥善处理投诉

D、满足客户任何要求

答案：D

116.解放战争时期,人民解放军进行战略决战的三大战役是—o

A、辽沈、淮海、渡江战役

B、上党、淮海、渡江战役

C、辽沈、淮海、平津战役

D、鲁西南、淮海、渡江战役

答案：C

117.()存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算

账户。

A、基本

B、专用

G临时

D、

答案：A

118.下列哪种违法行为，不属于《中华人民共和国反洗钱法》三十二条的处罚范

围？()

A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B、违反保密规定，泄露有关信息的

C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

D、拒绝提供调查材料

答案：C

119.在处理客户投诉时,银行从业人员最不应该是()

A、耐心聆听客户的抱怨

B、保持平和心态

C、尽快查明原因

D、和客户争吵

答案：D

120.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱()，设立反洗钱专门机构或

者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作

人员反洗钱培训I,增强反洗钱工作能力。

A、操作规程

B、工作指引

C、内部控制制度

D、内部评估机制

答案：C

121.依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规规定，应当履行反洗钱义务的

机构，以下哪项是正确的：（）

A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行

B、证券公司、期货公司、基金管理公司

C、保险公司、保险资产管理公司、保险与业代理公司、保险经纪公司

D、以上全部都需报送

答案：D

122.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由0予以没收，并

向收缴单位和持有人开具

A、收缴单位

B、鉴定单位

C、当地人民银行

D、公安

答案：B

123.衡量一家银行生存发展能力的重要标志是()

A、规模

B、价格

C、服务质量

D、存在时间

答案:C

124.下列关于基本存款账户的表述,正确的是()。

A、存款人可以没有基本存款账户，但一定要有一般存款账户

B、存款人可以没有基本存款账户，但一定要有临时存款账户

C、基本存款账户是存款人的非主办账户

D、基本存款账户是存款人的主办账户

答案：D

125.国内金融机构发放贷款，依照《担保法》可由()作为保证人。

A、国家机关

B、学校

C、幼儿园

D、国有商业银行

答案：D

126.法定盈余公积累计金额达到注册资本的()时,可以不再提取。

A、10%

B、25%

C、50%

D、100%

答案:C

127.以下有权机关可以对单位或个人存款进行冻结的是()o

A、公安机关

B、监察机关

C、审计机关

D、银行业监督管理机构

答案：A

128.股份有限公司的设立,必须经过()批准。

A、省级工商行政管理机关

B、省级税务机关

C、国务院

D、国务院授权部门或省级人民政府

答案:D

129.事故隐患排查、治理和防控的责任主体是()

A、职工

B、生产经营单位

C、主要负责人

D、安全管理人员

答案：B

130.当金融消费者自身权益受到侵害时,以下哪种渠道不属于金融消费者维权渠

道。（）

A、向办理业务的金融机构投诉,寻求解决

B、向人民银行.银监.保监.证监等监管部门投诉

C、向金融消费权益保护协会、银行业协会、保险业协会投诉

D、向工商管理局投诉

答案：D

131.“三大改造”是指对农业、手工业、（）的社会主义改造。

A、官僚资本

B、制造业

C、大资产阶级

D、资本主义工商业

答案：D

132.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反

洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()

给予纪律处分

A、反洗钱领导小组组长

B、反洗钱专干

C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D、其他直接责任人员

答案：C

133.我国第一部规范安全生产的综合性基础法律是()。

A、《安全生产法》

B、《劳动法》

C、《道路交通安全法》

D、《消防法》

答案：A

134.下列()单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结'扣划。

A、人民法院

B、税务机关

C、人民检察院

D、海关

答案：C

135.按()规定,借款企业必须进行现金流量分析。

A、人民银行

B、财政部

C、农业银行

D、商业银行

答案：B

136.2019年，企业开立、变更、撤销基本存款账户'临时存款账户()。

A、由核准制改为备案制

B、由备案制改为核准制

C、由审批制改为备案制

D、由备案制改为审批制

答案:A

137.中共八大召开时，全国党员已经超过()人。

A、300万

B、800万

G1000万

D、2000万

答案：C

138.商业银行应当在章程中规定,主要股东应当以()形式向商业银行作出资本补

充的长期承诺,并作为商业银行资本规划的一部分。

A、书面

B、口头

C、书面或口头

D、书面和口头

答案：A

139.以下关于银行女性工作人员佩戴饰物说法不正确的是()

A、女职工手上的饰品不可过于繁复

B、不得使用指甲油

C、可以使用透明的指甲油

D、不可佩戴夸张耳饰，可佩戴素色耳钉

答案:B

140.中共中央组织部最新党内统计数据显示,截至2019年底，中国共产党党员总

数为()名，比上年净增132.0万名。

Av9091.4万

B、9191.4万

G9291.4万

D、9391.4万

答案：B

141.(),中国加入世界贸易组织。

A、1999年

B、2000年

G2001年

D、2002年

答案：C

142.单位银行卡账户的资金必须由其转账存入。()

A、基本存款账户

B、一般存款账账户

C、临时存款账户

D、专用存款账户

答案:A

143.专职反洗钱岗位人员至少具有()以上金融从业经历()

A、1年

B、2年

G3年

D、5年

答案：C

144.下列不属于会计凭证基本要素的是()。

A、日期

B、收付款人账

C、客户签章

D、流水号

答案:D

145.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。

A、中国银行业监督管理委员会

B、人民法院

C、反洗钱行政主管部门或者检察机关

D、反洗钱行政主管部门或者公安机关

答案：D

146.在中国共产党第十七次全国代表大会上,胡锦涛同志代表第十六届中央委员

会向大会作了题为—的报告。

A、《高举中国特色社会主义伟大旗帜,为夺取全面建设小康社会新胜利而奋斗》

B、《高举邓小平理论和“三个代表”重要思想伟大旗帜,深入贯彻落实科学发展

观,为夺取全面建设小康社会新胜利而奋斗》

C、《发展中国特色社会主义，实现中华民族伟大复兴》

D、《深入贯彻落实科学发展观,实现全面建设小康社会奋斗目标的新要求》

答案：A

147.银行的经验风险相当大的一部分来自于()

A、竞争对手

B、客户的满意

G银行自身

D、国际政策

答案：B

148.()我国成功发射第一颗人造地球卫星“东方红一号”。

A、1960年4月

B、1965年4月

C、1970年4月

D、1975年4月

答案:C

149.任何负债的增加或非现金资产的减少都是现金()

A、流入

B、流出

C、均衡

D、

答案：A

150.下列不属于中国人民银行反洗钱监督管理职责的是()

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C、在职责范围内调查可疑交易活动

D、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

答案：A

151.支票的提示付款期限自出票日起()日，超过提示付款期限提示付款的，持票

人开户银行不予受理，付款人不予付款。但中国人民银行另有规定的除外。

A、5日

Bx10日

C、12日

Dx15日

答案：B

152.不良贷款的档案包括()

A、不良贷款的申报认定、调查估值

B、分类管理、迁徙管理

C、处置管理、拟进一步采取的措施与建议

D、以上全部

答案：D

153.注册验资账户的有效期为工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知

书或有关部门的批文上所记载的有效日期,没有记载有效期的,则最长验资有效

期为()。

A、2个月

B、3个月

C、6个月

D、2年

答案：C

154.在整个客户投诉处理过程中，0承担直接责任。

A、网点负责人

B、网点所有工作人员

C、网点值班人员

D、网点被投诉人员

答案：D

155.银行财务会计报告不包括()

A、会计报表

B、会计报表附注

C、财务情况说明书

D、编报情况说明书

答案：D

156.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现

客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向()报

案。

A、人民银行

B\银监局

C、公安机关

D、任何银行

答案：C

157.自由格式报文和查询查复报文的共同点是()。

A、都能发起业务查询

B、都能发出通知信息

C、都是信息类报文

D、都需要对方回复

答案：C

158.根据反洗钱法规定,国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构调查可

疑交易活动,调查人员不得少于()人。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

159.存款人为日常转账结算和现金收付开立的账户属于()。

A、临时存款账户

B、基本存款账户

C、专用存款账户

D、一般存款账户

答案：B

160.中国共产党最早的组织是由_____等发起,在____首先建立的。

A、陈独秀上海

B、李大钊北京

C、毛泽东长沙

D、董必武武汉

答案：A

161.服务礼仪首先体现我们对客户的重视与()

A、爱护

B、服务

C、尊重

D、关心

答案:C

162.(),大型音乐舞蹈史诗《东方红》在人民大会堂首次公演。

A、1964年

B、1965年

G1966年

D、1967年

答案：A

163.在银行业金融机构未能与消费者就投诉处置达成一致的情况下()接受消费

者的再次投诉,并将调查处置意见反馈消费者

A、银行业监管机构

B、地方信访办

C、仲裁委员会

D、中国消费者协会

答案：A

164.中共()将毛泽东思想确定为党的指导思想并写入党章。

A、六大

B、七大

C、八大

D、九大

答案:B

165.下列关于假币专用封装袋说法正确的是()。

A、假币专用封装袋的材质与一般信封用纸相同

B、银行业金融机构收缴的假纸币和假硬币，都必须用假币专用封装袋封装

C、为了保证安全，假币专用封装袋应全部使用不透明材质

D、银行业金融机构办理假币收缴业务时,如需使用假币专用封装袋,必须当持币

人面进行封装

答案:D

166.根据人民银行账户管理有关规定,居住在中国境内()以下的中国公民,应由

监护人代理开立个人银行账户

A、12周岁

B、16周岁

G18周岁

D、22周岁

答案：B

167.银行业金融机构应当充分发挥()在客户投诉处理和维护金融消费者合法权

益工作中的作用，加强合规风险的有效识别和管理,确保依法合规经营,切实维护

金融消费者的合法权益。

A、法律合规部门

B、银监会

C、银行业监管机构

D、金融交易行为监督委员会

答案：A

168.按照管理方式不同,会计凭证分为()。

A、空白重要凭证和一般凭证

B、一般凭证和特殊凭证

C、单式凭证和复式凭证

D、基本凭证和特定凭证

答案：A

169.()第一次提出明确的反帝反封建的民主革命纲领。

A、中共一大

B、中共二大

C、中共三大

D、中共四大

答案：B

170.柜员根据协助冻结存款通知书,经主管授权后做冻结处理,冻结存款期限最

长不超过()。

A、三月

B、六月

C、一年

D、二年

答案：B

171.被冻结的款项,不属于赃款的,冻结期间应计付利息,在扣划时其利息应付给

0

A、债务单位(被冻结单位)

B、银行

C、法院

D、债权单位

答案：D

172.以下有权机关可以对单位或个人存款进行扣划的是()。

A、公安机关

B、人民检察院

C、工商行政管理部门

D、海关

答案：D

173.金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构()业务人员当面予以收缴。

A、至少1名

B、至少2名

C、至少3名

D、至少4名

答案：B

174.银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价结果共分为4个等级,其中,

得分在［60,75】区间者为()

A\四级

B、三级

C、二级

D、一级

答案：B

175.为了做到安全支付,应避免哪一种情况()

A、登录正确的银行网站

B、收到可疑电话.手机短信时，提高警惕

C、设置复杂的密码作为支付密码

D、在网吧.公共场所登录网银

答案：D

176.金融行动特别工作组秘书处设在()。

A、法国巴黎

B、英国伦敦

C、美国华盛顿

D、日本东京

答案：A

177.临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其

有效期限,其有效期最长不得超过()年

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

178.银行结算账户档案的保管期限为()。

A、账户开立后10年

B、账户撤销后10年

G账户撤销后15年

D、永久保存

答案：B

179.()是第一部关于反恐怖融资的国际公约。

A、禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

B、进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C、打击跨国有组织犯罪公约

D、反腐败公约

答案：A

180.商业银行不得向客户提供与其()和风险承受能力不相符合的产品和服务。

A、真实需求

B、收入状况

C、个人兴趣

D、知识专业

答案：A

181.商业银行董事会应当()向股东会就关联交易管理制度的执行情况以及关联

交易情况做出专项报告。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案：D

182.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定

其风险等级后的()内至少应进行一次复核。

A、6个月

B、1年

G2年

D、3年

答案：D

183.各级机构接到客户现场口头投诉时,由()在其职责范围内立即进行处理。

A、第一位接到投诉的员工

B、投诉管理员

C、大堂经理

D、网点负责人

答案：A

184.反洗钱调查中申请的临时冻结不得超过()小时。

A、24

B、72

C、48

D、36

答案：c

185.存款人死亡后,合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款,应向开

户行所在地的()申请办理继承权证明书。

A、检察院

B、公安局

C、区一级民政局

D、公证处

答案：D

186.以下哪个岗位需要完成新开客户审查中的调查操作()

A、编辑岗

B、审核岗

C、审批岗

D、调查岗

答案：A

187.变更()银行结算账户可采用单笔备案和批量备案两种方式。

A、单位

B、个人

C、

D、

答案：B

188.对联网核查结果存在疑义的,银行可为客户出具0,由客户持该证明自行到

被核查人户籍所在地公安机关申请核实。

A、公民身份信息核实情况反馈表

B、身份证复印件

C、联网核查结果证明

D、公民身份信息核实申请表

答案：C

189.银行各级机构及其工作人员在本机构职责范围内受理信访事项时，除上级机

构另有规定外，以下受理方式不正确的是()

A、属于举报银行各级机构负责人和工作人员违规违纪问题的，应转给该机构的上

一级纪检监察部门受理

B、属于要求解决与银行纠纷,应转给发生纠纷机构的上一级机构受理

C、承接转办信访事项的机构,应在转办机构要求的时限内按时办结,没有时限要

求的,应自接到信访事项之日起40个工作日内办结。

D、属于对信访事项处理意见不服的，应转给作出处理意见机构的上一级机构受理

答案:C

190.衡量一家银行生存发展能力的重要标志是()

A、规模

B、价格

C、服务质量

D、存在时间

答案：C

191.网上支付跨行清算系统的运行时间为()

A、5*18

B、7*18

C、7*24

D、5*24

答案：C

192.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保

存()年

A、三年

B、5年

C、10年

D、15年

答案：B

193.调查可疑交易活动时,调查人员不得少于二人,并出示合法证件和国务院反

洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的()。

A、检查通知书

B、协查通知书

C、调查通知书

D、查询通知书

答案：C

194.会计科目按是否归属于斐产负债表项目分为()。

A、或有事项类和代理业务类科目

B、表内科目和表外科目

C、一级科目和二级科目

D、资产类和负债类科目

答案：B

195.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交()

A、大额交易报告

B、可疑交易报告

C、大额交易报告和可疑交易报告

D、综合报告

答案：C

196.中国人民银行的全国统一的金融消费者咨询投诉公益服务专用号码是()

A、12345

B、12315

C、12363

D、12313

答案:C

197.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个()。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

答案：A

198.我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”一部门是指()

A、中国人民银行

B、银监会

C、证监会

D\保监会

答案：A

199.当存款人在()银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，

重新开立的银行结算账户可自开立之日起办理付款业务。

A、同一

B、不同

C、

D、

答案：A

200.《中华人民共和国商业银行法》提出：“存款自愿，取款自由，存款有息，为储

户保密”是()的原则。

A、办理储蓄业务

B、办理对公业务

C、办理代理业务

D、办理理财业务

答案：A

201.第一届全国人民代表大会第一次会议召开的时间是()。

A、1949年10月

B、1950年9月

C、1954年9月

D、1954年10月

答案：C

202.()主要是办理会计业务、会计核算和会计管理过程中用于签发票据、凭证、

报表、函件和证实书等所使用的印章。

A、现金收讫章

B、行政印章

C、业务专用章

D、现金付讫章

答案：C

203.党的十一届三中全会根据党的历史经验教训I,决定健全党的民主集中制,健

全党规党法,严肃党纪,切实搞好党风建设,并选举产生了以陈云为第一书记的—

A、中央监察委员会

B、中央纪律检查委员会

C、中央政法委员会

D、中央顾问委员会

答案：B

204.银行业金融机构应加强员工维护金融消费者合法权益的教育培训工作,切实

提高()意识和()水平。

A、服务、服务

B、法律、服务

C、政治、经济

D、政治、法律

答案：A

205.抗美援朝战争历时()。

A、一年五个月

B、一年九个月

C、两年五个月

D、两年九个月

答案：D

206.《国务院关于完善反洗钱'反恐怖融资'反逃税监管体制机制的意见》(国

办函〔2017〕84号)规定,到()年我们要全面实现《三反意见》提出的目标要求。

A、2020

B、2030

C、2024

D、2025

答案：A

207.在党的十一届三中全会前夕的中央工作会议上,邓小平作了()的讲话,实际

上成为党的十一届三中全会的主题报告。

A、《解放思想，实事求是，团结一致向前看》

B、《高举毛泽东思想旗帜,坚持实事求是的原则》

C、《坚持党的路线，改进工作方法》

D、《实践是检验真理的唯一标准》

答案:A

208.意见簿应()查阅,意见箱应定期开启。

A、隔天

B、每天

C、上下午各一次

D、每月

答案：B

209.第五套人民币100元纸币的光变面额数字的颜色变化是由()。

A、绿变金

B、绿变蓝

C、绿变黄

D、蓝变金

答案：B

210.中共()提出党的政治路线是：“放手发动群众，壮大人民力量,在我党的领导

下,打败日本侵略者,解放全国人民,建立一个新民主主义的中国。”

A、六大

B、七大

C、八大

D、九大

答案：B

211.消费者使用银行卡过程中，应积极配合发卡银行及其合作机构按国家法律法

规及相关行业规定对()的核查。

A、消费者收入水平

B、消费者消费倾向

C、消费者身份

D、消费者资信状况

答案：C

212.下列选项中，哪项不属于金融消费者增强自身辨别能力的行为()

A、了解自身的风险偏好后再做出明智的决策

B、听取以往购买过该产品以及家人的意见

C、询问推销人员是否具备从业资格证明

D、提升自身的金融素养

答案：C

213.银行保管的质物因保管不善毁损的,应由()

A»出质人承担后果

B、银行赔偿

C、借款人赔偿

D、法院解除质押关系

答案：B

214.注册验资的临时存款账户在验资期间()，注册验资资金的汇缴人应与出资人

的名称一致。

A、不收不付

B、只收不付

C、收付均可

D、以下均不对

答案：B

215.()明确我国经济体制改革的目标是建立社会主义市场经济体制。

A、党的十二大

B、党的十三大

C、党的十四大

D、党的十五大

答案：C

216.下列—会议是我国改革开放的标志。

A、1956年党的八大

B、1978年党的H―届三中全会

C、1987年党的十三大

D、1997年党的十五大

答案：B

217.存款人可到中国人民银行当地分支行或基本存款账户开户银行,提交()存款

账户开户许可证，使用密码查询其已经开立的所有银行结算账户的相关信息。

A、基本

B、专用

C、

D、

答案:A

218.按照《企业银行结算账户管理办法》的规定，银行上级行至少()对下级行企

业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

A、每年

B、每半年

C、每季度

D、每月

答案:B

219.()明确提出建设有中国特色的社会主义的重大命题和“小康”战略目标。

A、党的十二大

B、党的十二届三中全会

G党的十三大

D、党的十三届一中全会

答案：A

220.()年,FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进

行评估时,要求有效性与合规性并重。

A、2008年

B、2009年

G2012年

D、2013年

答案：D

221.对外支付现金应按照监管部门要求()，并记录()。

A、全额支付、冠字号码

B、全额清分、冠字号码

C、全额支付、付款人信息

D、全额清分、付款人信息

答案：B

222.银行业金融机构投诉处理应当高效快速,处理时限原则上不超过()个工作日,

情况复杂的可以延长至()日。

A、10、15

B、15、20

C、10、30

D、15、30

答案：D

223.1956年9月15至27日党的八大在北京举行,这次大会明确了国内主要矛盾

日

A、无产阶级和资产阶级的矛盾

B、中华民族和帝国主义的矛盾

C、落后的经济文化和人民需要之间的矛盾

D、人民群众内部矛盾

答案：C

224.1921年7月23日，党的一大在上海开幕。后因代表们的活动受到监视,大会

转移到浙江—继续召开。党的一大的召开宣告中国共产党正式成立。

A、杭州西湖

B、嘉兴南湖

C、绍兴东湖

D、宁波东钱湖

答案：B

225.以下哪种票据要素经原记载人签章证明后可以更改()。

A、收款人名称

B、用途

C、大小写金额

D、日期

答案：B

226.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,按照规

定应当开展客户身份识别的,应当同时开展()身份识别工作

A、董事长

B、高级管理人员

C、股东

D、受益所有人

答案：D

227.中国人民银行成立至今，已发行了()套人民币。

A、6

B、4

C、5

D、7

答案：c

228.下列哪些行为不属于损害人民币()

A、故意损毁人民币

B、买卖人民币图样

C、收藏错版人民币

D、使用变造人民币

答案：C

229.来电找的人正在通话时,以下做法正确的是()。

A、告诉对方他所找的人正在接电话,并主动询问对方是留言还是等待

B、对方需要留言时，记录对方的留言、单位、姓名和联系方式

C、对方愿意等待时,应将话筒轻轻放下,通知被找的人接电话

D、以上做法都正确

答案：D

230.下列那个担保形式不属于物权担保()

A、抵押

B、质押

C、留置

D、保证

答案：D

231.银行对消费者在借款期内产生的应付未付利息和借款逾期后产生的应付未

付利息,有权向消费者计收()。

A\罚金

B、复利

C、滞纳金

D、违约金

答案：B

232.人民币个人通知存款起存金额()元。

A、5;

B、50;

C、5000;

D、5万。

答案：D

233.在()，我国在国际上首次人工合成牛胰岛素结晶。

A、1964年

B、1965年

G1966年

D、1967年

答案：B

234.存款人为从事生产,经营活动的纳税人,根据国家有关()无法取得税务登记

证的,在申请开立基本存款账户时可不出具税务登记证。

A、法律

B、政策

C、规定

D、

答案：C

235.承接转办信访事项的机构,应在转办机构要求的时限内按时办结,没有时限

要求的,应自接到信访事项之日起()个工作日内办结。

A、10

B、20

C、30

D、40

答案：C

236.提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排

除洗钱、恐怖融斐或其他犯罪活动嫌疑,且分析认为可疑特征没有发生显著变化

的，应自上一次提交可疑交易报告之日起每()个月提交一次接续报告。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：c

237.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要

求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()

承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、客户单位

B、第三方

C、金融机构

D、第三方和金融机构共同承担

答案：C

238.下列需占用客户在商业银行授信额度的业务是()

A、备用信用证

B、代发工资

C、支票

D、委托贷款

答案:A

239.十九大的主题是:不忘初心，()，高举中国特色社会主义伟大旗帜,决胜全面

建成小康社会,夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利，为实现中华民族伟大复

兴的中国梦不懈奋斗。

A、继续前进

B、牢记使命

C、方得始终

D、砥砺前行

答案：B

240.银行应收未收利息的复利不计入()，在()核算,实际收回时再计。

A、资产、表外

B、资产、表内

C、损益、表外

D、损益、表内

答案：C

241.年,中国许多地方发生非典疫情,对广大人民群众的身体健康和生命

安全构成严重威胁。在中共中央和国务院的领导下，全国展开了抗击“非典”的

斗争,并取得了重大胜利。

A、2001

B、2002

G2003

D、2004

答案：c

242.银行业金融机构定期检查回顾工作,要由()进行,以保证检查回顾的公正和

有效。

A、不负责投诉处理的部门

B、审计中心

C、监察室

D、风险管理部

答案：A

243.银行服务人员的“财神爷”是()

A、富翁

B、上级行政人员

C、投资者

D、客户

答案：D

244.定期董事会会议每年至少召开()次。每次会议应当于会议召开十日前通知全

体董事和监事。

A、1次

B、2次

C、4次

Dv6次

答案：c

245.单位在票据上的签章,应为该单位的()。

A、财务专用章或者公章

B、单位法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章

C、公章加其法定代表人盖章

D、财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章

答案：D

246.()机构应对存款人书面相关资料的真实性、完整性和合规性进行审查，并确

保书面相关费料和相应电子信息的一致性。

Av人民银行

B、商业银行

C、银行

D、

答案：C

247.1998年,党的十五届三中全会提出,要坚定不移地贯彻土地承包期再延长()

的政策。

A、25年

B、30年

C、35年

D、40年

答案：B

248.()开始确立以毛泽东同志为主要代表的马克思主义正确路线在中共中央的

领导地位。

A、古田会议

B、八七会议

C、遵义会议

D、龙岩会议

答案：C

249.票据和结算凭证是银行、单位和个人凭以记载账务的会计凭证,是记载经济

业务和明确经济责任的一种书面证明。因此,必须正确、规范填写,如¥6,007.0

4,应写成()。

A、人民币陆仟零柒元肆分

B、人民币六千零七元零四分

C、人民币陆仟零柒元零肆分

D、人民币陆仟柒元零肆分

答案：C

250.1980年，在深圳、珠海、()和()设置经济特区。

A、厦门;海南

B、汕头;海南

C、汕头;厦门

D、三亚;厦门

答案:C

251.在解决客户投诉过程中，不属于协办机构的主要职责是()

A、负责协助被投诉机构完成调查取证，提供技术、业务

等方面的支持和帮助，妥善处理与本专业领域相关的客户投诉

B、负责向客户服务中心反馈协办结果

C、负责需要协助办理的其它投诉处理事项

D、负责设立投诉接待区域,配备录音录像等设备记录并保存投诉接待处理过程

答案:D

252.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取

的临时冻结措施需经()批准可以采取。

A、国务院反洗钱行政主管部门负责人

B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D、国务院总理

答案：A

253.1984年5月，中共中央、国务院批转《沿海部分城市座谈会纪要》，正式确

定开放()沿海港口城市。

A、11个

B、12个

G13个

D、14个

答案：D

254.1936年12月12日，东北军一部以迅速行动包围临潼华清池,扣押了蒋介石。

张学良和杨虎城向全国发出停止内战、一致抗日的通电。这便是震惊中外的—

________O

A、上海事变

B、南京事变

C、西安事变

D、皖南事变

答案：C

255.金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要

求的客户身份识别措施的，由该()承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方

B、客户

C、金融该机构

D、直接经办人

答案：C

256.银行业金融机构对消费者投诉处理应当高效快速,处理时限原则上不超过()

个工作日。

A、3

B、7

C、10

D、15

答案：D

257.2003年8月底9月初,胡锦涛在江西考察时明确使用()概念。

A、“可持续发展”

B、“科学发展观”

C、“全面的发展观”

D、“五个统筹”

答案：B

258.在投诉事件处理中，各级业务部门职责不包含()

A、负责对本单位及其分支机构消费投诉处理工作的管理

B、负责设定部门联系人专门受理和处理客户投诉

C、负责处理和协助处理投诉受理部门转来的,涉及本部门业务范围内的客户投诉

D、负责对投诉所发现本部门业务制度、规定、系统等问题进行汇总

答案：A

259.存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事

业单位、其他组织(以下统称单位)'个体工商户和()。

A、农民

B、工人

C、自然人

D、

答案：C

260.大额取款()以上需提前预约，且需要携带本人有效身份证件。

A、1万；

B、3万；

G5万;

D、10万。

答案：C

261.全国人民代表大会即最高国家权力机关,是由1954年9月召开的第一届全国

人民代表大会第一次会议通过的()正式确立的。

A、《中国人民政治协商会议共同纲领》

B、《中华人民共和国宪法》

C、《中华人民共和国中央人民政府组织法》

D、《中国人民政治协商会议章程》

答案：B

262.()年,金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖

融资方法指弓I：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

Av2003年

B、2007年

G2012年

D、2013年

答案：C

263.根据担保法规定,不能设定抵押权的财产是().

A、土地所有权

B、抵押人所有的房屋

G耕地

D、抵押人所有的机器

答案：A

264.下列行为中，违法银行从业人员职业操作关于“岗位职责”规定的是()

A、保管好自己的交易密码

B、未经批准帮同事带班

C、不打听与工作无关的信息

D、对反洗钱信息保密

答案：B

265.抵押人不履行合同时,抵押权人有权()

A、变现抵押物优先受偿

B、占有并使用抵押物

C、没收抵押物

D、退还抵押物

答案:A

266.抗日战争时期为解决经济上的困难,党在解放区领导了—o

A、延安整风运动

B、大生产运动

C、三三制政权建设运动

D、打土豪分田地运动

答案：B

267.()是全国抗战爆发后中国军队主动对日作战取得的第一个重大胜利,打破了

侵华日军所谓“不可战胜”的神话。

A、平型关大捷

B、台儿庄战役

C、武汉会战

D、长沙大捷

答案：A

268.被誉为“小球转动大球”的“乒乓外交”，促进了()的发展。

A、中苏关系

B、中英关系

C、中美关系

D、中日关系

答案:C

269.对一年未发生收付活动且未欠银行债务的单位结算账户,应通知单位自发出

通知之日起日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专

户管理。

A、30日

B、60日

G3个月

D、6个月

答案：A

270.保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是()。

A、核心资本

B、资本充足率

C、附属资本

D、风险加权资产

答案：B

271.在党史学习教育中，要充分运用()。

A、历史斐源

B、红色资源

C、旅游资源

D、文化资源

答案：B

272,十三届全国人大三次会议2020年5月28日下午举行闭幕会,表决通过了《中

华人民共和国民法典》，这部法律将自一起施行。

A、2020年6月1日

B、2020年10月1日

C、2020年12月30日

D、2021年1月1日

答案：D

273.在特定波长紫外光下,2019年版第五套人民币20元纸币背面部分胶印图案

呈现()荧光效果。

A、黄色

B、绿色

C、蓝色

D、橙色

答案：B

274.下列说法错误的是()？

A、支票超过提示付款期限提示付款的，出具说明后持票人开户行仍应受理，付款

人不予付款。

B、银行汇票超过付款期限提示付款人，代理付款人不予受理。

C、银行本票超过付款期限提示付款人，代理付款人不予受理。

D、支票超过提示付款期限提示付款的，付款人不予付款。

答案：A

275.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的()个工作日内

划分其风险等级。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：D

276.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：（）

A、符合依法经营内在需要

B、符合接受外部监管要求

C、是金融业安全的保障基础

D、是参与国际竞争的唯一要求

答案：D

277.通知存款的最低起存金额:个人为元，单位为元。（）

A、1万元5万元

Bx10万元50万元

C、5