委托理财代管协议书范本

委托理财代管协议书范本甲方（委托人）：姓名：__________________性别：__________________身份证号：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（受托人）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方拥有资金并有意委托乙方进行理财代管，乙方具备专业的理财代管能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，达成如下协议：一、委托事项1.标的物甲方委托乙方代管的资金为人民币[大写金额]元整（小写：￥[具体金额]元）。该资金来源为甲方的合法收入，甲方保证对该资金拥有完全的处分权。2.理财代管服务内容乙方接受甲方委托后，负责对上述资金进行专业的理财规划和管理。具体包括但不限于：根据市场行情和甲方的风险承受能力，制定合理的投资组合方案，包括但不限于股票、基金、债券、银行理财产品等多种投资工具的配置。实时跟踪投资组合的市场表现，定期对投资组合进行评估和调整，以确保投资目标的实现和风险的有效控制。及时向甲方提供投资组合的详细信息，包括资产净值、收益情况、交易记录等，保证甲方对资金运作情况的知情权。协助甲方办理与投资相关的各项手续，如开户、交易、赎回等，并提供必要的咨询和建议。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解委托理财资金的运作情况和收益状况，乙方应按照本协议约定及时向甲方提供相关信息。有权根据本协议的约定，要求乙方按照合理的投资策略进行理财代管操作。在本协议约定的条件下，有权提前终止委托理财代管关系。2.义务向乙方提供真实、准确、完整的个人信息及资金来源证明等相关资料，保证所提供信息的合法性和真实性。按照本协议约定及时足额向乙方交付委托理财资金。尊重乙方的理财专业意见，不得干涉乙方按照本协议约定进行的正常理财代管操作，但有权对理财方案提出合理的建议和意见。承担因自身提供信息不实或违反本协议约定而导致的一切法律责任和经济损失。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取理财代管服务费用。根据市场情况和专业判断，独立决定投资组合的具体配置和调整，但应符合本协议约定的投资范围和风险控制要求。如甲方提供的信息不实或违反本协议约定，乙方有权暂停或终止理财代管服务，并要求甲方承担相应的法律责任和经济损失。2.义务按照本协议约定的理财代管服务内容，为甲方提供专业、谨慎、勤勉的理财代管服务，尽最大努力实现甲方资金的保值增值。严格遵守国家法律法规和金融监管规定，确保理财代管操作合法合规。妥善保管甲方的委托理财资金及相关资料，不得泄露甲方的个人信息和资金运作情况，保障甲方的信息安全。定期向甲方提供书面的理财报告，详细说明投资组合的运作情况、收益情况、风险状况等，并根据甲方的要求进行必要的解释和说明。在理财代管过程中，如发生可能影响甲方资金安全或收益的重大事项，应及时通知甲方，并采取合理措施降低风险。三、理财代管服务费用及支付方式1.服务费用乙方按照甲方委托理财资金的年度收益的[x]%收取理财代管服务费用。2.支付方式甲方应在每个自然年度结束后的[x]个工作日内，根据本协议约定向乙方支付理财代管服务费用。乙方应在收到甲方支付的服务费用后的[x]个工作日内，向甲方出具合法有效的发票。四、投资收益分配1.收益计算委托理财资金的投资收益按照实际投资收益情况进行计算。投资收益为扣除投资成本、乙方理财代管服务费用及相关税费后的余额。2.收益分配方式投资收益在每个自然年度结束后进行结算。如投资收益为正，乙方应在结算后的[x]个工作日内，将扣除理财代管服务费用后的收益余额划转到甲方指定的银行账户；如投资收益为负，由甲方自行承担投资损失，乙方不承担额外的赔偿责任，但乙方应继续按照本协议约定履行理财代管义务，努力减少损失。五、风险承担1.市场风险委托理财资金的投资收益受到市场行情波动的影响，存在一定的市场风险。乙方将尽最大努力进行理财规划和管理，但无法保证投资收益的确定性。甲方应充分认识到市场风险，并自行承担因市场波动导致的投资收益变化和本金损失的风险。2.其他风险除市场风险外，委托理财资金还可能面临信用风险、流动性风险、操作风险等其他风险。乙方将采取合理的风险控制措施，降低风险发生的可能性，但对于因不可抗力、法律法规政策变化、第三方原因等非乙方所能控制的因素导致的风险及损失，乙方不承担责任。六、保密条款1.双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人信息及资金运作情况等予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露或使用。2.本条款的保密期限为本协议生效之日起[x]年。七、违约责任1.若甲方未按照本协议约定及时足额交付委托理财资金或支付理财代管服务费用，每逾期一日，应按照未交付金额或未支付金额的[x]%向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停或终止理财代管服务，并要求甲方承担因此给乙方造成的一切损失。2.若乙方未按照本协议约定履行理财代管义务，如未按照约定的投资策略进行操作、未及时向甲方提供理财报告、未妥善保管甲方资金等，应承担违约责任。乙方应按照甲方委托理财资金金额的[x]%向甲方支付违约金，并赔偿甲方因此遭受的全部经济损失。如乙方的违约行为给甲方造成重大损失或导致甲方声誉受损的，甲方有权解除本协议，并要求乙方承担进一步的赔偿责任。3.任何一方违反本协议的保密条款，应向对方支付违约金人民币[大写金额]元整（小写：￥[具体金额]元），并赔偿对方因此遭受的全部损失。如违约行为给对方造成的损失超过违约金金额的，违约方还应继续赔偿对方超出部分的损失。4.如因一方违约导致对方采取诉讼或仲裁等法律手段维护自身权益的，违约方应承担对方因此支付的全部费用，包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等。八、协议的变更与终止1.协议变更本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。2.协议终止本协议期满，双方未续签的，本协议自动终止。经双方协商一致，可以提前终止本协议。如一方严重违反本协议约定，另一方有权提前终止本协议，并要求违约方承担违约责任。因不可抗力或法律法规政策变化等原因导致本协议无法继续履行的，本协议终止，双方互不承担违约责任，但应按照本协议约定结算已发生的费用和收益。九、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[x]年。协议期满后