理财合同附加协议

理财合同附加协议甲方（理财客户）：姓名：______________________身份证号码：________________联系地址：________________联系电话：________________乙方（理财机构）：名称：______________________统一社会信用代码：________________法定代表人：________________联系地址：________________联系电话：________________鉴于甲乙双方已签订理财合同（合同编号：[理财合同编号]），为进一步明确双方权利义务，经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，特订立本附加协议。一、标的物或服务具体描述（一）理财服务内容概述1.乙方为甲方提供专属的理财规划服务，根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，量身定制个性化的理财方案。该理财方案将涵盖资产配置建议，包括但不限于股票、基金、债券、银行理财产品等多种投资工具的组合，旨在实现甲方资产的稳健增值。2.乙方负责对甲方投资的各类资产进行实时跟踪与监控，定期向甲方提供资产净值报告及市场动态分析，以便甲方及时了解投资情况。报告内容包括但不限于资产市值、收益表现、风险指标等详细信息。（二）理财产品具体情况1.产品名称：[理财产品名称]2.产品类型：[如固定收益类、权益类、混合类等]3.投资范围：[详细列举投资的各类资产，如具体的股票板块、债券种类、银行存款等]4.预期收益：年化利率[x]%，预期收益为非保证收益，实际收益以产品到期时的净值为准。5.投资期限：自[起始日期]至[结束日期]，共计[x]天/月/年。6.认购起点：甲方认购本理财产品的最低金额为人民币[x]元，以人民币[x]元的整数倍递增。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权要求乙方按照本附加协议及理财合同的约定提供理财服务，并及时获取相关信息。对乙方提供的理财方案、投资建议等有知情权，并有权根据自身情况提出合理的疑问和修改建议。在理财服务过程中，若发现乙方存在违反合同约定或法律法规规定的行为，有权要求乙方改正，并追究乙方的违约责任。有权根据本附加协议及理财合同的约定，在符合条件的情况下赎回理财产品或调整投资组合。2.义务向乙方如实提供个人或单位的财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。若因甲方提供虚假信息导致的一切后果，由甲方自行承担。按照本附加协议及理财合同的约定，按时足额缴纳理财费用及认购、申购、赎回理财产品的相关款项。积极配合乙方开展理财服务工作，按照乙方的要求提供必要的文件和资料，并签署相关协议和文件。在理财服务期间，尊重乙方的专业意见和建议，不得干涉乙方正常的投资决策过程。（二）乙方权利义务1.权利有权根据甲方提供的信息及市场情况，为甲方制定和调整理财方案，并按照约定收取理财费用。在法律法规允许的范围内，对甲方投资的理财产品进行投资管理和操作，有权根据市场变化及时调整投资组合。有权要求甲方按照本附加协议及理财合同的约定履行义务，若甲方未履行义务，乙方有权暂停或终止理财服务，并追究甲方的违约责任。2.义务按照本附加协议及理财合同的约定，为甲方提供专业、全面、及时的理财服务，勤勉尽责地履行投资管理职责。严格遵守法律法规及监管要求，确保理财服务合法合规。对甲方的个人信息和财务状况严格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或甲方书面同意的除外。定期向甲方提供资产净值报告、市场动态分析等信息，详细说明理财服务的进展情况、投资收益情况及风险状况。报告内容应真实、准确、完整，不得隐瞒或误导甲方。在理财服务过程中，若发现可能影响甲方投资收益或资产安全的重大事项，应及时通知甲方，并提供相应的解决方案和建议。三、理财费用及支付方式（一）理财费用种类及标准1.理财咨询费：乙方按照理财资产净值的[x]%/年向甲方收取理财咨询费，用于支付乙方为甲方提供理财规划、咨询等服务的费用。2.资产管理费：对于甲方认购的理财产品，乙方按照理财产品年化收益的[x]%收取资产管理费，用于支付乙方对理财产品进行投资管理和操作的费用。（二）支付方式1.理财咨询费按季度支付。乙方应在每季度结束后的[x]个工作日内，向甲方出具费用账单，甲方应在收到账单后的[x]个工作日内将理财咨询费支付至乙方指定的银行账户。2.资产管理费在理财产品到期或甲方赎回理财产品时，从理财收益中扣除。四、理财收益分配及方式（一）收益分配原则1.本理财产品的收益按照甲方的投资份额进行分配，遵循同股同权、同投同利的原则。2.若理财产品实际收益超过预期收益，超出部分的收益将按照甲方投资份额比例进行分配。（二）收益分配方式1.现金分红：在理财产品符合收益分配条件时，乙方将以现金形式向甲方支付分红。分红金额按照甲方持有的理财产品份额及约定的分红比例计算。2.红利再投资：甲方有权选择将分红所得现金按照分红实施日的产品净值自动转为理财产品份额进行再投资，红利再投资的份额将计入甲方的理财账户。若甲方未选择红利再投资，则默认进行现金分红。（三）收益分配时间理财产品的收益分配时间为理财产品到期日或提前赎回日。若理财产品在存续期间有中间收益分配，乙方将提前通知甲方具体的分配时间和金额。五、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本附加协议及理财合同的约定按时足额缴纳理财费用及认购、申购、赎回理财产品的相关款项，每逾期一日，应按照未付款项的[x]%向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停或终止理财服务，并要求甲方支付已产生的理财费用及违约金，同时甲方应承担因此给乙方造成的一切损失。2.若甲方提供虚假信息导致乙方做出错误的投资决策，甲方应承担由此给乙方及其他投资者造成的全部损失，并按照损失金额的[x]%向乙方支付赔偿金。3.若甲方违反本附加协议及理财合同的约定干涉乙方正常的投资决策过程，乙方有权暂停理财服务，直至甲方改正为止。因甲方干涉行为给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本附加协议及理财合同的约定为甲方提供理财服务，或提供的服务不符合约定标准，乙方应采取措施予以补救，并按照理财资产净值的[x]%向甲方支付违约金。若乙方的违约行为给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任。2.若乙方违反法律法规及监管要求，导致甲方遭受损失的，乙方应承担全部赔偿责任。同时，乙方应积极配合相关部门的调查处理工作，并采取措施消除不良影响。3.若乙方未按照约定向甲方提供资产净值报告、市场动态分析等信息，或提供的信息存在虚假、误导性内容，每逾期一日，应按照理财资产净值的[x]%向甲方支付违约金。逾期超过[x]日的，甲方有权解除理财合同，并要求乙方返还已收取的理财费用，同时乙方应按照理财资产净值的[x]%向甲方支付赔偿金。六、合同变更与解除（一）合同变更1.本附加协议的任何变更或补充需经甲乙双方协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本附加协议的组成部分，与本附加协议具有同等法律效力。2.若理财合同发生变更，本附加协议中与理财合同变更相关的条款应按照理财合同的变更内容进行相应调整。甲乙双方应及时就变更后的条款达成一致，并签订书面协议。（二）合同解除1.经甲乙双方协商一致，可以书面形式解除本附加协议及理财合同。解除协议应明确解除的原因、时间及双方的权利义务处理方式。2.在履行本附加协议及理财合同过程中，若一方出现违约行为，另一方有权按照本附加协议及理财合同的约定解除合同，并要求违约方承担违约责任。3.若因不可抗力或法律法规规定的其他原因导致本附加协议及理财合同无法继续履行，双方应协商解决合同解除及相关善后事宜。在不可抗力或法律法规规定的原因消除后，双方可协商恢复合同的履行，但需对合同履行的相关条款进行调整。七、争议解决（一）协商解决甲乙双方在履行本附加协议及理财合同过程中发生争议的，应首先通过友好协商解决。协商应在争议发生后的[x]个工作日内启动，双方应本着平等、诚信、互利的原则，积极寻求解决方案。（二）仲裁或诉讼若双方协商不成，任何一方均有权向有管辖权的仲裁机构申请仲裁或向有管辖权的人民法院提起诉讼。1.仲裁：若选择仲裁解决争议，双方应在本附加协议中明确约定仲裁机构的名称。仲裁裁决是终局的，对双方均具有约束力。仲裁费用由败诉方承担，但仲裁机构另有裁决的除外。2.诉讼：若选择诉讼解决争议，双方应按照《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼费用由败诉方承担，但法院另有判决的除外。在争议解决期间，除涉及争议的部分外，双方应继续履行本附加协议及理财合同中其他无争议的条款。八、其他条款（一）通知与送达1.甲乙双方之间的通知、文件、资料等均应以书面形式送达对方。送达方式包括专人送达、邮寄送达、电子邮件送达等。2.若采用专人送达方式，送达日期以收件方签收日期为准；若采用邮寄送达方式，送达日期以邮件寄出后的[x]个工作日视为送达日期；若采用电子邮件送达方式，送达日期以邮件发送成功后的[x]个工作日视为送达日期，但需保留邮件发送记录及对方已接收邮件的证明。3.一方变更送达地址的，应提前[x]个工作日书面通知对方。否则，因送达地址变更导致通知无法送达的，责任由变更方承担。（二）协议生效与期限1.本附加协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效，有效期