银行员工行为排查培训

银行员工行为排查培训演讲人：日期：CATALOGUE目录02员工异常行为动态排查的方法与流程01员工行为动态管理面临的主要问题03员工异常行为的识别标准04员工行为排查的案例分析05员工行为排查的工具与资源06员工行为排查的持续改进员工行为动态管理面临的主要问题01走过场主要依赖人工检查，缺乏科技手段支持，效率低下且容易出错。手段单一整改不力发现问题后，整改措施不够深入，问题反复出现，难以根治。只关注表面现象，忽视实质性问题，存在“应付差事”的心态。形式主义的排查与检查业务发展轻视制度，人情关系干扰规章盲目追求业绩为了完成任务指标，不惜违反规章制度，损害银行利益。人情大于法规章制度形同虚设在业务办理过程中，受到人情关系干扰，导致违规操作。有章不循，有规不遵，使规章制度失去应有的约束力。123基层领导对风控重视不足，员工缺乏风险意识基层领导忽视风控基层领导过于关注业务发展，忽视风险防控，导致风险隐患。030201员工风险意识淡薄员工对风险认识不足，缺乏风险防范意识和能力。风险防控机制不健全风险防控机制不完善，缺乏有效的风险识别和评估手段。员工异常行为动态排查的方法与流程02如何深入了解员工？（结合案例观察法通过细致观察员工在日常工作中的表现，及时发现异常行为。例如，曾经的客户经理出现了频繁请假、工作热情降低等迹象。谈话法与员工进行面对面的沟通交流，了解他们的思想动态、工作状况及生活情况。在谈话中，可以重点关注员工的言辞、情绪和行为是否异常。问卷法设计问卷，针对员工的行为、态度、价值观等方面进行测量，以发现潜在的异常行为。排查前准备制定详细的排查计划，明确排查目标、方法和步骤，确保排查工作的顺利进行。员工行为排查的具体方法与流程排查实施按照计划对员工进行全面排查，包括工作表现、生活作风、社交圈子等方面。重点关注员工的异常行为，如违规操作、私自泄露客户信息等。排查结果处理对排查出的异常行为进行分类、分析，制定相应的处理措施。对于轻微违规行为，可以进行批评教育；对于严重违规行为，要依法依规进行处理。明确各部门在员工行为排查中的职责和权限，确保排查工作无死角、无遗漏。各部门职责与要求，异常行为的查证、处置与监督流程各部门职责对于发现的异常行为，要立即进行查证，确保事实清楚、证据确凿。根据查证结果，按照相关规定进行处置，如警告、罚款、降职等。查证与处置建立有效的监督机制，对排查工作的全过程进行监督，确保排查工作的公正性、合法性和有效性。同时，要定期向上级汇报排查工作情况，及时发现问题并予以解决。监督流程员工异常行为的识别标准03工作表现方面的异常行为（涵盖24项案例）可能涉及员工工作态度问题或是存在其他不正当行为。频繁迟到、早退或无故缺席可能是员工能力不足，也可能是对工作失去热情或有不正当行为。工作效率突然下降可能是为了掩盖某种问题或不当行为。故意拖延工作进度工作表现方面的异常行为（涵盖24项案例）频繁出现工作失误可能是员工能力问题，也可能是故意为之。拒绝接受工作任务或推诿责任未经授权擅自更改工作数据或资料可能是对工作不满或有不正当目的。可能涉及数据篡改或造假。123可能为自己或他人谋取不正当利益。工作表现方面的异常行为（涵盖24项案例）滥用职权或超越权限可能对公司造成重大损失。泄露公司机密信息或敏感数据可能损害公司利益。擅自与客户或供应商进行私下交易可能涉及贪污或挪用公司资产。未经批准使用公司资源或资产可能对公司运营造成负面影响。煽动或参与罢工、怠工等集体活动如玩游戏、炒股等。上班时间从事与工作无关的活动工作表现方面的异常行为（涵盖24项案例）对同事进行威胁、恐吓或暴力行为可能破坏工作环境和团队氛围。剽窃他人工作成果或创意可能损害同事的权益和公司的声誉。伪造病假或事假证明可能涉及欺诈行为。工作表现方面的异常行为（涵盖24项案例）工作表现方面的异常行为（涵盖24项案例）未经批准擅自离职或长期失联可能涉及擅离职守或其他不正当行为。030201在工作中故意制造事端或破坏公司财物可能涉及恶意破坏或报复行为。利用公司名义进行个人牟利活动可能损害公司利益和形象。工作表现方面的异常行为（涵盖24项案例）违反公司保密规定或与他人串通泄露机密信息01可能对公司造成重大损失。未经批准私自携带公司财物外出02可能涉及盗窃或侵占公司资产。未经许可擅自使用或复制公司知识产权03可能侵犯公司合法权益。故意歪曲事实或散布谣言04可能损害公司声誉和形象。社交活动方面的异常行为频繁与可疑人员接触01可能涉及不正当交易或违法行为。上班时间频繁接听私人电话或处理私人事务02可能影响工作效率和形象。利用公司资源进行私人社交活动03可能损害公司利益和形象。在社交媒体上发布不当言论或行为04可能对公司造成负面影响。财务行为方面的异常行为存在大额不明收入来源01可能涉及贪污、受贿等违法行为。频繁进行大额资金转移或提现02可能涉及洗钱或其他不正当行为。滥用公司信用卡或报销制度03可能涉及贪污或挪用公司资金。在财务报表中做假账或隐瞒重要财务信息04可能涉及财务造假或欺诈行为。员工行为排查的案例分析04案例一：外部欺诈行为的识别与处理外部欺诈行为类型包括冒充客户、篡改客户信息、制造虚假交易等。识别方法通过观察员工行为、客户反应、系统数据等方式，发现异常交易或行为模式。处理措施立即停止该员工职务，配合调查，追回损失，并依据相关规定进行处罚。防范措施加强员工职业道德教育，提高风险意识，加强系统安全控制。01020304通过审计、举报、内部审计等方式，发现员工的不当得利或异常财务状况。案例二：贪图小利行为的识别与处理识别方法建立健全内部控制制度，加强监管，提高员工廉洁自律意识。防范措施追回损失，对员工进行严肃处理，涉嫌犯罪的移送司法机关处理。处理措施包括收受贿赂、挪用公款、偷盗财物等。贪图小利行为类型识别方法通过内部审计、岗位轮换制度执行情况的检查等方式，发现员工的异常行为或疏忽。防范措施严格执行岗位轮换制度，明确交接流程和责任，加强监督和检查。处理措施对员工进行警告、罚款等处理，并立即进行岗位轮换和交接。岗位轮换未检查行为类型包括未按规定进行岗位轮换、未履行交接手续等。案例三：岗位轮换未检查行为的识别与处理员工行为排查的工具与资源05《遵章守纪承诺书》银行员工签署的承诺书，承诺遵守银行规章制度、道德规范和法律法规，并承担违规行为的责任。《行为排查表》银行制定的排查表，列举了员工可能存在的违规行为，用于对员工进行定期排查。《遵章守纪承诺书》与《行为排查表》的模板九种人、八个严禁、八个不得的解读九种人指银行员工中可能存在违规行为的九种类型，包括涉嫌非法集资、账户异常、利用职务之便谋私利等。八个严禁八个不得银行禁止员工从事的八项行为，包括与客户进行不正当交易、挪用客户资金、违规从事投资等。银行要求员工必须遵守的八项纪律，包括不得泄露客户信息、不得伪造业务数据、不得违反反洗钱规定等。123智能化排查方法的应用（如中国执行信息网、大数据平台）中国执行信息网银行可以通过该网站查询员工的信用记录、法律诉讼等信息，及时发现员工的违规行为。030201大数据平台银行可以利用大数据技术对员工的业务数据进行分析和监测，发现异常交易和行为模式，及时进行排查和处理。智能化系统银行可以引入智能化的风险管理系统，自动对员工进行风险评级和预警，提高排查的效率和准确性。员工行为排查的持续改进06根据银行风险状况、业务规模和员工数量，合理确定排查频率，确保及时发现和纠正员工违规行为。采用多种方式进行排查，如现场检查、非现场监测、问卷调查等，提高排查的覆盖面和准确性。关注重点业务领域、关键岗位和敏感环节，确保排查工作的针对性和有效性。及时对排查结果进行总结、分析和利用，制定针对性的整改措施，防范类似问题再次发生。排查活动的时效性和质效性要求排查频率排查方式排查重点排查结果利用问题发现与整改的机制通过日常业务监督、客户投诉、内部举报等途径，及时发现员工违规行为。问题发现途径建立清晰的问题报告流程，确保问题能够及时、准确地向上级报告，并得到有效处理。对整改措施的执行情况进行跟踪和评估，确保问题得到彻底解决，防止类似问题再次发生。问题报告流程针对发现的问题，制定详细的整改措施，包括责任部门、责任人、整改时间等，确保整改工作得到有效落实。整改措施制定01020403整改效果评估员工合规意识的提升与内控合规体系的完善合规意识培养通