财务公司归谁管理制度

财务公司归谁管理制度一、总则（一）目的为加强财务公司管理，规范财务公司运营，防范金融风险，保障财务公司安全、稳健、高效运行，依据国家相关法律法规及监管要求，结合本公司实际情况，特制定本管理制度。（二）适用范围本管理制度适用于[财务公司名称]及其所属各部门、分支机构，以及在财务公司办理业务的所有成员单位和相关人员。（三）基本原则1.依法合规原则：严格遵守国家法律法规、金融监管政策以及行业规范，依法开展经营活动。2.安全性原则：把风险防控放在首位，确保资金安全、业务稳健，有效防范各类金融风险。3.流动性原则：保持合理的资金流动性，满足成员单位正常资金需求，确保支付顺畅。4.效益性原则：在确保安全与合规的前提下，优化资源配置，提高资金使用效率，实现公司可持续发展。二、组织架构与职责（一）组织架构财务公司应建立健全科学合理、职责明确的组织架构，一般包括董事会、监事会、高级管理层、各职能部门及分支机构等。（二）职责分工1.董事会负责制定公司发展战略、经营方针和重大决策。监督公司管理层的经营管理活动，对公司整体运营负责。审核批准公司年度财务预算、决算方案等重要事项。2.监事会监督公司财务活动和内部控制情况。对董事、高级管理人员的履职情况进行监督，提出监督意见和建议。3.高级管理层负责组织实施董事会决议，主持公司日常经营管理工作。制定具体的经营计划、业务规则和管理制度，确保公司各项工作有序开展。负责公司的风险管理和内部控制体系建设，有效防范和化解风险。4.职能部门风险管理部：负责制定风险管理政策和制度，识别、评估和监测各类风险，提出风险防控措施和建议。财务部：负责公司财务管理、会计核算、资金结算等工作，编制财务报表，提供财务分析和决策支持。信贷管理部：负责制定信贷政策和流程，受理、审查和审批信贷业务，对信贷资产进行管理和监控。金融市场部：负责公司资金运作、金融市场交易、投资管理等业务，提高资金收益水平。行政人事部：负责人事管理、行政管理、后勤保障等工作，为公司运营提供支持和服务。5.分支机构：按照公司授权，负责当地业务拓展、客户服务和风险防控等工作，确保分支机构各项业务合规、稳健运行。三、业务管理（一）存款业务1.成员单位可在财务公司开立各类存款账户，包括活期存款账户、定期存款账户等。2.财务公司应按照国家有关规定，为成员单位办理存款业务，保障存款人的合法权益。3.加强存款账户管理，严格执行账户开立、变更、撤销等手续，确保账户信息真实、准确、完整。4.对存款资金进行合理配置，优化存款结构，提高资金收益水平。（二）贷款业务1.制定明确的贷款政策和投向指引，优先支持成员单位的生产经营和项目建设。2.建立健全贷款调查、审查、审批、发放、管理和回收等全流程管理制度。3.严格审查借款人的主体资格、信用状况、还款能力等，确保贷款风险可控。4.合理确定贷款额度、期限、利率等要素，签订规范的贷款合同，明确双方权利义务。5.加强贷款后的跟踪管理，及时掌握借款人的经营状况和资金使用情况，防范贷款风险。（三）票据业务1.办理成员单位之间的票据承兑、贴现等业务。2.严格票据业务操作流程，加强票据真伪审核，防范票据欺诈风险。3.对票据业务进行风险监测和控制，确保票据业务合规、稳健运行。（四）资金结算业务1.为成员单位提供安全、快捷、高效的资金结算服务，包括内部转账、委托收款、托收承付等。2.建立资金结算系统，实现成员单位之间资金的实时到账和信息共享。3.加强资金结算管理，严格执行结算纪律，确保资金结算的准确性和及时性。（五）金融市场业务1.根据公司资金状况和市场情况，合理开展资金运作和金融市场交易，如同业拆借、债券投资等。2.制定金融市场业务风险管理办法，对市场风险、信用风险等进行有效识别、评估和控制。3.加强金融市场业务操作人员的培训和管理，提高业务水平和风险防范意识。四、风险管理（一）风险管理制度1.建立健全全面风险管理体系，涵盖信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险。2.制定风险管理制度、政策和流程，明确风险管理职责和权限，规范风险管理工作。3.定期对公司面临的风险状况进行评估和分析，及时发现潜在风险点，并采取有效措施加以防范和化解。（二）风险识别与评估1.运用科学的风险识别方法，对各类业务活动中的风险进行全面识别，包括风险因素、风险事件等。2.采用定性与定量相结合的方法，对识别出的风险进行评估，确定风险等级和风险程度。3.定期对风险识别与评估的结果进行回顾和更新，确保风险识别的准确性和有效性。（三）风险控制措施1.根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，包括风险规避、风险降低、风险转移、风险承受等。2.针对不同类型的风险，采取具体的控制手段，如信用风险方面加强信用审查、设定风险限额；市场风险方面进行套期保值、限额管理；流动性风险方面优化资金配置、建立应急资金机制；操作风险方面完善内部控制、加强员工培训等。3.对风险控制措施的执行情况进行监督和检查，确保风险控制措施有效落实。（四）风险监测与报告1.建立风险监测指标体系，对各类风险进行实时监测，及时掌握风险变化情况。2.定期编制风险监测报告，向公司管理层和董事会汇报风险状况、风险控制措施执行情况等。3.对重大风险事件及时进行报告，并迅速启动应急预案，采取有效措施进行处置，降低风险损失。五、内部控制（一）内部控制制度1.构建完善的内部控制体系，涵盖公司治理、业务流程、财务管理、风险管理等各个方面。2.制定内部控制制度、流程和规范，明确各部门和岗位的职责权限，确保各项工作有章可循。3.定期对内部控制制度进行评估和修订，适应公司业务发展和监管要求的变化。（二）内部控制措施1.不相容职务分离控制：合理设置岗位，明确职责分工，确保不相容职务相互分离、相互制约。2.授权审批控制：建立明确的授权审批制度，规定各级管理人员的审批权限和审批流程，确保业务活动经过适当授权。3.会计系统控制：严格执行国家会计准则和财务制度，规范会计核算，确保财务信息真实、准确、完整。4.财产保护控制：加强对公司资产的管理和保护，定期进行资产清查，确保资产安全。5.预算控制：编制年度预算，加强预算执行监控，确保预算目标的实现。6.运营分析控制：定期对公司运营情况进行分析，及时发现问题并采取措施加以解决。7.绩效考评控制：建立科学合理的绩效考评体系，对各部门和员工的工作业绩进行考核评价，激励员工积极工作。（三）内部监督1.设立独立的内部审计部门，配备专业的审计人员，定期对公司内部控制制度的执行情况进行审计监督。2.内部审计部门应制定审计计划，明确审计范围、内容和重点，对发现的问题及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况。3.鼓励员工对内部控制制度执行过程中的问题进行举报和监督，对举报属实的给予奖励。六、财务与会计管理（一）财务管理制度1.建立健全财务管理制度，规范财务决策、财务预算、资金管理、成本费用控制等财务管理活动。2.加强财务预算管理，编制年度财务预算，明确预算目标和预算编制方法，严格执行预算审批程序。3.强化资金管理，合理安排资金，优化资金结构，提高资金使用效率，确保公司资金安全。4.严格控制成本费用，建立成本费用核算和控制体系，加强对各项成本费用的审核和监督。（二）会计核算制度1.按照国家统一的会计准则和会计制度，进行会计核算，确保会计信息真实、准确、完整。2.规范会计凭证、账簿和报表的编制，加强会计档案管理。3.定期编制财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等，并进行财务分析，为公司决策提供依据。（三）财务监督与审计1.加强财务监督，定期对公司财务状况进行检查和分析，及时发现和纠正财务管理中的问题。2.接受外部审计机构的审计监督，配合审计工作，提供真实、准确的财务资料。3.对审计发现的问题及时进行整改，完善财务管理和内部控制制度。七、信息系统管理（一）信息系统建设1.制定信息系统建设规划，根据公司业务发展和管理需求，合理确定信息系统建设目标和内容。2.选择先进、适用的信息系统技术和产品，确保信息系统的稳定性、可靠性和安全性。3.加强信息系统开发过程管理，严格执行项目管理流程，确保信息系统按时、按质、按量完成。（二）信息系统运行与维护1.建立信息系统运行管理制度，明确系统操作流程和操作规范，确保系统正常运行。2.加强信息系统的日常维护和管理，及时处理系统故障和问题，保障系统数据的完整性和准确性。3.定期对信息系统进行升级和优化，提高系统性能和功能，满足公司业务发展需要。（三）信息安全管理1.制定信息安全管理制度，加强信息系统安全防护，防范信息泄露、网络攻击等安全风险。2.采取技术手段和管理措施，对信息系统进行安全监控和审计，及时发现和处理安全事件。3.加强员工信息安全培训，提高员工信息安全意识，规范员工信息系统操作行为。八、人员管理（一）人力资源规划1.根据公司发展战略和业务需求，制定人力资源规划，明确人员编制、招聘计划、培训计划等。2.合理配置人力资源，优化人员结构，提高员工素质和工作效率。（二）员工招聘与录用1.制定科学合理的招聘流程，通过多种渠道招聘优秀人才，满足公司业务发展需要。2.对应聘人员进行严格的资格审查、面试、笔试等考核环节，确保录用人员符合岗位要求。3.办理员工入职手续，签订劳动合同，明确双方权利义务。（三）员工培训与发展1.建立完善的员工培训体系，根据员工岗位需求和职业发展规划，制定个性化的培训计划。2.定期组织内部培训、外部培训、在线学习等多种形式的培训活动，提高员工业务水平和综合素质。3.为员工提供职业发展通道，鼓励员工晋升和岗位轮换，促进员工个人成长和公司发展。（四）绩效考核与薪酬福利1.建立科学合理的绩效考核体系，对员工的工作业绩、工作能力、工作态度等进行全面考核评价。2.根据绩效考核结果，确定员工薪酬水平和薪酬调整方案，激励员工积极工作。3.按照国家法律法规和公司规定，为员工提供完善的薪酬福利，包括社会保险、住房公积金、带薪年假等。（五）员工离职管理1.规范员工离职流程，员工离职应提前提交申请，经批准后办理离职手续。2.做好离职员工的工作交接，确保公司业务不受影响。3.对离职员工进行离职面谈，了解离职原因，收集意见和建议，改进公司管理工作。九、档案管理（一）档案管理制度1.建立健全档案管理制度，明确档案管理职责和权限，规范档案管理工作流程。2.对公司各类档案进行分类管理，包括文书档案、业务档案、财务档案、人事档案等。（二）档案收集与整理1.各部门负责本部门档案的收集、整理和归档工作，确保档案资料的齐全、完整。2.按照档案管理要求，对收集到的档案资料进行分类、编号、装订等整理工作，便于查阅和保管。（三）档案保管与利用1.设立专门的档案保管场所