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文档简介
营销公司风险管理制度总则目的为有效识别、评估、监控和应对营销公司运营过程中面临的各类风险,保障公司业务的稳健发展,保护公司及股东的合法权益,特制定本风险管理制度。适用范围本制度适用于公司各部门及全体员工在营销活动中的风险管理工作。风险管理原则1.全面性原则:风险管理应涵盖公司营销活动的全过程,包括市场调研、产品推广、销售渠道管理、客户关系维护等各个环节。2.审慎性原则:对各类风险进行充分识别和评估,采取审慎的风险管理措施,确保风险得到有效控制。3.及时性原则:及时发现、报告和处理风险,避免风险扩大化,减少风险损失。4.成本效益原则:风险管理措施应与风险的严重程度和公司的承受能力相适应,在有效控制风险的前提下,降低风险管理成本。5.全员参与原则:公司全体员工应树立风险意识,积极参与风险管理工作,共同承担风险管理责任。风险识别与评估风险识别1.市场风险市场需求变化风险:市场需求受宏观经济环境、消费者偏好、竞争对手策略等因素影响,可能出现波动,导致公司产品或服务的市场需求下降。市场竞争风险:竞争对手可能通过降价、推出新产品、加强市场推广等手段争夺市场份额,给公司带来竞争压力。市场价格波动风险:原材料价格、产品价格等市场价格的波动可能影响公司的成本和利润。2.信用风险客户信用风险:客户可能因经营不善、财务状况恶化等原因无法按时支付货款,导致公司应收账款逾期或坏账。合作伙伴信用风险:合作伙伴可能违反合同约定,如提供虚假信息、不履行合作义务等,给公司带来损失。3.操作风险内部管理风险:公司内部管理制度不完善、流程不规范、人员操作失误等可能导致营销活动出现偏差或失误。信息系统风险:信息系统故障、数据泄露、网络攻击等可能影响公司营销活动的正常开展,给公司带来损失。合同管理风险:合同签订、履行过程中可能存在条款不明确、违约纠纷等问题,给公司带来法律风险和经济损失。4.法律风险法律法规变化风险:国家法律法规、政策的变化可能对公司营销活动产生影响,如税收政策调整、行业监管加强等。知识产权风险:公司的商标、专利、著作权等知识产权可能受到侵犯,给公司带来经济损失和声誉损害。诉讼仲裁风险:公司在营销活动中可能因合同纠纷、侵权纠纷等面临诉讼仲裁,给公司带来法律费用和经济赔偿风险。风险评估1.风险发生可能性评估:根据历史数据、行业经验、专家判断等,对各类风险发生的可能性进行评估,分为高、中、低三个等级。2.风险影响程度评估:评估风险发生后对公司财务状况、经营业绩、声誉等方面的影响程度,分为重大、较大、一般、较小四个等级。3.风险矩阵绘制:将风险发生可能性和影响程度进行交叉分析,绘制风险矩阵,确定各类风险的风险等级,分为高风险、较高风险、中等风险、较低风险四个等级。风险应对策略风险规避对于高风险且无法有效控制的风险,采取风险规避策略,如放弃相关业务、退出市场等。风险降低1.市场风险降低措施加强市场调研:定期开展市场调研,及时了解市场需求变化、竞争对手动态等信息,为公司制定营销策略提供依据。优化产品结构:根据市场需求和公司实际情况,调整产品结构,推出符合市场需求的新产品,提高产品竞争力。多元化市场拓展:开拓新的市场领域,降低对单一市场的依赖,分散市场风险。价格风险管理:建立价格预警机制,及时掌握市场价格波动情况,采取适当的价格调整策略,降低价格波动对公司利润的影响。2.信用风险降低措施客户信用评估:建立客户信用评估体系,对客户的信用状况进行全面评估,选择信用良好的客户进行合作。应收账款管理:加强应收账款的跟踪和催收,建立应收账款台账,及时与客户沟通,确保货款按时回收。合作伙伴管理:加强对合作伙伴的选择、评估和监督,签订详细的合作协议,明确双方的权利和义务,防范合作伙伴信用风险。3.操作风险降低措施完善内部管理制度:建立健全公司内部管理制度,明确各部门和岗位的职责权限,规范业务流程,加强内部控制。加强员工培训:定期组织员工培训,提高员工的业务素质和风险意识,减少因人员操作失误导致的风险。信息系统安全管理:加强信息系统的安全防护,建立数据备份和恢复机制,定期进行系统漏洞扫描和安全评估,防范信息系统风险。合同管理:加强合同的起草、审核、签订和履行管理,确保合同条款明确、合法有效,防范合同管理风险。4.法律风险降低措施法律法规跟踪研究:密切关注国家法律法规、政策的变化,及时调整公司的营销策略和经营管理活动,确保公司合法合规经营。知识产权保护:加强公司知识产权的保护意识,及时申请商标、专利、著作权等知识产权,建立知识产权管理制度,防范知识产权风险。法律事务管理:建立健全公司法律事务管理制度,聘请专业法律顾问,处理公司的法律事务,防范诉讼仲裁风险。风险转移对于部分风险,通过购买保险、签订免责条款等方式将风险转移给第三方。风险接受对于较低风险且公司能够承受的风险,采取风险接受策略,同时密切关注风险变化情况,适时调整风险管理措施。风险监控与预警风险监控1.建立风险监控指标体系:根据公司的风险状况和业务特点,建立风险监控指标体系,如市场占有率、应收账款周转率、客户投诉率、信息系统故障率等,对各类风险进行实时监控。2.定期风险评估:定期对公司面临的风险进行重新评估,及时发现风险变化情况,调整风险管理策略和措施。3.风险报告:各部门应定期向风险管理部门报告本部门的风险状况,风险管理部门汇总分析后向公司管理层提交风险报告,及时反映公司面临的重大风险和风险管理情况。风险预警1.设定风险预警阈值:根据风险评估结果,为各类风险设定预警阈值,当风险指标超过预警阈值时,发出风险预警信号。2.预警处理:风险预警信号发出后,风险管理部门应及时组织相关部门进行调查分析,采取相应的风险应对措施,降低风险发生的可能性和影响程度。风险管理组织与职责风险管理委员会1.组成:风险管理委员会由公司高层管理人员组成,设主任一名,副主任若干名。2.职责审议公司风险管理战略、政策和制度。审议公司重大风险应对方案。监督公司风险管理工作的开展情况。协调解决公司风险管理工作中的重大问题。风险管理部门1.组成:风险管理部门是公司风险管理工作的具体执行部门,设部门经理一名,工作人员若干名。2.职责制定和完善公司风险管理制度和流程。组织开展公司风险识别、评估、监控和预警工作。建立公司风险信息管理系统,收集、整理和分析风险信息。提出风险应对建议,协助各部门落实风险应对措施。定期向风险管理委员会报告公司风险管理工作情况。各部门职责1.业务部门:负责本部门业务范围内的风险识别、评估和应对工作,制定本部门的风险管理制度和流程,配合风险管理部门开展风险管理工作。2.财务部门:负责公司财务风险的监控和管理,提供财务数据支持,协助风险管理部门进行风险评估和分析。3.法务部门:负责公司法律风险的防范和控制,提供法律咨询服务,处理公司法律事务,协助风险管理部门制定法律风险应对措施。4.审计部门:负责对公司风险管理工作进行审计监督,检查风险管理制度的执行情况,发现问题及时提出整改建议。风险管理信息系统系统建设目标建立一个集风险信息收集、整理、分析、评估、监控和预警于一体的风险管理信息系统,为公司风险管理决策提供科学依据。系统功能模块1.风险信息采集模块:收集公司内外部各类风险信息,包括市场信息、客户信息、财务信息、法律信息等。2.风险评估模块:根据风险识别结果,对各类风险进行评估,确定风险等级。3.风险监控模块:实时监控风险指标的变化情况,发出风险预警信号。4.风险应对模块:提供风险应对策略和措施,协助各部门制定风险应对方案。5.风险管理报告模块:生成风险管理报告,为公司管理层提供决策支持。系统运行与维护1.系统运行管理:制定系统运行管理制度,明确系统操作流程和权限,确保系统安全稳定运行。2.系统维护管理:定期对系统进行维护和升级,及时处理系统故障和问题,保证系统功能的正常发挥。风险管理培训与教育培训目标提高公司全体员工的风险意识和风险管理能力,使员工熟悉风险管理流程和方法,能够在工作中自觉识别、评估和应对风险。培训内容1.风险管理基础知识:包括风险的概念、分类、识别方法、评估工具等。2.公司风险管理制度和流程:介绍公司风险管理制度的主要内容和风险管理流程。3.风险应对策略和技巧:讲解各类风险的应对策略和实际操作技巧。4.案例分析:通过实际案例分析,加深员工对风险管理的理解和认识。培训方式1.内部培训:定期组织内部培训课程,邀请公司内部专家或外部专业机构进行授课。2.在线学习:搭建在
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