风险评价控制管理制度

风险评价控制管理制度一、总则（一）目的为有效识别、评估和控制公司面临的各类风险，提高公司风险管理水平，保障公司经营活动的顺利进行，实现公司战略目标，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于公司各部门、各岗位以及公司所涉及的各类业务活动和管理流程中的风险评价与控制管理。（三）基本原则1.全面性原则涵盖公司内外部各个方面的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、合规风险、战略风险等，确保无遗漏。2.准确性原则运用科学合理的方法和工具，准确识别风险因素，客观评估风险发生的可能性和影响程度。3.及时性原则及时发现、评估和应对风险，避免风险积累和恶化，确保公司能够迅速响应风险事件。4.适应性原则根据公司内外部环境的变化，及时调整风险评价与控制措施，使风险管理体系保持有效性和适应性。5.成本效益原则在风险管理过程中，充分考虑风险管理的成本与效益，确保风险管理措施的实施能够为公司带来合理的收益。二、风险评价组织与职责（一）风险管理委员会1.组成由公司高层管理人员组成，包括总经理、副总经理、财务总监等。2.职责（1）负责制定公司风险管理战略、政策和目标。（2）审议重大风险事件的应对方案，做出决策。（3）监督公司风险管理工作的整体运行情况，对风险管理工作进行指导和协调。（二）风险管理部门1.组成设立独立的风险管理部门，配备专业的风险管理人员。2.职责（1）负责建立和完善公司风险评价与控制管理制度和流程。（2）组织开展风险识别、评估和分析工作，定期编制风险评估报告。（3）对各部门的风险管理工作进行指导和监督，协助各部门制定风险应对措施。（4）跟踪监测风险状况，及时发现新的风险因素，提出风险预警。（5）参与公司重大决策和业务活动的风险评估，提供专业意见。（三）各部门1.职责（1）负责本部门业务范围内的风险识别、评估和分析工作，及时向风险管理部门报告风险信息。（2）制定并实施本部门的风险应对措施，配合公司整体风险管理工作。（3）对本部门员工进行风险管理培训，提高员工风险意识。三、风险识别（一）风险识别方法1.问卷调查法设计风险调查问卷，向各部门员工、客户、合作伙伴等发放，收集风险信息。2.头脑风暴法组织相关人员进行头脑风暴会议，鼓励大家畅所欲言，识别潜在风险。3.流程图法绘制公司各项业务流程的流程图，分析流程中的关键环节和风险点。4.历史事件分析法对公司过去发生的风险事件进行回顾和分析，总结经验教训，识别类似风险。5.专家咨询法咨询行业专家、法律顾问、风险管理顾问等，获取专业意见，识别可能存在的风险。（二）风险识别范围1.市场风险（1）市场价格波动风险，如原材料价格、产品销售价格、汇率、利率等波动对公司经营业绩的影响。（2）市场需求变化风险，包括市场份额下降、产品滞销等。（3）市场竞争风险，如竞争对手推出新产品、新服务，采取价格战等策略对公司的冲击。2.信用风险（1）客户信用风险，如客户拖欠货款、违约等。（2）供应商信用风险，如供应商无法按时供货、提供的产品质量不合格等。（3）合作伙伴信用风险，如合作协议无法履行、合作项目出现问题等。3.操作风险（1）内部流程不完善导致的风险，如流程设计不合理、流程执行不严格等。（2）人员失误风险，如员工操作失误、违规行为等。（3）系统故障风险，如信息系统瘫痪、数据丢失等。（4）外部事件引发的操作风险，如自然灾害、突发事件等。4.合规风险（1）法律法规风险，如违反国家法律法规、行业监管要求等。（2）政策风险，如政策调整对公司业务的影响。（3）合同风险，如合同条款不清晰、合同执行过程中出现纠纷等。5.战略风险（1）战略决策失误风险，如公司战略方向错误、战略目标不合理等。（2）战略执行不力风险，如战略规划无法有效实施、资源配置不合理等。（3）行业发展趋势变化风险，如行业技术变革、市场结构调整等对公司战略的挑战。（三）风险识别流程1.确定识别范围和对象，明确风险识别的主体和范围。2.选择合适的风险识别方法，如问卷调查法、头脑风暴法等。3.收集相关信息，包括公司内部资料、市场数据、行业动态等。4.运用选定的方法进行风险识别，对收集到的信息进行分析和筛选。5.整理识别出的风险，形成风险清单，记录风险的名称、描述、可能涉及的部门等信息。四、风险评估（一）风险评估指标1.可能性评估风险发生的概率，可分为高、中、低三个等级。2.影响程度评估风险发生后对公司目标实现的影响程度，可分为严重、较大、一般、较小四个等级。（二）风险评估方法1.定性评估法通过专家判断、经验分析等方式，对风险的可能性和影响程度进行定性评价。2.定量评估法运用统计分析、数学模型等方法，对风险进行量化评估，确定风险的具体数值。3.综合评估法结合定性评估法和定量评估法的结果，对风险进行综合评价，确定风险等级。（三）风险评估流程1.对识别出的风险进行分类，明确各类风险的评估指标。2.选择合适的评估方法，对风险的可能性和影响程度进行评估。3.根据评估结果，确定风险等级，可分为高风险、中风险、低风险。4.编制风险评估报告，详细描述风险评估的过程、结果和建议。五、风险应对（一）风险应对策略1.风险规避对于高风险且无法有效控制的风险，采取放弃相关业务或活动的策略。2.风险降低通过采取措施降低风险发生的可能性或减少风险发生后的影响程度。3.风险转移将风险转移给其他方，如购买保险、签订免责条款、进行套期保值等。4.风险接受对于低风险且影响较小的风险，选择接受风险，不采取额外的应对措施，但需进行持续监测。（二）风险应对措施制定与实施1.针对不同等级的风险，由风险管理部门会同相关部门制定具体的风险应对措施。2.风险应对措施应明确责任部门、责任人、实施时间和预期效果。3.责任部门和责任人负责组织实施风险应对措施，并及时向风险管理部门报告实施情况。4.风险管理部门对风险应对措施的实施效果进行跟踪和评估，根据评估结果及时调整应对措施。六、风险监控与预警（一）风险监控1.建立风险监控指标体系，对关键风险指标进行实时监测。2.定期收集和分析风险信息，包括风险评估报告、风险应对措施实施情况报告、内外部环境变化信息等。3.对风险状况进行动态评估，及时发现风险变化趋势。（二）风险预警1.设定风险预警阈值，当风险指标达到或超过预警阈值时，发出预警信号。2.预警信号可分为红色预警（高风险）、橙色预警（中高风险）、黄色预警（中风险）、蓝色预警（低风险）。3.接到预警信号后，风险管理部门应及时组织相关部门进行风险排查和分析，采取相应的应对措施。七、风险管理信息系统（一）系统建设目标建立一个集风险识别、评估、应对、监控和预警等功能于一体的风险管理信息系统，提高风险管理工作的效率和准确性。（二）系统功能模块1.风险信息收集模块收集公司内外部各类风险信息，包括市场数据、业务数据、法律法规等。2.风险识别与评估模块运用风险识别方法和评估指标，对风险进行识别和评估，生成风险清单和评估报告。3.风险应对模块制定风险应对措施，跟踪应对措施的实施情况，评估应对效果。4.风险监控与预警模块实时监测风险指标，发出预警信号，对风险状况进行动态评估。5.数据分析与报表生成模块对风险管理数据进行分析，生成各类报表和分析报告，为管理层决策提供支持。（三）系统运行与维护1.明确系统的使用部门和人员，规定系统操作流程和权限。2.定期对系统进行维护和升级，确保系统的稳定性和安全性。3.建立系统数据备份和恢复机制，防止数据丢失。八、风险管理培训与沟通（一）风险管理培训1.制定风险管理培训计划，根据不同岗位和人员需求，设计培训内容。2.培训内容包括风险管理基础知识、风险识别方法、风险评估技巧、风险应对措施等。3.定期组织风险管理培训，提高员工的风险意识和风险管理能力。（二）风险管理沟通1.建立风险管理沟通机制，明确沟通渠道和方式。2.风险管理部门定期向公司高层汇报风险管理工作情况，及时传达风险信息。3.各部门之间加强沟通与协作，共享风险信息，共同应对风险。4.及时向员工通报公司风险管理政策、制度和措施的变化，确保员工了解和遵守相关规定。九、风险管理的监督与考核（一）监督机制1.内部审计部门定期对公司风险管理工作进行审计，检查风险管理制度的执行情况、风险应对措施的有效性等。2.风险管理部门对各部门的风险管理工作进行日常监督，及时发现问题并提出改进建议。（二）考核指标与方法1.建立风险管理考核