基金从业人员资格考前冲刺试卷带答案2024

基金从业人员资格考前冲刺试卷带答案2024基金法律法规、职业道德与业务规范单项选择题（每题1分，共30分）1.下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A.分享基金财产收益B.按规定要求召开基金份额持有人大会C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料D.确定基金收益分配方案答案：D。基金收益分配方案由基金管理人拟定，经托管人复核后报中国证监会备案，并非基金份额持有人的权利。而分享基金财产收益、召开基金份额持有人大会、查阅或复制公开披露的基金信息资料都是基金份额持有人的权利。2.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%归入基金财产答案：A。销售服务费是从基金资产中每日计提，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务等，并非由申购人承担。申购费用由申购人承担且不列入基金资产，基金管理人可调整申购费率，赎回费用由赎回人承担，不低于赎回费总额的25%归入基金财产。3.以下不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.中国证券登记结算有限责任公司D.独立基金销售机构答案：C。中国证券登记结算有限责任公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人，不属于基金销售机构。商业银行、证券公司、独立基金销售机构都可以从事基金销售业务。4.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C。根据规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。5.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则答案：A。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，准确反映基金的实际情况，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。6.下列关于基金管理人内部控制的五原则，说法错误的是（）。A.健全性原则要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节B.有效性原则要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行C.独立性原则要求各部门和岗位职责应当保持相对独立，基金财产、固有财产、其他财产的运作应当分离D.成本效益原则要求以合理的内部控制成本达到最佳的内部控制效果，因此在设置内部控制制度时可以不考虑成本因素答案：D。成本效益原则要求以合理的内部控制成本达到最佳的内部控制效果，但是在设置内部控制制度时还是要考虑成本因素，不能一味追求效果而忽视成本。健全性、有效性、独立性原则描述均正确。7.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构应当对基金管理人进行审慎调查B.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法C.基金销售机构应当建立完整的基金投资人信息管理体系D.基金销售机构总部应负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，不需要分支机构参与答案：D。基金销售机构总部和分支机构都应参与基金销售适用性相关制度和程序的制定与执行。基金销售机构要对基金管理人进行审慎调查，制定基金产品和投资人匹配的方法，建立完整的基金投资人信息管理体系。8.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D。基金管理人的合规管理目标是建立健全合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，而不是确保基金持有人依法合规经营，应该是确保基金管理人依法合规经营。9.下列属于基金托管人职责的是（）。A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产答案：D。安全保管基金财产是基金托管人的职责。编制中期和年度基金报告、确定基金收益分配方案、依法募集资金办理基金份额发售和登记事宜是基金管理人的职责。10.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：C。开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。11.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.准确性原则答案：D。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则等，不包括准确性原则。12.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.6个月B.1年C.2年D.3年答案：A。基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。13.以下不属于基金监管基本原则的是（）。A.保障投资人利益原则B.高效监管原则C.连续性原则D.依法监管原则答案：C。基金监管的基本原则包括保障投资人利益原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则、适度监管原则、公开、公平、公正监管原则等，不包括连续性原则。14.基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资。A.5日B.10日C.15日D.20日答案：B。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。15.关于基金份额登记机构的职责，以下表述错误的是（）。A.建立并管理投资人的基金账户B.负责基金份额的登记C.确定并公告基金份额净值D.保管基金份额持有人名册答案：C。确定并公告基金份额净值是基金管理人的职责，而基金份额登记机构的职责包括建立并管理投资人的基金账户、负责基金份额的登记、保管基金份额持有人名册等。16.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.监管部门监督答案：D。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督，不包括监管部门监督。17.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则答案：C。客观性原则要求基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。18.下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容答案：D。基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容，而不是基金职业道德观念。树立职业道德观念和领会规范目的是践行，参加实践是有效途径，解决内在动力要树立观念。19.下列关于基金管理人的职责，说法错误的是（）。A.拟订和实施投资方案，并对被投资企业进行投资后管理B.积极参与制定被投资企业发展战略，为被投资企业提供增值服务C.定期或者不定期向基金投资者披露基金经营运作等方面的信息D.办理基金备案手续答案：A。拟订和实施投资方案，并对被投资企业进行投资后管理是基金托管人的职责，而不是基金管理人的职责。基金管理人要积极参与被投资企业战略制定、提供增值服务，定期或不定期向投资者披露信息，办理基金备案手续。20.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。A.基金产品风险和基金投资人风险承受能力B.基金产品收益和基金投资人风险承受能力C.基金产品期限和基金投资人资金规模D.基金产品性质和基金投资人收入水平答案：A。基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。21.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.15个工作日B.30个工作日C.1个月D.2个月答案：A。基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。22.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素，至少将客户划分为（）个等级。A.2B.3C.4D.5答案：B。基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素，至少将客户划分为3个等级。23.关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠B.基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费C.基金管理人可以按照《证券投资基金销售管理办法》的规定，向销售机构支付一定比例的客户维护费D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率答案：D。经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率。基金销售机构可对销售费用实行优惠，销售费用包括申购（认购）费、赎回费和销售服务费，基金管理人可向销售机构支付客户维护费。24.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.6C.9D.12答案：B。基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。25.下列不属于基金管理人内部控制机制的层次的是（）。A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.独立董事的检查、监督、控制和指导答案：D。基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。独立董事不属于内部控制机制层次。26.基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）。Ⅰ.通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试Ⅱ.询问政策和程序存在的缺陷并进行相应的调查Ⅲ.合规性测试结果通过合规风险报告路线向上报告Ⅳ.所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A。合规性测试结果不需要最终报告中国证监会派出机构，而是通过合规风险报告路线向上报告。合规管理部门会通过现场审核对政策和程序合规性测试，询问缺陷并调查。27.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。28.关于基金监管的“三公”原则，说法错误的是（）。A.公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.公平原则要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C.公正原则要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开D.公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利答案：C。公正原则要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁，而不是监管规则和处罚应当公开，监管规则和处罚公开是公开原则的体现。29.基金管理人的高级管理人员，应当具备（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人的高级管理人员，应当具备3年以上与其所任职务相关的工作经历。30.基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告。A.30B.60C.90D.120答案：B。基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告。组合型选择题（每题1分，共20分）31.基金份额持有人大会可以对（）等重大事项作出决议。Ⅰ.更换基金管理人Ⅱ.出具业绩报告Ⅲ.更换基金托管人Ⅳ.基金扩募A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C。基金份额持有人大会可以对更换基金管理人、更换基金托管人、基金扩募等重大事项作出决议。出具业绩报告是基金管理人的职责，并非基金份额持有人大会决议事项。32.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为（）。Ⅰ.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金Ⅱ.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平Ⅲ.募集期间对认购费用打折Ⅳ.承诺利用基金资产进行利益输送A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金，不得以排挤竞争对手为目的压低基金收费水平，不得承诺利用基金资产进行利益输送。募集期间可以对认购费用打折，但需要在招募说明书中载明。33.下列关于基金信息披露的作用，说法正确的有（）。Ⅰ.有利于投资者的价值判断Ⅱ.有利于防止利益冲突与利益输送Ⅲ.有利于提高证券市场的效率Ⅳ.能有效防止信息滥用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金信息披露有利于投资者的价值判断，投资者可根据披露信息评估基金风险和收益；有利于防止利益冲突与利益输送，使基金运作更加透明；有利于提高证券市场的效率，促进资源合理配置；能有效防止信息滥用，保护投资者合法权益。34.基金管理人内部控制的目标包括（）。Ⅰ.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则Ⅱ.防范和化解经营风险，提高经营管理效益Ⅲ.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时Ⅳ.保障基金从业人员的利益A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A。基金管理人内部控制的目标包括保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，防范和化解经营风险、提高经营管理效益，确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。内部控制的目标并非保障基金从业人员的利益。35.基金销售适用性管理制度应包括下列内容（）。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金销售适用性管理制度应包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法，对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法，对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法，以及对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。36.下列属于基金托管人职责的有（）。Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅲ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金托管人的职责包括安全保管基金财产，按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户，对所托管的不同基金财产分别设置账户以确保基金财产的完整与独立，办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等。37.基金管理人合规管理的基本原则包括（）。Ⅰ.独立性原则Ⅱ.客观性原则Ⅲ.公正性原则Ⅳ.专业性原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金管理人合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。38.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.预测基金的证券投资业绩Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金宣传推介材料不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得预测基金的证券投资业绩，不得违规承诺收益或者承担损失，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。39.开放式基金的认购渠道包括（）。Ⅰ.基金管理人的直销中心Ⅱ.基金销售代理机构的代销网点Ⅲ.证券交易所Ⅳ.中国证券登记结算有限责任公司A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ答案：A。开放式基金的认购渠道包括基金管理人的直销中心和基金销售代理机构的代销网点。证券交易所主要用于封闭式基金、上市开放式基金等的交易，中国证券登记结算有限责任公司是负责登记结算等业务，并非认购渠道。40.基金份额持有人大会可以由（）召集。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.代表基金份额10%以上的基金份额持有人Ⅳ.中国证监会A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A。基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人、代表基金份额10%以上的基金份额持有人召集。中国证监会一般不直接召集基金份额持有人大会。41.基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，包括（）。Ⅰ.严格授权控制Ⅱ.建立完善的岗位责任制度Ⅲ.建立部门和岗位之间的制衡机制Ⅳ.消除风险管理盲点A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，包括严格授权控制，建立完善的岗位责任制度，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点等。42.基金销售机构在实施基金销售适用性过程中，应遵循的原则有（）。Ⅰ.投资人利益优先原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.客观性原则Ⅳ.及时性原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金销售机构在实施基金销售适用性过程中，应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。43.下列关于基金监管的说法，正确的有（）。Ⅰ.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理Ⅱ.基金监管的首要目标是保护投资人及相关当事人的合法权益Ⅲ.基金监管的原则包括保障投资人利益原则、适度监管原则等Ⅳ.基金监管机构可以对基金机构的违法违规行为进行行政处罚A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金监管是监管部门运用法律、经济和必要行政手段对基金市场参与者行为进行监督与管理；首要目标是保护投资人及相关当事人的合法权益；有保障投资人利益原则、适度监管原则等原则；监管机构可对基金机构违法违规行为进行行政处罚。44.基金信息披露的禁止行为包括（）。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.对证券投资业绩进行预测Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，对证券投资业绩进行预测，违规承诺收益或者承担损失，诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等。45.基金销售机构应建立健全相关制度，包括（）。Ⅰ.销售人员持续培训制度Ⅱ.基金销售业务管理制度Ⅲ.客户身份识别制度Ⅳ.客户身份资料和交易记录保存制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金销售机构应建立健全销售人员持续培训制度、基金销售业务管理制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度等。46.基金管理人内部控制机制的层次包括（）。Ⅰ.员工自律Ⅱ.部门各级主管的检查监督Ⅲ.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制Ⅳ.董事会领导下的审计委员会