农行反洗钱与制裁合规知识竞赛考试题库大全-上下

农行反洗钱与制裁合规知识竞赛考试题库大全-上（单选、多选题）一、单选题1.以下哪种关于可疑交易报告概念的表述是正确的。A、金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国人民银行反洗钱局提交的报告B、金融机构怀疑客户、交易涉嫌洗钱活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告C、金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告D、金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌恐怖融资活动，依法向公安部提交的报告答案：C解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》2.境外主权类客户尽职调查资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存：A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B解析：《中国农业银行境外主权类客户尽职调查操作规程》3.客户有拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料，开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符等情形的，银行应（）？A、照常办理业务B、安抚客户情绪C、拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为D、仅需拒绝受理其业务申请答案：C解析：《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》4.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起几个工作日内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。A、5B、10C、15D、30答案：B解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》5.反洗钱信息，是指农业银行在日常经营和管理活动中获取的关于反洗钱、（）、反逃税与制裁合规相关信息。A、反恐怖融资B、反赌博C、反网络诈骗D、反走私答案：A解析：《中国农业银行反洗钱信息管理办法》6.金融机构违反保密规定，泄露有关信息的，情节严重的，该机构会受到国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构的何种处罚？A、处二十万以上五十万以下罚款B、处一万以上五万以下罚款C、处五十万以上五百万以下罚款D、处五万以上五十万以下罚款答案：A解析：《中华人民共和国反洗钱法》7.美国的金融情报中心设在（）。A、司法部B、国务院C、财政部D、美联储答案：C解析：美国法律法规及监管规定8.重新识别及尽职调查流程必须在客户触发重新识别情形的（）天内完成。A、30B、45C、60D、90答案：C解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》9.本行客户洗钱风险评估和等级分类是以（）的方式来计量风险、评估等级，采用（）的方式开展。A、定量分析、系统评级B、定量分析、系统初评和人工复评调整相结合C、定量分析与定性分析相结合、系统评级D、定量分析与定性分析相结合、系统初评和人工复评调整相结合答案：D解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》10.客户与中国人民银行要求的监控名单匹配的，各机构应当立即采取相应措施并于（）将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。A、当日B、二个工作日内C、48小时内D、72小时内答案：A解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》11.我行客户风险等级分类系统即为？A、LN系统B、CCS系统C、CIF系统D、BOEING系统答案：B解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》12.在反洗钱和反恐怖融资监控名单调整时，农业银行立即对存量客户以及上溯（）年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。A、1B、2C、3D、5答案：C解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》13.风险预警的处理和审核应在（）天内完成，对于需提交总行审核的风险预警，一级分行反洗钱主管部门应在（）天内完成审核。A、30、20B、30、15C、20、15D、15、10答案：A解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》14.总行（）是反洗钱与制裁合规模型验证的主管部门。A、高级管理层B、风险管理部C、内控合规部门D、审计部门答案：B解析：《中国农业银行反洗钱与制裁合规模型验证办法（试行）》15.义务机构发生反洗钱信息安全事件后，应及时采取必要措施控制事态，消除隐患，评估事件影响，并按规定报告哪个部门。A、公安部门B、国安部门C、银保监部门D、反洗钱行政主管部门及其属地分支机构答案：D解析：《中国人民银行反洗钱局关于进一步加强反洗钱信息安全保护工作的通知》16.法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。风险等级原则上应分为（）A、三级或更高B、四级C、五级D、五级或更高答案：D解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》17.建立相应的工作机制，将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作，属于（）工作职责A、高级管理层B、反洗钱牵头管理部门C、业务部门D、科技部门答案：C解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》18.为不在我行开立账户的客户办理交易金额单笔人民币（）以上的现金汇款和票据兑付，应登记客户姓名、有效身份证件的种类、号码、住所或单位地址、联系方式、国籍、性别、职业、身份证件有效期等信息。A、1万元B、一万元（含）C、5万元D、5万元（含）答案：B解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》19.经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的,银行应将其纳入哪类客户名单,并在一定时间内限制或拒绝为其办理某类或所有跨境业务？A、高风险B、中高风险C、中风险D、低风险答案：A解析：《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》20.各义务机构发现存在哪些情形的，要立即采取相关处置措施，严肃追究相关人员的责任，A、非法查询、下载、出售反洗钱信息B、非法泄漏客户洗钱风险等级C、非法泄露可疑交易、反洗钱调查等反洗钱信息D、以上都是答案：D解析：《中国人民银行反洗钱局关于进一步加强反洗钱信息安全保护工作的通知》21.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：A、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人，公司的高级管理人员，直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，公司的高级管理人员，通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人C、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。D、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人，直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，公司的高级管理人员。答案：C解析：《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》22.下列风险评估指标体系中，哪一项不属于地域基本要素（）A、某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况。B、某国（地区）的上游犯罪状况。C、特殊业务类型的交易频率。D、特殊的金融监管风险。答案：C解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》23.同业合作贸易融资的加强型尽职调查筛查按照（）加强型尽职调查筛查要求执行。A、个人客户贸易融资B、集团客户贸易融资C、法人客户贸易融资D、以上答案都不对答案：C解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》24.对于阿联酋的预收汇款，如客户承诺原则上可在（）天内补齐运输单据及报关单，同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险，并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》（见附件），经办行可在审核和筛查合同、发票后，先行为客户进行挂账处理。A、30天B、45天C、60天D、90天答案：D解析：《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》25.通过（）方式获取的信息、数据或资料可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料。A、收集的权威媒体报道B、委托商业机构调查C、要求非自然人客户提供的证明材料D、客户依法提供的法定信息答案：D解析：《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》26.客户经理应在（）个工作日内对跨境交易类对公客户的制裁风险初始评级结果进行人工复评确认。A、2B、3C、5D、10答案：A解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》27.义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对涉及中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的多少小时？A、24B、48C、72D、96答案：A解析：《中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知》28.在与客户的跨境业务关系存续期间，银行应对客户和跨境业务准入后的后续交易及资金流向进行持续监测，确保当前交易、资金流向及用途符合跨境业务反洗钱和反恐怖融资管理要求，保持对哪些方面的持续了解。A、客户及其业务B、风险状况C、资金来源D、以上都是答案：D解析：《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》29.反洗钱主管部门要按（）做好客户洗钱风险评估后评价工作。A、月B、季度C、半年D、年答案：D解析：《关于进一步做好客户洗钱及恐怖融资风险评估工作的通知》30.法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题，组织落实整改，并及时向中国人民银行或其分支机构报告整改情况。下列表述正确的是：A、A类、B类机构可以通过提交书面整改报告形式报告整改落实情况，C类及以下机构应当由单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员每半年向中国人民银行或其分支机构报告整改落实情况B、A类类机构可以通过提交书面整改报告形式报告整改落实情况，B类及以下机构应当由单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员每半年向中国人民银行或其分支机构报告整改落实情况C、A类、B类和C类机构可以通过提交书面整改报告形式报告整改落实情况，D类及以下机构应当由单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员每半年向中国人民银行或其分支机构报告整改落实情况D、A类、B类、C类和D类机构可以通过提交书面整改报告形式报告整改落实情况，F类及以下机构应当由单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员每半年向中国人民银行或其分支机构报告整改落实情况答案：A解析：《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》31.账户全周期管理应以（）为单位A、归属网点B、客户C、账户D、团伙答案：B解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》32.机构洗钱及制裁风险定期评估每（）进行一次。A、半年B、一年C、二年D、三年答案：B解析：《中国农业银行机构洗钱及制裁风险评估管理办法（试行）》33.存量低风险客户定期复评期限不超过（）。A、2年B、3年C、4年D、5年答案：C解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》34.如果经双人审查同时认为预警为（）预警，只要记录合适的理由，产生预警的客户或交易就可以被处理或放行。A、真实命中B、未确定命中C、误命中D、以上都不对答案：C解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》35.根据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》，自主风险管控能力属于以下（）评级指标：A、设计指标B、执行指标C、检验指标D、以上均错答案：B解析：《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》36.经办行在办理海运费汇出汇款业务时，应收集合同、发票、提单和报关单，（）应对单据完整性、单据间合理性和业务合规性进行审核，并对运输公司、船只等相关要素进行监控名单手工筛查。A、客户主管部门B、风险评估人员C、反洗钱合规部门D、国际业务人员答案：D解析：《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》37.农业银行构建以（）为基本单位的交易监测体系。A、客户B、客户号C、账户D、交易答案：A解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》38.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由（）的金融机构或者（）银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）的金融机构报告。A、开立账户、发卡、收单机构、办理业务B、开立账户、发卡、发卡、办理业务C、办理业务、发卡、收单机构、办理业务D、开立、发卡、办理业务机构、办理业务答案：A解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》39.金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当如何处理？A、对客户保密B、模糊说明冻结依据C、及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由D、尽可能拖延告知客户时间答案：C解析：《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》40.不定期反洗钱工作报告应当在特定情况发生后（）个工作日内以相关规定形式报告。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》41.某分行反洗钱中心在处理预警时发现某个人客户资金交易量较大，系统中留存客户职业为已退休，与客户资金交易不匹配，以下说法正确的是()A、客户资金交易无明显洗钱嫌疑，故可排除预警。B、客户资金交易量较大，直接上报可疑交易报告。C、通过尽职调查获知，该客户现从事再生资源回收。综合分析客户资金交易与职业身份匹配，无明显洗钱嫌疑，可排除预警D、通过反洗钱平台查询该客户无历史预警，可排除预警答案：C解析：案例题42.以下哪项不是对于海运费项下汇出汇款业务的名单制优质客户管理需同时满足的条件？A、客户与我行合作业务一年及以上，企业内部合规管理体系完善，未发生过重大风险合规事件B、客户CCS等级为中风险及以下C、客户的经营范围，以及客户与境内、境外的贸易方相对固定D、客户为行业重点客户、总行一级分行核心客户，或世界五百强企业，或年度进出口额等值1000万美元及以上答案：A解析：<中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程>43.如客户未在证件有效期限内更新且未提出合理理由的，证件到期时我行应（），但法律、法规禁止的除外A、企业未注销情况下可继续办理业务B、中止为客户办理业务C、终止为客户办理业务D、以上均错答案：B解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》44.金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起几个工作日内，经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复；不能及时作出答复的，经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后，在延长时限内作出答复。A、5B、10C、20D、30答案：C解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》45.对中风险客户可采取的风险控制措施是（）A、提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率，缩短信息收集和更新的时间间隔。B、合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。C、持续关注客户日常经营活动和金融交易情况，及时更新客户信息。D、为客户提供风险较高的产品和服务时，适当提高业务办理的审批权限。答案：C解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》46.总行各业务管理部门将客户洗钱风险后续管控工作履职情况纳入日常考核，按（）对工作执行情况进行自评估。A、月B、季度C、半年D、年答案：D解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》47.下列表述正确的是：A、既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交可疑交易报告B、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，且符合大额报告的，可以只提交大额报告C、严重危害国家安全或者影响社会稳定的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告D、金融机构应当按规定对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当先向国家安全机关报告答案：C解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》48.董事会承担全行反洗钱工作的（）责任，监事会承担全行反洗钱工作的（）责任，高级管理层承担全行反洗钱工作的（）责任A、最终，监督，实施B、最终，实施，监督C、领导，监督，实施D、监督，实施，领导答案：A解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》49.总行国际金融部（）对网络机构和代理行客户开展系统监控名单回溯筛查，A、每日B、每月C、每季度D、不定期答案：C解析：《中国农业银行外资银行身份识别和尽职调查操作规程》50.中国人民银行或其分支机构完成复评后将评级结果以适当方式告知法人金融机构。针对评级过程中发现的问题，中国人民银行或其分支机构应当对哪类及以下机构发出《反洗钱监管意见书》，并进行风险提示，要求其采取必要的整改措施。A、BB、CC、DD、E答案：B解析：法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）51.以下选项中，不属于免提供营业范围的是：A、财政、社保、税务、国土、气象、海关、农林、政法等机关单位，军队、武警等部队单位B、单位设立的独立核算的附属机构，C、外资银行D、个体工商户答案：D解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》52.建立手工预警的经办机构应在建立预警后的（）工作日内，完成对可疑交易预警的“确认”或者“删除”。A、3个B、5个C、10个D、15个答案：D解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》53.大额交易报告累计交易金额以（）为单位，按资金收入和支出（）累计计算。A、账户，单边B、客户，单边C、客户，双边D、账户，双边答案：B解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》54.对风险较低客户的控制措施金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施一般不包括：A、在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份B、适当延长客户身份资料的更新周期C、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率D、在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度答案：C解析：《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》55.在客户被调整为高风险登记后，根据监测结果，以下不属于信用卡业务应采取的管控措施的是（）A、止付B、降额C、关闭分期额度D、销户答案：D解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》56.金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存()年。A、1B、2C、5D、10答案：C解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》57.依据《中国农业银行反洗钱信息管理系统管理办法》，我行反洗钱客户风险等级分类系统的英文缩写是？A、AMLSB、CCSC、ICCSD、ARMS答案：B解析：《中国农业银行反洗钱信息管理办法》58.以下选项中不属于客户经理在尽职调查时需对企业法人、非法人企业、个体工商户进行收集的信息是（）A、资产净值B、资产总额C、营业收入D、从业人员数答案：A解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》59.以下需要对个人客户身份信息进行重新识别的是（）A、修改家庭地址B、修改手机号码C、修改职业信息D、修改家庭固定电话答案：B解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》60.各机构业务经营和管理部门应当在每年度结束后（）内，以正式文件形式向同级反洗钱主管部门报告反洗钱工作履职情况，以及洗钱风险情况，包括风险调整变动情况、风险评估结果等。A、7日B、15日C、7个工作日D、15个工作日答案：B解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》61.客户属于联合国安理会相关决议名单范围的，反洗钱义务机构应当立即采取相应措施并于（）将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。A、当日B、24小时内C、48小时内D、5个工作日内答案：A解析：《中国人民银行关于落实执行联合国安理会相关决议的通知》62.提交可疑交易报告后，报送机构应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，对仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。A、1B、2C、3D、4答案：C解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》63.建立并及时调整反洗钱工作组织架构，属于（）的责任。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、反洗钱专业委员会答案：C解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》64.对于人工复评后将上次等级结果由中低风险等级向较低调整的，应经过（）后，方可完成客户洗钱风险等级评定。A、营业机构同级审核B、由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核，经一级支行反洗钱主管部门审定C、由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核，经二级分行反洗钱主管部门审定D、由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定答案：B解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》65.审定洗钱风险管理策略属于（）洗钱风险管理职责。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、反洗钱牵头管理部门答案：A解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》66.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每()进行一次审核。A、半年B、3个月C、一年D、两年答案：A解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》67.境内机构应根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》规定，在机构洗钱及制裁风险评估完成后的（）内，向监管部门提交评估报告。A、10日B、10个工作日C、15日D、15个工作日答案：B解析：《中国农业银行机构洗钱及制裁风险评估管理办法（试行）》68.客户经理在开展跨境交易类对公客户准入尽职调查及制裁风险尽职调查时，应收集除（）以外的信息：A、客户与本行建立业务关系的性质和目的B、预期使用的产品和服务C、制裁关联度D、客户账户汇入汇出涉及哪些国家和地区答案：D解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》69.各机构应以（）为单位，对与本机构建立业务关系的客户，进行洗钱风险评估和等级分类。A、客户B、客户号C、账户D、交易答案：A解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》70.反洗钱和反恐怖融资监控名单发生调整的，反洗钱主管部门应当立即组织对本行所有客户以及上溯（）年内的交易开展回溯性调查，并提交可疑交易报告。对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查，应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）个工作日内完成。A、3、5B、3、7C、5、7D、5、10答案：A解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》71.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起()个工作日内补正。A、3B、5C、10D、15答案：B解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》72.我行A企业收到一笔境外汇款，对方付款人命中内部关注名单，经办机构国际业务人员应进行（）业务处理。A、根据外管政策直接入客户经常项目账户B、国际收支申报C、跨境人民币申报D、对业务进行加强型尽职调查答案：D解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》73.经办人员在审核一笔海运费汇出的资料时，船舶名称真实命中总行内部拒绝名单，但IMO号不相符。其他相关要素皆不命中制裁名单。以下处理正确的是：A、提交二级分行相关部门审核B、提交一级分行相关部门审核C、拒绝业务受理并上报一级分行合规部门D、处理好相关预警后可放行答案：D74.对同一客户确认因涉及洗钱及制裁风险被连续退汇（）及以上的，业务经办机构应对客户开展加强型尽职调查，不再为其办理相关跨境汇款业务。A、两次B、三次C、多次D、以上都不对答案：A解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》75.客户或其主要关联方真实命中中国、联合国制裁名单、内部拒绝名单的，禁止准入，经（）审核人员确认后流程终止。A、本级机构B、一级支行C、二级分行D、一级分行答案：A解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》76.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过()个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过()个月。A、36,36B、36,24C、24,36D、24,24答案：B解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》77.对于首次评级的客户，人工复评后将系统初评结果由低风险向高风险调整的，由（）后确认客户最终评级结果。A、营业机构同级审核B、由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核，经一级支行反洗钱主管部门审定C、由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核，经二级分行反洗钱主管部门审定D、由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定答案：A解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》78.与反洗钱相关的情况通报、风险提示、风险事件等重大突发事件或其他可能对农业银行反洗钱与制裁合规工作产生重大影响的信息，一级分行、境外机构反洗钱主管部门应于（)报送至总行反洗钱主管部门。情况紧急的，可以先口头报送，并在口头报送后24小时内以书面形式专项报送。境外机构报送材料应以中文传递，必要时同时报送英文翻译件。A、3个工作日B、10个工作日内C、5个工作日D、15个工作日答案：B解析：《中国农业银行反洗钱信息管理办法》79.现场验收工作原则上应在新设境外机构计划营业时间前（）天完成。A、30B、45C、60D、90答案：B解析：《中国农业银行反洗钱全球合规管理办法》80.金融行动特别工作组是指导世界各国政府反洗钱工作的权威组织，发布了反洗钱（）项建议和反恐怖融资（）项特别建议。A、40,40B、40,9C、9,40D、9,9答案：B解析：《中国农业银行反洗钱合规体系建设纲要》81.对于开户之日起（）个月内无交易记录的托管账户，系统自动关闭非柜面渠道A、3B、6C、9D、12答案：B解析：《中国农业银行托管业务客户身份识别与尽职调查操作规程》82.（）、一级分行反洗钱主管部门履行涉及洗钱及制裁风险业务后续控制管理工作情况落实的监督职责。A、二级支行B、一级支行C、总行D、二级分行答案：C解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》83.法人金融机构在评估客户群体的固有风险时可考虑哪些因素？A、客户数量、资产规模、交易金额及相应占比。客户涉有权机关刑事查冻扣、涉人民银行调查的数量与比例。B、客户身份信息完整、丰富程度和对客户交易背景、目的了解程度。识别客户身份不同方式的分布，如当面核实身份、或采取可靠的技术手段核实身份、通过第三方机构识别身份的比例。C、客户风险等级划分的分布结构。非自然人客户的股权或控制权结构，存在同一控制人风险的情况。D、以上都是答案：D解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》84.对于人工复评后将上次等级结果由中风险等级向较低调整的，应经过（）后，方可完成客户洗钱风险等级评定。A、营业机构同级审核B、由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核，经一级支行反洗钱主管部门审定C、由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核，经二级分行反洗钱主管部门审定D、由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定答案：C解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》85.对境外主权类机构开展准入加强型尽职调查时，以下哪一个要素不属于经办行额外收集的信息？A、组织架构，包括但不限于成立的目的和宗旨、内设管理架构、主要活动区域等B、对于境外主权和类主权实体，应了解权威反洗钱国际组织对其注册国（地区）（如有）和总部所在国（地区）反洗钱、反恐怖融资评价情况。对于国际金融组织，应了解其反洗钱、反恐怖融资管理情况及相应措施的健全性和有效性C、三年重大反洗钱负面新闻情况D、预期合作信息答案：D解析：《中国农业银行境外主权类客户尽职调查操作规程》86.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地（）提出申请A、人民银行分支机构B、县级公安机关C、国家安全局D、公安部答案：B解析：《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》87.下列不属于客户特性风险子项的是（）A、客户信息的公开程度B、客户的身份证件种类C、自然人客户年龄D、代理交易答案：D解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》88.下面对金融机构大额交易报告，表述不正确是：A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值5万美元以上（含5万美元）的境内款项划转D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转答案：C解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》89.经办机构对客户制裁风险评级结果存在异议的，可申请风险等级调整。由中风险及以下级别逐级向下调整的，需注明理由后上报（）客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。A、本机机构B、一级支行C、二级分行D、一级分行答案：C解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》90.公安机关、国家安全机关、人民检察院冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（）。人民法院冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（）。有特殊原因需要延长的，营业机构或专门受理部门应当要求作出原冻结决定的公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关在冻结期限届满前按照相关规定办理续冻手续。A、一年、两年B、两年、一年C、六个月、一年D、一年、六个月答案：C解析：《中国农业银行协助司法机关查询冻结扣划工作管理办法》91.在开展跨境交易类对公客户准入尽职调查时，以下做法错误的是（）A、客户经理应收集客户有效身份证明文件B、上传客户有效身份证明文件、客户盖章的身份识别及基础信息采集表C、在智能管控平台录入名称、注册地址、经营范围等基本信息。D、对于非境内客户，无法获取客户签章时，不得办理准入。答案：D解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》92.以下需要上报大额交易报告的情形是（）A、个人客户A某在本人活期存折上存入人民币3万元和美元5000元（汇率为6.96）B、个人客户B某购买人民币理财产品40万元C、对公客户C购入美元2万元D、对公客户D活期账户收入定期账户销转后本息共计205万元答案：A解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》93.农业银行对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展（）监测。A、定期B、不定期C、及时D、实时答案：D解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》94.反洗钱与制裁合规模型验证应遵循（）原则，验证由第三方部门负责组织实施，验证工作的开展应不受外界因素影响。A、独立性B、持续性C、审慎性D、相对性答案：A解析：《中国农业银行反洗钱与制裁合规模型验证办法（试行）》95.()是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责。A、反洗钱主管部门B、客户管理部门C、业务管理部门D、科技部门答案：B解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》96.义务机构应当根据（）的原则，以（）为交易监测单位，按规定及时提交大额交易报告。A、实质重于形式B、本质重于形式C、风险为本D、谨慎答案：A解析：中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知97.（）是全行反洗钱工作领导机构，主要负责统筹全行反洗钱工作，督促境内外机构经营管理符合反洗钱法律法规和监管要求，牵头管理洗钱风险，审议反洗钱政策、纲要、规划并监督实施，听取全行反洗钱工作情况汇报，审议其他重要反洗钱工作事项。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、反洗钱管理职能的委员会答案：D解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》98.涉及制裁或FATF高风险国家、地区，且不违反我行洗钱及制裁风险合规政策、暂未生成CCS等级且不存在可疑或异常情形的新准入客户申请开立借记卡，由（）审批后准入。A、经办机构B、一级支行C、二级分行D、一级分行答案：D解析：《个人业务反洗钱合规操作指引》99.对于同时涉及违反多个国家或国际组织制裁政策的客户及交易，经办机构应按照（）开展后续控制。A、全面性原则B、孰严原则C、及时性原则D、规范性原则答案：B解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》100.代理行客户的洗钱风险评估和等级分类流程不包括（）。A、人工评判B、定期调整C、动态调整D、定期复评答案：B解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》101.农业银行建立健全洗钱风险管理体系，按照（）为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险进行持续识别。A、业务B、风险C、安全D、效益答案：B解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》102.洗钱风险管理应当在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路线等方面保持什么特性，对业务经营和管理决策保持合理制衡。A、独立性B、联动性C、科学性D、合理性答案：A解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》103.农业银行反洗钱兼职人员占全行反洗钱工作人员的比例不得高于（）。A、60%B、70%C、80%D、90%答案：C解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》104.关于法人金融机构评级指标及方法，下列哪些说法不正确：A、设计指标：主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况，包括制度完善程度、机制合理性、技术保障能力等三个方面的内容B、执行指标：主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况，包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容C、检验指标：主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况，包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况、洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容D、中国人民银行按照风险为本的方法和法人监管的原则，根据反洗钱、反恐怖融资工作需要，结合年度监管重点，适时调整评级标准和指标答案：A解析：《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》105.对风险较高客户的控制措施金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施一般不包括：A、对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机B、适度提高交易监测的频率及强度C、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型D、中止业务关系答案：D解析：《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》106.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于()A、0.9B、0.8C、0.75D、0.7答案：B解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》107.中资商业银行应当前移跨境合规风险管控关口。压实哪道防线识别、评估、监测、报告、控制或缓释跨境合规风险的直接责任，确保绩效考核与合规管控效果有效挂钩。A、一道防线B、二道防线C、三道防线D、以上都不是答案：A解析：《中国银保监会办公厅关于加强中资商业银行境外机构合规管理长效机制建设的指导意见》108.经查询某境内个人客户目前ccs等级为2级，现申请开通网络金融服务，参照《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的规定，营业机构应（）。A、拒绝办理B、加强尽职调查后准入C、报二级分行审批后准入D、报一级分行审批后准入答案：A解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》109.司法机关要求协助查询时，公安机关、国家安全机关、人民检察院应当由（）名以上办案人员，持有效的本人工作证或人民警察证；人民法院应当由至少（）名办案人员，持本人有效的执行公务证和工作证，以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关公章的协助查询财产法律文书，到我行营业机构或专门受理部门现场办理，但通过电子化专线发送查询需求的除外。A、一、二B、二、二C、二、三D、二、一答案：D解析：《中国农业银行协助司法机关查询冻结扣划工作管理办法》110.如果金融机构怀疑或有合理理由怀疑资金为犯罪收益，或与恐怖融资有关，金融机构应当依据法律要求，立即向（)报告。A、监管部门B、金融情报中心C、政策制定者D、风险管理机构答案：B解析：《金融行动特别工作组40项建议》111.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。A、每三个月B、每半年C、每年D、每三年答案：B解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》112.关于境外主权类客户的尽职调查定期复审，以下说法正确的是A、复审到期日前，因向客户补充收集信息等原因未完成复审的，可将复审到期日延长6个月B、境外主权类客户尽职调查定期复审的工作要求和审批流程同准入尽职调查相关要求C、对于洗钱和恐怖融资风险等级为中风险及以上的的境外主权类客户，对其采取加强型尽职调查复审D、客户关系存续期间，经办机构应不定期更新客户尽职调查信息，复审客户尽职调查档案，履行尽职调查审批流程答案：B解析：《中国农业银行境外主权类客户尽职调查操作规程》113.合规测试团队发送测试通知，测试通知应在测试开始前（）个工作日发送给被测试部门。A、5B、10C、15D、20答案：B解析：《中国农业银行反洗钱及制裁合规测试操作规程（试行）》114.关于客户身份资料及交易记录保存，说法错误的是：A、交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等。B、业务部门应采用必要的管理措施和技术手段，保存客户的交易记录，确保交易可追溯。C、客户身份资料，自客户关系建立之日或者一次性交易记账当日计起至少保存5年。D、交易记录，自交易记账当日计起至少保存5年。答案：C解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》115.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的正式实施时间是（）A、2006年8月1日B、2007年1月1日C、2007年8月1日D、2016年1月1日答案：C解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》116.根据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法》，设计指标主要用于评价？A、主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况，包括制度完善程度、机制合理性、技术保障能力、人员配备与资质情况等内容。B、主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况，包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容。C、主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况，包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况等内容。D、主要评价法人金融机构洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容。答案：A解析：法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）117.下列表述不正确的是：A、中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果，可以采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等有针对性的监管措施B、原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当高于评级等级较高的机构C、法人金融机构评级结果只能用于中国人民银行及其分支机构开展反洗钱监管，不得用于其他目的，法律法规另有规定的除外D、法人金融机构可以将评级结果对外披露或用于广告、宣传、营销等商业目的答案：D解析：《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》118.如托管客户的企业名称、法定代表人人等信息已发生变更，自变更通知送达（）日，仍未提交变更资料且无合理理由，开户行有权采取只收不付交易管控措施。A、15B、30C、60D、90答案：B解析：《中国农业银行托管业务客户身份识别与尽职调查操作规程》119.总行反洗钱主管部门接到监管机构的金融制裁风险提示单或其他反洗钱及制裁风险核查通知后，按照《中国农业银行信息系统数据提取实施细则》相关规定，向（）申请提取相关客户、账户、交易等数据信息A、客户部门B、运营部门C、科技部门D、风险管理部答案：C解析：《中国农业银行协助监管机构核查洗钱及制裁风险操作规程》120.船舶修理费加强型尽职调查要求提供（）历史航线情况说明。A、3个月B、半年C、一年D、二年答案：B解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》121.根据欧盟第3号反洗钱指令中政治公众人物(PEP)的定义，在卸任要职（）之后，该等人员才可不被认定为政治公众人物(PEP)。A、半年B、一年C、两年D、三年答案：B解析：欧洲联盟反洗钱指令122.为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的。A、5，5000B、1，1000C、2，2000D、5，1000答案：B解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》123.金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以（）形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。A、电话B、书面C、邮件D、微信答案：B解析：《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》124.境内外机构应按照档案管理规定，妥善管理和保存本机构洗钱及制裁风险评估相关资料，保存期限自评估完成之日起至少（）年（含）。A、2B、3C、5D、10答案：C解析：《中国农业银行机构洗钱及制裁风险评估管理办法（试行）》125.依据《洗钱及制裁风险后续控制管理办法》，负责洗钱及制裁风险后续控制管理工作合规性和有效性的审计监督的部门是：A、监察部门B、审计局C、运营管理部门D、内控合规部门答案：B解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法》126.下列表述错误的是：A、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求，并对分支机构、附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理B、金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备C、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求D、金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供答案：C解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》127.（）是国务院反洗钱行政主管部门A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国银行业监督管理委员会D、反洗钱信息中心答案：A解析：《金融机构反洗钱规定》128.因制裁被冻结的财产（包括被冻结的交易）记录，必须在财产被冻结期间以及财产解冻后保存（）年：A、3B、5C、7D、10答案：B解析：《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》129.银行依托第三方机构识别客户身份的,应通过合同、协议或其他书面文件，明确第三方机构在识别客户身份及反洗钱和反恐怖融资监控方面的职责，要求第三方机构制定符合要求的客户身份识别措施，并督促其执行。依托第三方代为履行客户身份识别的，谁应当承担未履行客户身份识别义务的责任？A、第三方B、银行C、责任共担D、以上都不是答案：B解析：《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》130.CCS等级分类为高风险的法人客户，可以办理以下哪项业务？A、信用证开证B、参融通C、涉外担保开立D、贸易项下汇出汇款答案：D解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》131.各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作记录等资料，自生成之日起至少保存（）年。A、5B、3C、10D、15答案：A解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》132.反洗钱管理部门应当配备专职洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）人员，专职人员应当具有几年以上金融行业从业经历，专职人员和兼职人员均应当具备必要的履职能力和职业操守。A、1B、3C、5D、7答案：B解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》133.各级机构发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的，应当（）向一级分行反洗钱主管部门报告A、立即B、当日C、3日内D、5日内答案：A解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》134.（）已成为中资银行在全球化进程中面临的核心风险A、反洗钱及制裁合规风险B、信用风险C、法律风险D、国家风险答案：A解析：《进一步加强涉美制裁合规管理体系建设实施方案》135.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、15B、20C、25D、30答案：C解析：《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》136.洗钱固有风险=客户固有风险×（）%+产品固有风险×（）%+地域洗钱固有风险×（）%A、30、40、30B、40、30、30C、50、30、20D、50、20、30答案：B解析：《中国农业银行机构洗钱及制裁风险评估管理办法（试行）》137.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A、3B、5C、8D、10答案：B解析：《中华人民共和国反洗钱法》138.客户异地开立账户，应坚持审慎原则，对于面对面核实的，若法定代表人到达开户行核实，以（）作为工作记录留存。A、远程视频文件B、现场核实照片C、尽调问卷D、电话记录答案：B解析：《中国农业银行人民币单位银行结算账户业务尽职调查操作规程》139.经办行在业务办理过程中，发现涉及洗钱和制裁风险的客户，要及时向（）内控、业务、客户部门报告。A、总行B、一级分行C、二级分行D、本级行答案：B解析：《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》140.《反洗钱法》从何时开始施行。A、2006年10月31日B、2007年1月1日C、2007年3月1日D、2007年8月1日答案：B解析：《中华人民共和国反洗钱法》141.客户风险管理政策应经金融机构（）或其授权的组织审核通过。A、董事会B、高级管理层C、总行D、省行答案：A解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》142.行动责任机构或部门应定期向本机构或部门负责人汇报行动完成进度，重点问题的行动进度应至少按（）汇报，关注及以下等级问题的行动进度应至少按（）汇报。A、旬，月B、月，季C、季，年D、月，年答案：B解析：《中国农业银行反洗钱问题与行动管理操作规程（试行）》143.客户经理应按照客户制裁风险等级，定期对客户尽职调查档案进行复审。定期复审应在截止日期前的（）天内完成。A、30B、45C、60D、90答案：D解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》144.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。A、终止B、延期C、停止D、中止答案：D解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》145.美国财政部通过其下属机构（）颁布执行《银行保密法》的条例。A、FINCENB、OFACC、TTBD、IRS答案：A解析：美国法律法规及监管规定146.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进全体员工做到哪些方面，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、树立洗钱风险管理意识B、坚持价值准则C、恪守职业操守D、以上都是答案：D解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》147.网络金融机构（）我行客户，（）代理行客户。A、是，是B、是，非C、非，是D、非，非答案：D解析：《中国农业银行外资银行身份识别和尽职调查操作规程》148.对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：A、定期存款到期后，提取并存入在同一金融机构开立的他人名下的账户B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的他人名下的账户C、定期存款到期后，用于归还本人名下的贷款D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换答案：D解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》149.如托管客户未在证件有效期限内提交资料且未提出合理理由的，开户行应在中止为客户办理业务前，提前（）个工作日向总分行托管业务部门报告。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：《中国农业银行托管业务客户身份识别与尽职调查操作规程》150.以下哪种关于大额交易报告的表述是正确的。A、金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国人民银行反洗钱局提交的报告B、金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告C、金融机构对规定金额以上的现金交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告D、金融机构对规定金额以上的转账交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告答案：B解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》151.我行承担反洗钱管理职能的委员会下设办公室作为日常办事机构，办公室设在（）。A、总行审计部门B、总行业务部门C、总行反洗钱主管部门D、总行财会部门答案：C解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》152.评估得分（）的机构洗钱与制裁固有风险等级为中低。A、20分至30分（含）B、30分至40分（含）C、20分至40分（含）D、20分至45分（含）答案：C解析：《中国农业银行机构洗钱及制裁风险评估管理办法（试行）》153.我行一体化清算平台收到一笔汇入汇款，汇款国别为阿联酋，收款账户为辖内某纺织公司的美元现汇账户，以下处理正确的是：A、非白名单客户不得办理预收货款入账B、可为该纺织公司直接办理预收货款入账C、可为该纺织公司直接办理货款入账D、向该纺织公司收集该笔交易的相关资料后可办理预收货款入账答案：A154.金融机构应当在大额交易发生之日起()个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A、3B、5C、10D、15答案：B解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》155.对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构()A、应当合并提交大额交易报告B、按孰高原则提交大额报告C、按孰低原则提交大额报告D、应当分别提交大额交易报告答案：D解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》156.资产所有人、控制人或者管理人对金融机构、特定非金融机构采取的冻结措施有异议的，可以向资产所在地（）提出异议。A、人民银行分支机构B、县级公安机关C、国家安全局D、公安部答案：B解析：《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》157.不涉及制裁或FATF高风险国家、地区且持有外国人永久居留证、暂未生成CCS等级且不存在可疑或异常情形的新准入客户申请开立借记卡，由（）审批后准入。A、经办机构B、一级支行C、二级分行D、一级分行答案：A解析：《个人业务反洗钱合规操作指引》158.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（）通报。A、海关总署B、反洗钱信息中心C、国务院有关金融监督管理机构D、国务院反洗钱行政主管部门答案：D解析：《中华人民共和国反洗钱法》159.专职反洗钱岗位人员应当至少具有（）年以上金融从业经历。A、一年B、两年C、三年D、五年答案：C解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》160.《出口管制法》的立法宗旨是为了（)A、为了维护国家安全和利益，履行防扩散等国际义务，加强和规范出口管制B、为了打击走私C、为了规范两用物品定义D、发展内循环经济答案：A解析：《中华人民共和国出口管制法》161.复审人员收到境内机构跨境资金支付报文筛查预警复审要求后，涉及总行直营部门业务的，由总行（）负责开展尽职调查。A、业务主管部门B、国际金融部C、内控合规部D、风险管理部答案：A解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》162.根据客户洗钱风险状况科学配置差异化的控制措施，对洗钱风险较高的客户应采取强化的反洗钱措施，对洗钱风险较低的客户可采取简化的反洗钱措施,是客户洗钱风险评估和等级分类管理应遵循哪项原则（）A、全面性原则B、风险相当原则C、动态管理原则D、保密性原则。答案：B解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》163.金融机构和特定非金融机构对属于联合国安理会相关制裁决议名单的客户采取相应措施后，认为相关主体可能涉嫌犯罪的，应当向当地公安机关等有权机关报案，依法配合立案侦查，协助公安机关、人民检察院和人民法院等有权机关依法采取哪些措施。A、查询B、扣押C、冻结D、以上都是答案：D解析：《中国人民银行关于落实执行联合国安理会相关决议的通知》164.对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构()。A、不得采取冻结措施B、应当采取按份冻结措施C、应当一并采取冻结措施D、可以不采取措施答案：C解析：《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》165.机构洗钱与制裁风险控制有效性评估以（）的形式开展。A、评估问卷B、定性分析评估C、定量分析评估D、定性和定量分析评估相结合答案：A解析：《中国农业银行机构洗钱及制裁风险评估管理办法（试行）》166.义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每()个月提交一次接续报告。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月答案：C解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》167.义务机构应当在识别受益所有人的过程中，了解、收集并妥善保存非自然人客户股权或者控制权的相关信息，主要包括哪些内容？A、注册证书、存续证明文件B、合伙协议、信托协议、备忘录C、公司章程以及其他可以验证客户身份的文件D、以上都是答案：D解析：《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》168.反洗钱管理部门牵头开展洗钱风险管理工作，推动落实各项反洗钱工作，下面哪项工作不是反洗钱管理部门的职责：A、制定起草洗钱风险管理政策和程序B、贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求，建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制C、识别、评估、监测本机构的洗钱风险，提出控制洗钱风险的措施和建议，及时向高级管理层报告D、组织落实反洗钱绩效考核和奖惩机制答案：D解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》169.义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存几年？A、1B、3C、5D、7答案：C解析：《中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知》170.经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的,银行应将其纳入高风险客户名单,并在（）限制或拒绝为其办理某类或所有跨境业务。A、30日内B、60日内C、在一定时间内D、无限期答案：C解析：《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》171.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（），机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）。A、12个月，12个月B、24个月，24个月C、36个月，36个月D、36个月，24个月答案：D解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》172.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）何时施行：A、2016年12月1日B、2017年12月1日C、2017年1月1日D、2017年7月1日答案：D解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》（农银规章〔2020〕38号）173.下列表述不正确的是：A、金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准B、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程C、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过3个工作日D、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展回溯性调查答案：C解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》174.准入识别客户身份识别中，客户经理应收集客户有效身份证明文件，识别客户身份并在智能管控平台录入其基本信息，以下哪个选项不是必输项？A、名称及注册地址B、注册地址C、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营及社会活动的执照号D、预计利润答案：D解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》175.他人代理开立个人单折、借记卡账户时，应对（）进行初次识别A、代理人B、被代理人C、代理人及被代理人答案：C解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》176.识别跨境交易类对公客户主要关联方身份信息，不包括以下（）哪一项内容？A、姓名（名称）B、联系方式C、地址D、有效身份证件号码答案：B解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》177.法人金融机构洗钱风险自评估包括哪几项A、固有风险评估、控制措施有效性评估B、固有风险评估、剩余风险评估C、固有风险评估、控制措施有效性评估、剩余风险评估D、控制措施有效性评估、剩余风险评估答案：C解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》178.居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时，应对（）进行初次识别A、监护人B、被代理人C、监护人及被代理人答案：C解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》179.经办行端监控名单筛查预警复审机构为：A、总行全球反洗钱中心B、总行运营管理部C、一级分行反洗钱中心D、一级分行相关业务部门答案：C解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》180.金融机构违反《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》有关规定的，由（）按照《中华人民共和国反洗钱法》相关规定进行处理。A、中国人民银行B、中国人民银行或其省一级派出机构C、中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构D、中国人民银行县（市）支行答案：C解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》181.开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情形的，应当及时采取什么措施，并提高交易监测分析的频率和强度？A、主动调整客户洗钱风险等级B、提交可疑交易报告C、重点关注D、深入调查答案：A解析：《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》182.每年（），法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。A、1月10日前B、1月20日前C、1月30日前D、3月30日前答案：B解析：《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》183.包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，处（）有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处（）有期徒刑，并处罚金。A、三年以下，三年以上七年以下B、三年以下，三年以上十年以下C、五年以下，五年以上七年以下D、五年以下，五年以上十年以下答案：B解析：《中华人民共和国刑法及修正案》184.总行要把分行“白名单”客户预收预付汇款业务纳入尽职监督检查范围，对各（）的回溯抽查方案、抽查工作开展情况、客户管控落实情况进行检查。A、一级分行B、二级分行C、支行D、网点答案：A解析：《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》185.洗钱风险管理应当贯穿哪些过程；覆盖各项业务活动和管理流程；覆盖所有境内外分支机构及相关附属机构，以及相关部门、岗位和人员。A、决策B、执行C、监督D、以上都是答案：D解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》186.客户洗钱风险等级为（）的核心定义是指，经定性分析和定量评估，具有一定的洗风险特征的客户。A、高风险B、中高风险C、中风险D、中低风险答案：C解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》187.客户洗钱风险评估指标体系关于业务要素描述错误的是（）A、客户单位时间内累计发生金额较大的现金交易，与经营实际不符，或者客户出现某些异常特征的大额现金交易情况，风险程度较高。B、非面对面交易，洗钱风险较低。C、客户多次涉及跨境大额或可疑交易报告等情况，风险程度较高。D、频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务，风险程度较高。答案：B解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》188.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过()年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的()倍。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的()年内至少应进行一次复核。A、一年，三倍，五年B、一年，三倍，三年C、半年、一倍、五年D、半年、两倍、三年答案：D解析：《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》189.金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构()的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的()金融机构赋予不同的风险等级。A、唯一，不同B、不同，唯一C、不同，不同D、唯一，唯一答案：A解析：《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》190.对公高风险等级客户申请办理开立新账户等业务时，由开立账户机构（）。A、上一级管理行相应业务主管部门审批B、上一级管理行相应运营管理部门审批C、上一级管理行反洗钱工作领导小组审批D、加强尽职调查后准入答案：A解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》191.关于跨境交易类对公客户真实命中美国财政部海外资产控制办公室（OfficeofForeignAssetControl，简称OFAC）特别指定国民名单（SDN名单）的，下列说法错误的是：A、其控股股东/投资人（持股比例50%及以上）的，原则上禁止准入。B、其他主要关联方命中SDN名单的，原则上禁止准入。C、其控股股东/投资人（持股比例50%及以上）的且经办机构认为有必要准入的，应提交例外事项至相应层级进行审批。D、其股东/投资人（持股比例不足50%）的，经办机构应开展制裁风险尽职调查，并提交至相应层级进行审批。答案：B解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》192.义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善，根据哪些需要可以执行比监管规定更为严格的受益所有人身份识别标准。A、非自然人客户风险状况B、本机构合规管理C、非自然人客户风险状况和本机构合规管理D、以上都不是答案：C解析：《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》193.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的()个工作日内划分其风险等级。A、3B、5C、10D、15答案：C解析