理财公司分期协议书

理财公司分期协议书甲方（理财公司）：名称：______________________统一社会信用代码：______________________法定代表人：______________________地址：______________________联系方式：______________________乙方（客户）：姓名：______________________身份证号码：______________________地址：______________________联系方式：______________________鉴于乙方有理财需求，甲方为专业理财公司，能够为乙方提供理财服务，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就乙方选择甲方提供的分期理财服务事宜达成如下协议：一、标的物或服务具体描述（一）理财项目概述甲方为乙方提供[具体理财项目名称]的理财服务，该理财项目主要投资于[投资领域简述，如稳健型债券组合、特定行业股票等]，旨在通过专业的投资管理，实现资产的保值增值。（二）服务内容1.甲方根据乙方的财务状况、风险承受能力等因素，为乙方量身定制个性化的理财规划方案。2.甲方负责理财资金的投资运作，包括但不限于资产配置、证券买卖、资金调度等，并及时向乙方披露投资进展情况。3.为乙方提供定期的理财咨询服务，解答乙方在理财过程中的疑问，根据市场变化适时调整理财方案。4.在理财期限内，对乙方的理财账户进行日常管理和监控，确保账户安全和正常运作。（三）理财期限及分期安排理财期限为[x]年，自本协议生效之日起计算。乙方选择以分期方式支付理财款项，具体分期如下：1.首期款项：乙方应在本协议签订之日起[x]个工作日内支付首期理财款项人民币[x]元。2.后续分期款项：后续每期款项为人民币[x]元，乙方应在每期起始日之前的[x]个工作日内支付至甲方指定账户。具体分期支付日期及金额如下：第[1]期：支付日期为[具体日期1]，金额为人民币[x]元；第[2]期：支付日期为[具体日期2]，金额为人民币[x]元；......第[n]期：支付日期为[具体日期n]，金额为人民币[x]元。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利按照本协议约定收取乙方的理财款项。根据本协议约定及乙方的理财需求，自主决定理财资金的投资运作方式。在法律法规允许的范围内，对理财项目进行调整、终止或提前结束，如因不可抗力或法律法规政策变化等原因导致理财项目无法继续进行，甲方有权提前通知乙方并按照相关规定处理。有权要求乙方按照本协议约定提供真实、准确、完整的财务信息及其他相关资料，如乙方提供虚假信息或隐瞒重要事实，甲方有权解除本协议并追究乙方的法律责任。2.义务按照本协议约定为乙方提供理财服务，勤勉尽责地履行投资管理职责，以专业、谨慎、诚信的态度管理理财资金，努力实现理财目标。按照法律法规及本协议约定，定期向乙方披露理财项目的投资情况、收益状况等信息，确保乙方知情权的行使。披露方式包括但不限于书面报告、电子邮件、手机短信等，披露频率为每[x]个月一次。妥善保管乙方的理财资金及相关资料，确保资金安全和信息保密。未经乙方书面同意，不得向任何第三方泄露乙方的个人信息及理财相关信息，但法律法规另有规定或监管要求的除外。在理财期限届满或提前终止时，按照本协议约定及时办理理财资金的清算和分配手续，将乙方应得的本金及收益足额支付至乙方指定账户。（二）乙方权利义务1.权利有权了解理财项目的投资运作情况、收益状况等信息，有权要求甲方按照本协议约定进行信息披露。有权根据本协议约定要求甲方按照理财规划方案进行投资运作，如甲方未按照约定履行职责，乙方有权要求甲方采取补救措施或追究甲方的违约责任。在理财期限内，有权根据自身财务状况及需求，提前终止本协议，但应按照本协议约定承担相应的提前终止费用。理财期限届满或提前终止后，有权按照本协议约定获得本金及收益。2.义务按照本协议约定按时足额支付理财款项，如因乙方原因逾期支付，应按照逾期金额每日[x%]的标准向甲方支付违约金。向甲方提供真实、准确、完整的财务信息及其他相关资料，包括但不限于收入证明、资产状况、风险承受能力测评结果等。如乙方提供虚假信息或隐瞒重要事实，导致甲方做出错误的理财规划或投资决策，乙方应承担由此造成的全部损失。配合甲方进行理财项目的运作和管理，如按照甲方要求提供必要的文件、资料或协助办理相关手续等。在理财期限内，未经甲方书面同意，不得擅自变更理财资金的用途或要求甲方进行其他不符合本协议约定的操作。三、理财收益及支付方式（一）理财收益计算方式理财收益根据理财项目的实际投资收益情况确定，具体计算方式如下：理财收益=（理财资金最终价值理财本金）。理财资金最终价值为理财期限届满或提前终止时，理财资金在扣除相关费用后的实际价值。（二）收益支付方式1.在理财期限内，甲方不向乙方支付定期收益。理财期限届满或提前终止后，甲方在完成理财资金清算和分配手续后的[x]个工作日内，将乙方应得的本金及收益一次性支付至乙方指定账户。2.如理财项目实现盈利，乙方应得的收益为扣除甲方按照本协议约定收取的管理费用后的余额；如理财项目出现亏损，乙方应承担相应的损失，甲方不承担任何赔偿责任，但甲方存在故意或重大过失导致乙方损失的除外。四、风险揭示与承担（一）风险揭示1.市场风险：理财项目的投资收益受到市场波动的影响，如股票市场、债券市场、汇率市场等的波动可能导致理财资金价值下跌，乙方可能面临本金损失的风险。2.信用风险：理财项目所投资的资产可能存在发行人或交易对手信用违约的风险，导致理财资金无法按时收回本息。3.流动性风险：在理财期限内，乙方可能无法提前支取理财资金或只能按照本协议约定的条件提前支取，存在一定的流动性限制。4.政策风险：国家宏观经济政策、法律法规政策等的变化可能对理财项目的投资运作产生不利影响，导致理财收益降低或本金损失。5.其他风险：如不可抗力、战争、自然灾害等不可抗力事件以及技术故障、系统瘫痪等意外事件可能影响理财项目的正常运作，给乙方带来损失。（二）风险承担1.乙方应充分认识到上述风险，并根据自身的风险承受能力做出投资决策。乙方确认，在签署本协议前，已仔细阅读并理解了本协议中关于风险揭示的内容，愿意自行承担理财过程中可能出现的风险。2.因市场风险、信用风险、流动性风险、政策风险等导致理财项目出现亏损或收益未达预期，甲方不承担任何赔偿责任，但甲方存在故意或重大过失导致乙方损失的除外。3.因不可抗力或意外事件等不可预见、不可避免、不可克服的原因导致理财项目无法正常运作或乙方遭受损失的，双方应按照公平合理的原则分担损失，法律法规另有规定的除外。五、违约责任（一）甲方违约责任1.如甲方未按照本协议约定为乙方提供理财服务，或未按照约定履行投资管理职责，导致乙方遭受损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额按照乙方的实际损失计算，但最高不超过乙方已支付理财款项的[x%]。2.如甲方未按照本协议约定及时向乙方披露理财项目信息，或披露的信息存在虚假、误导性陈述或重大遗漏，甲方应向乙方支付违约金人民币[x]元，并承担由此给乙方造成的全部损失。3.如甲方违反本协议约定，擅自泄露乙方的个人信息及理财相关信息，甲方应承担相应的法律责任，并赔偿乙方因此遭受的全部损失。（二）乙方违约责任1.如乙方未按照本协议约定按时足额支付理财款项，每逾期一日，应按照逾期金额的[x%]向甲方支付违约金。逾期超过[x]日的，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付已到期未支付的理财款项及违约金，同时乙方应按照本协议约定承担提前终止费用。2.如乙方提供虚假信息或隐瞒重要事实，导致甲方做出错误的理财规划或投资决策，乙方应承担由此造成的全部损失，并按照本协议约定理财款项总额的[x%]向甲方支付违约金。3.如乙方违反本协议约定，擅自变更理财资金用途或要求甲方进行其他不符合本协议约定的操作，乙方应立即纠正违约行为，并按照本协议约定理财款项总额的[x%]向甲方支付违约金。如因乙方违约行为给甲方或第三方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。六、协议的变更、解除与终止（一）协议变更1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。2.如因法律法规政策变化或市场情况发生重大变化等原因，需要对本协议的部分条款进行调整的，甲方应提前通知乙方，并在取得乙方书面同意后进行调整。（二）协议解除1.经双方协商一致，可以书面形式解除本协议。2.如一方违反本协议约定，另一方有权书面通知违约方解除本协议，并要求违约方承担违约责任。3.在理财期限内，如乙方出现以下情形之一，甲方有权解除本协议：未按照本协议约定按时足额支付理财款项，逾期超过[x]日的；提供虚假信息或隐瞒重要事实，导致甲方做出错误的理财规划或投资决策的；擅自变更理财资金用途或要求甲方进行其他不符合本协议约定操作的；违反本协议约定的其他义务，经甲方书面通知后在合理期限内仍未纠正的。4.在理财期限内，如甲方出现以下情形之一，乙方有权解除本协议：未按照本协议约定为乙方提供理财服务，或未按照约定履行投资管理职责，导致乙方遭受重大损失的；未按照本协议约定及时向乙方披露理财项目信息，或披露的信息存在虚假、误导性陈述或重大遗漏，严重影响乙方知情权的；违反本协议约定，擅自泄露乙方的个人信息及理财相关信息的；违反本协议约定的其他义务，经乙方书面通知后在合理期限内仍未纠正的。（三）协议终止1.理财期限届满，本协议自动终止。2.如因不可抗力、法律法规政策变化等原因导致理财项目无法继续进行，本协议提前终止。甲方应在提前终止事由发生后的[x]个工作日内通知乙方，并按照相关规定办理理财资金的清算和分配手续。3.本协议解除或终止后，双方应按照本协议约定办理相关手续，结清债权债务关系。七、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款（一）通知与送达1.双方在本协议中填写的地址、联系方式等信息为有效送达地址。任何一方的上述信息发生变更的，应及时书面通知对方。2.一方按照本协议约定向另一方发出的通知、文件、资料等，如以书面形式发送，应通过专人送达、挂号信、特快专递等方式送达至对方的有效送达地址；如以电子方式发送，应发送至对方指定的电子邮箱。自送达之日起，视为对方已收到该通知、文件、资料等。（二）保密条款双方应对在本协议签订及履行过程中知悉的对方商业秘密、个人信息等予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露或使用。本条款的保密期限为本协议生效之日起[x]年。（三）不可抗力条款本协议所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、政府行为、社会异常事件等。因不可抗力事件导致一方无法履行本协议约定的义务的，该方不承担违约责任，但应在不可抗力事件发生后的[x]个工作日内书面通知对方，并提供相关