保险顾问委托协议书

保险顾问委托协议书甲方（委托人）：姓名：__________________性别：__________________身份证号：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（受托人）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方有保险咨询及相关服务的需求，乙方具备提供专业保险顾问服务的能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供保险顾问服务事宜达成如下协议：一、委托事项1.服务内容为甲方提供全面的保险规划咨询服务，包括但不限于分析甲方的家庭财务状况、风险承受能力等，制定个性化的保险方案。根据甲方的具体情况，推荐适合的保险产品，涵盖人寿保险、健康保险、财产保险等各类险种，并详细介绍产品条款、保障范围、理赔条件等重要信息。协助甲方办理保险投保手续，包括填写投保单、提交相关资料、与保险公司沟通协调等，确保投保流程顺利进行。在保险期间内，为甲方提供保险合同的解读服务，及时解答甲方关于保险条款的疑问。关注甲方的保险需求变化，定期对保险方案进行评估和调整，以适应甲方不同阶段的生活和财务状况。当甲方面临保险理赔事项时，协助甲方收集理赔资料，指导甲方填写理赔申请，与保险公司进行沟通协商，争取合理的理赔结果。2.服务期限本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。协议期满前，双方如无异议，则自动延续______年。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供保险顾问服务。对乙方提供的保险方案、产品推荐及服务有知情权，有权要求乙方详细解释相关内容。在保险合同履行过程中，如认为乙方的服务存在问题或未能达到协议约定，有权向乙方提出异议并要求改进。有权自主决定是否采纳乙方推荐的保险产品及投保方案。2.义务向乙方如实提供与保险规划相关的个人及家庭财务状况、健康状况、职业情况等信息，确保信息的真实性和完整性。因甲方提供虚假信息导致的一切后果，由甲方自行承担。按照乙方的要求，及时提供办理保险投保、理赔等手续所需的相关资料和文件。积极配合乙方开展工作，包括但不限于参加乙方组织的保险知识培训、沟通会议等，认真听取乙方的建议和意见。按照本协议约定向乙方支付服务费用。（二）乙方权利与义务1.权利有权要求甲方按照本协议约定提供真实、准确、完整的信息资料，以便为甲方制定合理的保险方案。根据本协议约定，获得相应的服务费用。在法律法规允许的范围内，自主开展保险顾问服务工作，但应遵守职业道德和行业规范。2.义务遵守国家法律法规及保险行业相关规定，以专业、诚信、负责的态度为甲方提供保险顾问服务。运用专业知识和技能，为甲方制定科学合理、符合甲方实际需求的保险方案，并确保方案的合法性、有效性和可行性。及时向甲方推荐适合的保险产品，并详细介绍产品的特点、优势、风险等信息，不得隐瞒或夸大产品情况。为甲方提供的信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露甲方的个人隐私和商业秘密。在保险服务过程中，及时解答甲方的疑问，提供专业的建议和指导，定期对甲方的保险情况进行跟踪和回访。积极协助甲方办理保险投保、理赔等手续，如因乙方原因导致甲方利益受损，乙方应承担相应的赔偿责任。三、服务费用及支付方式1.服务费用甲方应向乙方支付的服务费用为人民币______元/年。服务费用涵盖乙方为甲方提供本协议约定的各项保险顾问服务所需的成本及合理报酬。2.支付方式甲方应在本协议生效后的______个工作日内，向乙方支付首年服务费用人民币______元。此后，甲方应在每年协议到期前的______个工作日内，向乙方支付下一年度的服务费用。乙方应在收到甲方支付的服务费用后，向甲方出具合法有效的发票。四、违约责任1.若甲方未按照本协议约定按时支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的______%向乙方支付违约金。逾期超过______日的，乙方有权暂停服务直至甲方支付全部费用及违约金，由此给乙方造成的损失由甲方承担。2.若甲方提供虚假信息或不配合乙方工作，导致乙方无法正常履行本协议约定的服务义务，乙方不承担因此产生的任何责任，且甲方已支付的服务费用不予退还。如给乙方造成损失的，甲方还应承担相应的赔偿责任。3.若乙方未按照本协议约定的服务内容、标准和期限为甲方提供服务，乙方应退还甲方已支付的相应部分服务费用，并按照该部分费用的______%向甲方支付违约金。如因乙方原因给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。4.乙方违反保密义务，向第三方披露甲方的个人隐私或商业秘密，乙方应立即停止侵权行为，并向甲方支付人民币______元的违约金。如因乙方的违约行为给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。如乙方的违约行为给甲方造成重大损失或情节严重的，甲方有权解除本协议，并要求乙方承担进一步的法律责任。五、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、其他条款1.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。2.本协议未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。如补充协议与本协议不一致的，以补充协议为准。3.本协议附件为本协议的组成部分，与本协议正文具有同等法律效力。附件包括但不限于乙方提供的保险方案、产品资料、服务记录等。甲方（签字或盖章）：__________________签订日期：_