理财顾问协议合同

理财顾问协议合同甲方（委托人）：姓名：__________________身份证号：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（受托人）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方有理财需求，乙方具备提供专业理财顾问服务的能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就乙方为甲方提供理财顾问服务事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物（一）服务内容1.财务状况评估乙方将对甲方的财务状况进行全面评估，包括但不限于收入、资产、负债、支出等方面，以了解甲方的财务现状和理财目标。2.理财规划制定根据甲方的财务状况和理财目标，乙方为甲方量身定制个性化的理财规划，涵盖投资规划、风险管理规划、税务规划等方面，明确各阶段的理财策略和实施步骤。3.投资建议提供基于市场动态和甲方的风险承受能力，乙方为甲方提供专业的投资建议，包括但不限于各类金融产品的选择、投资组合的构建等，帮助甲方实现资产的合理配置和增值。4.定期理财咨询与沟通乙方定期与甲方进行沟通，解答甲方在理财过程中遇到的问题，提供最新的理财资讯和市场动态信息，根据实际情况适时调整理财规划。（二）标的物本合同所涉及的标的物为甲方委托乙方管理的个人资产，具体资产范围及金额由双方另行书面确认。甲方应确保所提供资产的合法性和真实性，并按照乙方的要求及时、足额地将资产交付给乙方进行管理。二、双方权利与义务（一）甲方权利义务1.权利有权了解乙方提供理财顾问服务的具体内容、方式和流程。有权要求乙方按照本合同约定提供理财规划、投资建议等服务。对乙方提供的服务不满意时，有权提出异议并要求乙方改进。有权知晓自己资产的管理情况，包括资产的投资组合、收益情况等。2.义务向乙方如实提供与财务状况、理财目标相关的信息和资料，包括但不限于收入证明、资产清单、负债情况、投资经验、风险承受能力等，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照本合同约定向乙方支付服务费用。积极配合乙方开展工作，根据乙方的要求提供必要的协助和文件。在理财规划实施过程中，根据乙方的建议及时调整自己的理财行为和决策。（二）乙方权利义务1.权利有权按照本合同约定收取服务费用。根据甲方提供的信息和资料，独立制定理财规划和投资建议。在理财规划实施过程中，根据市场变化和甲方实际情况，对理财规划进行合理调整。2.义务按照国家法律法规和行业规范，为甲方提供专业、谨慎、诚信的理财顾问服务。严格保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得向任何第三方泄露甲方的财务状况、理财目标及相关信息。定期对甲方的资产状况和理财规划实施情况进行评估和分析，及时向甲方报告理财规划的执行情况和市场动态。根据甲方的风险承受能力和理财目标，为甲方推荐合适的金融产品和投资组合，确保投资建议的合理性和可行性。三、服务费用及支付方式（一）服务费用甲方应向乙方支付的服务费用为人民币[x]元/年。此费用涵盖乙方为甲方提供的财务状况评估、理财规划制定、投资建议提供、定期理财咨询与沟通等全部服务内容。（二）支付方式甲方应在本合同签订后的[x]个工作日内，向乙方支付首年服务费用人民币[x]元。此后，每年服务费用的支付时间为上一年度服务期届满前的[x]个工作日内。甲方应通过银行转账的方式将服务费用支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到甲方支付的服务费用后的[x]个工作日内，向甲方出具合法有效的发票。四、理财规划的实施与调整（一）实施1.乙方应按照本合同约定及制定的理财规划，及时、准确地为甲方实施各项理财建议和措施。2.在实施理财规划过程中，涉及到具体金融产品的购买、交易等操作，乙方应按照相关法律法规和金融机构的规定，协助甲方办理相关手续。（二）调整1.在理财规划实施过程中，如遇市场环境发生重大变化、甲方财务状况或理财目标发生调整等情况，乙方有权根据实际情况对理财规划进行合理调整。2.乙方调整理财规划后，应及时通知甲方，并向甲方详细说明调整的原因、内容及对甲方理财目标的影响。甲方应在收到通知后的[x]个工作日内给予乙方书面反馈，如无异议，则按照调整后的理财规划执行。五、资产的管理与风险承担（一）资产管理1.甲方委托乙方管理的资产，乙方应按照理财规划进行独立运作和管理，确保资产的安全和合理增值。2.乙方应建立健全资产管理制度，对甲方资产的投资、交易等情况进行详细记录，并定期向甲方提供资产报告，说明资产的运作情况、收益情况等。（二）风险承担1.理财投资具有一定的风险性，乙方虽将尽最大努力为甲方提供专业的理财建议和服务，但无法保证甲方的资产绝对不会发生损失。2.甲方应充分认识到理财投资的风险，自行承担因市场波动、投资决策等原因导致的资产损失风险。乙方不对甲方资产的投资损失承担任何赔偿责任，但因乙方故意或重大过失导致甲方资产损失的除外。六、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本合同约定向乙方支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[x%]向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停为甲方提供服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。2.若甲方提供的信息和资料存在虚假、误导或重大遗漏，导致乙方制定的理财规划失误或给乙方造成损失的，甲方应承担全部赔偿责任。3.若甲方违反本合同约定，擅自变更或终止理财规划的实施，给乙方造成损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本合同约定为甲方提供理财顾问服务，或提供的服务不符合行业规范和专业标准，乙方应采取补救措施，并按照服务费用的[x%]向甲方支付违约金。如因乙方违约行为给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。2.若乙方违反保密义务，向第三方泄露甲方的商业秘密或个人隐私，乙方应立即采取措施消除影响，并按照服务费用的[x%]向甲方支付违约金。如因乙方泄密行为给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。3.若乙方未按照理财规划实施理财建议，或擅自变更理财规划，给甲方造成损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。七、争议解决本合同在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款（一）合同期限本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[x]年。合同期满后，双方如无异议，则本合同自动延续[x]年。（二）合同变更与解除1.本合同的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.在合同履行期间，若一方提出解除合同，需提前[x]个月书面通知对方，并经对方书面同意。因解除合同给对方造成损失的，提出解除合同方应承担相应的赔偿责任。（三）通知与送达双方在本合同中填写的联系地址和联系电话为各自的有效送达地址和联系方式。任何一方的地址或联系方式发生变更的，应在变更后的[x]个工作日内书面通知对方。如一方按照对方原提供的地址或联系方式送达相关文件或通知，视为已有效送达。（四）不可抗力因不可抗力事件导致一方无法履行本合同约定的义务，该方不承担违约责任，但应在不可抗力事件发生后的[x]个工作日内书面通知对方，并提供相关证明文件。在不可抗力事件影响消除后的合理时间内，双方应协商恢复本合同的履行。若因不可抗力事件导致本合同无法继续履行或部分无法履行，双方应协商解决善后事宜。（五）合同份数本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（签字/盖章）：_______________