中远物流质押监管业务操作手册

前言.........................................................错误!未定义书签。

第一章质押监管业务概述..........................................错误!未定义书签。

1.1中远物流简介.................................................错误!未定义书签。

I.2质押监管业务基本含义.......................................错误!未定义书签.

L3质押监管业务特点及服务内容.................................错误!未定义书签。

1.4质押监管业务有关金融知识简介...............................错误!未定义书签。

贷款敞口：.....................................................错误!未定义书签。

保证金比率:..................................................错误!未定义书签。

质押率:.......................................................错误!未定义书签。

国内信用证:..................................................错误!未定义书签。

国际信用证:..................................................错误!未定义书签。

银行承兑汇票:................................................错误!未定义书签。

流动资金贷款...................................................错误!未定义书签。

1.5质押监管业务种类............................................错误!未定义书签。

按照质押标的的属性划分.......................................错误!未定义书签。

按照质物所处的物流状态划分...................................错误!未定义书签。

1.6质押监管重要业务模式........................................错误!未定义书签。

静态质押监管...................................................错误!未定义书签。

动态质押监管/滚动质押监管/核定库存..........................错误!未定义书签。

保兑仓..........................................................错误!未定义书签。

海陆仓..........................................................错误!未定义书签。

/.商银/先票后货...........................................错误!未定义书签。

1.7质押监管业务有关法律知识概述............................错误!未定义书签。

《协议法》有关内容........................................错误!未定义书签。

《担保法》（动产质押部分）有关内容........................错误!未定义书签。

《物权法》有关内容........................................错误!未定义书签。

本章要点提醒：..............................................错误!未定义书签。

第二章质押监管业务市场开发..................................错误!未定义书签。

2.1质押监管业务市场开发指导................................错误!未定义书签。

质押监管业务需求分析......................................错误!未定义书签。

2.1.2质押监管业务客户关系...............................错误!未定义书签。

质押监管业务市场竞争方略..................................错误!未定义书签。

2.2质押监管业务市场开发管理原则...........................错误!未定义书签。

风险可控是市场开发的第一原则..............................错误!未定义书签。

重视沟通协作,防止内部无序竞争...........................错误!未定义书签。

质押监管行业准入原则......................................错误!未定义书签。

本章要点提醒：..............................................错误!未定义书签。

第三章项目评估..............................................错误!未定义书签。

3.1出质人评估..............................................错误!未定义书签。

3.1.I出质人概况.......................................错误!未定义书签。

3.1.2出质人资质.......................................错误!未定义书签。

出质人信用等级............................................错误!未定义书签。

行业准入状况..................................................错误!未定义书签。

3.1.5经营指标和审计汇报....................................错误!未定义书签。

3.1.6实物资产状况...........................................错误!未定义书签。

最新订单和协议.................................................错误!未定义书签。

下游企业状况..................................................错误!未定义书签。

3.1.9企业经营者状况........................................错误!未定义书签。

3.1.10企业融资动机...........................................错误!未定义书签。

涉诉状况.......................................................错误!未定义书签。

3.1.12环评排污状况..........................................错误!未定义书签。

3.1.13纳税状况..............................................错误!未定义书签。

3.1.14连带担保状况..........................................错误!未定义书签。

3.1.15授信文献审查..........................................错误!未定义书签。

3.1.16企业经营及物资流动状况..............................错误!未定义书签。

3.2质物评估.........................................................................................................错误!未定义书签。

3.2.1产品准入状况............................................错误!未定义书签。

3.2.2品质检查.................................................错误!未定义书签。

市场价格.......................................................错误!未定义书签。

3.2.4保险状况.................................................错误!未定义书签。

计量、盘点可操作状况..........................................错误!未定义书签。

3.3监管环境评估...............................................................................................错误!未定义书签。

3.3.1仓库权属,..............................................错误!未定义书签。

3.3.2封闭状况,...........................................错误!未定义书签。

3.3.3安保状况,...........................................错误!未定义书签。

3.3.4质押物与否独立寄存.................................错误!未定义书签。

3.3.5仓库经营管理规范....................................错误!未定义书签。

3.3.6仓库管理人员素质...................................错误!未定义书签。

3.3.7消防设施.............................................错误!未定义书签。

3.3.8交通条件............................................错误!未定义书签。

3.3.9监管场库配合状况...................................错误!未定义书签。

3.3.10出入库单据及跟踪核算..........................错误!未定义书签。

盘点量及盘点时间...........................................错误!未定义书签。

3.4监管协议评审............................................错误!未定义书签。

协议的选择.................................................错误!未定义书签。

协议的权责分析.............................................错误!未定义书签。

3.5监管方案评审............................................错误!未定义书签。

项目概况...................................................错误!未定义书签。

3.5.2组织机构及分工.......................................错误!未定义书签。

3.5.3质物控制流程.........................................错误!未定义书签。

现场质物管理要点与风险防止................................错误!未定义书签。

信息系统的录入及维护.......................................错误!未定义书签。

其他提议...................................................错误!未定义书签。

3.5.7监管方案............................................错误!未定义书签。

3.6应急预案评估..............................................错误!未定义书签。

3.6.1突发事件叫类型和危害程度分析.......................错误!未定义书签。

3.6.2应急工作原则..........................................错误!未定义书签。

3.6.3应急组织机构及职责...................................错误!未定义书签。

3.6.4防止与预瞥.............................................错误!未定义书签。

3.6.5信息汇报程序..........................................错误!未定义书签。

3.6.6应急处置...............................................错误!未定义书签。

3.6.7应急保限.............................................错误!未定义书签。

3.6.8应急预案的立案及维护.................................错误!未定义书签。

3.7项目报价及经济分析.........................................错误!未定义书签。

3...............................................................7.1项目预算的定义..........................................错误!未定义书签。

3...............................................................7.2项目预算的构成..........................................错误!未定义书签。

3.7.3项H预算的原则.........................................错误!未定义书签。

3.8项目签约.....................................................错误!未定义书签。

项目签约流程..................................................错误!未定义书签。

项目签约注意事项..............................................错误!未定义书签。

本章学习要点：..................................................错误!未定义书签。

第四章质押监管业务运行管理......................................错误!未定义书签。

4.1质押监管业务“六统一”管理原则............................错误!未定义书签。

统一项目评审..................................................错误!未定义书签。

统一对外签约..................................................错误!未定义书签。

统一单证管理..............................................错误!未定义书签。

统一集中结算..............................................错误!未定义书签。

统一项目巡检..............................................错误!未定义书签。

统一技能培训..............................................错误!未定义书签。

4.2项目档案管理............................................错误!未定义书签。

协议归档..................................................错误!未定义书签。

仓单归档..................................................错误!未定义书签。

平常单据管理..............................................错误!未定义书签。

4.3监管员的管埋............................................错误!未定义书签。

监管员选拔与使用..........................................错误!未定义书签。

4.3.2监管员岗的培训......................................错误!未定义书签。

4.3.3监管员的考核........................................错误!未定义书签。

4.3.4监管员岗位轮换.....................................错误!未定义书签。

4.3.5监管员工作条件.....................................错误!未定义书签。

4.4信息系统概述............................................错误!未定义书签。

信息系统存在的必然性与必要性.............................错误!未定义书签。

质押监管业务波及R勺两套系统...............................错误!未定义书签。

两套系统对质押监管业务管理的推进.........................错误!未定义书签。

4.5信息系统使用措施.........................................错误!未定义书签。

质押监管系统使用措施......................................错误!未定义书签。

协同办公系统使用措施......................................错误!未定义书签。

本章知识点：...................................................错误!未定义书签。

第五章监管项目现场操作管理.....................................错误!未定义书签。

5.1监管项目现场操作流程.......................................错误!未定义书签。

静态质押.......................................................错误!未定义书签。

动态质押.......................................................错误!未定义书签。

5.2监管区域管理...............................................错误!未定义书签。

监管仓库/场地管理.............................................错误!未定义书签。

5.2.2监管办公室管理.........................................错误!未定义书签。

5.3质物管理....................................................错误!未定义书签。

5.3.1质物盘点................................................错误!未定义书签。

5.4质物单证管理................................................错误!未定义书签。

项目操作单据的使用及管理......................................错误!未定义书签。

单据档案管理...................................................错误!未定义书签。

5.5监管员H勺管理................................................错误!未定义书签。

监管员岗位职责的设置..........................................错误!未定义书签。

地区主管的设置.................................................错误!未定义书签。

本章知识要点；..................................................错误!未定义书签。

第六章管理体系错误!未定义书签。

6.1授权管理原则错误!未定义书签。

6.1.1授权管理体系.错误!未定义书签。

6.1.2授权管埋内容.错误!未定义书签。

6.1.3怎样申请及申请条件....................................错误!未定义书签。

6.1.4授权形式及管理.........................................错误!未定义书签。

6.2组织构架....................................................错误!未定义书签。

项月主管.......................................................错误!未定义书签。

6.2.2巡检专人................................................错误!未定义书签。

地区主管.......................................................错误!未定义书签。

6.2.4单证主管.................................................错误!未定义书签。

6.2.5单证专人................................................错误!未定义书签。

6.2.6监管专人................................................错误!未定义书签。

本章知识要点：..................................................错误!未定义书签。

第七章质押监管业务协议..........................................错误!未定义书签。

7.1协议设计思绪................................................错误!未定义书签。

7.2与各大银行签订协议概述.....................................错误!未定义书签。

7.3与各大银行签订协议的特点...................................错误!未定义书签。

Z3.1中国工商银行............................................错误!未定义书签。

中国建设银行...................................................错误!未定义书签。

中国银行.......................................................错误!未定义书签。

中信银行.......................................................错误!未定义书签。

中国光大银行...................................................错误!未定义书签。

交通银行.......................................................错误!未定义书签。

中国民生银行...................................................错误!未定义书签。

上海浦东发展银行.错误!未定义书签。

深圳发展银行.错误!未定义书签。

渤海银行.错误!未定义书签。

吉林银行.错误!未定义书签。

上海银行.错误!未定义书签。

湛江市商业银行.错误!未定义书签。

浙商银行.错误!未定义书签。

本章知识要点错误!未定义书签。

第八章质押监管业务风险防控......................................错误!未定义书签。

8.1协议管理风险错误!未定义书签。

协议的签订.错误!未定义书签。

协议的履行.错误!未定义书签。

8.2项目选择风险错误!未定义书签。

8.3项目管理风险错误!未定义书签。

货权风险.错误!未定义书签。

在库管控风险.错误!未定义书签。

单据缺失风险.错误!未定义书签。

强行出库风险.错误!未定义书签。

8.3.5业务管理风险.错误!未定义书签。

8.4监管人员道德风险错误!未定义书签。

监管员劳动协议.错误!未定义书签。

监管员持证上岗.............................................错误!未定义书签。

监管员轮岗.................................................错误!未定义书签。

8.5质押物市场风险..........................................错误!未定义书签。

8.6企业经营及道德风险.....................................错误!未定义书签。

本章知识要点：..............................................错误!未定义书签。

第九章保险.................................................错误!未定义书签。

9.1保险概述................................................错误!未定义书签。

保险的有关概念............................................错误!未定义书签。

保险协议..................................................错误!未定义书签。

投保注意事项..............................................错误!未定义书签。

出险后应对措施............................................错误!未定义书签。

9.2保险险种...............................................错误!未定义书签。

企业财产险................................................错误!未定义书签。

财产一切险................................................错误!未定义书签。

附加1险....................................................错误!未定义书签。

9.3物流责任险与物流监管责任险..............................错误!未定义书签。

物流责任保险..............................................错误!未定义书签。

物流监管责任险............................................错误!未定义书签。

本章知识要点：..............................................错误!未定义书签。

第十章案例分析错误!未定义书签。

案例一：违规操作错误!未定义书签。

案例二：监管员职业操守错误!未定义书签。

案例三：债务纠纷错误!未定义书签

案例四:案河双龙错误!未定义书签

案例五：项目退出错误!未定义书签

案例五:项目审核错误!未定义书签

前言

作为近年来物流与金融口勺创新性融合，质押监管业务在国内市场的发展已经

趋近于成熟。该业务不仅能保障银行资金安全，拓宽银行贷款渠道，减少企业运

行成本，突破企业资本瓶颈，同步通过对客户上下游日勺协同运作，提高客户的供

应链运行效率，为企业之间多层次口勺深入合作构建平台资源。

作为全国物流企业日勺百强之首，中远物流从23年起就配合全国各大金融机

构在多种行业和多种业务领域深度开展质押监管业务。从目前的发展来看，中远

物流的质押监管业务规模在同业处在领先水平，服务质量也得到了各合作银行n勺

高度承认，更与近二十家内外资银行建立了战略合作关系，成为多家银行的首选

合作对象。

中远物流为提高系统内从业人员对质押监管业务的整体认识和操作水平，为

能在全系统内进行培训提供统一大纲，特编写此教材。这部教材中既涵盖了物流

监管业务理论也包括了现场实务、既有管理规定也有操作措施，既有监管专业知

识也有有关行业基础知识，这些知识点分别融入到质押监管业务的基本概念、市

场开发、运行管理、协议体系、项目方案设计、现场管理与操作、项目评审、法

律知识、案例分析等十个章节之中。

本培训教材由北京区域、厦门区域、上海区域、大连区域以及中远仓配分别

负责对应章节的编写。这些区域企业在系统内都是质押监管领域的领跑者且各成

特色，他们为推广和规范该业务作出了突出奉献。

由于编写人的经验和水平有限，难免在教材中有不精确和疏忽之处，敬请各

位读者予以体谅。

中远供应链管理有限企业

2023-11

第一章质押监管业务概述

1.1中远物流简介

中远物流全称中国远洋物流有限企业。是由中国远洋运送集团、中远太平洋

有限企业合资组建的规模和实力居市场领先地位日勺现代物流企业，是我国最大的

中外合资第三方物流企业。

中远物流总部在北京，下设大连、北京、青岛、上海、宇波、度门、广州、

武汉八个区域企业，在韩国、日本、新加坡、希腊和香港设有代表处，并与国外

40多家货运代理企业签定了长期合作协议；在中国国内29个省、市、自治区建

立了300多种业务网点，形成了功能齐全的物流网络系统。

中远物流凭借国际化的网络优势，在细分市场的基础上，重点开拓了汽车物

流、家电物流、项目物流、展品物流，为客户提供高附加值服务。目前，汽车物

流重要为上海别克、一汽捷达、神龙富康等厂家提供进口汽车组装日勺物流配送服

务；家电物流客户重要有海尔、科龙、小天鹅、海信、澳柯玛及长虹等著名企业。

项目物流重要开发了长江三峡水电站、秦山核电站、江苏田湾核电站、齐鲁石化

工程、度门翔鹭PTA、上海磁悬浮轨道梁等国家重点建设工程的物流项目。展品

物流在完毕〃中华文化美国行〃、〃德国亚太文化周〃、〃亨利*摩尔巡回展〃、〃北京

国际工程机械暨技术设备展览会〃等多项具有经济和社会效应日勺展品物流项目的I

基础上，中远物流已初步形成以北京、上海和广州为中心的跨国展运物流服务关

键经营体系。

中国远洋物流有限企业以“做最强的物流服务商，做最佳的船务代理人”为

奋斗目日勺，致力于为国内外广大客户提供现代物流、国际船舶代理、国际多式联

运、公共货运代理、空运代理、集装箱场站管理、仓储、拼箱服务、铁路、公路

和驳船运送、项目开发与管理以及租船经纪等服务。企业持续三次在“中国货运

业大奖“评比中，荣获多项最佳奖。

L2质押监管业务基本含义

质押监管业务是近年来金融与物流业的服务创新，曾被中国物流与采购联合

会评为“十大创新物流业务模式”之首。该融资模式的兴起和推广，不仅处理了

中小企业的融资瓶颈，满足了物流企业口勺经营需求，也有效拓展了商业银行的市

场空间，实现了中小企业、物流企业和商业银行H勺“三赢”。

质押监管业务的重要操作模式是出质人（客户企业）以合法拥有所有权的

货品向质权人出质，作为质权人（银行等金融机陶）向出质人授信融资的担保，

监管人（物流企业即监管方）接受质权人日勺委托，在质押期间按质权人指令对质

物进行监管。在质押监管业务中，监管方一般只对质物清单上注明日勺货品的种类

和数量负责。

中远物流的质押监管业务，是指中远物流运用自身的物流服务能力，在为客

户提供仓储、运送等物流服务日勺同步，接受银行委托，对客户质押给银行处在仓

储、运送等物流状态的货品进行监控，对出质人进行监督。其中，对质押物监控

是指对质物日勺种类、数量等进行表面的查验、查对，及时向银行汇报质物状况，

如有不符之处监管方及时向银行汇报，并采用对应措施；对出质人监督是指对出

质人对质物日勺入库、提货等过程进行监督，一旦发现违反三方协议约定H勺行为的

情形，监管方应及时制止并向银行汇报。

质押监管业务中，银行、客户、物流企业三方的合作关系如附件1-1所示。

附件1-1业务合作关系示意图

在质押监管业务中，物流企业充当重要H勺角色。作为处在银行和客户企业中

间H勺人，它所行使H勺是质押物监管日勺职责，耍保汇银行和客户企业两方面的利益

都不受到损害。物流企业通过向银行提供上述监管服务、向客户提供有关物流服

务，收取有关监管及物流费用，从而增长了业务收入。银行方面，物流企业要替

它监管货品，减少了银行的信贷风险。客户企业方面，通过一般渠道向银行贷款

的成本比较高，手续也很繁琐，通过物流企业的质押服务，不仅简化了过程，更

减少了不必要的融资成本，加紧了企业日勺资金周转，同步物流企业为它提供多种

运送、仓储服务，保证了质物的品质。

质押监管业务的参与方•般包括出质方、质双方和监管方：

(1)出质方

出质方是一般是从事商品生产、经销I为企业法人，是质押融资业务H勺融资需

求方，其基本资质规定如下：

①出质方应与质权方、监管方签订有关协议；

②具有高效、精确的信息管理设备和技术，具有与质权方、监管方实现实时

通讯时能力；

③具有良好的资信，近几年内无严重违法行为记录。

(2)质权方

质权方是具有在中华人民共和国境内经营融资、结算等金融服务业务资历的

金融机构，是质押监管业务日勺资金提供方，其基本资质规定如下：

①具有经营许可证；

②资金规模充足；

③具有良好的商业信誉，完善日勺管理规章制度，近几年内无严重违法行为一

记录；

④具有高效、精确口勺信息管理设备和技术及实时通讯的能力。

(3)监管方

监管方是从事物流服务的企业法人，其基本资质规定如下：

①有一定规模的仓储设施(堆场、仓库)；

②具有从事质押监管工作所需的设施、设备和技术;

③有严格、完善H勺商品检、化验制度和对质物的管理制度；

④具有高效、精确日勺信息管理设备和技术，具有实时通讯的能力；

⑤具有良好H勺商业信誉和较强的抗风险能力。

质押监管业务是老式的物流服务的延伸，是同步服务于出质人和质权人的增

值服务。质押监管业务不一样于老式的物流仓储、运送业务，它既对出质人负责

又对质权人负责，货品日勺完好安全，是当事双方的共同愿望。货品与否解除质押,

要视债务关系与否解除，监管人必须有质权人的指令才能放货。质押监管业务的

性质是物流业务而不是银行业务，是服务于质押贷款的附属性业务；由于监管方

时介入，使银行日勺质押贷款业务有了牢固的支撑。并使借贷双方经济成本减少。

1.3质押监管业务特点及服务内容

与老式日勺仓储、运送等物流服务不一样，质押监管业务是企业受银行委托，

对客户日勺质押物进行监控，对客户进行监督。因此，质押监管不仅是服务客户，

还是监督客户，防止客户违规。

中远物流的质押监管业务重要服务内容包括履约保证、统一管理、现场监控、

信息服务。

(1)履约保证：中远物流运用在监管业务令贞域数年的管理经验向银行承诺

提供满足需求的监管服务，并通过切实可行日勺措施加强对下属各受权企业的管理

和监督，保证各受权企业按照统一的原则向银行提供服务。

(2)统一管理：中远物流日勺质押监管业务由受权企业对各受权企业进行统

一日勺管理，包括统一项目评审、统一对外签约、统一单证管理、统一集中结算、

统一项目巡检、统一技能培训等多种方面。

（3）现场监控：中远物流及其受权企业通过派驻监管员，直接或间接地对

现场货品时进出仓进行操作，保证货品处在有效的监控之下，并满足银行的放权

规定，在监控的I过程中实现货品日勺正常流动，满足客户的生产贸易需要。

（4）信息服务：中远物流及其受权企业及时精确地向银行报送监管质物MJ

物流状态信息、出入库及存货状况信息，保证银行及时掌握货品状况。

1.4质押监管业务有关金融知识简介

质押监管业务重要波及的金融概念重要包括如下几种：

贷款敞口：

贷款敞口即银行贷款总额度减去企业预存在贷款银行保证金帐户上H、J保证

金部分口勺金额。

保证金比率：

保证金比率即贷款企业需要交付日勺保证金金额与银行贷款总额度日勺比率，比

率二保证金金额/贷款总金额（质押监管业务中常见的保证金比率有20%~50%不

等）。

质押率：

贷款企业将有形货品交给银行质押，银行核定商品价值后，最终给企业提供

的资金融通与核定价值的比率。例如某企业将自有的价值5000万的钢材质押给

银行，银行最终给企业的贷款为3000万，则质押率即为60%。银行设定质押率

首先是为了防备违约风险，另首先是为了弥补贷款企业违约后产生日勺损失和处理

质押物过程中发生欧I成本。

国内信用证：

国内信用证是指开证银行根据申请人（购货方）日勺申请向受益人（销货方）

开出的有一定金额、在一定期限内凭信用证规定的单据支付款项日勺书面承诺。其

结算方式只合用于国内企业之间商品交易产生的贷款结算，并且只能用于转款结

算，不得支取现金。

国际信用证：

国际信用证是银行应进口商的规定开立给出口商，承诺当出口商提交与

信用证条款相一致的单据时，将会作出承兑或付款的J保证文献。重要分为进口信

用证和出口信用证。

银行承兑汇票：

银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户口勺存款人出票，向开户银行申请

并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定口勺金额给收款人或持

票人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的承认

而予以H勺信用支持。银行承兑汇票按票面金额向承兑申请人收取万分之五的手续

费，承兑期限最长不超过6个月。承兑申请人在银行承兑汇票到期未付款日勺，按

规定计收逾期罚息。

流动资金贷款

流动资金贷款是指商业银行向借款人发放的用于正常生产经营周转或临时

性资金需求日勺本外币贷款。

流动资金贷款对象是经国家工商行政管理机关（或主管机关）核准登记H勺企

业（事业）法人、个体工商户、其他经济组织。重要用于满足借款人正常生产经

营过程中为耗用或销售而储存的各类存货。季节性物资储备等生产经营周转性或

临时性日勺资金需要。借款人不得挤占挪用流动资金贷款用于固定资产投资或其他

不符合流动资金贷款用途的活动。

1.5质押监管业务种类

由于质押监管业务是一种创新型业务，目前在业界并没有统一的概念，从

银行业务分类角度而言，有静态质押业务、动态质押业务、先票后货业务、信用

证项下未来货权质押业务、厂商银业务、保理业务等等。但从监管方的角度而言,

根据监管服务的特点，将质押监管业务按照质押标的J的种类、质物所处日勺物流状

态等提成不一样日勺业务种类。

按照质押标的附属性划分

按照质押标日勺的种类划分，质押监管可以分为权利质押监管（包括仓单质

押监管、未来货权质押监管）、动产质押监管。

仓单质押监管是指出质人将货品储存到物流企业的仓库，物流企业为其开

具仓单，出质人即可凭借仓单向银行贷款。假如物流企业的信誉足够好的话，那

么仓单的应用范围也龙应的很广泛，甚至可以在全国任何一家银行融及贷款。仓

单质押模式下，对物流企业日勺信誉度规定很高，它所开具的仓单必须真实有效唯

一。出质人部分提货，监管方要收回原有仓单再重新出具仓单。

由于仓单自身属于有价证券，一旦丢失，三方日勺利益都会受到损害，因此

仓单质押模式具有较高的风险，于是，动产质押监管模式开始应用。出质人以银

行承认H勺合法的动产作为质押担保，只需要物流企业承认动产质押清单并对该动

产进行监管，银行就可以予以融资。动产质押有两种控货方式。对于动态动产质

押监管模式下的I出质人可以采用总量控制，即在银行规定日勺最低库存量基础上，

对于超过银行规定的最低控货部分，出质人无需追加保证金，可直接向监管方申

请办理出货或者换货。监管人员根据最低控货告知书控制发货，一旦总货值到达

控货下限时就必须要停止质物出库。对于静态质扭监管模式下的出质人采用逐笔

控货。

未来货权质押监管是质押监管与货代、进出口业务相结合的一种监管方式。

它是指银行为进口商开立信用证向国外的生产商或出口商购置货品，进口商缴纳

一定比例的保证金，其他部分以进口货品的货权提供质押担保的货押业务。有时

监管方还要承担货运代理等流动质物日勺监管责任。

按照质物所处的物流状态划分

按照质物所处的物流状态划分，质押监管业务分为存货质押监管和物流质押

监管两类。存货质押监管是指出质人将银行承认的货品以质押方式申请融资，并

存入银行指定日勺监管区域（包括仓库、堆场等仓诸区域），由监管方进行监管。

物流质押监管与存货质押监管不一样欧J是，质物所处日勺物流环节不仅是仓储环

节，还包括运送、进出口报关报检等环节。根据交易对象的不一样，又可划分为

国内贸易质押监管和进出口贸易质押监管。

存货质押监管根据监管区域所有权和使用权日勺不一样又可划分为自有仓库

监管、客户仓库监管和第三方仓库监管。自有仓库监管是指出质人将质物存储于

监管方拥有所有权或实际控制的仓库，监管方既提供库内、场内的监管服务，也

提供货品时进出库装卸、搬运、货位管理等操作。客户仓库监管是指出质人将质

物存储于出质人拥有所有权或实际控制的仓库、堆场，监管方提供库内、场内的

监管服务。第三方仓库监管是指出质人将质物存储于非出质人和监管方拥有所有

权或实际控制的第三方公共仓库、堆场，监管方提供库内、场内日勺监管服务。

L6质押监管重要业务模式

静态质押监管

静态质押业务模式是指出质人向质权人缴纳一定保证金后，并将质押货品交

由质权人指定的监管人实际占有，由监管人为出质人开具仓单或其他有效单据

后，质权人根据质押物日勺价值和其他有关原因向出质人提供一定比例日勺融资服

务。监管人接受质权人委托根据其指示履行保管、监管以及谨慎放货等义务。若

出质人到期无法偿还质权人融资，则由质权人负责最终处置质押货品。

动态质押监管/滚动质押监管/核定库存

动态质押业务模式是指出质人向质权人交纳一定日勺保证金后，质权人根据出

质人与供货商签订供货协议和详细发货计划以及质押物的I价值和其他有关原因

向出质人提供一定比例日勺融资服务用于采购供货商所供质押物，供货商在收到资

金后应在约定期间之内将货品交质权人，由质权人委托监管人根据其指示履行从

运送到仓储等各个环节日勺保管和监管以及谨慎放货等义务。在所有偿清授信协议

项下的债务前，不管出质人与否提货、换货，质物均不得低于有关方事先协议约

定日勺货品最低数量或最低价值。质权人根据出质人与供货商的供货协议和详细发

货计划在货品交付之前融资；质权人有权规定供货商负责质押物最终处置。

保兑仓

保兑仓业务属于货品（存货）融资类型，也称买方信贷业务。指银行以真实贸

易协议金额为根据，为客户提供专题用于向协议的卖方支付货款的融资授信方

式。该业务是买方通过监管方全程办理物流服务（包括提货、运送、仓储），使

银行到达对融资物全程监控日勺目的。

1.6.4海陆仓

出质人以其所有或部分物流标啊作为质押物向质权人出局，由监管人整合出

质人海上运送、陆上运送、仓储等物流环节，质权人根据质押物的价值和其他有

关原因向出质人提供一定比例的融资需求，监管人接受质权人委托并根据其指示

履行质物全程保管、监管以及谨慎放货等义务。若出质人到期无法偿还质权人融

资，则由质权人负责最终处置质押货品。

1.6.5厂商银/先票后货

出质人向质权人交纳一定的保证金后，质权人根据出质人与供货商签订供货

协议和详细发货计划以及质押物日勺价值和其他有关原因向出质人提供一定比例

的融资服务用于采购供货商所供质押物，供货商在收到资金后应在约定期间之内

将货品交质权人，由质权人委托监管人根据其指示履行从运送到仓储等各个环节

的保管和监管以及谨慎放货等义务。在所有偿清授信协议项下的债务前，不管出

质人与否提货、换货，质物均不得低于有关方事先协议约定的货品最低数量或最

低价值。质权人根据出质人与供货商的供货协议和详细发货计划在货品交付之前

融资。

1.7质押监管业务有关法律知识概述

1.7.1《协议法》有关内容

.1租赁协议

租赁协议是出租人将租赁物交付承租人使用、收益，承租人支付租金日勺协议。

重要内容包括租赁物的名称、数量、用途、租赁期限、租金及其支付期限和方式、

相赁物维修等条款。

租赁协议的租赁期限不得超过二十年。超过二十年的，超过部分无效。租赁

期间届满，当事人可以续订租赁协议，但约定H勺租赁期限自续订之日起不得超过

二十年。

承租人应当按照约定的措施使用租赁物。对租赁物日勺使用措施没有约定或者

约定不明确，应当按照租赁物的I性质使用。承租人按照约定日勺措施或者租赁物的I

性质使用租赁物，致使租赁物受到损耗的，不承田损害赔偿责任。

承租人未按照约定的措施或者租赁物的性质使用租赁物，致使租赁物受到损

失口勺，出租人可以解除协议并规定赔偿损失。出租人应当履行租赁物的维修义务,

但当事人另有约定的除外。承租人经出租人同意，可以对租赁物进行改善或者增

设他物。承租人未经出租人同意，对租赁物进行改善或者增设他物的，出租人可

以规定承租人恢复原状或者赔偿损失。

承租人经出租人同意，可以将相赁物转租给第三人。承租人转租的，承租人

与出租人之间的租赁协议继续有效，第三人对租赁物导致损失底），承租人应当赔

偿损失。承租人未经出租人同意转租日勺，出租人可以解除协议。租赁物在租赁

期间发生所有权变动日勺，不影响租赁协议的效力。

出租人出卖租赁房屋的，应当在出卖之前的合理期限内告知承租人，承租人

享有以同等条件优先购置的权利。

租赁期间届满，承租人继续使用租赁物，出租人没有提出异议的，原租赁协

议继续有效，但租赁期限为不定期。

・2仓储协议

仓储协议是保管人储存存货人交付日勺仓储物，存货人支付仓储费日勺协议。

仓储协议中对于特殊物品存储有着特殊约定，如储存易燃、易爆、有毒、有

腐蚀性、有放射性等危险物品或者易变质物品，存货人应当阐明该物品的性质，

提供有关资料。当存货人违反前款规定的，保管人可以拒收仓储物，也可以采用

对应措施以防止损失H勺发生，因此产生H勺费用由存货人承担。保管人储存易燃、

易爆、有毒、有腐蚀性、有放射性等危险物品的，应当具有对应日勺保管条件.

在验收环节需要注意，保管人应当按照约定对入库仓储物进行验收。保管人

验收时发现入库仓储物与约定不符合的，应当及时告知存货人。保管人验收后，

发生仓储物的品种、数量、质量不符合约定的，保管人应当承担损害赔偿责任。

保管人应当在仓单上签字或者盖章。仓单是提取仓储物日勺凭证，存货人或者

仓单持有人在仓单上背书（背书是在仓单的I背面签名，表达该仓单的权利，由背

书者转让给被背书者）并经保管人签字或者盖章的，可以转让提取仓储物日勺权利。

仓单包括下列事项：

（1）存货人口勺名称或者姓名和住所；

（2）仓储物H勺品种、数量、质量、包装、件数和标识；

（3）仓储物日勺损耗原则；

（4）储存场所；

（5）储存期间；

（6）仓储费；

（7）仓储物已经办理保险的，其保险金额、期间以及保险人向名称；

（8）填发人、填发地和填发日期。

仓储协议中，保管人应承担如下义务，如存货人交付仓储物日勺，保管人应当

给付仓单。保管人根据存货人或者仓单持有人的规定，应当同意其检查仓储物或

者提取样品。保管人对入库仓储物发既有变质或者其他损坏日勺，应当及时告知存

货人或者仓单持有人。保管人对入库仓储物发现保管人对入库仓储物发既有变质

或者其他损坏，危及其他仓储物的安全和正常保管的，应当催告存货人或者仓单

持有人作出必要的处置。因状况紧急，保管人可以作出必要的处置，但事后应当

将该状况及时告知存货人或者仓单持有人。

对于货品提