2024年某银行员工违反规章制度处理办法

2024年某银行员工违反规章制度处理办法一、总则（一）目的为加强我行内部管理，规范员工行为，维护银行正常运营秩序，保障银行和客户的合法权益，根据国家法律法规及相关监管要求，结合本行实际情况，特制定本处理办法。（二）适用范围本办法适用于我行全体员工，包括合同制员工、劳务派遣员工等。（三）基本原则1.依法依规原则：处理员工违规行为严格依据国家法律法规、监管规定以及本行规章制度进行。2.公平公正原则：对违规行为的认定和处理，遵循公平、公正的原则，确保处理结果客观、合理。3.教育与惩戒相结合原则：注重对违规员工的教育，引导其认识错误、改正行为，同时依法依规给予相应惩戒，以起到警示作用。二、违规行为及处理措施（一）违反劳动纪律1.迟到、早退每月累计迟到或早退13次，给予警告处分，并处以每次[X]元罚款。每月累计迟到或早退46次，给予记过处分，并处以每次[X]元罚款。每月累计迟到或早退7次及以上，给予记大过处分，并处以每次[X]元罚款，同时扣除当月绩效奖金的[X]%。2.旷工旷工1天，给予警告处分，并处以[X]元罚款。旷工2天，给予记过处分，并处以[X]元罚款，同时扣除当月绩效奖金的[X]%。旷工3天及以上，给予辞退处理，并要求其退还旷工期间已发放的工资及福利。（二）违反业务操作规范1.未按规定流程办理业务初次发现，给予警告处分，并处以[X]元罚款。因未按规定流程办理业务导致业务出现轻微差错，未造成经济损失或不良影响的，给予记过处分，并处以[X]元罚款。因未按规定流程办理业务导致业务出现较大差错，造成一定经济损失或不良影响的，给予记大过处分，并处以[X]元罚款，同时扣除当月绩效奖金的[X]%。因未按规定流程办理业务导致重大损失或严重不良影响的，给予辞退处理，并依法追究相关责任。2.业务数据录入错误一般数据录入错误，未造成严重后果的，给予警告处分，并处以[X]元罚款。因数据录入错误导致业务处理延误或产生一定经济损失的，给予记过处分，并处以[X]元罚款，同时扣除当月绩效奖金的[X]%。因数据录入错误导致重大经济损失或严重影响银行声誉的，给予记大过处分，并处以[X]元罚款，扣除当月绩效奖金的[X]%，并责令其限期改正错误，如造成损失需承担相应赔偿责任。（三）违反信贷管理规定1.违规发放贷款对违规发放贷款金额较小，未造成实际损失的，给予警告处分，并处以[X]元罚款。违规发放贷款金额较大，造成一定经济损失的，给予记过处分，并处以[X]元罚款，同时扣除当月绩效奖金的[X]%。如损失较大，相关责任人还需承担部分或全部赔偿责任。违规发放贷款导致重大经济损失或形成不良资产的，给予记大过处分，并处以[X]元罚款，扣除当月绩效奖金的[X]%，视情节严重程度给予降职、撤职或辞退处理，同时依法追究法律责任。2.贷前调查不实贷前调查存在一般性失误，未对贷款风险产生重大影响的，给予警告处分，并处以[X]元罚款。因贷前调查不实导致贷款审批失误或增加贷款风险的，给予记过处分，并处以[X]元罚款，同时扣除当月绩效奖金的[X]%。贷前调查严重不实，导致贷款发放后出现重大风险或损失的，给予记大过处分，并处以[X]元罚款，扣除当月绩效奖金的[X]%，视情节给予降职、撤职或辞退处理，并依法追究责任。（四）违反财务管理制度1.违规报销费用对违规报销金额较小的，给予警告处分，责令其退还违规报销款项，并处以[X]元罚款。违规报销金额较大的，给予记过处分，责令其退还违规报销款项，并处以[X]元罚款，同时扣除当月绩效奖金的[X]%。故意编造虚假报销项目骗取费用的，给予记大过处分，责令其退还全部违规报销款项，并处以[X]元罚款，扣除当月绩效奖金的[X]%，视情节给予降职、撤职或辞退处理，涉嫌违法犯罪的，移交司法机关处理。2.财务数据造假初次发现财务数据造假行为，情节较轻的，给予警告处分，并处以[X]元罚款，责令限期改正。财务数据造假行为导致财务报表严重失真或产生较大影响的，给予记过处分，并处以[X]元罚款，扣除当月绩效奖金的[X]%，要求其采取措施消除影响。财务数据造假行为造成重大损失或严重后果的，给予记大过处分，并处以[X]元罚款，扣除当月绩效奖金的[X]%，视情节给予降职、撤职或辞退处理，同时依法追究法律责任。（五）违反廉洁自律规定1.收受礼品、礼金、回扣等收受价值较低礼品、礼金或回扣，未造成不良影响的，给予警告处分，责令其退还收受财物，并处以[X]元罚款。收受价值较高礼品、礼金或回扣，对银行形象产生一定影响的，给予记过处分，责令其退还收受财物，并处以[X]元罚款，同时扣除当月绩效奖金的[X]%。收受可能影响公正执行公务的礼品、礼金或回扣，情节严重的，给予记大过处分，责令其退还收受财物，并处以[X]元罚款，扣除当月绩效奖金的[X]%，视情节给予降职、撤职或辞退处理，涉嫌违法犯罪的，移交司法机关处理。2.违规参与营利性活动员工违规参与与本行有利益冲突的营利性活动，未造成实际损害的，给予警告处分，责令其停止违规行为，并处以[X]元罚款。因违规参与营利性活动给银行带来一定经济损失或不良影响的，给予记过处分，责令其采取措施挽回损失，并处以[X]元罚款，同时扣除当月绩效奖金的[X]%。违规参与营利性活动情节严重，给银行造成重大损失或严重损害银行声誉的，给予记大过处分，责令其赔偿银行损失，并处以[X]元罚款，扣除当月绩效奖金的[X]%，视情节给予降职、撤职或辞退处理，同时依法追究法律责任。（六）泄露银行机密1.一般信息泄露因工作疏忽导致银行一般业务信息泄露，未造成严重后果的，给予警告处分，并处以[X]元罚款。因信息泄露给银行或客户带来一定不便或轻微损失的，给予记过处分，并处以[X]元罚款，同时扣除当月绩效奖金的[X]%。2.重要机密泄露泄露银行重要客户信息、商业秘密、技术秘密等重要机密，未造成重大损失的，给予记大过处分，并处以[X]元罚款，扣除当月绩效奖金的[X]%。因重要机密泄露给银行造成重大经济损失或严重影响银行声誉的，给予降职、撤职或辞退处理，并处以[X]元罚款，同时依法追究相关法律责任，要求其赔偿银行因此遭受的损失。三、处理程序（一）违规行为发现与报告1.银行内部各部门、各岗位员工在工作中发现其他员工存在违规行为，应及时向本部门负责人报告。2.业务监督检查部门在日常检查、审计等工作中发现员工违规行为，应填写《违规行为发现报告表》，详细记录违规行为的事实、发现时间、涉及人员等信息，并及时提交给人力资源部门和合规管理部门。3.客户或外部机构发现银行员工违规行为并向银行反映的，由相关接待部门负责记录并及时转交给人力资源部门和合规管理部门。（二）调查核实1.人力资源部门和合规管理部门收到违规行为报告后，应及时组成调查小组，对违规行为进行调查核实。2.调查小组可通过查阅相关文件、资料、业务记录，询问当事人、证人，实地查看业务操作现场等方式，收集与违规行为有关的证据材料。3.被调查员工应积极配合调查工作，如实提供相关情况和资料，不得隐瞒、歪曲事实或阻碍调查。（三）违规行为认定1.调查结束后，调查小组应根据收集到的证据材料，对违规行为的事实、性质、情节等进行综合分析，依据本办法相关规定，认定违规行为的类别和等级。2.调查小组应撰写《违规行为调查报告》，详细说明违规行为的调查经过、认定结果及相关依据，并提交给行领导审批。（四）处理决定1.行领导根据《违规行为调查报告》，对违规员工作出处理决定。处理决定应包括处理方式、处罚金额、是否解除劳动合同等内容，并以书面形式通知违规员工。2.对于涉及辞退、降职、撤职等重大处理决定的，应事先听取工会意见，并告知员工享有申诉的权利。（五）申诉与复查1.违规员工如对处理决定不服，可在收到处理决定通知之日起[X]个工作日内，向行领导提出书面申诉。申诉书应说明申诉理由和请求。2.行领导收到申诉书后，应在[X]个工作日内指定专门人员对申诉事项进行复查。复查人员应重新审查相关证据材料，核实情况，并形成复查报告。3.复查结果应及时反馈给申诉员工。如复查后维持原处理决定，应向申诉员工说明理由；如改变原处理决定，应重新下达处理通知。四、处理结果的执行与存档（一）执行1.人力资源部门负责按照处理决定，及时办理相关手续，如调整工资、奖金、岗位等，落实处罚金额的扣除等。2.财务部门负责按照规定进行账务处理，确保处罚款项及时、准确入账。3.涉及辞退员工的，人力资源部门应按照国家法律法规和本行规定，办理离职手续，结清工资、福利等费用。（二）存档1.对员工违规行为的处理过程中形成的各类文件、资料，包括《违规行为发现报告表》《违规行为调查报告》《处理决定通知书》《申诉书》《复查报告》等，由人力资源部门负责整理归档，保存期限按照本行