金融理论与政策（ 金融监管理论与实践）习题与答案

一、单选题

1、为满足企业和居民在财富增长之后，日益高涨的理财需求，金融机构推出的

创新型工具叫做（）

A.规避风险型金融创新

B.技术推动型的金融创新

C.逃避金融管制型的金融创新

D.迎合理财需要性的金融创新

正确答案：D

2、金融行业自律组织的基本功能：（）

A.充当金融业的自律管理机构

B.充当金融业同业之间的协调机构

0.充当金融业的服务机构

D.充当监管当局的助手

正确答案：A

3、英国的“准双峰”金融监管体系属于（）监管模式。

A.伞式监管

B.双线多头

C.单线多头

D.准双峰

正确答案：D

4、2018年3月，组建中国银行保险监督管理委员会，我国形成“一委一行两会”

的金融监管格局。其中，统筹金融改革发展与监管的议事协调机构是（）

A.中国银行保险监督管理委员会

B.中国人民银行

C.金融监管协调部际联席会议

D.金融稳定发展委员会

正确答案：D

5、20世纪30年代以前主要是自律监管阶段。以下哪项属于自律型监管的主要

观点？（）

A.金融市场具有不完全性，政府应当主动干预金融机构经营行为

B.金融监管受到资源约束，监管成本需要与监管收益进行权衡

C.金融机构发展没有任何外在的约束，应完全依靠内部自律和市场竞争维持金

融机构和金融市场的运行

D.政府部门活动的内在特点决定了政府监管也存在种种失灵，政府监管有效性

值得怀疑

正确答案：C

6、宏观审慎监管框架分为（）和宏观审慎监管工具。前者通过指标体系识别

和监测系统风险，后者侧重于研发干预系统风险的政策工具

A.宏观审慎指标体系

B.宏观审慎政策制度

C.宏观审慎监测框架

D.宏观审慎监管FI标

正确答案：C

7、在MPA主要构成的七大方面中，（）是评估体系的核心

A.流动性

B.资产负债情况

C.定价行为

D.资本充足率

正确答案：D

8、中国人民银行从2005年起开始定期发布（），对宏观经济形势和金融体系

状况进行分析和判断

A.《政府信息公开工作报告》

B.《中国金融稳定报告》

C.《货币政策执行报告》

D.《金融统计数据报告》

正确答案：B

二、多选题

1、金融风险的特征包括（）

A.客观存在性

B.普遍性

C.可度量性

D.隐蔽性

正确答案：A、B、C、D

2、在历史上，对商业银行的市场准入的原则有（）

A.准则主义

B.自由主义

C.特许主义

D.核准主义

正确答案：A、B、C^D

3、在金融危机改革后欧盟跨国银行监管新体系中，形式微观审慎监管的职能机

构有（）

A.欧洲经济与金融理事会

B.欧盟系统风险理事会

C.欧洲央行

D.欧洲银行监管局

正确答案：A、D

4、20世纪30年代到70年代，学术界主张政府主动干预金融机构经营行为，背

后的理论支持有（）

A.公共产品理论

B.信息不对称理论

C.自然垄断理论

D.负外部性效应理论

正确答案：A、B、C、D

5、2010年7月，美国颁布《多德-弗兰克法案》，建立了宏观审慎政策框架。

其主要措施包括（）

A.要求其制定宏观审慎监管标准。强化美联储对系统重要性金融机构的监管职

能

B.在美联储内部设立相对独立的消费者金融保护局（CFPB）,行使金融消费者

权窗保护职责

C.设立金融稳定监督委员会（FSOC）,负责识别和应对系统性风险

D.颁布《格拉斯-斯蒂格尔法》，实行分业经营

正确答案：A、B、C

6、宏观审慎的主要监管工具有（）

A.关注资本数量而非资本比率

B.强调更高质量的资本

C.杜绝影子银行系统

D.引入资本动态要求

正确答案：A、B、D

7、主要经济体宏观审慎政策框架的共性有（）

A.强化中央银行在宏观审慎政策框架中的核心地位

B.实施应对金融顺周期性和系统性风险的监管措施

C.建立有效处置金融风险和应对危机的机制

D.在央行的指导下设立相关委员会来推动监管政策的实施

正确答案：A、B、C

8、下列哪些属于德国金融监管实践未来的改革发展方向？

A.监管体系更加完善，手段不断改革，监管的创新性和灵活性不断提升

B.两个机构的有机融合

C.监管手段向臼动化监管系统发展

D.欧元区的统一监管和跨区域监管

正确答案：B、D

三、判断题

17、1999年以后，随着金融混业经营的发展，美国形成“伞式”+功能监管的体

制模式。

正确答案：V

18、德国金融监管体制也在融合中不断改革和完善。逐步形成“混业经营，分

业监管”的体制。

正确答案：J

19、市场经济较为发达、自由化程度比较高，以及金融结构比较复杂的联邦国

家主要实行“双线多头”式的模式。

正确答案：V

20、20世纪30年代经济大危机后，金融混业经营的发展，美国形成“伞式”+

功能监