2024年证券从业资格考试考察重点与试题及答案

2024年证券从业资格考试考察重点与试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于证券公司业务范围？

A.证券经纪

B.证券承销

C.证券自营

D.证券投资

2.证券交易中的“T+0”交易方式指的是：

A.当天买入，次日卖出

B.当天买入，当天卖出

C.当天卖出，次日买入

D.当天卖出，当天买入

3.以下哪个机构负责制定和发布我国证券市场的主要法规？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国家发改委

D.商务部

4.以下哪种情况属于证券欺诈行为？

A.信息披露不及时

B.虚假陈述

C.操纵市场

D.以上都是

5.以下哪项不是证券市场的基本功能？

A.资金筹集

B.信息传递

C.风险分散

D.价格发现

6.证券公司开展资产管理业务时，以下哪种行为属于违规？

A.未经客户同意，将客户资产用于自营业务

B.向客户承诺固定收益

C.按照客户意愿进行投资

D.超过客户资产总额的一定比例进行投资

7.以下哪个不是证券投资分析的方法？

A.技术分析

B.基本面分析

C.量化分析

D.宏观分析

8.以下哪种证券属于债券？

A.股票

B.基金

C.国债

D.期货

9.以下哪个机构负责监管我国证券公司的业务？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国家发改委

D.商务部

10.以下哪个不是证券市场的基本参与者？

A.投资者

B.上市公司

C.证券公司

D.中央银行

11.以下哪个机构负责监管我国证券公司的证券经纪业务？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国家发改委

D.商务部

12.以下哪个不是证券市场的基本功能？

A.资金筹集

B.信息传递

C.风险分散

D.价格发现

13.以下哪种情况属于内幕交易？

A.上市公司内部人员泄露公司重大信息

B.投资者通过正当途径获取信息

C.证券公司内部人员泄露公司重大信息

D.以上都不是

14.以下哪个不是证券投资分析的方法？

A.技术分析

B.基本面分析

C.量化分析

D.宏观分析

15.以下哪种证券属于股票？

A.股票

B.基金

C.国债

D.期货

16.以下哪个机构负责监管我国证券公司的资产管理业务？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国家发改委

D.商务部

17.以下哪个不是证券市场的基本参与者？

A.投资者

B.上市公司

C.证券公司

D.中央银行

18.以下哪个机构负责监管我国证券公司的证券经纪业务？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国家发改委

D.商务部

19.以下哪个不是证券市场的基本功能？

A.资金筹集

B.信息传递

C.风险分散

D.价格发现

20.以下哪种情况属于内幕交易？

A.上市公司内部人员泄露公司重大信息

B.投资者通过正当途径获取信息

C.证券公司内部人员泄露公司重大信息

D.以上都不是

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.证券市场的基本功能包括：

A.资金筹集

B.信息传递

C.风险分散

D.价格发现

2.证券公司的业务范围包括：

A.证券经纪

B.证券承销

C.证券自营

D.证券投资

3.证券欺诈行为包括：

A.信息披露不及时

B.虚假陈述

C.操纵市场

D.内幕交易

4.证券投资分析的方法包括：

A.技术分析

B.基本面分析

C.量化分析

D.宏观分析

5.证券市场的基本参与者包括：

A.投资者

B.上市公司

C.证券公司

D.中央银行

三、判断题（每题2分，共10分）

1.证券市场的基本功能不包括风险分散。（）

2.证券公司的业务范围包括证券投资。（）

3.证券欺诈行为中，虚假陈述属于违规行为。（）

4.证券投资分析的方法中，宏观分析是一种常用的方法。（）

5.证券市场的基本参与者中，中央银行是其中之一。（）

6.证券公司开展资产管理业务时，可以超过客户资产总额的一定比例进行投资。（）

7.证券投资分析的方法中，量化分析是一种常用的方法。（）

8.证券市场的基本功能包括价格发现。（）

9.证券欺诈行为中，内幕交易属于违规行为。（）

10.证券市场的基本功能包括信息传递。（）

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于证券公司业务范围？

A.证券经纪

B.证券承销

C.证券自营

D.证券投资

2.证券交易中的“T+0”交易方式指的是：

A.当天买入，次日卖出

B.当天买入，当天卖出

C.当天卖出，次日买入

D.当天卖出，当天买入

3.以下哪个机构负责制定和发布我国证券市场的主要法规？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国家发改委

D.商务部

4.以下哪种情况属于证券欺诈行为？

A.信息披露不及时

B.虚假陈述

C.操纵市场

D.以上都是

5.以下哪个不是证券市场的基本功能？

A.资金筹集

B.信息传递

C.风险分散

D.价格发现

6.证券公司开展资产管理业务时，以下哪种行为属于违规？

A.未经客户同意，将客户资产用于自营业务

B.向客户承诺固定收益

C.按照客户意愿进行投资

D.超过客户资产总额的一定比例进行投资

7.以下哪个不是证券投资分析的方法？

A.技术分析

B.基本面分析

C.量化分析

D.宏观分析

8.以下哪种证券属于债券？

A.股票

B.基金

C.国债

D.期货

9.以下哪个机构负责监管我国证券公司的业务？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国家发改委

D.商务部

10.以下哪个不是证券市场的基本参与者？

A.投资者

B.上市公司

C.证券公司

D.中央银行

11.以下哪个机构负责监管我国证券公司的证券经纪业务？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国家发改委

D.商务部

12.以下哪个不是证券市场的基本功能？

A.资金筹集

B.信息传递

C.风险分散

D.价格发现

13.以下哪种情况属于内幕交易？

A.上市公司内部人员泄露公司重大信息

B.投资者通过正当途径获取信息

C.证券公司内部人员泄露公司重大信息

D.以上都不是

14.以下哪个不是证券投资分析的方法？

A.技术分析

B.基本面分析

C.量化分析

D.宏观分析

15.以下哪种证券属于股票？

A.股票

B.基金

C.国债

D.期货

16.以下哪个机构负责监管我国证券公司的资产管理业务？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国家发改委

D.商务部

17.以下哪个不是证券市场的基本参与者？

A.投资者

B.上市公司

C.证券公司

D.中央银行

18.以下哪个机构负责监管我国证券公司的证券经纪业务？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国家发改委

D.商务部

19.以下哪个不是证券市场的基本功能？

A.资金筹集

B.信息传递

C.风险分散

D.价格发现

20.以下哪种情况属于内幕交易？

A.上市公司内部人员泄露公司重大信息

B.投资者通过正当途径获取信息

C.证券公司内部人员泄露公司重大信息

D.以上都不是

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.证券市场的基本功能包括：

A.资金筹集

B.信息传递

C.风险分散

D.价格发现

2.证券公司的业务范围包括：

A.证券经纪

B.证券承销

C.证券自营

D.证券投资

3.证券欺诈行为包括：

A.信息披露不及时

B.虚假陈述

C.操纵市场

D.内幕交易

4.证券投资分析的方法包括：

A.技术分析

B.基本面分析

C.量化分析

D.宏观分析

5.证券市场的基本参与者包括：

A.投资者

B.上市公司

C.证券公司

D.中央银行

三、判断题（每题2分，共10分）

1.证券市场的基本功能不包括风险分散。（）

2.证券公司的业务范围包括证券投资。（）

3.证券欺诈行为中，虚假陈述属于违规行为。（）

4.证券投资分析的方法中，宏观分析是一种常用的方法。（）

5.证券市场的基本参与者中，中央银行是其中之一。（）

6.证券公司开展资产管理业务时，可以超过客户资产总额的一定比例进行投资。（）

7.证券投资分析的方法中，量化分析是一种常用的方法。（）

8.证券市场的基本功能包括价格发现。（）

9.证券欺诈行为中，内幕交易属于违规行为。（）

10.证券市场的基本功能包括信息传递。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：简述证券公司开展资产管理业务时，应当遵循的原则。

答案：

证券公司开展资产管理业务时，应当遵循以下原则：

（1）诚实信用原则：证券公司应当诚实守信，履行承诺，维护投资者合法权益。

（2）客户至上原则：证券公司应当以客户利益为重，尊重客户意愿，保障客户资产安全。

（3）公平公正原则：证券公司在资产管理业务中应当公平对待所有客户，不得进行不公平交易。

（4）风险控制原则：证券公司应当建立健全风险控制体系，确保资产管理业务的风险可控。

（5）合规经营原则：证券公司应当严格遵守相关法律法规，确保资产管理业务的合规性。

2.题目：解释证券市场中“内幕交易”的概念，并说明其危害。

答案：

内幕交易是指证券交易中的知情人员利用未公开信息进行证券交易，以获取不正当利益的行为。内幕交易的危害包括：

（1）损害投资者利益：内幕交易可能导致普通投资者在不知情的情况下遭受损失。

（2）扰乱市场秩序：内幕交易破坏了市场公平、公正的原则，导致市场失真。

（3）影响上市公司形象：内幕交易可能导致上市公司股价波动，损害公司形象和声誉。

（4）损害国家利益：内幕交易可能涉及国家利益和国家安全，影响国家金融稳定。

3.题目：阐述证券投资分析中的基本面分析方法，并举例说明。

答案：

基本面分析方法是通过分析公司的财务报表、行业状况、宏观经济等因素，评估公司价值和投资价值的分析方法。以下举例说明：

（1）财务报表分析：通过分析公司的资产负债表、利润表和现金流量表，评估公司的盈利能力、偿债能力和经营状况。

（2）行业分析：研究公司所处行业的整体发展趋势、竞争格局和市场需求，评估公司的行业地位和发展潜力。

（3）宏观经济分析：关注宏观经济政策、经济周期、通货膨胀等因素对证券市场的影响，评估投资机会和风险。

例如，某公司财务报表显示盈利稳定增长，行业地位领先，所处行业前景良好，宏观经济政策支持，这些因素均表明该公司具有投资价值。

五、论述题

题目：论述证券市场在国民经济中的作用及其重要性。

答案：

证券市场在国民经济中扮演着至关重要的角色，其作用主要体现在以下几个方面：

1.资金筹集与配置：证券市场为企业和政府提供了重要的融资渠道。企业可以通过发行股票和债券来筹集资金，用于扩大生产、研发新产品或进行并购。政府也可以通过发行国债来筹集资金，用于基础设施建设和社会福利项目。证券市场通过价格发现机制，有效配置资源，提高资金使用效率。

2.促进经济增长：证券市场的发展有助于促进经济增长。通过为企业提供资金支持，证券市场推动了企业的技术创新和产业升级，从而提高了整个经济的生产力和竞争力。

3.优化资源配置：证券市场通过价格机制，使资金流向最有发展潜力和效率的企业，从而优化了资源配置。这种优化有助于提高社会整体福利水平。

4.提高企业治理水平：证券市场的存在促使企业加强内部治理，提高透明度，以吸引投资者。这有助于提升企业的管理水平，增强企业的市场竞争力。

5.促进资本市场国际化：证券市场的发展有助于推动我国资本市场国际化进程。通过与国际市场的接轨，我国企业可以更好地利用国际资源，提高国际竞争力。

6.提高金融稳定性：证券市场作为金融市场的重要组成部分，有助于分散金融风险。投资者可以通过多元化的投资组合来降低风险，从而提高金融系统的稳定性。

7.传递经济信息：证券市场是经济信息的集中地，投资者通过分析市场数据可以了解宏观经济状况、行业发展趋势和公司经营状况。这些信息对于政府、企业和投资者决策具有重要意义。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.D

解析思路：证券公司业务范围不包括证券投资，这是由监管机构规定的业务范围。

2.B

解析思路：“T+0”交易方式允许投资者在当天买入并卖出证券，因此选择B。

3.A

解析思路：中国证监会负责制定和发布我国证券市场的主要法规，这是其核心职责。

4.D

解析思路：证券欺诈行为包括信息披露不及时、虚假陈述、操纵市场和内幕交易，因此选择D。

5.D

解析思路：证券市场的基本功能包括资金筹集、信息传递、风险分散和价格发现，价格发现不是基本功能。

6.B

解析思路：向客户承诺固定收益违反了资产管理业务的合规原则，属于违规行为。

7.D

解析思路：宏观分析不是证券投资分析的方法，而是分析宏观经济的一种方法。

8.C

解析思路：国债属于债券，是政府发行的债务工具。

9.A

解析思路：中国证监会负责监管我国证券公司的业务，这是其监管职责之一。

10.D

解析思路：中央银行不是证券市场的基本参与者，其主要职能是货币政策和金融监管。

11.A

解析思路：中国证监会负责监管我国证券公司的证券经纪业务，这是其监管职责之一。

12.D

解析思路：证券市场的基本功能包括资金筹集、信息传递、风险分散和价格发现，价格发现不是基本功能。

13.A

解析思路：上市公司内部人员泄露公司重大信息属于内幕交易，是违规行为。

14.D

解析思路：宏观分析不是证券投资分析的方法，而是分析宏观经济的一种方法。

15.A

解析思路：股票属于股票市场的一种证券，代表股东在公司中的权益。

16.A

解析思路：中国证监会负责监管我国证券公司的资产管理业务，这是其监管职责之一。

17.D

解析思路：中央银行不是证券市场的基本参与者，其主要职能是货币政策和金融监管。

18.A

解析思路：中国证监会负责监管我国证券公司的证券经纪业务，这是其监管职责之一。

19.D

解析思路：证券市场的基本功能包括资金筹集、信息传递、风险分散和价格发现，价格发现不是基本功能。

20.A

解析思路：上市公司内部人员泄露公司重大信息属于内幕交易，是违规行为。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：证券市场的基本功能包括资金筹集、信息传递、风险分散和价格发现，这些都是其基本功能。

2.ABCD

解析思路：证券公司的业务范围包括证券经纪、