核心考点的证券从业试题及答案

核心考点的证券从业试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.证券公司从事证券自营业务，其自营资金来源不包括以下哪项？

A.公司自有资金

B.客户资金

C.银行贷款

D.证券交易所得

2.以下哪项不是证券交易市场的基本功能？

A.价格发现

B.交易媒介

C.风险控制

D.信息披露

3.以下哪种证券不属于债券？

A.国债

B.企业债券

C.公司债券

D.金融债券

4.以下哪个机构负责制定中国证券市场的交易规则？

A.中国证监会

B.证券交易所

C.中国人民银行

D.证券业协会

5.证券公司进行融资融券业务时，以下哪项不属于融资融券的保证金？

A.股票保证金

B.证券保证金

C.资金保证金

D.利息保证金

6.以下哪种交易方式不属于证券交易的基本方式？

A.买空

B.卖空

C.期权交易

D.期货交易

7.以下哪项不是证券公司的业务范围？

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券投资咨询业务

D.保险代理业务

8.以下哪个机构负责对证券公司进行监管？

A.证券交易所

B.中国证监会

C.证券业协会

D.证券投资者保护基金

9.以下哪种证券不属于股票？

A.普通股

B.累积优先股

C.增资配股

D.质押券

10.以下哪个机构负责管理中国证券市场？

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券业协会

D.中国人民银行

11.以下哪项不是证券投资的基本原则？

A.分散投资

B.长期投资

C.高风险高收益

D.稳健投资

12.以下哪种证券不属于债券？

A.国债

B.企业债券

C.公司债券

D.金融债券

13.以下哪个机构负责制定中国证券市场的交易规则？

A.中国证监会

B.证券交易所

C.中国人民银行

D.证券业协会

14.以下哪种交易方式不属于证券交易的基本方式？

A.买空

B.卖空

C.期权交易

D.期货交易

15.以下哪项不是证券公司的业务范围？

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券投资咨询业务

D.保险代理业务

16.以下哪个机构负责对证券公司进行监管？

A.证券交易所

B.中国证监会

C.证券业协会

D.证券投资者保护基金

17.以下哪种证券不属于股票？

A.普通股

B.累积优先股

C.增资配股

D.质押券

18.以下哪个机构负责管理中国证券市场？

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券业协会

D.中国人民银行

19.以下哪项不是证券投资的基本原则？

A.分散投资

B.长期投资

C.高风险高收益

D.稳健投资

20.以下哪种证券不属于债券？

A.国债

B.企业债券

C.公司债券

D.金融债券

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.证券市场的基本功能包括以下哪些？

A.价格发现

B.交易媒介

C.风险控制

D.信息披露

2.以下哪些属于证券公司的业务范围？

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券投资咨询业务

D.保险代理业务

3.以下哪些属于证券投资的基本原则？

A.分散投资

B.长期投资

C.高风险高收益

D.稳健投资

4.以下哪些机构负责对证券公司进行监管？

A.证券交易所

B.中国证监会

C.证券业协会

D.证券投资者保护基金

5.以下哪些证券属于股票？

A.普通股

B.累积优先股

C.增资配股

D.质押券

三、判断题（每题2分，共10分）

1.证券市场的基本功能包括价格发现、交易媒介、风险控制和信息传递。（）

2.证券公司的业务范围包括证券经纪业务、证券自营业务、证券投资咨询业务和保险代理业务。（）

3.证券投资的基本原则包括分散投资、长期投资、高风险高收益和稳健投资。（）

4.中国证监会负责对证券公司进行监管。（）

5.证券市场的基本功能不包括信息披露。（）

6.证券公司的业务范围包括证券经纪业务、证券自营业务、证券投资咨询业务和保险代理业务。（）

7.证券投资的基本原则包括分散投资、长期投资、高风险高收益和稳健投资。（）

8.中国证监会负责管理中国证券市场。（）

9.证券市场的基本功能包括价格发现、交易媒介、风险控制和信息传递。（）

10.证券公司的业务范围包括证券经纪业务、证券自营业务、证券投资咨询业务和保险代理业务。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述证券市场的基本功能及其对经济的作用。

答案：证券市场的基本功能包括价格发现、资金配置、风险分散和流动性提供。价格发现功能有助于形成公正、合理的证券价格，为投资者提供决策依据；资金配置功能有助于将资金从低效领域转移到高效领域，促进资源配置优化；风险分散功能有助于投资者通过分散投资降低风险；流动性提供功能有助于提高证券的买卖便利性，增强市场效率。

2.解释证券自营业务与证券经纪业务的区别。

答案：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，使用自有资金或依法筹集的资金，买卖证券，以获取利润的行为。证券经纪业务是指证券公司接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的行为。主要区别在于：自营业务是以证券公司自身利益为目的，而经纪业务是以客户利益为目的；自营业务的风险由证券公司承担，而经纪业务的风险由客户承担。

3.简述证券投资者保护基金的作用。

答案：证券投资者保护基金是为保护证券投资者合法权益而设立的资金。其主要作用包括：一是对因证券公司被撤销、关闭或破产等原因造成的投资者损失进行赔偿；二是通过设立证券投资者保护基金，增强投资者信心，维护证券市场稳定；三是提高证券公司风险管理水平，促进证券市场健康发展。

4.解释什么是证券市场操纵行为，以及其危害。

答案：证券市场操纵行为是指通过虚假交易、散布虚假信息、操纵市场价格等手段，误导投资者，扰乱证券市场秩序的行为。其危害包括：一是损害投资者利益，造成市场不公平；二是扭曲市场价格，影响市场资源配置；三是破坏市场信心，导致市场波动加剧。因此，证券市场操纵行为是证券市场违法违规行为，应予以严厉打击。

五、论述题

题目：论述证券市场监管的重要性及其主要手段。

答案：证券市场监管的重要性体现在以下几个方面：

1.保障市场公平公正：证券市场监管能够确保市场参与者公平竞争，防止大股东操纵、内幕交易等违法行为，维护市场的公正性，保护投资者特别是中小投资者的合法权益。

2.防范系统性风险：通过市场监管，可以发现和遏制证券市场中的系统性风险，如过度投机、市场泡沫等，避免风险扩散，维护金融市场稳定。

3.促进资源配置：有效的市场监管有助于引导资金流向实体经济，优化资源配置，提高市场效率，推动经济健康发展。

4.维护国家金融安全：证券市场监管对于维护国家金融安全具有重要意义，通过监管，可以防范国际资本流动风险，保障国家经济安全。

证券市场监管的主要手段包括：

1.法律法规：制定和完善证券市场的法律法规，如《证券法》、《公司法》等，为市场监管提供法律依据。

2.监管机构：设立中国证监会等监管机构，负责对证券市场实施日常监管，制定监管政策和规则。

3.监管措施：包括信息披露监管、公司治理监管、市场交易监管等，通过监管措施规范市场行为。

4.风险控制：建立风险预警和处置机制，对市场风险进行监控和干预，防止市场风险爆发。

5.公众教育和投资者保护：加强投资者教育和保护，提高投资者风险意识，增强市场自我净化能力。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.B

解析思路：自营资金来源应为公司自有资金，客户资金属于代客理财，银行贷款属于外部融资，证券交易所得属于收入来源，故选B。

2.C

解析思路：证券交易市场的基本功能包括价格发现、交易媒介和流动性提供，风险控制不属于基本功能，故选C。

3.D

解析思路：国债、企业债券、公司债券都属于债券，金融债券是特殊类型的债券，但题目要求选择不属于债券的选项，故选D。

4.A

解析思路：中国证监会负责制定证券市场的交易规则，证券交易所负责执行，中国人民银行负责货币政策和金融市场稳定，证券业协会负责行业自律，故选A。

5.D

解析思路：融资融券保证金包括股票保证金、证券保证金和资金保证金，利息保证金不属于保证金范畴，故选D。

6.C

解析思路：买空、卖空、期权交易都属于证券交易的基本方式，期货交易不属于基本方式，故选C。

7.D

解析思路：证券公司的业务范围包括证券经纪业务、证券自营业务、证券投资咨询业务和保险代理业务，保险代理业务不属于证券公司业务，故选D。

8.B

解析思路：中国证监会负责对证券公司进行监管，证券交易所负责自律管理，中国人民银行负责货币政策，证券业协会负责行业自律，故选B。

9.D

解析思路：股票包括普通股、优先股等，增资配股是股票发行方式，质押券是担保工具，不属于股票，故选D。

10.A

解析思路：中国证监会负责管理中国证券市场，证券交易所负责具体运营，证券业协会负责行业自律，中国人民银行负责货币政策，故选A。

11.C

解析思路：证券投资的基本原则包括分散投资、长期投资、稳健投资，高风险高收益是投资的结果，而非原则，故选C。

12.D

解析思路：国债、企业债券、公司债券都属于债券，金融债券是特殊类型的债券，但题目要求选择不属于债券的选项，故选D。

13.A

解析思路：中国证监会负责制定证券市场的交易规则，证券交易所负责执行，中国人民银行负责货币政策和金融市场稳定，证券业协会负责行业自律，故选A。

14.C

解析思路：买空、卖空、期权交易都属于证券交易的基本方式，期货交易不属于基本方式，故选C。

15.D

解析思路：证券公司的业务范围包括证券经纪业务、证券自营业务、证券投资咨询业务和保险代理业务，保险代理业务不属于证券公司业务，故选D。

16.B

解析思路：中国证监会负责对证券公司进行监管，证券交易所负责自律管理，中国人民银行负责货币政策，证券业协会负责行业自律，故选B。

17.D

解析思路：股票包括普通股、优先股等，增资配股是股票发行方式，质押券是担保工具，不属于股票，故选D。

18.A

解析思路：中国证监会负责管理中国证券市场，证券交易所负责具体运营，证券业协会负责行业自律，中国人民银行负责货币政策，故选A。

19.C

解析思路：证券投资的基本原则包括分散投资、长期投资、稳健投资，高风险高收益是投资的结果，而非原则，故选C。

20.D

解析思路：国债、企业债券、公司债券都属于债券，金融债券是特殊类型的债券，但题目要求选择不属于债券的选项，故选D。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.ABD

解析思路：证券市场的基本功能包括价格发现、交易媒介、风险分散和流动性提供，故选ABD。

2.ABC

解析思路：证券公司的业务范围包括证券经纪业务、证券自营业务、证券投资咨询业务和保险代理业务，故选ABC。

3.ABD

解析思路：证券投资的基本原则包括分散投资、长期投资、稳健投资，故选ABD。

4.ABC

解析思路：中国证监会、证券交易所和证券业协会负责对证券公司进行监管，故选ABC。

5.ABC

解析思路：股票包括普通股、优先股等，故选ABC。

三、判断题（每题2分，共10分）

1.√

解析思路：证券市场的基本功能包括价格发现、交易媒介、风险分散和流动性提供，故判断为正确。

2.√

解析思路：证券公司的业务范围包括证券经纪业务、证券自营业务、证券投资咨询业务和保险代理业务，故判断为正确。

3.√

解析思路：证券投资的基本原则包括分散投资、长期投资、稳健投资，故判断为正确。

4.√

解析思路：中国证监会负责对证券公司进行监管，故判断为正确。

5.×

解析思路：证券市场的基本功能包括价格发现、交易媒介、风险分散和流动性提供，信息披露是其