企业合同信用管理制度00572

企业合同信用管理制度00572（一）目的为加强企业合同信用管理，规范合同签订、履行等行为，防范合同风险，维护企业合法权益，提高企业经济效益和社会效益，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于企业内部各部门及所属各单位在经济活动中签订的各类合同，包括但不限于买卖合同、租赁合同、服务合同、技术合同等。（三）基本原则1.依法合规原则合同的签订、履行、变更、解除等应严格遵守国家法律法规和政策规定。2.诚实守信原则秉持诚实信用理念，全面履行合同义务，确保交易安全和稳定。3.风险防范原则强化合同风险意识，对合同全过程进行风险评估和防控，降低风险损失。4.效益优先原则在保障合同履行的前提下，追求企业经济效益最大化，合理控制交易成本。二、合同信用管理组织与职责（一）合同信用管理领导小组1.组成由企业法定代表人担任组长，各相关部门负责人为成员。2.职责（1）研究制定合同信用管理方针、政策和制度。（2）审议重大合同信用管理事项，协调解决合同信用管理工作中的重大问题。（3）监督检查合同信用管理制度的执行情况。（二）合同管理部门1.设立企业应设立专门的合同管理部门，如法务部或合同管理办公室等。2.职责（1）负责合同文本的起草、审核、签订、登记、归档等日常管理工作。（2）参与合同谈判，提供法律意见和风险防范建议。（3）跟踪合同履行情况，及时处理合同履行中的问题，协调各方关系。（4）建立合同台账，定期统计分析合同签订、履行情况，并向合同信用管理领导小组报告。（5）负责合同纠纷的处理，组织相关部门进行协商、调解、仲裁或诉讼等活动。（三）业务部门1.职责（1）负责本部门业务范围内合同的洽谈、起草意向性协议等前期工作。（2）向合同管理部门提交合同文本及相关资料，配合合同管理部门进行审核。（3）严格按照合同约定履行义务，及时反馈合同履行中的情况和问题。（4）负责本部门合同信用风险的初步评估和防控措施的制定与实施。（四）财务部门1.职责（1）负责审核合同中的财务条款，确保财务收支的合理性和合规性。（2）根据合同约定和实际履行情况，办理款项收付手续，进行财务核算和监督。（3）协助合同管理部门分析合同履行中的财务风险，提供财务数据支持和风险预警。（五）审计部门1.职责（1）对合同签订、履行过程中的内部控制进行审计监督，检查制度执行情况。（2）对重大合同进行专项审计，评估合同的经济性、效益性和合法性。（3）对合同纠纷处理情况进行审计，审查相关费用支出的合理性。三、合同签订前管理（一）客户信用调查1.业务部门在签订合同前，应对客户的基本情况、经营状况、财务状况、信用记录等进行全面调查。2.可以通过以下方式获取客户信用信息：（1）查阅客户的工商登记资料、税务登记资料、财务报表等公开信息。（2）向银行、工商、税务等相关部门咨询客户的信用状况。（3）与客户的供应商、合作伙伴等进行沟通了解。（4）委托专业信用评估机构对客户进行信用评估。3.根据客户信用调查结果，业务部门填写《客户信用调查表》，并提交给合同管理部门。（二）合同文本起草与审核1.业务部门根据合同谈判结果起草合同文本。合同文本应内容完整、条款清晰、权利义务明确，符合法律法规和企业利益要求。2.合同文本起草完成后，应提交给合同管理部门进行审核。合同管理部门重点审核以下内容：（1）合同主体是否合法有效，具有相应的民事权利能力和行为能力。（2）合同条款是否符合法律法规和政策规定，有无潜在法律风险。（3）合同双方的权利义务是否对等、明确，是否有利于企业权益保护。（4）合同的履行期限、地点、方式等是否明确、合理。（5）合同的违约责任、争议解决方式等是否具体、可操作性强。3.合同管理部门审核后，提出审核意见，反馈给业务部门。业务部门根据审核意见对合同文本进行修改完善，直至审核通过。（三）合同审批1.经审核通过的合同文本，按照企业合同审批流程进行审批。2.合同审批一般实行分级审批制度，根据合同金额大小、风险程度等确定审批层级。3.审批部门应重点审查合同的必要性、可行性、合法性、效益性等，签署审批意见。4.重大合同或涉及重大利益的合同，应提交合同信用管理领导小组审议通过。（四）合同签订1.合同经审批通过后，由法定代表人或其授权代表与对方当事人签订合同。2.签订合同应使用企业统一印制的合同文本，确保合同签订过程的规范、合法。3.合同签订过程中，应仔细核对合同条款，确保与审批通过的文本一致。如有修改，应重新履行审批手续。4.合同签订后，业务部门应及时将合同副本提交给合同管理部门进行登记、归档。四、合同履行过程管理（一）合同交底1.合同签订后，合同管理部门应组织业务部门、财务部门等相关人员进行合同交底。2.合同交底内容包括合同的主要条款、双方的权利义务、履行期限、违约责任、争议解决方式等。3.通过合同交底，使各相关人员明确自己在合同履行中的职责和要求，确保合同顺利履行。（二）履行跟踪与监督1.业务部门负责合同履行的具体实施，应按照合同约定及时履行义务，并跟踪对方当事人的履行情况。2.合同管理部门定期对合同履行情况进行检查和监督，及时发现和解决合同履行中的问题。3.财务部门根据合同约定和业务部门提供的付款申请，及时办理款项收付手续，并对合同履行中的财务情况进行监控。4.在合同履行过程中，如发现对方当事人有违约行为或可能影响合同履行的情况，业务部门应及时报告给合同管理部门，并采取相应的措施进行处理。（三）合同变更与解除1.合同履行过程中，如需变更合同内容，业务部门应与对方当事人协商一致，并签订书面的合同变更协议。2.合同变更协议应按照合同签订流程进行审批。3.如因不可抗力或其他原因需要解除合同，业务部门应及时通知对方当事人，并按照法律法规和合同约定办理相关手续。4.合同变更或解除后，合同管理部门应及时对相关合同文本、文件进行修改、补充和归档。（四）文件与资料管理1.在合同履行过程中，业务部门应妥善保管与合同有关的文件、资料，如往来信函、发货凭证、验收报告、付款凭证等。2.合同履行完毕后，业务部门应将合同履行过程中的全部文件、资料整理归档，并移交合同管理部门统一保管。3.合同管理部门应建立健全合同档案管理制度，对合同档案进行分类、编号、装订、存储，确保合同档案的完整、安全和可查阅。五、合同信用风险管理（一）风险识别与评估1.合同管理部门定期组织业务部门、财务部门等相关人员对合同信用风险进行识别和评估。2.风险识别应从合同主体资格、合同条款、履行能力、市场环境等方面入手，全面查找可能存在的风险因素。3.风险评估应根据风险发生的可能性和影响程度，对识别出的风险因素进行量化评估，确定风险等级。（二）风险防控措施1.根据风险评估结果，制定相应的风险防控措施。风险防控措施应具有针对性、可操作性和有效性。2.对于信用状况良好的客户，可以适当简化信用调查和审批程序，但仍需进行必要的跟踪和监督。3.对于信用状况一般或存在一定风险的客户，应加强信用调查和审查，提高合同条款的严密性，要求提供担保或增加付款保障措施。4.对于信用状况较差或风险较高的客户，应谨慎签订合同，或拒绝与其签订合同。（三）风险预警与处置1.建立合同信用风险预警机制，合同管理部门和业务部门应密切关注合同履行情况，及时发现风险预警信号。2.风险预警信号包括对方当事人出现经营困难、财务状况恶化、违约行为等。3.一旦发现风险预警信号，应立即启动风险处置程序，采取相应的措施进行处理，如暂停履行合同、要求对方提供担保、协商变更合同条款、追究违约责任等，以降低风险损失。六、合同纠纷管理（一）纠纷预防1.加强合同签订、履行过程中的管理，严格按照合同约定和法律法规办事，避免因自身原因引发合同纠纷。2.定期对合同履行情况进行检查和总结，及时发现和解决潜在的问题，防止矛盾激化。（二）纠纷处理1.当发生合同纠纷时，业务部门应及时报告给合同管理部门，并提供相关证据和资料。2.合同管理部门组织相关人员进行分析研究，制定纠纷处理方案。3.纠纷处理方式包括协商、调解、仲裁或诉讼等。应根据纠纷的具体情况和企业利益选择合适的处理方式。4.在纠纷处理过程中，应保持冷静、理智，维护企业合法权益，同时尽量避免对企业声誉造成不良影响。（三）经验教训总结1.合同纠纷处理完毕后，合同管理部门应组织相关人员对纠纷产生的原因、处理过程和结果进行总结分析。2.针对纠纷处理过程中发现的问题，提出改进措施和建议，完善合同信用管理制度和流程，防止类似纠纷再次发生。七、合同信用管理考核与奖惩（一）考核内容1.合同签订的规范性和合法性。2.合同履行情况，包括按时履行率、违约率等。3.合同信用风险管理措施的执行情况。4.合同纠纷的处理情况。（二）考核方式1.定期考核与不定期抽查相结合。2.合同管理部门负责对各部门的合同信用管理工作进行考核评价，并形成考核报告