房地产集团融资管理制度

房地产集团融资管理制度1.目的本制度旨在规范房地产集团的融资行为，优化融资结构，降低融资成本，防范融资风险，确保集团资金链的稳定和可持续发展，为集团的战略目标实现提供有力的资金支持。2.适用范围本制度适用于房地产集团总部及所属各子公司、分公司的融资活动。3.基本原则合法性原则：融资活动必须遵守国家法律法规和相关政策规定。成本效益原则：在满足集团资金需求的前提下，合理选择融资方式，降低融资成本，提高资金使用效益。风险可控原则：充分评估融资风险，制定有效的风险防范措施，确保融资风险在可控范围内。统一管理原则：集团对融资活动实行统一规划、统一决策、统一管理。二、融资管理组织与职责1.融资决策机构集团董事会：是集团融资的最高决策机构，负责审批集团重大融资方案，决定融资规模、融资方式、融资期限等重大融资事项。集团总裁办公会：在董事会授权范围内，审议融资方案，提出决策建议，报董事会审批。2.融资管理部门集团财务管理中心：作为集团融资管理的职能部门，负责制定融资管理制度和流程，编制融资计划，组织实施融资活动，监控融资资金使用情况，防范融资风险。子公司、分公司财务部门：在集团财务管理中心的指导下，负责本单位的融资申请、资金管理等工作，并及时向集团反馈融资相关信息。3.其他部门职责投资发展部门：负责提供项目投资开发计划和相关资料，协助财务部门进行融资需求分析和融资方案制定。工程管理部门：负责提供项目建设进度计划和资金需求预测，配合财务部门做好融资资金的使用管理。法务部门：负责对融资合同等法律文件进行审核，确保融资活动的合法性和合规性。三、融资计划管理1.融资计划编制各子公司、分公司应根据本单位的项目开发计划、经营计划和资金需求预测，于每年年末向集团财务管理中心报送下一年度融资计划。集团财务管理中心汇总各单位融资计划后，结合集团战略规划和资金状况，编制集团年度融资计划，报集团总裁办公会审议、董事会审批。2.融资计划调整如因项目开发进度变化、市场环境变动等原因导致原融资计划需要调整，各子公司、分公司应及时向集团财务管理中心提出融资计划调整申请。集团财务管理中心审核调整申请后，报集团总裁办公会审议批准。涉及重大融资计划调整的，需报董事会审批。四、融资方式与渠道1.银行贷款集团及所属各单位应根据项目资金需求和融资成本，合理选择合作银行，积极争取优惠贷款条件。申请银行贷款时，应按照银行要求提供完整、真实、有效的资料，确保贷款审批顺利通过。2.债券融资集团符合条件时，可通过发行公司债券等方式筹集资金。发行债券应按照国家相关法律法规和监管要求，制定债券发行方案，明确发行规模、期限、利率、募集资金用途等事项，并报相关部门审批。3.股权融资集团可根据发展战略和资金需求，适时引入战略投资者或上市融资。进行股权融资时，应做好前期调研和策划，制定合理的股权融资方案，确保融资后公司股权结构合理，治理机制完善。4.其他融资方式集团还可根据实际情况，探索采用资产证券化、融资租赁、信托融资等其他融资方式，拓宽融资渠道。五、融资审批流程1.融资申请各子公司、分公司因项目开发、经营周转等需要融资时，应向集团财务管理中心提交融资申请报告。申请报告应包括融资项目背景、融资规模、融资方式、融资期限、还款计划、资金用途、风险评估及防范措施等内容。同时，应按照要求提供相关证明材料，如项目可行性研究报告、项目立项批复、财务报表、抵押物清单等。2.初审集团财务管理中心收到融资申请后，对申请资料的完整性、真实性进行审核，并对融资项目的必要性、可行性、融资规模、融资成本、融资风险等进行初步评估。初审通过后，财务管理中心出具初审意见，报集团总裁办公会审议。3.审议集团总裁办公会对融资申请进行审议，重点关注融资项目的风险收益情况、融资方案的合理性、与集团战略规划的契合度等。根据审议结果，总裁办公会提出决策建议，报董事会审批。4.审批集团董事会对融资申请进行最终审批，审批通过后，融资方案正式生效。对于重大融资项目，董事会可组织相关专家进行论证，确保决策的科学性和合理性。六、融资合同管理1.合同签订融资方案获批后，集团财务管理中心应按照审批意见与融资机构签订融资合同。融资合同应明确双方的权利义务、融资金额、融资期限、利率、还款方式、违约责任等主要条款。合同签订前，应提交法务部门进行法律审核，确保合同的合法性和合规性。2.合同执行融资合同签订后，集团及所属各单位应严格按照合同约定执行，及时履行还款义务，确保融资资金的安全和正常周转。财务管理中心应定期跟踪融资合同执行情况，及时掌握融资资金的到账、使用和还款等信息，发现问题及时与融资机构沟通协调，并向集团领导汇报。3.合同变更与解除如因客观原因需要变更融资合同条款的，应经双方协商一致，并签订书面变更协议。变更协议应报集团财务管理中心备案。如需解除融资合同，应按照合同约定和相关法律法规办理，及时清理债权债务关系，并将相关情况报集团财务管理中心。七、融资风险管理1.风险识别与评估集团财务管理中心应定期对融资活动进行风险识别和评估，分析融资过程中可能面临的市场风险、信用风险、流动性风险、利率风险等各类风险。采用定性与定量相结合的方法，对风险发生的可能性和影响程度进行评估，确定风险等级。2.风险应对措施根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施。对于市场风险，可通过多元化融资渠道、合理安排融资期限等方式降低风险；对于信用风险，应加强对融资机构的信用评级和尽职调查，要求提供足额有效的担保措施；对于流动性风险，应合理安排资金使用计划，确保资金链的稳定；对于利率风险，可采用利率互换等金融工具进行套期保值。同时，建立风险预警机制，设定关键风险指标，当风险指标出现异常时，及时发出预警信号，采取相应的风险控制措施。3.风险监控与报告集团财务管理中心应持续监控融资风险状况，定期对风险应对措施的执行效果进行评估，及时发现新的风险因素，并调整风险应对策略。每月向集团领导报送融资风险报告，重大风险事项应及时报告，确保集团领导及时掌握融资风险动态，做出科学决策。八、融资资金管理1.资金到账管理融资资金到账后，集团及所属各单位财务部门应及时进行账务处理，确保资金准确、完整地记录。核对资金到账金额、期限、利率等与融资合同约定是否一致，如有差异，应及时与融资机构沟通解决。2.资金使用管理融资资金应严格按照融资合同约定的用途使用，专款专用，不得挪作他用。各子公司、分公司应根据项目开发进度和资金需求计划，合理安排资金支出，确保资金使用效益最大化。集团财务管理中心应加强对融资资金使用情况的监督检查，定期对资金使用效果进行评价。3.资金回笼管理建立健全资金回笼管理制度，加强对项目销售回款、租金收入等资金回笼的管理。各子公司、分公司应制定合理的销售策略和租金收取政策，及时催收款项，确保资金按时足额回笼。财务管理中心应定期分析资金回笼情况，对回笼进度较慢的项目进行重点跟踪和督促。九、融资档案管理1.档案收集集团及所属各单位财务部门负责收集融资活动过程中形成的各类文件资料，包括融资申请报告、审批文件、融资合同、评估报告、法律意见书、资金到账凭证、还款记录等。2.档案整理与归档对收集到的融资档案资料进行分类整理，按照档案管理的要求进行编号、装订，确保档案资料的完整性和规范性。定期将整理好的融资档案归档保存，建立融资档案台账，便于查询和管理。3.档案保管与查阅融资档案应妥善保管，确保档案资料的安全和完整。档案保管期限按照国家法律法规和集团相关规定