2024年11月基金从业《法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案

2024年11月基金从业《法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案解析【93题】第1题单选题（每题1分，共93题，共93分）1．关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（）。A．C2为风险承受能力最低的类型B．C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C．没有风险容忍度的投资者类型为C4D．C1风险类型投资者可以认购货币市场基金【答案】D【解析】普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：①不具有完全民事行为能力；②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；③法律、行政法规规定的其他情形。2．与道德相比，法律的调整范围是（）。A．心理动机B．个人精神世界C．个人信仰D．行为结果【答案】D【解析】一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。3．关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。A．客户经理制作的基金营销卖点B．基金公司制作的基金微信宣传推介材料C．基金评级机构对基金的评级说明D．代销银行对基金的投资风险提示【答案】A【解析】A项说法错误：基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。4．以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A．督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担B．督察长应对公司的新产品出具合规意见C．督察长不得从事基金销售相关的工作D．督察长有权参加或者列席公司经营决策会议【答案】C【解析】基金公司应保证督察长工作的独立性，不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。5．某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理的限制要求；员工乙认为，风险管理是公司经营管理的组成部分要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）。A．员工甲的看法正确，员工乙的看法正确B．员工甲的看法正确，员工乙的看法错误C．员工甲的看法错误，员工乙的看法正确D．员工甲的看法错误，员工乙的看法错误【答案】C【解析】员工甲的看法错误，为充分保护基金份额持有人的利益，促进公司和行业持续、健康、稳定发展，基金管理人应强化风险意识，增强风险防范能力，建立全面的风险管理体系。员工乙的看法正确，基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。6．社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（）。A．具有具体性B．具有强制性C．具有差异性D．具有继承性【答案】B【解析】道德的特征：①道德具有差异性；②道德具有继承性；③道德具有约束性；④道德具有具体性。7．基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。Ⅰ、合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求Ⅱ、全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节Ⅲ、商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点Ⅳ、适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：（1）合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。8．张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。Ⅰ、在代销该基金的银行申购该基金Ⅱ、在银行申购的基金份额只能在银行赎回Ⅲ、在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出Ⅳ、在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出A．Ⅰ、ⅢB．Ⅰ、ⅣC．Ⅰ、ⅡD．Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】上市开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。9．具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A．Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、ⅢD．Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。10．根据以下材料，回答以下3题。A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。A．可以投资分级基金份额实现有利的投资目的B．投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50％C．投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年D．可以投资其他符合条件的FOF【答案】C【解析】A项说法错误，FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。B项说法错误，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20％。D项说法错误，规定FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF。11．A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是（）。A．该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过B．该次基金份额持有人大会可以采取通信方式C．A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项D．该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开【答案】B【解析】A项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。B项说法正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。C项说法错误，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。D项说法错误，基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。12．C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依据《证券投资基金法》再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（）。A．再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别B．该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开C．此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过D．由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式【答案】B【解析】A项说法错误，B项说法正确，基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。C项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。D项说法错误，《证券投资基金法》无此规定。13．良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）。A．权益保护教育B．投资决策教育C．资产配置教育D．防范诈骗教育【答案】B【解析】投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。14．关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。A．可赚取销售佣金B．可委托其他机构代为办理基金的代销业务C．应与基金公司签订基金产品销售协议D．可代为销售基金产品【答案】B【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。15．关于基金监管，以下表述正确的是（）。Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害A．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】Ⅰ正确，依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。Ⅱ正确，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。Ⅲ正确，投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。Ⅳ正确，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。16．关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。A．基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品B．保险代理机构不可以销售基金产品C．各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品D．独立基金销售机构可以从事基金销售业务【答案】D【解析】基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。17．某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为：低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持仓比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（）。A．该证券公司每季度调整一次基金产品风险等级是可行的做法B．该证券公司基金产品风险等级类型过多必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级C．该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D．该证券公司对基金产品风险评价的依据合规【答案】B【解析】B项，产品风险等级分为：R1、R2、R3、R4和R5。18．某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该基金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？（）A．基金管理人应当规范基金清算交割工作确保基金资产安全B．基金管理人应当建立会计复核制度，防止会计差错发生C．基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序D．基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算【答案】C【解析】基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转：（1）应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。（2）应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。（3）应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。（4）应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。（5）应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。（6）应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。（7）应制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。19．某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20％”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（）。A．销售合规性风险B．信息披露合规性风险C．投资合规性风险D．反洗钱合规性风险【答案】B【解析】基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。20．以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是（）。A．某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品B．具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金C．具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金D．某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金【答案】D【解析】商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格。21．投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金。基金合同约定申购费率为1.2％，申购当日基金份额净值为1.178元，份额确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是说法中正确的是（）。A．净申购金额为49400.00元B．确认份额为41834.98份C．确认份额为41935.48份D．确认份额为41941.52份【答案】D【解析】净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）＝50000/（1＋1.2％）＝49407.11（元），申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值＝49407.11/1.178＝41941.52（份）。22．以下属于专业投资者的是（）。Ⅰ、某人身险保险公司Ⅱ、某养老保险公司发行的养老产品Ⅲ、某大学教育基金会Ⅳ、某企业为员工设立的企业年金计划A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】符合以下条件之一的为专业投资者：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（5）同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。23．关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A【解析】前端收费模式，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过1.5％；后端收费模式，一般按照持有期限设置，持有期限越长费用越低。24．中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规该公司违反了内部控制的（）。A．独立性原则B．健全性原则C．相互制约原则D．有效性原则【答案】B【解析】健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象。为此，必须做到既相互牵制，又相互协调，保证经营管理活动连续、有效地进行。25．以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（）。Ⅰ、基金管理人Ⅱ、基金托管银行Ⅲ、基金代销银行Ⅳ、基金评价机构A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ【答案】D【解析】除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料。26．基金宣传推介材料的范围包括（）。Ⅰ、微信公众号文章Ⅱ、朋友圈广告Ⅲ、信函Ⅳ、传真A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、ⅡD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A【解析】Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。微信公众号文章、朋友圈广告、信函、传真都属于公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。故本题选A选项。27．按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。Ⅰ、权威机构预测基金收益Ⅱ、登载研究机构的推荐性文字Ⅲ、披露基金投资避险策略Ⅳ、合作机构祝贺基金成立的贺辞A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、ⅡD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B【解析】为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括以下情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）对证券投资业绩进行预测。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。（6）中国证监会禁止的其他行为。28．A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统，A对上述产品应承担的责任一并转移给B承担，关于上述情况，以下说法错误的包括（）。Ⅰ、A没有谨慎勤勉地履行管理人职责Ⅱ、A没有独立自主地进行投资决策Ⅲ、A根据协议可以将投资决策权让渡给B投资顾问Ⅳ、A依法应当承担的责任因委托B投资顾问而免除A．Ⅰ、ⅡB．Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ【答案】B【解析】Ⅲ项，投资决策权不得转让。Ⅳ项，管理人委托投资顾问提供投资建议服务，依法应承担的责任不因委托而免除。29．私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。Ⅰ、确认受访人是否为投资者本人或者机构Ⅱ、确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容Ⅲ、确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅳ【答案】B【解析】回访应当包括但不限于以下内容：①确认受访人是否为投资者本人或机构；②确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；③确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；④确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；⑤确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；⑥确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；⑦确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；⑧确认投资者是否知悉纠纷解决安排。30．基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。A．要求投资者提供金融资产证明B．对投资者的专业知识进行考查C．要求投资者提供收入证明D．有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报【答案】D【解析】普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。31．关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（）。A．降低重大财务损失的风险B．降低声誉损失的风险C．减少违规处罚D．有利于基金管理公司利润最大化【答案】D【解析】随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。32．某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（）。Ⅰ、设立独立的客户投诉受理和处理协调部门Ⅱ、向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则Ⅲ、对投诉电话进行录音Ⅳ、保存重要客户的投诉记录A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。33．基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到（），并以最高水准要求自己。Ⅰ、忠诚Ⅱ、诚实Ⅲ、公平交易Ⅳ、自觉自愿A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C【解析】基金管理人各自的业务部门设置存在差异，但是，各业务部门及其员工应当遵守合规规定。为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到忠诚、诚实和公平交易，并以最高水准要求自己；公司及其员工应以应有的技能勤勉尽责和谨慎行事。34．某投资人认购新发行的股票型基金，选择后端收费方式缴纳认购费，其持有期限至少超过（），则基金管理人可免收其后端认购费用。A．3B．1C．5D．2【答案】A【解析】后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。35．某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（）。Ⅰ、网页浏览者在注册账号并提供个人基本信息后，可查阅基金信息披露文件Ⅱ、下载基金信息披露文件时需支付小额费用Ⅲ、与基金募集相关的披露文件供公众浏览和下载Ⅳ、基金的持续信息披露文件，仅供基金份额持有人下载A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅳ【答案】D【解析】易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者获取。例如，我国目前基金信息披露采用了多种方式，包括通过中国证监会指定报刊、基金管理人网站披露信息，将信息披露文件备置于特定场所供投资者查阅或复制，直接邮寄给基金份额持有人等。36．基金管理人内部控制的总体目标包括（）。Ⅰ、保证公司经营运作严格遵守股票甲有关法律法规和行业监管规则Ⅱ、防范和化解经营风险，提高经营管理收益，实现公司的持续、稳定健康发展Ⅲ、确保基金和基金管理人的财务和其他真实信息、准确、完整Ⅳ、保障基金从业人员的利益A．Ⅰ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】内部控制的总体目标：（一）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展（三）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时37．投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（）。A．48913.04B．49500.00C．49058.47D．48907.11【答案】A【解析】当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：净申购金额＝申购金额－固定金额＝50000－500＝49500元；申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值＝49500/1.012＝48913.04。38．关于基金中基金，以下说法错误的是（）。A．基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例不得超过基金资产的15％B．ETF联接基金是一种特殊的基金中基金C．基金中基金的基金资产80％以上投资于其他基金份额

D．ETF是一种特殊的基金中基金【答案】C【解析】FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，故C项说法错误39．私募基金管理人向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续时需要报送基本信息，下列说法错误的是（）。A．有限合伙型基金应当报送公司章程B．应报送主要投资方向的信息C．采用委托管理方式的，应当报送委托管理协议D．契约型基金应当报送基金合同【答案】A【解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：（1）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；（2）基金合同（契约型基金）、公司章程（公司型基金）或者合伙协议（有限合伙型）；（3）资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书；（4）以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件；（5）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议；（6）委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议；（7）基金业协会规定的其他信息。40．根据材料，回答下列3题。某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金：基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败？（）A．募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人B．募集份额总额为3亿份，基金份额持有人人数为250人C．募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人D．募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人【答案】C【解析】开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。41．某投资人投资5万元认购了该基金，认购资金在募集期间产生的利息为15元，其对应的认购费率为1.5％，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为（）。A．750元和50015份B．750元和50000份C．738.92元和49276.08份D．738.92元和49261.08份【答案】C【解析】净认购金额＝50000/（1＋1.5％）＝49261.08元认购费用＝50000－49261.08＝738.92元认购份额＝（49261.08＋15）/1＝49276.08份42．以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（）。Ⅰ、单一国家型股票基金Ⅱ、区域型股票基金Ⅲ、全球股票基金Ⅳ、在岸股票基金A．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。国外股票基金又可进一步分为“单一国家型股票基金、区域型股票基金、全球股票基金”三种类型。43．某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为（）。A．2019年2月28日B．2018年5月31日C．2018年8月31日D．2018年3月31日【答案】C【解析】基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。44．以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（）。A．公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查B．公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查C．公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估D．公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账【答案】D【解析】相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度，或者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。45．私募股权投资基金管理人应当在私募股权基金募集完毕后（）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。A．5B．60C．10D．20【答案】D【解析】各类私募基金募集完毕后的20个工作日内基金管理人应对所募集的基金管理人应对所募集进行备案。46．下列做法中符合基金客户利益至上的是（）。A．基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债B．基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股C．银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩D．基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济【答案】A【解析】客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：（1）不得从事与投资人利益相冲突的业务。（2）应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。（3）在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。（4）不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。（5）不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。（6）不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。（7）不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。47．基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。A．自基金账户销户之日起不得少于20年B．自基金账户开户之日起不得少于20年C．自基金账户开户之日起不得少于15年D．自基金账户销户之日起不得少于15年【答案】A【解析】《证券投资基金法》规定，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。48．基金销售机构的以下做法，不符合基金销售人员管理和培训要求的是（）。A．通过网络方式将所属取得基金销售从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露B．对所属已获得基金销售资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训C．要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况D．对基金销售人员的销售行为、流动情况进行登记管理【答案】C【解析】基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。49．关于基金托管人，以下说法正确的是（）。A．基金托管人与基金管理人可以为同一机构B．基金托管银行的从业人员资格不同于其基金托管人，由中国人民银行负责认定C．基金托管人托管部门的高级管理人员的任职资格要求，适用法律法规对基金管理人相关人员的规定D．基金管理人可以持有基金托管人股份【答案】C【解析】AD两项错误，基金托管人与基金管理人不得为同—机构，不得相互出资或持有股份。B项错误，从业人员的基金从业资格都是由中国证券基金业协会负责认定的。50．关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）。A．该摘要包括基金业绩和费用概览B．该摘要应包括招募说明书的更新说明C．该摘要是招募说明书内容的精华D．该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中【答案】D【解析】招募说明书摘要出现在每6个月更新的招募说明书中（D项说法错误）。主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容，可谓是招募说明书内容的精华。在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读该部分信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。51．关于公募基金的半年度报告和年度报告，以下说法不正确的是（）。A．半年度报告不要求进行审计B．半年度报告须披露近3年每年的基金收益分配情况C．半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告D．年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标【答案】B【解析】B项说法错误，半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。52．不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。A．建立并管理投资者基金份额账户B．建立并保管基金投资者名册C．负责基金的会计核算处理D．负责基金份额登记，确认基金交易【答案】C【解析】基金注册登记机构的主要职责：（1）建立并管理投资者基金份额账户；（2）负责基金份额登记，确认基金交易；（3）发放红利；（4）建立并保管基金投资者名册；（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。53．以下行为中，不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的是（）。A．某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务B．某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务C．基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠D．基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务【答案】C【解析】C项，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。54．某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75％，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（）。A．7.50元，1052.50元B．7.95元，992.05元C．7.50元，992.50元D．7.95元，1052.05元【答案】D【解析】赎回金额的计算公式如下：赎回总额＝赎回数量×赎回日基金份额净值＝1.0600×1000＝1060元。赎回费用＝赎回总额×赎回费率＝1060×0.75％＝7.95元。赎回金额＝赎回总额－赎回费用＝1060－7.95＝1052.05元。55．根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。Ⅰ、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告Ⅱ、制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为Ⅲ、依法办理非公开募集基金的登记、备案Ⅳ、制定上市规则、交易规则、会员管理规则等A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】第Ⅰ项是中国证监会的职责，第Ⅳ项是证券交易所的职责。依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。56．根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。A．实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行B．申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购，赎回清单C．上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D．基金份额参考净值是由证券交易所发布的【答案】B【解析】ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：（1）基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；（2）基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10％，自上市首日起实行；（3）基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；（4）基金申报价格最小变动单位为0.001元。基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。57．根据《证券投资基金法》《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等法律法规的规定，负责办理私募基金管理人登记工作的机构是（）。A．中国证监会B．中国证监会派出机构C．中国证券投资基金业协会D．地方私募基金行业协会【答案】C【解析】在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。58．下列不属于财产分离内控要求的选项是（）。A．确保不同基金财产之间的分离B．确保同一基金内不同投资项目的分离C．确保基金财产与基金托管人财产之间的分离D．确保基金财产与管理人自有财产之间的分离【答案】B【解析】A项，公开募集基金的基金管理人应当对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。CD项，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。59．以下有关基金管理人的合规文化，表述错误的是（）。A．公司内部要有清晰的责任制和问责制B．公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范C．董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设D．合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩【答案】D【解析】将合规考核结果与员工的绩效工作和高管人员竞聘考核相结合。真正落实执行考核奖惩政策，让全体员工对合规考核处罚措施心生畏惧，进而自觉遵守各项规章制度，按规矩办事。60．以下属于触发披露基金临时报告的重大事件是（）。Ⅰ、对基金份额持有人权益产生重大影响Ⅱ、对基金份额的价格产生重大影响Ⅲ、对基金管理人的利益产生重大不利影响Ⅳ、对基金托管人的利益产生重大不利影响A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅲ、Ⅳ【答案】A【解析】如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。61．某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（）。A．本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50％B．本基金预计年化收益可达20％，高收益高回报C．本基金业绩报酬计提基准为7％，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬D．本基金募集期仅5天，欲购从速【答案】C【解析】A、D两项不可使用，基金宣传推介材料不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。B项不可使用，基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩。C项可以使用，基金宣传推介材料需要登载私募基金承担的主要费用和费率。62．以下符合私募基金合格投资者标准的是（）。A．净资产500万元的单位B．总资产800万元的单位C．最近5年个人年均收入80万元的个人D．金融资产200万元的个人【答案】C【解析】非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。63．关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是（）。A．了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度B．了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力C．了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力D．了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况【答案】C【解析】基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。64．关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。A．甲的观点错误，乙的观点正确B．甲的观点正确，乙的观点错误C．甲、乙的观点都正确D．甲、乙的观点都错误【答案】D【解析】甲的观点错误，开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。乙的观点错误，开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。目前，上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为9:30－11:30和13:00－15:00。65．基金管理人内部环境的要素包括（）。Ⅰ、全体员工的诚信意识Ⅱ、管理层的风险理念和经营风格Ⅲ、管理层分配权力和划分责任的机制Ⅳ、董事会对公司风险的关注和指导A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。66．根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（）。A．基金从事证券交易的清算交收安排B．基金管理人和托管人基本情况C．律师事务所为基金募集出具的法律意见书D．基金投资各类证券指令的发送和执行【答案】B【解析】基金招募说明书应当包括下列内容：①基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；②基金管理人、基金托管人的基本情况；③基金合同和基金托管协议的内容摘要；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限；⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；⑧风险警示内容；⑨中国证监会规定的其他内容。67．下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。Ⅰ、合格境内机构投资者（QDII）基金Ⅱ、交易型指数基金Ⅲ、货币市场基金Ⅳ、基金中基金（FOF）A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅳ【答案】D【解析】适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场/跨境ETF）及其联接基金。分级基金、基金中基金（FOF）及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。68．下列关于合规管理的意义，说法错误的是（）。A．合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险B．减少违规处罚导致的损失C．减少声誉风险导致的潜在损失D．减少基金持有人的损失【答案】D【解析】合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。69．基金管理公司内部控制机制的层次包括（）。Ⅰ、员工自律Ⅱ、部门各级主管的检查监督Ⅲ、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制Ⅳ、董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导V．监管机构对公司的检查和处罚Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、VB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅲ、Ⅳ、VD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。70．关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。A．审议重大事件、重大决策的风险评估意见B．授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责C．组织实施重大风险的解决方案D．制定公司风险管理战略和风险应对策略【答案】C【解析】董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案（C项错误），批准公司基本风险管理制度；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。71．关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（）。A．当负偏离度绝对值超过0.25％时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务B．当负偏离度绝对值达到0.5％时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失C．当正偏离度绝对值达到0.5％时，基金管理人应该暂停接受赎回D．在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5％的信息【答案】C【解析】C项错误，当正偏离度绝对值达到0.5％时，基金管理人应当暂停接受“申购”并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5％以内。当负偏离度绝对值达到0.5％时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5％以内。当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5％时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。基金管理人应按照合同中约定前述情形及处理方法并履行信息披露义务。72．基金管理公司遇到以下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。A．由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面亏损B．由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌C．由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌D．由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票【答案】D【解析】市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。73．以下不属于道德的调整手段的是（）。A．内心信念B．社会舆论C．国家强制力D．传统习俗【答案】C【解析】道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。74．关于私募基金合同，以下表述正确的是（）。A．法律规定了私募基金合同的必备条款B．用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关C．私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益D．用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关【答案】A【解析】BD两项，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。C项，私募基金合同不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。75．重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A．1/2B．2/3C．1/3D．1/5【答案】C【解析】重新召集的基金份额持有人大会应当由代表1/3以上的基金份额持有人参加，方可召开。76．私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件？（）Ⅰ、资产规模或者收入水平达到规定要求Ⅱ、具备相应的风险识别能力和风险承担能力Ⅲ、单只基金认购金额不低于200万元Ⅳ、单只基金合格投资者累计不超过100人A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ【答案】D【解析】私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。77．A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（）。Ⅰ、基金投资方向和范围Ⅱ、基金历史规模和持仓比例Ⅲ、基金过往业绩Ⅳ、基金流动性、杠杆情况A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、ⅢC．Ⅰ、ⅡD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素78．2016年2月18日，某投资者通过场外（银行）申购基金30000元，假设基金管理人规定的申购费率为1.5％，申购当日基金份额净值为1元。则申购手续费和可以得到的申购份额为（）。A．450和29559份B．450和28142.86份C．443.35和29556.65份D．443.35和28149.19份【答案】C【解析】申购费用＝申购金额一申购金额/（1＋申购费率）＝30000－30000/（1＋1.5％）＝443.35元。申购份额＝30000/（1＋1.5％）/1＝29556.65（份）。79．我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A．T＋0，T＋1B．T＋1，T＋0C．T＋0，T＋0D．T＋1，T＋1【答案】A【解析】我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T＋0日，资金交割是在T＋1日完成。80．基金职业道德的核心规范是（）。A．自觉自律B．保守秘密C．互相监督D．诚实守信【答案】D【解析】诚实守信是基金职业道德的核心规范。81．关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是（）。Ⅰ、私募基金投资人数不能超过200人Ⅱ、私募基金募集时需要提示投资风险，公募基金募集时不需要提示投资风险Ⅲ、私募基金募集时可以承诺本金不受损失，公募基金募集时不能承诺本金不受损失Ⅳ、私募基金不允许公开方式推介募集，公募基金允许公开方式推荐募集A．Ⅰ、ⅣB．Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ【答案】A【解析】Ⅱ、Ⅲ项，基金募集都需要提示投资风险，且都不可以承诺本金不受损失。82．第XX届新财富最佳分析师候选人马某，在临近新财富评选前，邀请具有投票资格的相关人员聚餐，并支付聚餐费用。对此监管机构对其采取了监管谈话的措施，其构成（）。A．构成向其他利益关系人输送不正当利益的事实B．以不正当方式影响监督管理或者自律管理决定C．直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益D．直接或者间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送利益【答案】A【解析】根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中，不得以下列方式向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人输送不正当利益：（一）提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权、佣金返还等财物，或者为上述行为提供代持等便利；（二）提供旅游、宴请、娱乐健身、工作安排等利益；（三）安排显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易；（四）直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动；（五）其他输送不正当利益的情形。83．关于基金与其他金融工具的比较，以下表述错误的是（）。A．从变现能力上判断，基金的变现能力比传统保险产品强B．基金属于直接投资工具，银行储蓄属于间接投资工具C．基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障D．从风险特性上看，投资基金的风险比银行储蓄要高【答案】B【解析】基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得【投资收益】；而保险的主要功能是【保障】，他是一种具有保障功能的理财工具，意义在于分散或者转移风险。84．基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（）。A．某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留B．某上市公司人员招聘计划C．某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，