2022年贵宾理财经理专业序列知识考试命题进阶题库

来宾理财经理专业序列知识考试命题(进阶题库)◆判断题(共36题)1.客户风险承受能力评估级别与我行拟定的代理个人黄金业务风险级别规定的声明》,方可开户。(对)明》,经办员需提示客户充足知晓风险后请客户签订。(对)给客户的一种人寿保险。(对)保险人都必须给付保险金额的保险。(对)张被保险人活的太久。(错)合适将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行类比。(错)产配备建议书；第四步：实行资产配备建议书的解读。(对)提前短信提示、情景设想。(对)11.各分行在代销/推介产品时，应对客户的资金来源和资金用途进行认真理解和分析，并规定客户对其资产来源及用途的合法性做出承诺。(对)兼业代理许可证》,不具有许可证的网点，一律不得从事代理保险产品的销售。(对)日起两年以上，被保险人自杀的，保险人不承当给付保险16.投保人变更受益人无需被保险人批准。(错)17.被保险人或者投保人可以变更受益人并书面或口头告知被保险人。(错)18.投保人不得为无民事行为能力人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险(父母为其未成年子女投保的人身保险不受限制),保险人也不得承保。(错)的财产。(对)20.对损失补偿原则合用于人身保险和财产保险。(错)销售。(错)22.16岁未成年投资者可在法定监护人的陪伴下进行初次风险测评，同步购买理财产品。(对)23.在评估成果有效期内客户发生也许影响其自身风险承受能力状况需要重新次评估。(错)户确认栏注明“不必客户签字确认”字样。(对)25.风险评级为R4(含)以上的理财产品，除非与客户书面商定，否则须在我行营业网点办理认购手续。(对)26.理财产品销售人员不得向老龄投资者销售风险级别在R4及以上的产品，持私人银行卡或钻石卡的私人银行客户除外。(对)27.老龄投资者在营业网点购买风险级别为R3的理财产品，规定在正常的风险理财产品销售合同书上双签确认。(对)我行营业网点现场完毕涉及风险承受能力测评在内的一系列产品认购程序。(对)且注明“已就超比例配备产品进行二次风险提示”的字样。(对)30.年龄65岁、风险评级为A4的支行客户如通过私人银行客户评估，可在不超配备比例状况下购买R4信托产品。(错)31.总行分行设立财富顾问的重要目的就是行驶理财主管的职责，替代理财主管，以便主管可以更好的进行外拓营销。(错)32.18如下未岁成年投者在法定人的陪伴下行初次理品资须监护进风险测评财产销售人通口簿或其她法律明文献确其人身份销员须过验证户证认监护并将有关材料复印留存。(对)33.私人银行客户以单一产品的风险级别与其风险承受能力进行匹配。(错)其中，平衡型客户股票，固定收益以及黄金配备比例分别是45%,50%,5%。(错)35.按照总行投决会四季度对将来6-12个月的各大类资产配备评分逻辑，7分代表中性偏乐观，预期涨幅在5-10%。(错)36.按照总行投决会四季度对将来6-12个月的各大类资产配备评分逻辑，5分的资产大类涉及黄金，石油。(对)◆单选题(共36题)1.如下有关保本基金描述错误的是()。(A)A.保本基金保本周期内任一时间赎回，都保证客户本金。B.保本基金过封闭期后，客户可以进行申购。C.保本基金过封闭期后，客户可以进行赎回。D.保本基金可以购买股票、债券、参与打新。2.同业拆借市场在金融体系同属于()市场。(A)A.货币市场B.资我市场C.贷款市场D.中长期信贷市场3.客户作为投保人，为妻子购买保险，未指定受益人，当被保险人意外身故时，4.人身保险合同中，由被保险人或投保人指定享有保险金祈求权的人是()。A.被保险人B.投保人C.受益人D.代理人5.在人身保险业务中，人身意外伤害保险的标的是()。(B)A.被保险人的生命B.被保险人的身体C.被保险人的能力D.被保险人的健康6.年3月，刘女士在整顿家庭物品时意外地发现一份丈夫的定期寿险保险单，保额为5万元，受益人为妻子，保险期间自1995年6月1日至年5月31日。而丈夫在年4月发生的一次交通事故中死亡，请问下列说法对的的是C.保单已超过保险索赔时效，因此保险D.刘女士可以自知晓(发现)此保单起2年内向保险公司索赔7.终身人寿保单(保额10万元，年保费2600元),投保人李三，被保险人王四(李三的妻子),受益人李三子，未作其她进一步指定。下列说法中对的的(1)李三可以就保单钞票价值进行保单贷款，或申请退保(2)如王四去世后，李三作为投保人享有领取钞票价值的权利，李三子享有10(3)李三若与其妻离婚，李某有权不与其妻商量，自己退保并领回钞(4)经王四批准，李三可将保单做变化被保险人的变更8.投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，()或者给付保险金的责任。(B)A.不承当退还保险费B.不承当不退还保险费保险人对于合同解除前发生的保险事故，()或者给付保险金的责任。(C)A.不承当补偿不退还保险费C.不承当补偿不退还保险费A.不得向未成年投资者销售风险级别在R3及以上的产品。B.未成年投资者办理风险承受能力评估，可由其法定监护人到柜台代办。C.未成年投资者初次认购理财产品时，必须在法定监护人的陪伴及指引下，双D.再次认购理财产品，未成年投资者无需到场，但仍须通过验证户口薄或其她C.收到保险合同15个自然日内有全额退保的权利；D.超过15个自然日退保，会损败北息，不会损失本金。12.我行保险销售人员在销售过程中，哪些行为是对的的()。(D)B.将保险产品的利益与银行存款收益、国13.保险宣传资料中，如下哪些是对的的()。(B)B.保险公司刊登有关与我行合伙的媒体广告、宣传软文等须经分行批准后14.有关投连险销售中，下列说法错误的是：()。(B)C.严禁向超过65岁(含)以上的非私钻客户销售投连险。D.超过65岁(含)以上的私钻可以购买与其风险评级相匹配的投连险。15.在为未成年投资者认购代销/推介产品时，如下错误的是()(D)A.只能在法定监护人的陪伴下，到我行营业网点现场完毕涉及风险承受能B.未成年投资者须在其法定监护人的指引下完毕风险承受能力测评。未成年人本人及其法定监护人必须在认购代销/推介产品的所有销售文献上签字C.可以购买在R1～R5的各类公募基金、券商大集合、非投连险类的保险产D.可以购买风险级别在R3级别的各类信托筹划。16.若预期市场利率下降，投资者应采用的措施为()。(C)C.分析客户既有资产现状及功能19.资产配备系统保险推荐比例中的“健康保障”保额测算涉及重疾治疗以及A.遗属生活现值21.客户初次风险评估必须经由如下()渠道进行。(C)D.远程银行中心人工服务、手机银行进行22.客户5月认购了我行一款针对高净值客户销售的票据信托产品，目前仍在持仓状态，现我行发行了一款信贷资产转让的信托产品，客户需()方可认23.如下有关客户经营描述错误的是()。(C)C.深耕客户关系：通过既有客户推荐客户衍生出来的关系。②说“谢谢您”③道歉聆听，安抚心情⑤打听抱怨的因素，引导客户说出事实真相25.如下哪个阶段是财富管理业务发展最成熟的阶段()?(D)26.对于公司高管群体，根据十大客群经营，建议的接触和销售方式是(B)C.邀约面谈D.邮件27.十六宫格是客户细分的一种措施，它将客户分为(C)。C.核心客户.重点客户.潜力客户28.新开金葵花卡原则服务流程规定，需于客户领卡后()内进行积极关怀式B.一周C.一种月D.两个月29.下列为基金交易原则的是：()。(A)A.“金额申购、份额赎回”原则D.“份额申购、份额赎回”原则30.紧急预备金的来源不涉及()。(C)31.下列对基金智能定投的阐明，对的的是：()。(C)A.基金智能定投是保本的投资组合C.运用基金智能定投进行长期投资，能有效减少投资风险32.银行在基金销售、管理流程中属于：()。(D)B.基金托管人33.制定保险规划的首要任务是()。(D)34.下述哪一种保险将根据职业的差别收取不同的保费()?(C)A.寿险B.养老保险A.产品与否匹配客户风险承受能力C.与否能精确择时觉得客户获得高收益36.根据总行投决会四季度对将来6-12个月的市场展望，上调决策的市场涉及：A.境内大盘股B.境内可转债D.商品原油A.保险人B.投保人D.受益人A.理解电访客户的背景C.想清晰此通电话的目的，设计准备好开场白和问题3.如下哪些产品未成年投资者可以购买()。(BD)A.周周发B.天添金C.月添利4.下列对理财业务描述对的的是()。(ABCD)A.除私行客户外，其她客户只能购买产品风险评级不不小于或等于自身风险评B.私人银行客户不以单一理财产品的风险级别与其风险承受能力进行匹配，而的理财(未开放自助渠道购买的产品除外);D.未成年人初次风险承受能力评估和认购理财，需在法定监护人陪伴下来网点5.按照保险合同规定，不能向保险人祈求满期保险金的人，有()。(ABD)C.被保险人A.老龄投资者完毕风险评估后，可直接通过营业网点柜面或自助渠道购买R1~R2风险级别的理财(未开放自助渠道购买的产品除外)B.老龄投资者在网点柜面购买风险级别为R3的理财，在正常的风险提示流程C.老龄投资者在网点柜面进行“老龄客户风险确认”环节后，可通过自助渠道购买风险级别为R3及如下的理财产品(未开放自助渠道购买的产品除外)D.持有私人银行卡或钻石卡的老龄投资者，经私行投资顾问进行“专项风险揭示”后，可购买风险级别在R4及以上的理财7.如下对理财和代销合规规定描述不对的的是()。(ABC)A.未成年投资者初次认购理财产品时，必须在法定监护人的陪伴及指引下，到B.一般老龄投资者通过见证人员“二次风险提示”后，可以超风险认购风险评级为R3的信托、资管筹划C.一般投资者(非私行、非老龄)通过见证人员“二次风险提示”后，可以超风险认购风险评级为R4的信托、资管筹划D.未成年投资者通过见证人员“二次风险提示”不超过R2的信托、资管筹划B.告知客户产品风险及产品发行主体，提示投资风险自担原则C.代销与推介过程中以我行、我行员工名义或其她任何形式承诺投资或保D.向客户简介与其有关的代销/推介产品销售业务流程A.风险级别在R1～R5的各类公募基金、券商大集合、非投连险类的保险产B.风险级别在R3(含)如下的各类信托筹划、私募股权投资基金，且产品D.风险级别在R4(含)以上的私募股权投资基金.A.代签名或漏签名。网点销售人员在任何保险公司规定需客户(投保人、被保险人、受益人或监护人)亲笔签名的有关保险资料上，没有客户亲笔签B.提供虚假客户资料。提供客户假地址、假账号、假身份证号、假电话，C.在客户确认投保申请后未经客户批准擅自修改投保书D.对无端不接受总分行业务检查，或检查后提出改正意见仍B.增长活动量积分A.从开始切入到实现销售，原则把握在15分钟左右A.建议环节的总时长控制在5分钟以内同C.约访目的与阐明A.总时长不超过10分钟(涉及面访前的准备)A.总时长不超过5分钟C.据客户的不同类型，针对性的准备电访前的资料19.如下哪些产品属于另类资产()(ABC)D.华安德指30B.获得销售资格证书的员工调离理财产品销售规定岗位超过一年(含)的C.获得销售资格证书的员工发生误导销售、道德风险等我行觉得不适合继续从A.具有大专(含)以上学历：B.具有一年(含)以上银行工作经验(特别优秀者此条可合适放宽)D.具有两年(含)以上银行工作经验(特别优秀者此条可合适放宽)22.理财销售从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守本措施规A、初次购买仅面向高资产净值客户销售的B、曾购买仅面向高资产净值客户销售的理财产品，再次购买该产品时，该产品C、曾购买仅面向高资产净值客户销售的理财产品，再次购买其24.根据总行投决会四季度对将来6-12个月的市场展望，下调决策的市场涉及：A.境内大盘股B.境内可转债25.按照总行投决会四季度对将来6-12个月的各大类资产配备评分逻辑，7分的资产大类涉及：()。(AB)A.境内大盘股B.境内小盘股D.境内信用债A.积极关怀客户，提供金融理财资讯、告知客户银行最新促销活C.做好售后服务，常常协助客户做投资检视。持续性地检视绩效并与客户做充B.是协助客户累积.投资与管理金融资产并获得最大报酬的长远关系C.个人专属服务的专注性与便利性加上成功的投资报酬使得客户倾向选择藉由A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币B.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币：C.个人收入在近来三年每年超过20万元人民币或家庭合计收入在近来三年内每年超过30万元人民币：D.个人收入在近来三年每年超过30万元人民币或家庭合计收入在近来三年内每年超过40万元人民币