2019级保险专业人才培养方案

2019级保险专业

人才培养方案

2019年6月

目录

一、专业名称及代码.............................................................................................1

二、入学要求.........................................................................................................1

三、修业年限.........................................................................................................1

四、职业面向.........................................................................................................1

五、培养目标与培养规格.....................................................................................1

（一）培养目标..............................................................................................1

（二）培养规格..............................................................................................1

六、课程设置及要求.............................................................................................4

（一）公共基础课程......................................................................................4

（二）专业（技能）课程..............................................................................5

七、教学进度安排.................................................................................................7

（一）各学期教学环节安排表（以周为单位）..........................................7

（二）专业教学进度计划表..........................................................................8

（三）教学学时分配表................................................................................12

八、实施保障.......................................................................................................12

（一）师资条件............................................................................................12

（二）教学设施............................................................................................13

（三）教学资源............................................................................................14

（四）教学方法............................................................................................14

（五）学习评价............................................................................................15

（六）质量管理............................................................................................16

九、毕业条件.......................................................................................................17

（一）课程要求............................................................................................17

（二）计算机、外语、职业资格或职业技能证书具体要求....................18

一、专业名称及代码

保险（630205）

二、入学要求

普通高中毕业生或同等学力者

三、修业年限

基本学制三年

四、职业面向

表4-1职业面向分析

所属专业大所属专业对应行业主要职业类别主要岗位类别

类类（代码）（代码）（或技术领职业证书举例

（代码）（代码）域）

保险核保专业人营销岗中国人身保险从业人员

员核保岗资格

（2-06-10-02）理赔岗中国寿险管理师

保险理赔专业人客户服务岗中国员工福利规划师

财经商贸金融保险业

员基层管理岗中国寿险理财规划师

（63）（6302）（68）

（2-06-10-03）职业培训岗理财规划师

保险资金运用专

业人员

（2-06-10-04）

五、培养目标与培养规格

（一）培养目标

本专业培养德、智、体、美全面发展，践行新时代中国特色社会主义核心价

值观，具有一定的文化水平、良好的职业道德和人文素养，掌握保险业务及金融、

理财等基本知识，具备保险综合业务管理、保险产品营销、保险定损理赔技术、

保险理财规划等能力，面向保险公司、保险中介机构、财富管理公司等基层业务

和管理岗位，能够从事保险综合业务、风险管理、保险理财顾问等工作的高素质

技术技能人才。

（二）培养规格

1.知识结构

1

保险专业学生知识结构见表5-1所示。

表5-1知识结构分解表

典型工作任务

岗位名称知识结构课程设置

（行动领域）

风险管理

保险概论

1.客户开发

保险代理人岗保险销售财产保险

2.保险产品营销

人身保险

保险营销

1.客户投诉处理

保险客服岗保险服务2.受理理赔报案保险经营管理

3.客户关系维护

风险管理

1.提供保险咨询

财产保险

保险经纪人岗保险经纪业务2.设计保险方案

人身保险

3.协助客户购买保险

保险营销

1.查勘保险事故现场

风险管理

保险核保理赔岗保险核赔2.核赔定损

保险经营管理

3.发放理赔款

1.收取保费

2.支付赔款或退款

保险公司财务岗保险财务部3.填制各种记帐凭证金融业务会计

4.处理账务

5.编制各种有关报表等

1.掌握客户的信息

2.分析客户的基本状况

理财顾问岗提供理财建议保险营销

3.了解客户的理财目标和需求

投资理财

4.为客户提供理财建议等

2.能力结构

保险专业学生能力结构如表5-2所示。

表5-2能力结构分解表

就业岗位学习领域专业能力社会能力方法能力

保险风险管理运用基本所学知识，正具有正确的人生观、撰写客户计划书

2

代理人岗保险概论确解读保险产品条款世界观、价值观；良编制保险营销计

财产保险好的职业道德和法制划

人身保险观念；具有良好的人制定营销策略

保险营销际交往能力、沟通能维护客户关系

力和团队合作精神；完成银行保险业

务

具有正确的人生观、客户服务

世界观、价值观；良投保安排

保险保险经营处理客户投诉，受理理好的职业道德和法制保险工作跟踪

客服岗管理赔报案，客户关系维护观念；具有良好的人协助索赔

际交往能力、沟通能日常咨询

力和团队合作精神；

具有正确的人生观、业务开发

风险管理世界观、价值观；良风险管理

为客户提供保险咨询，

保险财产保险好的职业道德和法制内勤管理

设计合理的保险计划

经纪人岗人身保险观念；具有良好的人技术管理

书，协助客户购买保险。

保险营销际交往能力、沟通能

力和团队合作精神；

具有正确的人生观、承保业务操作

世界观、价值观；良理赔基本知识与

风险管理查勘保险事故现场，快

保险核保好的职业道德和法制操作

保险经营速核赔定损以及发放理

理赔岗观念；具有良好的人保全的业务规范

管理赔款

际交往能力、沟通能与

力和团队合作精神；操作

具有正确的人生观、财务规划管理

收取保费，支付赔款或世界观、价值观；良成本费用管理

保险公司金融业务退款，填制各种记帐凭好的职业道德和法制财务预算管理

财务岗会计证，处理账务，编制各观念；具有良好的人

种有关报表等。际交往能力、沟通能

力和团队合作精神；

1.掌握客户的信息具有正确的人生观、保险咨询及理财

理财

保险营销2.分析客户的基本状况世界观、价值观；良规划

顾问岗

投资理财3.了解客户的理财目标好的职业道德和法制运用经济金融知

3

和需求观念；具有良好的人识分析保险市场

4.为客户提供理财建议际交往能力、沟通能和行业动态

等力和团队合作精神；

3.素质结构

保险专业学生素质结构如表5-3所示。

表5-3职业素质结构分解表

素质名称内涵要求课程设置

牢固树立社会主义核心价值观，坚定在党的领导下走中国1.思想道德修养与

特色社会主义道路的理想信念，形成科学的世界观、人生法律基础

思想道观、价值观、法治观，自尊、自爱、自立、自强，遵守法2.军事教育

德素质纪，尊重他人，恪守职业道德，成为德智体美全面发展的3.毛泽东思想与中

社会主义建设者和接班人。国特色社会主义理

论体系概论

对中国传统文化、社交礼仪等人文社会科学有一定了解，1.国学

具有一定的文化品位、审美情趣、人文素养；具有一定的2.社交礼仪

文化素质与本专业技术应用相关联的数学等自然科学素质和实践3.艺术课

验证、创新应用等方面的工程素质或技术素质。4.经济数学

5.大学英语

爱岗敬业、诚实守信、廉洁自律、客观公正、坚持准则、1.金融法规

业务素质

提高技能、参与管理和强化服务。2.创新创业教育

培养学生具有顽强的意志，良好的情绪状态，完整和谐的1.体育与健康

健康人格，能正确认识自我和接纳自我，有良好的适应能2.体育单项

力及保持和谐的人际关系的能力。3.心理健康教育

身心素质

生理健全，身体健康，达到教育部和国家体育总局联合发

布的“大学生体质健康标准”相应要求，能胜任现场工作

的需要。

六、课程设置及要求

（一）公共基础课程

公共基础课程突出学生综合素质及人文素养培养和训练。公共基础课程包括

必修课和拓展课。必修课包括毛泽东思想与中国特色社会主义理论概论、思想道

德修养与法律基础、形势与政策（讲座）、经济数学、大学英语、体育、财经应

用文写作；拓展课包括艺术课、国学经典、社交礼仪、心理健康、会计技能、军

4

事教育、创新创业教育等。

（二）专业（技能）课程

保险专业所有课程突出学生职业能力培养，专业课包括专业基础课、专业核

心课、专业拓展课和专业实践课。

1.专业基础课

专业基础课包括基础会计、金融法规、金融基础、统计学4门课程。

2.专业核心课

专业核心课包括金融营销、保险概论、人身保险、保险经营管理、财产保险、

风险管理和社会保障7门课程。

（1）金融营销。本课程涉及推销的基本概念、现代推销人员的素质与能力、

推销模式、推销的主要过程及推销服务等环节的方法与技巧、推销管理等。通过

学习，使学生充分领会推销在保险营销中的重要性，掌握推销学的基本技巧并能

够灵活运用其保险产品的宣传工作。

（2）保险概论。该课程是保险专业的专业核心课程。采用普通高等教育“十

五”国家级规划教材。学生通过学习本课程，能够了解保险在国民经济中的地位

以及对国家经济的重大影响，从而在保险工作中能更好地把握国家规定的经营方

针与政策，并为学习其它各专业课程奠定必要的理论基础，能够在掌握人身保险

和财产保险一般理论与方法的基础上，进一步掌握对人身保险和财产保险各个险

种的实务处理技能。

（3）人身保险。该课程以研究市场经济下人身保险的本质及其运行规律为

基本内容。通过学习，使学生了解人身保险的基本理论，掌握相关的技能，并能

运用所学理论和知识对现实问题进行分析和解释。

（4）保险经营管理。本课程涉及保险市场分析、保险营销管理、保险承保

管理、保险理赔管理、保险投资管理、保险财务管理、保险偿付能力管理、保险

公司的再保险管理和保险公司经营效益评价。使学生掌握保险经营管理过程中各

环节的主要目标和主要内容，培养学生运用管理学理念及科学方法对保险公司的

经营进行现代化管理的能力，提高学生在金融保险领域工作的竞争力。

（5）财产保险。本课程阐述了财产保险的基本理论和具体险种，并对今后

财产保险的发展进行了分析和预测。该课程能使学生掌握财产保险的种类、每一

种财产保险的保险范围、保险责任、除外责任等基本知识，为今后的工作打好基

5

础。

（6）风险管理。本课程是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴管

理科学。它是指各经济单位通过风险识别、风险估测、风险评价等方式，并在此

基础上优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致

损失的后果，期望达到以最小的成本获得最大安全保障目标的管理过程。

（7）社会保障。本课程是保险专业的专业核心课，对专业核心能力的培养

起着重要的基础支撑作用。本课程的主要内容包括社会保障的基础知识及我国社

会保障体系中社会保险、社会救助、社会福利、社会优抚和补充保障的基本内容、

适用对象、适用条件及具体操作程序。

3.专业拓展课

专业拓展课分为限选拓展课和任选拓展课。限选拓展课包括金融英语、金融

市场基础知识、再保险实务；任选拓展课包括经济法、投资心理与行为分析、国

际金融、推销技巧和市场调查与预测。

4.专业实践课

专业实践课包括课程集中实训、综合模拟实训、跟岗实习和顶岗实习，课程

集中实训包括风险管理集中实训、金融营销集中实训、人身保险集中实训、财产

保险集中实训等4门课程实训，综合模拟实训包括创新创业实训、证券投资基金

实训、投资银行理论与实务实训和金融大数据分析实训。

（1）创新创业实训。创新创业实训是保险专业学生毕业综合实训的一部分，

本课程旨在培养具有创业基本素质和开创型个性的人才为目标，使学生了解创新

型人才的素质要求，了解创业的概念、要素与特征等，使学生掌握开展创业活动

所需要的基本知识。解析并培养学生的批判性思维、洞察力、决策力、组织协调

能力与领导力等各项创新创业素质，使学生具备必要的创业能力。

（2）证券投资基金实训。证券投资基金实训是保险专业学生毕业综合实训

的一部分，课程主要研究和介绍基金的募集、交易与注册登记；基金管理公司、

基金托管人的主要职责、内部管理与内部控制；基金的市场营销；基金的估值、

费用与会计核算；基金的收益分配与税收；基金的信息披露；基金的监管等知识。

（3）投资银行理论与实务实训。投资银行理论与实务实训是保险专业学生

毕业综合实训的一部分，本课程是一门研究投资银行理论与实际业务的课程，是

专业教育的一门基本理论与基本业务知识相结合的应用学科。它以现代投资银行

6

的业务运作实践为基本素材，阐述投资银行的功能、组织结构和投资银行业的监

管，系统介绍投资银行业务的基本原理、运作机制和管理方法，探讨我国投资银

行业发展的基本理论与实际问题。

（4）金融大数据技术实训。金融大数据技术实训是保险专业学生毕业综合

实训的一部分，该课程旨在从多个角度对全球大数据金融的实践进行全面的归纳

与研究。通过本课程的学习，学生可以了解金融大数据在银行、保险、量化投资、

资产管理、金融监管和国家金融安全这六大领域的机遇和挑战。

七、教学进度安排

（一）各学期教学环节安排表（以周为单位）

表7-12019级保险专业各学期教学环节安排表

集中实践

学期

学学教学入学军事综合实习劳就业期末

课程跟岗顶岗总周

年期周数教育训练模拟报告动教育考核

实训实习实习数

实训

115220120

一

21621120

3181120

二

4181120

5016420

三

6018220

合计67224164182104120

注：入学教育课程，以讲座形式开设，第一学期第1-2周，综合评定。

7

（二）专业教学进度计划表

表7-22019级保险专业教学进度计划表

学时各学期周学时考核

课程类第一学年第二学年第三学年

课程编号课程名称理论实践教备注

别学时一二三四五六考试考查

教学学

1516181800

毛泽东思想和中国特色社会

1646404*

主义理论体系概论

2思想道德修养与法律基础454503*

讲座方式授课，不计入周

3形势与政策8808*

课时，计入总课时。

公必修

4经济数学9393033*

共课

5大学英语124124044*

基

6体育62105222*

础

7财经应用文写作3626102*

课

8办公应用3612242*

小计4683828612132200

1艺术课303002*

拓展限选

2国学经典363602*

课课

3社交礼仪363602*

8

4心理健康323202*

5体育单项3610262*

军训，不计入周课时，

6军事教育6006060*

计入总课时。

通识课，不计入周课时，

7军事理论3003030*

计入总课时。

1.书法2.麦秆画制作工艺3.中

国吉祥图图解4.创新创业5.安

任选全教育6.中华民族精神7.园林

363602*

课花卉文化与鉴赏8.四大名著鉴赏

9.国学智慧10.儒学与生活11.

服饰穿搭技巧12.电影与幸福感

小计296180116224400

公共基础课合计76456220214156600

1基础会计6028324*

专业2金融法规7240324*

专

基础3金融基础6036244*

业

课4统计学7238344*

课

小计264142122804400

程

专业1金融营销6434304*

核心2保险概论7240324*

9

课3人身保险7240324*

4保险经营管理7240324*

5财产保险7240324*

6风险管理6432324*

7社会保障7240324*

小计4882662220812800

1金融英语5430243*

限选

2金融市场基础知识7238344*

课

专业3再保险实务3626102*

拓展1.经济法2.投资心理与行为

课任选课分析3.国际金融4.推销技巧72403222*

5.市场调查与预测

小计234134100004900

1风险管理集中实训300301w*

课程2金融营销集中实训300301w*

专业

集中3人身保险集中实训300301w*

集中

实训4财产保险集中实训300301w*

实践

小计120012002w1w1w

课

综合1创新创业实训12001204w*

模拟2证券投资基金实训12001204w*

10

实训3投资银行理论与实务实训12001204w*

4金融大数据技术实训12001204w*

小计480048016w

跟岗1企中校联合培养12001204w*

实习小计12001204w

顶岗1顶岗实习540054018w*

实习小计540054018w

专业实践课合计1260012600w2w1w1w20w18w

专业课程合计22465421704882021

总计3010110419062223262700

注：1、该进度表中标红的部分为统一设置的内容，如需开设该课程不能随意变动。

2、专业课程——专业拓展课——任选课，按实际情况任选几门进行汇总（该表按前三门课程进行汇总）。

3、公共基础课程——拓展课项目5“军事教育”为2周军训。

4、公共基础课程——必修课项目3“形势与政策”为通识课，该课课时量计入总课时；拓展课程7-9项为人文艺术学院贺兴文院长面授课程，

10-19项为通识课，以上选修课7-19项，根据各专业特点任选一门，面授课计入课时总量，通识课不计入总课时量。（该表选修课按一门进

行汇总）。

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（三）教学学时分配表

表7-32019级保险专业教学学时分配表

序号项目学时学时小计总学时占总学时比例

公共基础必修课468

176425%

课拓展课296

专业基础课264

3010

专业核心课48898633%

2专业课程

专业拓展课234

专业实践课1260126042%

实践课时（>50%）190663%

八、实施保障

（一）师资条件

本专业现有2名专业带头人、8名骨干教师、14名兼职教师构成的教学团队，

其中省级教学名师1人，省级优秀教师1人、教授2人、副教授2人，专任教师

全部具有硕士学位，双师素质教师占比达到93%，教学团队师德师风端正、结构

合理、技术能力强，大部分教师均具有较丰富的教学经验和企业工作经验，是一

支年富力强、潜心教研、学术素养好的教师队伍，是本专业运行可靠的人力资源

保障。

1.专业带头人任职条件

（1）忠诚党的教育事业，具有良好的社会公德和职业道德，为人师表，教

书育人，学风端正，团队意识强；

（2）具有本科及以上学历、学士及以上学位；

（3）具有副高级及以上专业技术职称或职业资格证书；

（4）从事本专业领域教学达到5年以上；

（5）在职期间教学质量考核均为优秀；

（6）具备过硬的科研能力和成果。

2.专职教师任职条件

（1）热爱教育事业、具有高度的责任心和事业心；

（2）本科及以上学历，具有高校教师资格证；

12

（3）必须具备双师素质，讲师及以上职称；

（4）具备企业工作经历或顶岗锻炼经历；

（5）具有较强的科研能力和成果。

3.兼职教师任职条件

（1）具有较强的银行、证券、保险岗位工作能力；

（2）有强烈的事业心和高度的责任感；

（3）具备基本的保险专业能力和语言表达能力；

（4）能够带领学生进行实践教学活动；

（5）校外兼职教师应具备本科及以上学历和中级及以上专业技术职务；

（6）顶岗实训指导教师必须具备大专及以上学历和5年以上基层工作经验。

（二）教学设施

1.校内综合实训室

基于本专业的人才培养目标，应建立包括商业银行、证券公司、保险公司等

金融企业工作环境在内的金融综合实训室，建成后的实验室应满足80名学生同

时实训的要求，也可利用会计、互联网等相关专业实验室，满足相关专业知识实

践教学的需要。

2.校外实习基地

校外实习基地应当立足本地，兼顾省外其它地区，同时以满足本专业学生校

外顶岗实习的需要来开发实习基地群。

表8-1校外实习基地类型及功能

接纳

序

企业类型数量功能学生

号

人数

为学生提供见习办理银行柜台现金业务的场所

为学生提供训练银行理财产品营销能力的机会

不少

1商业银行为学生提供训练从事营业现场管理和服务能力的机会80

于6家

为学生提供参与存贷款活动的机会

为教师提供企业锻炼的机会

13

为学生提供训练从事保险营销能力提升的机会

不少为学生提供训练从事保险客户服务能力提升的机会

2保险公司80

于5家为学生提供训练从事保险公司内勤服务能力提升的机会

为学生提供训练从事保险核保、理赔能力提升的机会

为学生提供训练从事证券产品营销能力的机会

不少为学生提供训练从事证券客户服务的机会

3证券公司80

于5家为学生提供训练从事证券公司内勤服务的机会

为学生提供训练从事证券公司证券投资技能提升的机会

为学生提供训练从事有关产品营销能力的机会

不少

4其它企业为学生提供训练从事收银业务能力的机会80

于4家

为学生提供训练从事会计核算、财务管理能力的机会等

（三）教学资源

专业核心课程体系应符合保险行业人才培养目标和专业相关技术领域职业

岗位（群）的任职要求；课程对学生职业能力培养和职业素质养成起主要支撑或

明显促进作用，且与前、后续课程衔接得当。本专业形成了覆盖专业介绍、专业

认知、校企合作、人才培养、师资队伍、实验实训、第二课堂、社会服务、图片

展示、相关网站链接和在线答疑等栏目，全面反映本专业建设内容和进程，为学

生自主学习、教学互动、学训结合搭建了平台。

本专业教师积极开发理实一体化自编教材，组织青年教学骨干，编写包括《金

融基础》、《保险概论》、《人身保险》、《财产保险》、《风险管理》等课程

理实一体化教材。核心课中的“保险概论”、“金融营销”等课程的教学大纲、

教案、习题、案例、参考资料、课程标准等内容全部上网，并向学生免费开放，

利用课程网络资源（网络课件、网上答疑、网上提交作业），可以促使学生在课

外自主学习。同时，专业建立了课程网上答疑平台，通过网上答疑，学生可以将

问题以电子邮件的方式发给教师或教师和学生通过QQ群直接交流，使学生可以

在任何时候提出问题，教师的回答可以为多个学生从信息共享中受益。

（四）教学方法

1.情景模拟教学法。本专业的大部分课程教学都可以采用情景模拟教学。例

如保险理论与实务、财产保险、人身保险、保险营销等课程。可采用具体的角色

14

扮演、现场作业、模拟会议等增强教学内容的针对性、直接性和可信性。此法能

做到讲授、示范和学生模拟的互动，学生模拟和教师指导相结合，可以极大的激

发学生的学习激情，提高学生理论与实践相结合的能力。

2.项目教学法。将一个相对独立的项目，交由学生自己处理，由学生收集信

息、设计方案、实施项目和最终评价等，让学生了解并把握整个过程及每一环节

中的基本要求，使教学过程更具实践性、自主性、开放性和过程性，使学生能将

多学科知识进行交叉，提高综合运用能力。本专业的保险营销、互联网金融、个

人理财等课程基本采用项目教学法。

3.任务驱动教学法。教师将教学任务设计为一个或多个具体的任务，以任务

驱动，以某个实例为先导，提出问题引导学生思考，学生通过学和做掌握基本的

教学内容，培养学生分析和解决问题的能力。本专业的人身保险产品营销实训、

财产保险产品营销实训、金融类产品营销实训、保险客服岗位实训等采用任务驱

动法。

4.邀请专家来校讲座。为拓展学生视野，不定期的邀请保险行业的专家来校

做讲座、讲学等活动，与学生进行面对面的接触和对话，使学生能深入了解保险

行业的实际问题，更能体会到学习本专业的重要性。

5.让学生享受体验式教学的乐趣。充分利用校外实习基地，老师带领学生亲

历保险公司具体工作，加深学生本专业及相关知识的认识。还可以利用假期和周

末等时间参与保险企业的调研。通过“走出去”使学生体会到工作中学习的乐趣，

提高专业学习的积极性。

（五）学习评价

以企业和就业市场对人才的评价标准为基础，将教学质量形成性评价与总结

性评价相结合，单项评价与综合性评价相结合，内部评价与外部评价相结合，与

企业合作制订质量评价指标，建设社会、企业、学校、学生共同参与的评价机制，

实现“过程+结果”的教学效果评价。目前主要依靠行业需求调研、毕业生回访

和跟踪、麦可斯调查报告（第三方）、合作企业专题调研等方式，开展人才培养

质量评价。

保险专业定期收集行业企业的需求和发展状况调研资料以及用人单位、毕业

生等回访跟踪调研数据和评价信息，对本专业的教学质量进行管理、监控、评价

和改进，积极探索建立与人才培养模式改革相适应的保险专业人才培养质量监控

15

评价体系。将毕业生就业率、就业质量、企业满意度、创业成效等作为衡量专业

人才培养质量的重要指标。

（六）质量管理

1.教学质量管理

第一，学院按照政府、行业、企业、学院“四位一体”合作模式，广泛联系

区域内经济组织，搭建校企合作“操作平台”，为专业改革运行铺平了道路。

第二，保险专业联合中信银行咸阳支行、西部证券股份有限公司、国泰安等

多家企业组建了保险专业教学指导委员会，围绕专业培养目标、课程改革、教学

方案、质量考核标准、师资队伍建设、产学合作、技术服务等方面，经过多次论

证，形成了体现高职教育特色的人才培养方案，进一步完善了“任务驱动，学训

结合的‘2+1’”人才培养模式。

第三，本专业的“专业教学指导委员会”“专业指导委员会章程”“校企合

作管理办法”“保险专业校外实习基地合作制度”“保险专业校外实习基地管理

办法”等多项校企合作制度以及“经金学院毕业顶岗实习报告”“经金学院学生

毕业顶岗实习鉴定表”“经金学院学生毕业顶岗实习任务书”等教学管理运行

文件是本专业运行可靠的机制体