金融防诈骗知识

金融防诈骗知识演讲人：日期：目录金融诈骗概述网络金融诈骗防范电话金融诈骗防范投资理财类诈骗防范银行卡盗刷防范技巧总结：提高警惕，远离金融诈骗风险01金融诈骗概述金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。定义金融诈骗具有欺骗性、隐蔽性、危害性、高发性、手段多样性等特点。特点定义与特点集资诈骗罪以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。案例：某公司以投资为名，承诺高额回报，骗取大量资金后逃匿。票据诈骗罪明知是伪造、变造、作废的票据而使用，或冒用他人的票据，或签发空头支票、签发无资金保证的汇票、本票，或捏造其他票据事实，利用金融票据进行诈骗活动。案例：某人伪造银行承兑汇票，骗取他人财物。金融凭证诈骗罪使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动。案例：某人使用伪造的银行存单进行诈骗。常见类型及案例分析信用证诈骗罪使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件，或者使用其他方法进行信用证诈骗活动。案例：某公司在国际贸易中使用伪造信用证骗取货物。常见类型及案例分析危害与防范措施防范措施提高防范意识，加强金融监管，完善金融制度，加强法律宣传，严厉打击金融诈骗犯罪。危害金融诈骗会破坏金融管理秩序，影响金融稳定，导致财产损失，甚至引发社会风险。02网络金融诈骗防范查看网站是否有安全认证标志，如HTTPS等。网站安全谨慎点击网站中的链接，不下载不明来源的文件。内容判断01020304检查网站域名是否与真实网站相似，警惕钓鱼网站。域名识别遇到问题时，通过官方渠道验证客服身份。客服验证识别虚假网站和钓鱼链接保护个人信息安全信息保密不将个人信息、密码等透露给陌生人或在不安全的网络环境下存储。谨慎分享在社交媒体上谨慎分享个人信息，避免泄露敏感信息。清理痕迹在公共场所使用电脑或网络后，及时清理个人信息和历史记录。定期检查定期检查个人信息是否存在被盗用或滥用的风险。设置复杂且独特的密码，定期更换密码，避免使用同一密码。密码设置安全设置与密码管理启用双重认证等安全设置，提高账户安全性。双重认证及时更新操作系统、浏览器和其他软件，修补安全漏洞。防范软件漏洞安装防病毒软件、防火墙等安全软件，保护设备免受恶意攻击。安全软件03电话金融诈骗防范对于来自非常规号码的来电或短信，应保持警惕，不轻易接听或回复。陌生号码慎接听通过官方渠道核实信息，如银行、公安机关等，不轻易相信陌生人的说辞。辨别信息真伪避免在电话中透露个人敏感信息，如银行账号、密码、身份证号码等。保护个人信息警惕陌生来电和短信010203谨慎处理异常账户对于突然出现的账户变动或异常交易，应及时联系银行或相关机构进行核实和处理。验证对方身份在涉及金融交易或提供个人信息前，务必通过多种方式验证对方身份的真实性。核实事项真实性对于声称需要转账、汇款等涉及金融交易的事项，务必通过官方渠道进行核实，避免上当受骗。核实身份信息及事项真实性拒绝高额回报诱惑，谨慎投资谨慎决策在做出投资决策前，应综合考虑自身风险承受能力和投资经验，不要盲目跟风或冲动投资。了解投资产品在投资前，应充分了解投资产品的风险、收益以及投资策略等信息。理性看待高收益高额回报往往伴随着高风险，应理性看待，不要轻信虚假宣传。04投资理财类诈骗防范对投资项目的背景、收益、风险等进行全面了解，不盲目追求高收益。深入了解投资项目将资金分散投资到多个项目中，以降低单一项目带来的风险。分散投资降低风险查看投资平台是否具备合法经营资质，是否受到监管机构的监管。投资前需了解平台资质了解投资平台及项目风险注意理财产品风险等级根据自身风险承受能力，选择适合的理财产品。详细了解产品收益与风险了解理财产品的收益计算方式、风险等级及可能面临的损失。避免购买不熟悉的理财产品对于不熟悉的理财产品，不要轻易购买，以免遭受损失。谨慎选择理财产品和服务对于承诺高收益的理财产品，要保持理性，不要被其诱惑而盲目投资。不受高收益诱惑不要盲目跟风投资，应根据自己的投资目标和风险承受能力做出决策。不盲目跟风投资一旦发现投资出现亏损，要及时止损，避免损失进一步扩大。及时止损保持理性，避免盲目跟风05银行卡盗刷防范技巧不将银行卡交给他人使用银行卡仅限持卡人本人使用，不可将卡片、密码或相关信息透露给他人。保管好个人银行卡信息谨慎处理银行卡信息不随意在公共场合透露银行卡的卡号、有效期、安全码等信息，避免泄露个人信息。防范网络诈骗不在不安全的网络环境下进行银行卡交易，不点击可疑链接或下载不明软件，以防止银行卡信息被窃取。定期更换密码为了防止密码被破解，应定期更换银行卡密码，增加安全性。启用短信提醒功能及时开通银行卡的短信提醒服务，实时掌握账户变动情况，及时发现异常交易。定期更换密码并启用短信提醒功能发现银行卡丢失或被盗刷时立即报警一旦发现银行卡丢失或被盗刷，应立即向公安机关报案，并联系银行进行挂失。联系银行处理异常交易发现银行卡账户出现不明转账或消费记录时，应立即与银行取得联系，核实交易情况并进行相应处理。发现异常情况及时报警并联系银行处理06总结：提高警惕，远离金融诈骗风险不要轻易相信陌生人提供的金融投资建议或信息，尤其是那些过于美好或不切实际的承诺。慎重对待陌生人的金融建议不向无关人员透露个人金融信息，如银行卡号、密码、身份证号码等，防止信息泄露导致资金损失。保密个人信息不要被高收益所迷惑，了解投资风险，谨慎决策，避免盲目跟风。理性投资增强自我保护意识，不轻信他人言语积极维护自身权益一旦发现自身权益受到侵害，应立即采取措施保护自身权益，如向相关机构投诉、寻求法律援助等。了解金融法律法规熟悉金融产品和服务的法律法规，了解自身权益和义务，以便在遭受损失时能够及时寻求法律帮助。识别非法金融活动掌握非法金融活动的特征和手段，如非法集资、金融诈骗等，提高风险防范意识。学习相关法律法规，维护自身权益积极参与反诈宣传活动，共同打击犯罪行为参加反诈宣传活动积极