金融市场基础知识-12月《金融市场基础知识》押题密卷2

金融市场基础知识-12月《金融市场基础知识》押题密卷2单选题（共100题，共100分）(1.)使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有()。①时期②各期现金流③（江南博哥）未来所有时期的平均贴现率④各期现金红利A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正确答案：A参考解析：考查绝对估值法下对公司股票价值的计算。(2.)下列()财产可以作为股东出资的资产。①人民币②美元③土地使用权④暂未能合理估价的古董字画⑤一栋商用大楼A.①③④⑤B.①②④⑤C.①②③⑤D.①②③④正确答案：C参考解析：股东可以用货币出资，也可以用货币估价并可以依法转让的非货币资产作价出资。(3.)在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有()。①每股收益②净资产收益率③杠杆比率④流动比率A.①②B.③④C.②④D.①③正确答案：A参考解析：考查公司财务状况盈利性的衡量指标，最常用的指标是每股收益和净资产收益率。(4.)期限在1年以上的资金的跨国流动是()。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.国际长期资金流动D.保值性资金的流动正确答案：C参考解析：本题主要考查国际长期资金流动方式，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。(5.)证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于()亿元。A.100B.80C.60D.50正确答案：C参考解析：证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于60亿元。(6.)采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是()。A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法正确答案：C参考解析：考查量化分析法的优点。量化分析法较多采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论。(7.)间接融资的特点有()。①间接性②融资的相对集中性③融资信誉有较大的差异性④可逆性A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：B参考解析：本题主要考查直接融资与间接融资特点的区分。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。(8.)证券市场监管的原则包括()。①监督与自律相结合的原则②保护投资者利益原则③“三公”原则④依法监管原则A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：证券市场监管的原则有依法监管原则、保护投资者利益原则、“三公’，原则以及监督与自律相结合的原则。(9.)()通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险正确答案：C参考解析：考查市场风险的特点。市场风险通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部，因此，它具有明显的系统性风险特征，很难通过分散化投资完全消除。(10.)基金行业自律组织是由()成立的行业自律组织。①基金持有人②基金管理人③基金托管人④基金销售机构A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：C参考解析：考查基金行业自律组织由哪些机构牵头成立。基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人和基金销售机构等服务机构成立的行业自律组织。(11.)我国政策性银行不包括()。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案：D参考解析：中国人民银行不属于政策性银行，是“银行的银行”。(12.)债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按()分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。A.付息方式B.债券形态C.发行主体D.发行方式正确答案：C参考解析：考查债券的分类?按发行主体分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。(13.)2004年，国务院在《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中指出：“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使()为主的机构投资者成为资本市场的主导力量。”①基金管理公司②保险公司③QFII④信托基金公司A.①②B.①③C.②③D.②④正确答案：A参考解析：考查我国证券市场投资者结构及演化。国务院在《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中指出，“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使基金管理公司和保险公司为主的机构投资者成为资本市场的主导力量”。(14.)按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近()个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。A.12B.6C.3D.1正确答案：B参考解析：按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。(15.)运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是()。①根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式②根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小③将潜在借款人相关因素的数值代入函数关系式计算出一个数值④根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查对信用打分模型的理解。运用信用打分模型进行信用风险分析的基本过程是：首先根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式；然后根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小；最后将潜在借款人相关因素的数值代入函数关系式计算出一个数值，根据该数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否。信用打分模型的关键在于关键变量的选择和各自权重的确定。目前，应用较为广泛的模型有线性概率模型、Logit模型和线性辨别分析模型。(16.)下列属于货币市场的有()。①股票市场②银行间同业拆借市场③商业票据市场④大额可转让存单市场A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：C参考解析：本题主要考查货币市场的包括范围。货币市场包括银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。(17.)()是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A.证券凭证B.国外凭证C.存托凭证D.流通凭证正确答案：C参考解析：考查存托凭证定义。存托凭证（DepositaryReceipts,DR）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。存托凭证也被称为预托凭证。(18.)()是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。A.风险规避B.套利C.套期保值D.风险规划正确答案：C参考解析：考查套期保值概念。套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。(19.)开设证券账户应当遵循的原则包括()。①公正性②合法性③有效性④真实性A.①②B.②④C.②③D.③④正确答案：B参考解析：开设证券账户应当遵循合法性和真实性的原则。(20.)根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征()①要求更高的初始净投资②其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动③不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资④在未来某一日期结算A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正确答案：B参考解析：根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征：1）其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动2）不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资3）在未来某一日期结算(21.)首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的()基金配售。①证券投资基金②商业财产保险基金③全国社会保障基金④基本养老保险基金A.①②③④B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：D参考解析：首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的证券投资基金、全国社会保障基金、基本养老保险基金配售。(22.)债券按发行主体分类，可以分为()。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券正确答案：A参考解析：债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。(23.)我国证券市场的监管目标是()。①保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构②根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应③防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序④运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正确答案：B参考解析：我国证券市场的监管目标是：（1）运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。（2）保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营。（3）防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序。（4）根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。(24.)以下()方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。A.自销B.全额包销C.余额包销D.代销正确答案：D参考解析：代销的定义，指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。(25.)下列关于企业债券和公司债券在发行市场方面的说法正确的是()。A.企业债券只能在证券交易所市场发行B.公司债券可以银行间债券市场发行C.企业债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场D.公司债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场正确答案：C参考解析：考查企业债券和公司债券的不同点。企业债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场；公司债券发行市场仅为证券交易所市场。(26.)为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金，说的是金融期货的主要交易制度中的()。A.集中交易制度B.标准化的期货合约和对冲机制C.保证金制度D.结算所和无负债结算制度正确答案：C参考解析：金融期货的主要交易制度的具体内容(27.)超短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在()天以内还本付息的债务融资工具。A.90B.180C.270D.360正确答案：C参考解析：考查超短期融资券的定义。超短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在270天以内还本付息的债务融资工具。(28.)企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于()。A.20%B.30%C.40%D.10%正确答案：D参考解析：财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。(29.)()是指向不特定投资者公开进行资金募集的基金；()是只能采取非公开方式、向特定合格投资者进行资金募集的基金。A.公募基金私募基金B.开放式基金封闭式基金C.债券基金股票基金D.股权投资基金风险投资基金正确答案：A参考解析：考查公募基金与私募基金的定义。根据募集方式的不同，可将投资基金分为公募基金与私募基金两大类。公募基金是指向不特定投资者公开进行资金募集的基金；私募基金是只能采取非公开方式、向特定合格投资者进行资金募集的基金。(30.)避险性资金流动或资本外逃又被称为()。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.保值性资金的流动D.投机性资金的流动正确答案：C参考解析：本题主要考查套利性资金的流动。保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。(31.)期权价格变化为0.02,无风险利率变化为0.01。Rho=()。A.1B.2C.3D.6正确答案：B参考解析：考查金融期权的主要风险指标。Rho=期权价值变化/无风险利率变化。(32.)以下不属于证券市场融资活动特点的是()。A.证券市场融资是一种直接融资B.证券市场融资是一种强市场性的融资活动C.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的D.证券公司可以作为证券市场融资活动的权利义务主体正确答案：D参考解析：证券市场融资活动的特点主要有：证券市场融资是一种直接融资，是一种强市场性的融资活动，是在由各种证券中介机构及证券交易所等组成的证券服务体系的支持下完成的。(33.)具有同行业或相关行业较强的重要战略性资源，与上市公司谋求双方协调互补的长期共同战略利益，愿意长期持有上市公司较大比例股份，愿意并且有能力认真履行相应职责的是指()。A.—般机构投资者B.战略投资者C.金融机构投资者D.特殊投资者正确答案：B参考解析：战略投资者是指具有同行业或相关行业较强的重要战略性资源，与上市公司谋求双方协调互补的长期共同战略利益，愿意长期持有上市公司较大比例股份，愿意并且有能力认真履行相应职责。(34.)下面关于会员制证券交易所的说法正确的是()。①是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体②会员制交易所设会员大会、理事会、总经理和监事会③上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制④会员制交易所的设立变更和解散由国务院决定A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：D参考解析：考查会员制证券交易所。会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。会员制证券交易所设会员大会、理事会、总经理和监事会。我国《证券法》规定，证券交易所的设立、变更和解散由国务院决定。设立证券交易所必须制定章程，证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。我国内地两家证券交易所——上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式，是非营利性的事业法人。组织机构由会员大会、理事会、监事会和其他专门委员会、总经理及其他职能部门组成。(35.)关于封闭基金交易的交易费用，下列说法正确的有()。①按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%②交易佣金的起点为5元，由证券公司向投资者收取③封闭式基金交易收取印花税④深圳证券交易所和上海证券交易所规定上述佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费前端收费模式设计的目的是鼓励投资者能长期持有基金A.①②③B.①②C.②③④D.①③④正确答案：B参考解析：考查封闭基金交易的交易费用。按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，由证券公司向投资者收取。新版章节练习，考前压卷，完整优质题库+考生笔记分享，实时更新，软件，，目前，封闭式基金交易不收取印花税。(36.)以下()是证券投资基金的特点。①集合理财、专业管理②集中管理、保障安全③利益共享、风险共担④分散投资、分散风险A.①③B.②③C.①②D.②④正确答案：A参考解析：考查证券投资基金的特点。②应为独立托管、保障安全；④应为组合投资、分散风险。(37.)下列属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有()。①融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者②融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增信机构等中介服务机构③定价市场化④发行方式市场化A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查我国非金融企业债务融资工具的特点。(38.)下列关于欧洲债券和外国债券的说法正确的有()。①外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销②欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销③外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准④欧洲债券不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④正确答案：A参考解析：考查欧洲债券和外国债券的区别。(39.)关于私募基金财产投资要求，下列说法正确的有()。①可以使用基金财产从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动②可以投向类信贷资产或其收（受）益权③允许私募基金以股权投资为目的，为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%④不允许为被投企业提供短期借款、担保A.①②④B.②④C.③D.①④正确答案：C参考解析：考查私募基金财产投资要求。私募基金投资活动应遵循“利益共享、风险共担”原则，严禁使用基金财产从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动，严禁投向类信贷资产或其收（受）益权，不得从事承担无限责任的投资，不得从事国家禁止投资、限制投资以及不符合国家产业政策、环保政策、土地管理政策的项目等。同时，遵从商业惯例，允许私募基金以股权投资为目的，为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%。(40.)以下应当召开临时会员大会的情形包括()。①理事人数不足规定的最低人数②过半数的会员提议③理事会认为必要④监事会认为必要A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：B参考解析：考查临时会员大会召开的情形。有下列情形之一的，应当召开临时会员大会：理事人数不足规定的最低人数；1/3以上的会员提议；理事会或者监事会认为必要的。(41.)下列关于嵌入式衍生工具特征的说法中，错误的是()。A.嵌入式衍生工具与主合同构成混合工具，如可转换公司债券等B.根据金融资产确认和计量的会计准则，一旦被确认为衍生产品或可分离的嵌入式衍生产品，相关机构就要把这一部分资产归入交易性资产类别，按照历史成本计价C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分现金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍生工具D.若该产品存在活跃的交易市场，就要按照市场价格记账，还要将浮动盈亏记人当期损益正确答案：B参考解析：根据金融资产确认和计量的会计准则，一旦被确认为衍生产品或可分离的嵌入式衍生产品，相关机构就要把这一部分资产归入交易性资产类别，按照公允价格计价。(42.)以下()属于信用类衍生品。A.信用风险缓释凭证B.外汇掉期C.利率互换产品D.场内国债期货正确答案：A参考解析：信用类衍生品包含信用风险缓释合约，信用风险缓释凭证，信用联结票据和信用违约互换。(43.)下列关于商业银行柜台市场的二级托管体制的说法错误的是()。A.中央结算公司为一级托管机构，柜台业务开办机构为二级托管机构B.中央结算公司为开办机构开立自营和代理总账户（一级托管账户）C.开办机构对一级托管账务的真实性、准确性、完整性和安全性负责D.开办机构对二级托管账户负责正确答案：C参考解析：考查商业银行柜台市场的二级托管体制。中央结算公司为开办机构开立自营和代理总账户（一级托管账户），分账记载开办机构自有债券和其托管的二级托管客户所持有的债券总额，中央结算公司对一级托管账务的真实性、准确性、完整性和安全性负责，并为柜台市场投资者提供复核查询功能。(44.)下面关于机构投资者的说法正确的是()。A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于辅助地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响B.—般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常低于个人投资者C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行规范D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险正确答案：D参考解析：考查机构投资者的特点。在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于主导地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响。机构投资者是具有独立法人地位的经济实体。一方面，他们要受到一系列法律法规的约束和政府监管部门、行业自律组织的监督；另一方面，其内部通常设有董事会、监事会等组织形式，进行相应的管理和风险控制。一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常高于个人投资者。(45.)在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。A.50%B.60%C.80%D.85%正确答案：C参考解析：在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。(46.)关于开放式基金的认购、赎回，下列说法错误的是()。A.在认购期内购买基金，基金认购价格通常为1元/份B.基金申购价格未知，申购份额通常在T+2日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额C.固定净值型货币基金按固定价格进行申购、赎回D.—般开放式基金按“已知价”原则进行买卖正确答案：D参考解析：考查开放式基金的认购、赎回。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这与股票、封闭式基金等金融产品按“已知价”原则进行买卖不同。(47.)我国开放式基金于()估值，并于()公告份额净值。A.每个交易日，不晚于下个交易日B.每周五，当日C.每个交易日，当日D.每周五，两日后正确答案：A参考解析：考查开放式基金的估值频率。我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值。(48.)下面关于风险的相关描述，说法不正确的是()A.声誉风险一般是受其他风险影响而产生的次生风险，很难确认和计量B.市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等C.操作风险可能带来损失，也可能带来收益D.对操作的风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险正确答案：C参考解析：考查风险的相关描述。与信用风险、市场风险不同，操作风险一般为下侧风险，只可能带来损失，不能够带来收益。(49.)()是指商业银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券买卖，并办理相关托管与结算等业务的市场。A.商业银行柜台债券市场B.银行间债券市场C.交易所债券市场D.证券交易所正确答案：A参考解析：考查商业银行柜台债券市场的定义。商业银行柜台债券市场，是指商业银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券买卖，并办理相关托管与结算等业务的市场。(50.)下列关于商业银行次级债务说法错误的是()。A.次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集B.商业银行不得向目标债权人指派C.商业银行可以在对外营销中使用“储蓄”字样D.次级定期债务不得与其他债权相抵消正确答案：C参考解析：考查商业银行次级债务的定义。次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集，目标债权人为企业法人。商业银行不得向目标债权人指派，不得在对外营销中使用“储蓄”字样。次级定期债务不得与其他债权相抵消；原则上不得转让、提前赎回。(51.)()是指国际开发机构依法在中国境内发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。A.欧洲债券B.武士债券C.国际开发机构人民币债券D.熊猫债券正确答案：C参考解析：国际开发机构人民币债券定义。国际开发机构人民币债券（以下简称“人民币债券”），是指国际开发机构依法在中国境内发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。(52.)债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括()。A.债券的实际利率B.债券的发行日期C.债券的票面利率D.债券发行者地址正确答案：C参考解析：考查债券的票面要素。债券票面上的四个基本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称(53.)关于基金运作过程中涉及的费用，下列说法正确的有()。①在基金运作过程中涉及的费用包括基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用和基金管理过程中发生的费用②基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用不参与基金的会计核算③基金管理过程中发生的费用需要直接从基金资产中列支④需要直接从基金资产中列支A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查基金运作过程中涉及的费用。选项说法均正确。(54.)按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行不可以提供的业务有()。①向个人客户提供综合理财服务②向所有客户销售理财计划③接受客户的委托与授权④按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理A.①②B.①③C.②③D.②④正确答案：D参考解析：考查银行业金融机构。按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以向个人客户提供综合理财服务，向特定目标客户群销售理财计划，接受客户的委托与授权，按照与客户事先约定的投资计划与方式进行投资和资产管理。(55.)按照我国《证券法》规定，证券交易必须实行的原则是()。①公正②平等③公开④公平A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：D参考解析：按照我国《证券法》规定，证券交易必须实行公开、公平、公正的原则。(56.)股票价格指数的编制方法主要包括()。①算数平均法②几何平均法③加权平均法④移动平均法A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：A参考解析：编制股票价格指数的方法不包括移动平均法。(57.)根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有()。①最近五年连续盈利②具有良好的公司治理机制③最近两年没有重大违法、违规行为④核心资本充足率不低于4%A.①③B.②④C.③④D.①④正确答案：B参考解析：考查我国商业银行金融债券的发行条件。根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有：良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%;最近三年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。(58.)基金合同的主要披露事项包括()。①募集基金的目的和名称②基金运作方式③基金份额发售日期④基金份额持有人A.①②B.②③④C.①②③④D.①③正确答案：C参考解析：考查基金合同的披露事项。基金合同的主要披露事项包括募集基金的目的和基金名称，基金运作方式，基金份额发售日期、价格和费用原则，基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务，基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式，基金收益分配原则，费用提取及支付方式，投资方向和投资限制，净值的计算方式和公告方式等。(59.)国外主要股票市场的股票价格指数有()。①道.琼斯工业股价平均数②标准普尔500指数③纳斯达克指数④金融时报证券交易所指数⑤日经平均股价指数A.①③⑤B.①②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④正确答案：B参考解析：考查国外主要股票市场的股票价格指数。国外主要股票市场的股票价格指数：1.道.琼斯工业股价平均数2.标准普尔500指数3.纳斯达克指数4.金融时报证券交易所指数5.日经平均股价指数(60.)我国基金的监管目标有()。①保护投资人及相关当事人的合法权益②规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明③降低系统风险④推动基金业发展A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查基金的监管目标。基金监管目标是指基金监管所要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标是：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明，降低系统风险；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。(61.)关于封闭式基金和开放式基金的区别，下列说法正确的有()。①期限以及发行规模的限制不同②基金份额交易方式不同③价格形成方式不同④激励约束机制与投资策略不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查封闭式基金与开放式基金的区别。封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1.期限不同2.发行规模限制不同3.基金份额交易方式不同4.价格形成方式不同5.激励约束机制与投资策略不同(62.)流动性风险应急计划应符合以下()要求。①合理设定应急计划触发条件②规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径③列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间④充分考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查对流动性风险应急计划的认识.流动性风险应急计划应符合以下要求：（1）合理设定应急计划触发条件；（2）规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径；（3）列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，充分考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性。(63.)为了保护基金投资者的利益，世界上不同国家和地区都对基金活动进行严格的监督管理，我国的监督管理机构是()。A.中国证监会B.中央银行C.基金业协会D.证券交易所正确答案：A参考解析：考查中国证监会依法对证券投资基金活动实施监督管理。(64.)经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，王某对自己的收入进行理财，先把部分钱存人银行后，用剩下的钱购人国债、基金、保险和证券，这种行为体现了股票的()特征。A.价格波动性B.收益性C.风险性D.流动性正确答案：C参考解析：股票风险性的理解。(65.)证券公司申请IB业务资格，不符合的条件有()。A.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准B.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员C.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标应持续符合规定的标准D.已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度正确答案：B参考解析：证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员，故选项B错误。(66.)为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是()。A.美国联邦政府债券B.市政债券C.公司债券D.美国联邦机构债券正确答案：B参考解析：本题主要考查美国市政债券的具体用途。市政债券（MunicipalBonds）是州及州所属地方政府（市、镇、县与学区）或其附属机构（住房、卫生保健、机场、港口与经济发展等职能局与代理机构）发行的债券，目的是为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求，有的州甚至利用这个“通道”为非政府的私营工程募集资金。(67.)传统的交易所债券市场通常只采用()的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。A.竞价撮合B.场外交易C.场内交易D.现券交易正确答案：A参考解析：考查传统交易所债券市场的交易方式。传统的交易所债券市场通常只采用竞价撮合的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。(68.)我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为()年，最长为()年。A.1~5B.1~6C.2~5D.2~6正确答案：B参考解析：我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年。(69.)以下()是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。A.风险预警B.风险监测C.风险控制D.风险报告正确答案：B参考解析：考查开盘价与收盘价。风险监测是风险管理的重要一环，是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。(70.)下列关于我国证券公司风险管理基本情况的说法正确的有()。①风险限额方面，各家证券公司均已建立了适合自身业务管理需要的风险偏好，在风险偏好框架下设立了风险容忍度及风险限额，并建立了逐级分解机制②风险报告方面，证券公司的定期风险报告主要包括风险日报、月报、年报，反映风险识别、评估结果和应对方案，并按照不同报告路径向董事会、经理层提交③风险计量方面，各家证券公司选择风险价值VaR、违约概率PD、现金流缺口等方法或模型来计量和评估市场风险、信用风险、流动性风险等可量化的风险类型，并采用敏感性分析和压力测试等手段评估极端风险④部分证券公司会编制有每周、季度、半年度风险报告。不定期报告主要包括重大风险专项报告、压力测试报告、新产品风险评估报告、监管自查以及其他专项报告A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查我国证券公司风险管理基本情况。(71.)压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。下列情况应当开展专项或综合压力测试的有()。①重大对外投资或收购、重大对外担保、重大固定资产投资、利润分配或其他资本性支出、证券公司分类评价结果负向调整、负债集中到期或赎回等可能导致净资本和流动性等风险控制指标发生明显不利变化或接近预警线的情形②确定重大业务规模和开展重大创新业务；确定经营计划和业务规模、确定自营投资规模限额、开展重大创新业务、承担重大包销责任等③预期或已经出现重大内部风险状况；自营投资大幅亏损，政府部门行政处罚、诉讼、声誉受损等；预期或已经出现重大外部风险和政策变化事件④证券市场大幅波动，监管政策发生重大变化等A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查金融风险之压力测试。(72.)以下属于证券市场融资的基本形式是()。①资金赤字单位在市场上向资金盈余单位发售有价证券②资金赤字单位在市场上募得资金③资金盈余单位购人有价证券④获得有价证券所代表的财产所有权、收益权或债权A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：证券市场融资的基本形式是：资金赤字单位在市场上向资金盈余单位发售有价证券，募得资金，资金盈余单位购入有价证券，获得有价证券所代表的财产所有权、收益权或债权。(73.)按基金的投资目标划分，可将证券投资基金分为()等。①成长型基金②收入型基金③平衡型基金A.①②③B.②③C.①②D.①③正确答案：A参考解析：考查证券投资基金的分类。按基金的投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。(74.)下列属于国际债券特点的有()。①资金来源广②发行规模小③存在汇率风险④有国家主权保障A.①③④B.②③④C.①②③D.①②④正确答案：A参考解析：考查国际债券的特征。国际债券具有发行规模大的特点。(75.)优先股股东在()情况下具有表决权。①公司对与优先股股东利益切身相关的重大事项进行表决时②公司长期未按约定分配股息时③公司发行新普通股时A.①B.②C.①②D.①②③正确答案：C参考解析：考查优先股股东表决权恢复。根据《国务院关于开展优先股试点的指导意见》，优先股股东在以下两种情况下具有表决权。一种情况是公司对与优先股股东利益切身相关的重大事项进行表决时，优先股股东享有表决权，而且与普通股分类表决，这类表决可以被称为优先股股东“固有的表决权”。另一种情况是由于公司长期未按约定分配股息，优先股股东恢复到与普通股股东同样的表决权，可以参与公司经营决策，与普通股一同参加投票，这类表决权可以被称为优先股“恢复的表决权”。(76.)以下()不是对私募基金合格投资者的要求。①投资于单只私募基金的金额不低于50万元人民币②净资产不低于1000万元的单位③金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人④金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人A.①③B.①④C.②③D.②④正确答案：A参考解析：考查私募基金合格投资者满足的条件。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位。（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。(77.)资信评级机构向中国证监会备案，应当报送下列()材料。①证券评级机构备案表②股权结构说明③董事、监事、高级管理人员以及资信评级分析人员的情况说明和证明文件④营业场所、组织机构设置及公司治理情况A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：资信评级机构备案。资信评级机构向中国证监会备案，应当报送下列材料：（1）证券评级机构备案表；（2）营业执照复印件；（3）全球法人机构识别编码；（4）股权结构说明，包括注册资本、股东名单及其出资额或者所持股份，股东在本机构以外的实体持股情况，实际控制人、受益所有人情况；（5）董事、监事、高级管理人员以及资信评级分析人员的情况说明和证明文件；（6）主要股东、实际控制人、受益所有人、董事、监事、高级管理人员未因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的声明，以及主要股东、实际控制人、受益所有人的信用报告；（7）营业场所、组织机构设置及公司治理情况；（8）独立性、信息披露以及业务制度说明；（9）中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益考虑，合理要求的与证券评级机构及其相关自然人有关的其他材料。(78.)按政策标准，机构投资者可以分为()。①一般机构投资者②金融机构投资者③战略投资者④非金融机构投资者A.①②B.②④C.①④D.①③正确答案：D参考解析：按政策标准，机构投资者可分为一般机构投资者和战略机构投资者。(79.)关于开放式基金的利润分配规定，下列说法正确的有()。①基金利润分配后基金份额净值不得低于面值②一般开放式基金的分红方式有现金分红和红利再投资两种③一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用红利再投资方式④在开放式基金的分红方式中，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金A.①②③B.①②C.②③④D.①②④正确答案：D参考解析：考查开放式基金的利润分配规定。根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红。(80.)关于首次公开发行股票，下列说法错误的是()。A.发行人在满足必须具备的条件，并经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程B.拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为C.发行人不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为上市公众公司D.与上市公司在股票发行上市后进行的包括配股、增发在内的股权再融资一样正确答案：D参考解析：首次公开发行股票，区别于上市公司在股票发行上市后进行的包括配股、增发在内的股权再融资。(81.)债券按利率是否固定分类，可以分为()。A.公募债和私募债B.固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券C.利率债和信用债D.短期债券、中期债券和长期债券正确答案：B参考解析：考查债券的分类。债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按利率是否固定，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券；按发行方式，债券可以分为公募债和私募债；按信用状况，债券可以分为利率债和信用债；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。(82.)保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于()的前提下才能偿付本息。A.100%B.150%C.200%D.300%正确答案：A参考解析：考查保险公司次级债务的偿还。保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息；并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。(83.)年利率为10%,5年后161.05元的现值为()元。A.100B.110C.121D.95正确答案：A参考解析：考查现值的计算。161.05/（1+10%）5=100（元）(84.)下列关于商业银行柜台债券市场说法错误的是()。A.是指商业银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券买卖，并办理相关托管与结算等业务的市场B.是银行间债券市场的延伸C.该市场只进行现券交易D.属于场内零售市场。正确答案：D参考解析：考查商业银行柜台债券市场的相关知识。商业银行柜台债券市场是指商业银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券买卖，并办理相关托管与结算等业务的市场。商业银行柜台债券市场是银行间债券市场的延伸，该市场只进行现券交易，参与者也限定为个人投资者，属于场外零售市场。(85.)关于基金份额的发售，下列说法错误的是()。A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过6个月C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.在基金募集期间募集的资金应当存人专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用正确答案：B参考解析：考查基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。(86.)关于基金申购赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是()。A.申购费用采取前端收费的模式B.基金持有时间越长，适用的赎回费率越低C.我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0D.—般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务正确答案：A参考解析：考查基金申购赎回费用及销售服务费。申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。(87.)()是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.商业银行资本补充债券B.商业银行次级债券C.商业银行金融债券D.商业银行一般债券正确答案：B参考解析：考查商业银行次级债券的定义。商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券(88.)关于基金资产估值需要考虑的因素，下列说法正确的有()。①估值频率②交易价格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公开性A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查基金资产估值需要考虑的因素。基金资产估值需考虑的因素：1.估值频率，2.交易价格的公允性，3.估值方法的一致性及公开性，(89.)以下属于经济指标类别的是()。①先行性指标②同步性指标③滞后性指标④公司经营状况A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正确答案：A参考解析：经济指标分为三类：第一，先行性指标。第二，同步性指标。第三，滞后性指标。(90.)关于基金资产估值因素中的估值频率，下列说法正确的有()。