金融市场基础知识-5月《金融市场基础知识》押题密卷4

金融市场基础知识-5月《金融市场基础知识》押题密卷4单选题（共100题，共100分）(1.)沪深300指数()调整一次。A.1周B.1个月C.6个月D.12个（江南博哥）月正确答案：C参考解析：沪深300每半年调整一次。(2.)发行人和主承销商应当在发行公告中披露()。①战略投资者的选择标准②持有期限③向战略投资者配售的股票金额④向战略投资者配售的股票总量A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：B参考解析：发行人和主承销商应当在发行公告中披露的内容。发行人和主承销商应当在发行公告中披露战略投资者的选择标准、向战略投资者配售的股票总量、占本次发行股票的比例以及持有期限等。(3.)股票在二级市场上交易的价格是股票的()。A.理论价格B.现值C.市场价格D.内在价值正确答案：C参考解析：考查股票市场价格的概念。(4.)期限在1年以上的资金的跨国流动是()。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.国际长期资金流动D.保值性资金的流动正确答案：C参考解析：本题主要考查国际长期资金流动方式，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。(5.)运用组合投资策略，可以降低甚至消除()。A.市场风险B.非系统风险C.系统风险D.政策风险正确答案：B参考解析：运用组合投资策略，可以降低甚至消除非系统风险(6.)中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是()。A.《证券投资基金法》B.《证券期货投资者适当性管理办法》C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》D.《证券公司监督管理条例》正确答案：B参考解析：我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日，中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。(7.)首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括()。A.发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份责任有限公司B.最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20%C.最近三个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元D.发行人最近三年的实际控制人没有发生变更正确答案：C参考解析：首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件;最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，最近三个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币5000万元，或者最近三个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。(8.)证券市场监管的原则包括()。①监督与自律相结合的原则②保护投资者利益原则③“三公”原则④依法监管原则A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：证券市场监管的原则有依法监管原则、保护投资者利益原则、“三公’，原则以及监督与自律相结合的原则。(9.)沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为()。A.3%B.5%C.8%D.10%正确答案：B参考解析：ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为5%。(10.)下列不属于境内上市外资股特点的是()。A.记名股票B.人民币认购买卖C.人民币标明股票面值D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织正确答案：B参考解析：境内上市外资股以外币认购买卖。(11.)货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在()年以内。A.1B.2C.3D.5正确答案：A参考解析：货币市场基金的期限，一般1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据等。(12.)A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为()。A.偏股基金B.股票基金C.混合型基金D.债券基金正确答案：B参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。(13.)证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙。乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是()。A.甲以自有资金全资设立乙B.乙持有丙30%的股权，且拥有管理控制权C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人D.丙不得对外提供担保正确答案：B参考解析：私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权。(14.)直接融资的特点有()。①直接性②分散性③融资信誉有较大的差异性④可逆性A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：A参考解析：本题考查直接融资与间接融资特点的区分。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。(15.)2004年，国务院在《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中指出：“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使()为主的机构投资者成为资本市场的主导力量。”①基金管理公司②保险公司③QFII④信托基金公司A.①②B.①③C.②③D.②④正确答案：A参考解析：考查我国证券市场投资者结构及演化。国务院在《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中指出，“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使基金管理公司和保险公司为主的机构投资者成为资本市场的主导力量”。(16.)基金管理公司的注册资本不得低于()元人民币，且必须是实缴货币资本。A.0.5万B.1亿C.2亿D.3亿正确答案：B参考解析：基金管理公司注册资本不得低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(17.)传统信用风险转移的方法主要有()。①信用保险②辛迪加贷款③贷款出售④资产互换A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：传统信用风险转移的方法主要有信用保险、辛迪加贷款、贷款出售和资产互换等形式(18.)运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是()。①根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式②根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小③将潜在借款人相关因素的数值代入函数关系式计算出一个数值④根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查对信用打分模型的理解。运用信用打分模型进行信用风险分析的基本过程是：首先根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式；然后根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小；最后将潜在借款人相关因素的数值代入函数关系式计算出一个数值，根据该数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否。信用打分模型的关键在于关键变量的选择和各自权重的确定。目前，应用较为广泛的模型有线性概率模型、Logit模型和线性辨别分析模型。(19.)()是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A.证券凭证B.国外凭证C.存托凭证D.流通凭证正确答案：C参考解析：考查存托凭证定义。存托凭证（DepositaryReceipts,DR）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。存托凭证也被称为预托凭证。(20.)下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是()。A.约定赎回价格可以是发行价格B.约定赎回价格不能是债券面值C.约定赎回价格可以是某一指定价格D.约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格正确答案：B参考解析：考查赎回收益率中的赎回价格。约定赎回价格可以是债券面值。(21.)另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括()。①对冲基金②股权投资基金③创业投资基金④不动产投资基金A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查另类投资基金包含的内容。另类投资基金则主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。(22.)证券公司风险的主要特征有()。①社会性②扩张性③周期性④可操作性A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：A参考解析：考查证券公司风险的主要特征。(23.)公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的()。A.30%B.40%C.50%D.60%正确答案：B参考解析：考查企业债券和公司债券的发行定价方式。企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40％;公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定。(24.)根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征()①要求更高的初始净投资②其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动③不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资④在未来某一日期结算A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正确答案：B参考解析：根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征：1）其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动2）不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资3）在未来某一日期结算(25.)储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有()。①申请购买手续不同②债权记录方式不同③付息方式不同④到期兑付方式不同A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正确答案：B参考解析：考查储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处。储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处在于：申请购买手续不同；债权记录方式不同、付息方式不同、到期兑付方式不同、发行对象不同、承办机构不同。(26.)债券按发行主体分类，可以分为()。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券正确答案：A参考解析：债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。(27.)下列对于风险规避的说法中，正确的是()。①风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露②风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险③在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现④对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查对风险规避的认识。风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露。风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险。在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现。经济资本配置过程首先将金融机构全部业务面临的风险进行量化，然后依据董事会所确定的风险战略和风险偏好（RiskAppetite）确定经济资本分配，最终表现为信用限额和交易限额等各种业务限额。对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域。(28.)可能影响上市公司未来收益，引起股票内在价值变化的因素包括()。①经济形势的变化②宏观经济政策的调整③账面价值的变化④供求关系的变化A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正确答案：D参考解析：考查影响股票内在价值变化的因素。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。(29.)网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的()。其中公开发行股票数量应按照扣除设定限售期的股票数量计算。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B参考解析：网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10%。其中公开发行股票数量应按照扣除设定限售期的股票数量计算。(30.)下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定符合中国证监会规定的是()。A.净资本不低于5亿元人民币B.净资本与净资产比例不低于60%C.经营集合资产管理计划业务达3年以上D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产正确答案：D参考解析：考查合格境内机构投资者。证券公司：各项风险控制指标符合规定标准；净资本不低于8亿元人民币；净资本与净资产比例不低于70%;经营集合资产管理计划业务达1年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。(31.)下列关于利率传导机制说法错误的是()。A.基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响B.基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，是同方向变动C.利率对收入的影响是直接的D.利率为核心变量正确答案：C参考解析：利率对收入的影响是间接的。选项C表述错误。(32.)张三投资某原油期权市场。当前价格是99$/桶。他购买了一种合约，该合约规定2019年1月31日到期。2019年1月1、3、4、10.17、23、25日可以行权。这属于()。A.欧式期权B.美式期权C.修正的美式期权D.认沽期权正确答案：C参考解析：考查金融期权相关知识。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期行权。(33.)证券公司开展融资融券业务，必须经()批准。A.中国证券登记结算公司B.中国证监会C.中国证券业协会D.证券交易所正确答案：B参考解析：证券公司开展融资融券业务，必须中国证监会批准。(34.)避险性资金流动或资本外逃又被称为()。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.保值性资金的流动D.投机性资金的流动正确答案：C参考解析：本题主要考查套利性资金的流动。保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。(35.)以下不属于证券市场融资活动特点的是()。A.证券市场融资是一种直接融资B.证券市场融资是一种强市场性的融资活动C.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的D.证券公司可以作为证券市场融资活动的权利义务主体正确答案：D参考解析：证券市场融资活动的特点主要有：证券市场融资是一种直接融资，是一种强市场性的融资活动，是在由各种证券中介机构及证券交易所等组成的证券服务体系的支持下完成的。(36.)下列关于纽约证券交易所的说法错误的是()。A.纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即指定做市商制度、场内经纪商制度和补充流动性提供商制度。B.为了限制专家利用“优先看单权”去牟利，避免道德风险，纽交所设置了正面义务清单及负面义务清单。C.纽交所最初的专家制度是根据场内大厅交易设计的，订单执行速度快，执行效率高D.纽交所的专家具体包括四项职能：一是竞价的组织者；二是经纪人职能；三是稳定市场职能；四是做市商职能。正确答案：C参考解析：本题主要考查纽约证券交易所。纽交所最初的专家制度是根据场内大厅交易设计的，订单执行速度慢，执行效率低。(37.)战略投资者是指最近()年未受到证监会行政处罚或被追究刑事责任的投资者。A.1B.2C.3D.5正确答案：C参考解析：战略投资者是指最近3年未受到证监会行政处罚或被追究刑事责任的投资者。(38.)下列属于公司债券公开发行应当符合的条件主要有()。①具备健全且运行良好的组织机构②最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息③具有合理的资产负债结构和正常的现金流量④国务院规定的其他条件A.①②B.①③④C.②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查公司债券公开发行的条件。中国证监会2021年2月出台的《公司债券发行与交易管理办法》（[第180号令]）明确公开发行公司债券，应当符合下列4个条件：一是具备健全且运行良好的组织机构；二是最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；三是具有合理的资产负债结构和正常的现金流量；四是国务院规定的其他条件。(39.)关于封闭基金交易的交易费用，下列说法正确的有()。①按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%②交易佣金的起点为5元，由证券公司向投资者收取③封闭式基金交易收取印花税④深圳证券交易所和上海证券交易所规定上述佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费前端收费模式设计的目的是鼓励投资者能长期持有基金A.①②③B.①②C.②③④D.①③④正确答案：B参考解析：考查封闭基金交易的交易费用。按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，由证券公司向投资者收取。新版章节练习，考前压卷，完整优质题库+考生笔记分享，实时更新，软件，，目前，封闭式基金交易不收取印花税。(40.)基金业绩评估的考虑因素包括()。①投资目标与范围②基金风险水平③基金规模④时期选择A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查基金业绩评估的考虑因素。(41.)以下()是证券投资基金的特点。①集合理财、专业管理②集中管理、保障安全③利益共享、风险共担④分散投资、分散风险A.①③B.②③C.①②D.②④正确答案：A参考解析：考查证券投资基金的特点。②应为独立托管、保障安全；④应为组合投资、分散风险。(42.)以下不属于一般性货币政策工具的有()。①中期借贷便利（MLF）②再贴现政策③公开市场业务④证券市场信用控制A.①③B.②④C.①④D.①②正确答案：C参考解析：考查货币政策。一般性货币政策工具。一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。(43.)下列关于欧洲债券和外国债券的说法正确的有()。①外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销②欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销③外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准④欧洲债券不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④正确答案：A参考解析：考查欧洲债券和外国债券的区别。(44.)下面关于证券登记结算公司的职能，表述正确的是()。①证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专门用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履行担保作用②在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存入证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为③证券交易所上市证券完成自己的清算和交收，再交由证券登记结算公司存档备案④证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：D参考解析：考查证券登记结算公司的职能。证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，主要模式为：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券的资金的净额结算。(45.)以下应当召开临时会员大会的情形包括()。①理事人数不足规定的最低人数②过半数的会员提议③理事会认为必要④监事会认为必要A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：B参考解析：考查临时会员大会召开的情形。有下列情形之一的，应当召开临时会员大会：理事人数不足规定的最低人数；1/3以上的会员提议；理事会或者监事会认为必要的。(46.)债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括()。A.所借贷货币资金的数额B.借贷的时间C.借贷时间内的资金成本或应有的补偿D.债券的面值正确答案：D参考解析：考查债券的定义。债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：第一，所借贷货币资金的数额；第二，借贷的时间；第三，在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）(47.)某结构化金融衍生产品保证本金不会损失。这属于()。A.股权联结型产品B.非收益保证型产品C.本金保障型产品D.保证最低收益型产品正确答案：C参考解析：本题考查结构化金融衍生产品的分类。结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为本金保障型产品和保证最低收益型产品。(48.)下列关于嵌入式衍生工具特征的说法中，错误的是()。A.嵌入式衍生工具与主合同构成混合工具，如可转换公司债券等B.根据金融资产确认和计量的会计准则，一旦被确认为衍生产品或可分离的嵌入式衍生产品，相关机构就要把这一部分资产归入交易性资产类别，按照历史成本计价C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分现金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍生工具D.若该产品存在活跃的交易市场，就要按照市场价格记账，还要将浮动盈亏记人当期损益正确答案：B参考解析：根据金融资产确认和计量的会计准则，一旦被确认为衍生产品或可分离的嵌入式衍生产品，相关机构就要把这一部分资产归入交易性资产类别，按照公允价格计价。(49.)下列关于人民币债券发行的说法中错误的是()。A.人民币债券发行利率由发行人参照同期国债收益率水平确定B.人民币债券发行利率由中国人民银行核定C.国际开发机构在中国境内公开发行人民币债券应组成承销团D.发行人民币债券的国际开发机构应当按照国际企业会计准则编制财务报告正确答案：D参考解析：人民币债券发行的相关知识。发行人民币债券的国际开发机构应当按照中国企业会计准则编制财务报告，除非该国际开发机构所采用的会计准则经中国财政部认定已与中国企业会计准则实现了等效。(50.)关于开放式基金的认购、赎回，下列说法错误的是()。A.在认购期内购买基金，基金认购价格通常为1元/份B.基金申购价格未知，申购份额通常在T+2日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额C.固定净值型货币基金按固定价格进行申购、赎回D.—般开放式基金按“已知价”原则进行买卖正确答案：D参考解析：考查开放式基金的认购、赎回。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这与股票、封闭式基金等金融产品按“已知价”原则进行买卖不同。(51.)()是指国际开发机构依法在中国境内发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。A.欧洲债券B.武士债券C.国际开发机构人民币债券D.熊猫债券正确答案：C参考解析：国际开发机构人民币债券定义。国际开发机构人民币债券（以下简称“人民币债券”），是指国际开发机构依法在中国境内发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。(52.)丙公司是一家大型国有石油公司，2018年3月，该公司投资1亿元入股甲公司，甲公司为国家扶持的专项高科技公司，成长迅速，则该丙公司的股份为()。A.内资股B.国家股C.法入股D.政策股正确答案：C参考解析：国家股定义：有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，与国有法入股投资主体不同，具有法人资格的国有企业使用法人资产向独立于自己的股份公司出资属于“国有法入股”，是“法入股，，的一种。(53.)按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的()。A.20%B.25%C.30%D.50%正确答案：B参考解析：考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。(54.)关于我国金融市场的发展现状的说法正确的有()。①我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系②我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。场外市场包括银行间市场和银行柜台市场，前者的市场参与者限定为机构，属于场外债券批发市场；后者参与者限定为个人，属于场外债券零售市场③期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、期货交易所、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系④中国黄金市场目前初步形成了以上海黄金交易所黄金现货为主体，上海期货交易所黄金期货、商业银行柜台黄金产品共同组成的，层次分明且各有侧重的多元市场体系A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查我国金融市场的发展现状。我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系，为推动经济发展、支持国家宏观调控、推进国有企业和财政金融体制改革、稳步推进利率市场化和完善人民币汇率形成机制、防范系统性金融风险和维护金融稳定发挥了重要作用。(55.)()，是指发行人向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票累计超过()人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内或法律、行政法规规定的其他发行行为。①公开发行股票②非公开发行股票③200人④100人A.①③B.①④C.②③D.②④正确答案：A参考解析：本题考查公开发行股票的基本条件。公开发行股票，是指发行人向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票累计超过200人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内或法律、行政法规规定的其他发行行为。(56.)根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是()。①航空航天保险②变额年金③分红型保险④投资连结型保险A.①②B.①③C.②③D.②④正确答案：D参考解析：人身保险公司基础类业务包括以下五项：①普通型保险，包括人寿保险和年金保险；②健康保险；③意外伤害保险；④分红型保险；⑤万能型保险。人身保险公司扩展类业务包括以下两项：①投资连结型保险；②变额年金。(57.)国际经济环境因素作为影响我国金融市场运行的主要因素，内容包括()。①汇率和国际资本流动②经济全球化③世界货币制度影响④放松管制和加强管制两种经济哲学的交替A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：C参考解析：国际经济环境因素包括经济全球化、世界货币制度影响、放松管制和加强管制两种经济哲学的交替。汇率和国际资本流动属于宏观经济运行对金融市场的影响。(58.)募集机构不得通过下列()媒介渠道推介私募基金。①公开出版资料②户外广告③海报④电视、电影等A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查募集机构不得采取的推介私募基金渠道。还包括面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；公共、门户网站链接广告、博客等；未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介等。(59.)下列关于证券公司经营融资融券业务的说法正确的是()。①证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户②证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户③证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户④证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户A.①③B.①④C.②③D.③④正确答案：B参考解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户。(60.)在中国香港，基础货币的组成部分包括()。①已发行负债证明书和由政府发行的纸币及硬币②挂牌银行在香港金融管理局的结算账户结余总额③未偿还外汇基金票据和债权总额④已偿还外汇基金票据和债权总额A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：A参考解析：本题主要考查中国香港金融市场相关知识。在中国香港，基础货币的组成部分包括：已发行负债证明书和由政府发行的纸币及硬币、挂牌银行在香港金融管理局的结算账户结余总额、未偿还外汇基金票据和债权总额。(61.)关于封闭式基金和开放式基金的区别，下列说法正确的有()。①期限以及发行规模的限制不同②基金份额交易方式不同③价格形成方式不同④激励约束机制与投资策略不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查封闭式基金与开放式基金的区别。封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1.期限不同2.发行规模限制不同3.基金份额交易方式不同4.价格形成方式不同5.激励约束机制与投资策略不同(62.)流动性风险应急计划应符合以下()要求。①合理设定应急计划触发条件②规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径③列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间④充分考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查对流动性风险应急计划的认识.流动性风险应急计划应符合以下要求：（1）合理设定应急计划触发条件；（2）规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径；（3）列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，充分考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性。(63.)为了保护基金投资者的利益，世界上不同国家和地区都对基金活动进行严格的监督管理，我国的监督管理机构是()。A.中国证监会B.中央银行C.基金业协会D.证券交易所正确答案：A参考解析：考查中国证监会依法对证券投资基金活动实施监督管理。(64.)()是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。A.公司型基金B.债券基金C.封闭式基金D.开放式基金正确答案：C参考解析：考查封闭式基金的概念。封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。(65.)下列关于欧洲债券的说法有误的是()。A.欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券B.由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券C.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也不可以以欧元之外的其他货币来表示D.大多数欧洲债券仍然是以美元为面值发行的正确答案：C参考解析：考查对欧洲债券的理解。欧洲债券可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也可以以欧元之外的其他货币来表示。(66.)为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是()。A.美国联邦政府债券B.市政债券C.公司债券D.美国联邦机构债券正确答案：B参考解析：本题主要考查美国市政债券的具体用途。市政债券（MunicipalBonds）是州及州所属地方政府（市、镇、县与学区）或其附属机构（住房、卫生保健、机场、港口与经济发展等职能局与代理机构）发行的债券，目的是为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求，有的州甚至利用这个“通道”为非政府的私营工程募集资金。(67.)下列关于企业债券说法正确的是()。A.企业债券的发行主体可以是上市公司B.企业债券的发行采用核准制C.企业债券的发行期限一般为3~10年，以10年为主D.企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%正确答案：D参考解析：考查企业债券的相关知识。企业债券的发行主体可以是股份有限公司和有限责任公司，也可以是尚未改制为公司制的企业法人，但不包括上市公司；企业债券的发行由核准制改为注册制；企业债券的发行期限一般为3~20年，以10年为主；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%。(68.)公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等体现()证券交易原则。A.公开B.公平C.公正D.公允正确答案：C参考解析：考查证券交易原则公正原则。公正原则是指应当公正地对待证券交易的参与各方，以及公正地处理证券交易事务。在实践中，公正原则也体现在很多方面，例如，公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等。(69.)以下不属于货币政策的最终目标的是()。A.稳定物价B.充分就业C.控制银行信贷规模D.国际收支平衡正确答案：C参考解析：考查货币政策。货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。(70.)下列关于深圳证券交易所的股价指数说法错误的是()。A.深证成分指数是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数B.深证综合指数反映了在深圳证券交易所全部股票的价格综合变动情况C.深证综合指数由深圳证券市场市值规模最大、成交最活跃的100家A股上市公司组成D.深圳证券交易所的股价指数是反映深圳证券交易所上市股票价格整体水平和变动趋势的指标正确答案：C参考解析：考查深圳证券交易所的股价指数。深证综合指数于1991年4月4日发布，以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股，以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算。(71.)我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为()年，最长为()年。A.1~5B.1~6C.2~5D.2~6正确答案：B参考解析：我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年。(72.)下列关于风险与金融产品和投资的说法正确的有()。①风险是与收益相匹配的②投资是以风险换收益③以风险换收益应无限制地承担风险④任何金融产品都是风险和收益的组合A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：B参考解析：考查风险与金融产品和投资的关系。“以风险换收益”强调的是投资者在经营管理活动中为实现风险收益匹配关系而作出的努力。更加完整而准确的说法应该是“以承担和管理风险来换取更高（与其风险水平相适应）的预期收益”。因此，“以风险换收益”突出了风险是收益的来源，反映了投资活动的本质，即承担较高风险的投资应该获得相对较低风险而项目预期收益率更高的风险溢价。只有具有适当风险溢价水平的风险才是值得投资的风险。坚持这样的投资和风险承担原则的金融机构在长期的投资活动中最终会实现盈利。(73.)下列关于我国证券公司风险管理基本情况的说法正确的有()。①风险限额方面，各家证券公司均已建立了适合自身业务管理需要的风险偏好，在风险偏好框架下设立了风险容忍度及风险限额，并建立了逐级分解机制②风险报告方面，证券公司的定期风险报告主要包括风险日报、月报、年报，反映风险识别、评估结果和应对方案，并按照不同报告路径向董事会、经理层提交③风险计量方面，各家证券公司选择风险价值VaR、违约概率PD、现金流缺口等方法或模型来计量和评估市场风险、信用风险、流动性风险等可量化的风险类型，并采用敏感性分析和压力测试等手段评估极端风险④部分证券公司会编制有每周、季度、半年度风险报告。不定期报告主要包括重大风险专项报告、压力测试报告、新产品风险评估报告、监管自查以及其他专项报告A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查我国证券公司风险管理基本情况。(74.)压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。下列情况应当开展专项或综合压力测试的有()。①重大对外投资或收购、重大对外担保、重大固定资产投资、利润分配或其他资本性支出、证券公司分类评价结果负向调整、负债集中到期或赎回等可能导致净资本和流动性等风险控制指标发生明显不利变化或接近预警线的情形②确定重大业务规模和开展重大创新业务；确定经营计划和业务规模、确定自营投资规模限额、开展重大创新业务、承担重大包销责任等③预期或已经出现重大内部风险状况；自营投资大幅亏损，政府部门行政处罚、诉讼、声誉受损等；预期或已经出现重大外部风险和政策变化事件④证券市场大幅波动，监管政策发生重大变化等A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查金融风险之压力测试。(75.)客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，下列属于交易费用的有()。①佣金②过户费③印花税A.②③B.①②C.①③D.①②③正确答案：D参考解析：考查交易费用范围。客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。（1）佣金。（2）过户费。（3）印花税。(76.)对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法错误的有()。①银行间市场对应中央国债登记公司②上海证券交易所对应中央国债登记公司③深圳证券交易所对应中央国债登记公司④银行间市场对应中国证券登记结算总公司A.①③④B.①②③C.②③④D.①②④正确答案：C参考解析：考查债券的托管。我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。场外市场包括银行间市场和银行柜台市场，前者的市场参与者限定为机构，属于场外债券批发市场；后者参与者限定为个人，属于场外债券零售市场。场内市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所。上述四个市场的债券分别由不同机构负责托管和结算。上海证券交易所对应于中国证券登记结算公司上海分公司，深圳证券交易所对应于中国证券登记结算公司深圳分公司，银行间市场对应于中央国债登记结算公司，国债柜台市场实行二级托管制度，一级托管在中央国债登记结算公司，二级托管在商业银行。(77.)债券与股票的区别有()。①权利不同②目的不同③主体不同④期限不同A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查债券与股票的区别。债券与股票的区别有：权利不同、目的不同、主体不同、期限不同、收益不同、风险不同。(78.)在财务类强制退市中，上市公司出现()情形之一的，证券交易所对其股票实施退市风险警示：①最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于人民币1亿元，或追溯重述后最近一个会计年度净利润为负值且营业收入低于人民币1亿元。②最近一个会计年度经审计的期末净资产为负值，或追溯重述后最近一个会计年度期末净资产为负值③最近一个会计年度的财务会计报告被出具无法表示意见或否定意见的审计报告。④中国证监会行政处罚决定书表明公司已披露的最近一个会计年度经审计的年度报告存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，但该年度相关财务指标实际并未触及第①项、第②项情形的。⑤证券交易所认定的其他情形。A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③⑤正确答案：D参考解析：在财务类强制退市的情形中，如果中国证监会行政处罚决定书表明公司已披露的最近一个会计年度经审计的年度报告存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，导致该年度指标触及了第①项、第②项情形的，证券交易所需要对其股票实施退市风险警示。(79.)中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”包括()。①运行独立②检查独立③代码独立④指数独立A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：D参考解析：中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”指运行独立、监察独立、代码独立和指数独立。新版章节练习，考前压卷，完整优质题库+考生笔记分享，实时更新，软件，，②检查独立表述错误，应改为“监察独立”。(80.)以下属于一般性货币政策工具的有()。①存款准备金制度②再贴现政策③公开市场业务④中期借贷便利（MLF）A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：A参考解析：考查货币政策。一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。(81.)按政策标准，机构投资者可以分为()。①一般机构投资者②金融机构投资者③战略投资者④非金融机构投资者A.①②B.②④C.①④D.①③正确答案：D参考解析：按政策标准，机构投资者可分为一般机构投资者和战略机构投资者。(82.)关于开放式基金的利润分配规定，下列说法正确的有()。①基金利润分配后基金份额净值不得低于面值②一般开放式基金的分红方式有现金分红和红利再投资两种③一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用红利再投资方式④在开放式基金的分红方式中，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金A.①②③B.①②C.②③④D.①②④正确答案：D参考解析：考查开放式基金的利润分配规定。根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红。(83.)按照国际货币基金组织《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括()。①金融公司②非金融公司③住户及为住户服务的非营利机构④广义政府、公共部门A.①②③B.①②④C.①②③④D.①③④正确答案：C参考解析：本题主要考查全球金融体系的主要参与者。根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。(84.)我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是()。A.金融监管和行业发展以及资本市场的投融资关系B.金融监管和行业发展以及银行与企业C.预算软约束部门和硬约束部门以及银行与企业D.资本市场的投融资关系以及预算软约束部门和硬约束部门正确答案：A参考解析：我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是：金融监管和行业发展；资本市场的投融资关系。(85.)以下不属于无面额股票所具有的特点是()。A.发行或转让价格较灵活B.便于股票分割C.公司净资产和预期收益增加，每股价值下降D.无面额股票代表着股东对公司资本总额的投资比例正确答案：C参考解析：考查无面额股票的特点。公司净资产和预期收益增加，每股价值上升。(86.)关于首次公开发行股票，下列说法错误的是()。A.发行人在满足必须具备的条件，并经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程B.拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为C.发行人不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为上市公众公司D.与上市公司在股票发行上市后进行的包括配股、增发在内的股权再融资一样正确答案：D参考解析：首次公开发行股票，区别于上市公司在股票发行上市后进行的包括配股、增发在内的股权再融资。(87.)下列不属于科创板上市公司非公开发行股票条件的是()。A.每次发行对象不超过35名B.向特定对象发行的股票，自发行结束之日起18个月内不得转让C.本次发行方案发生重大变化，应当由董事会重新确定本次发行的定价基准日D.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的80%正确答案：B参考解析：考查科创板上市公司非公开发行股票的条件。向特定对象发行的股票，自发行结束之日起6个月内不得转让。发行对象属于“通过认购本次发行的股票取得上市公司实际控制权的投资者”规定情形的，其认购的股票自发行结束之日起18个月内不得转让。(88.)证券公司借入期限在()个月以上（含）2年以下（不含）的次级债务为短期次级债务，短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。A.1B.3C.6D.12正确答案：B参考解析：考查证券公司次级债务。证券公司借入期限在2年以上（含2年）的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务；借入期限在3个月以上（含3个月）2年以下（不含2年）的次级债务为短期次级债务。(89.)关于基金份额的发售，下列说法错误的是()。A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过6个月C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.在基金募集期间募集的资金应当存人专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用正确答案：B参考解析：考查基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。(90.)能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是()A.建构模块工具B.结构化金融衍生工具C.金融远期合约D.金融互换正确答案：B参考解析：考查结构化金融衍生工具相关概念。利用其结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品，后者通常被称为结构化金融衍生工具，或被简称为结构化产品。(91.)以下属于经济指标类别的是()。①先行性指标②同步性指标③滞后性指标④公司经营状况A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正确答案：A参考解析：经济指标分为三类：第一，先行性指标。第二，同步性指标。第三，滞后性指标。(92.)中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司在遇到()情形时，应当开展专项或综合压力测试。①重大对外投资或收购②重大对外担保③重大固定资产投资④利润分配或其他资本性支出A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查对压力测试标准的理解。中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试