2025年反洗钱师考试题库（第三部分）

2025年反洗钱师考试题库（第三部分）C.员工及时处理投诉D.机制来监控和保护客户数字钱包的网络攻击正确答案：AB520.FATF40项建议中提到的报告可疑行为的方法包括：请选择三个答案A.应该及时向所在国家的金融情报中心报告可疑活动。B.金融机构已经与执法部门就该可疑活动进行沟通。C.金融机构有证据表明该项活动与恐怖融资有关系。D.金融机构已经与账户所有人取得联系，确认账户最近变化情况。E.金融机构有合理的证据怀疑资金是犯罪活动所得正确答案：ACE521.关于《美国爱国者法案》的哪些陈述最能描述具有域外影响的关键方面？（选择三个。）A.它允许美国司法部长从拥有美国代理账户（包括位于美国境外的账户）的外国银行有传唤记录。B.它允许外国银行自愿指定在美国的注册代理人接受传票送达。C.它允许财政部长在外国银行未及时回复传票时，命令美国金融机构（FI）关闭代理账户。D.它要求政府在为美国一家外国银行开立和维护的代理账户发生资产扣押时，追踪资金来源。E.它将被视为经纪交易商、货币服务企业和货币兑换商的外国金融机构业务排除在外。F.它允许联邦银行监管机构要求在美国经营的金融机构提供外国银行所有者的身份记录。正确答案：ACF522.为什么有组织犯罪集团经常使用前台公司？（选择两个）。A.由于未注册，前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税。B.因为使用多个前台公司可以更容易地控制整个经济部门。C.因为它们通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求的约束。D.因为前台公司通常比合法公司收取更高的价格，所以利润率更高。E.因为他们可以使用公司的银行账户将存款与合法业务的存款混合起来正确答案：BE523.根据巴塞尔准则，应对那些信托当事人进行尽职调查以确定信托关系的真实性质？（选择三个。）A.受访者B.收款人C.信托管理员D.受托人E.受益人F.委托人/授予人正确答案：DEF524.金融机构（FI）用于识别可疑洗钱活动的两种最常见的控制措施是什么？（选择两个。）A.制裁筛选B.负面媒体信息C.政府传票D.搜查令E.交易监控规则正确答案：AE525.当发现可疑活动时，执法部门应如何从机构获取文件？（选择两个。）A.要求问责机构提供相关文件的副本。B.支付问责机构的员工复印文件的费用。C.要求金融情报机构共享可疑交易报告的副本。D.向金融情报机构索取文件。E.获得搜查令以获取文件。正确答案：AC526.当检察官指示银行冻结其客户持有的资产和银行账户时，涉及哪些行动？（选择三个。）A.通知同一地理区域内的其他银行冻结客户的资产，如果他们也是该银行的客户。B.作为预防措施，将账户和资产冻结扩大到客户的家庭成员。C.确保客户和受益人在冻结令期间无法访问任何冻结资产。D.如果冻结客户的资产异常困难或复杂，则机构无需遵守请求。E.冻结令必须附有一份宣誓书，以便银行遵守要求。F.该机构应获得冻结被点名个人资产的法院命令副本。正确答案：CEF527.洗钱的社会/经济后果是什么？（选择两个。）A.内战B.削弱金融机构C.腐败和有组织犯罪的增加D.增加税收E.削弱国家基础设施的削弱正确答案：BC528.哪些是可能通过在线赌博洗钱的危险信号？（选择两个。）A.玩家被确定为政治公众人物（PEP）。B.玩家使用不同的IP地址以相同的名称打开多个帐户。C.客户使用信用卡为在线赌博账户提供资金。D.玩家将少量资金存入其在线赌博账户。E.客户从多个国家登录帐户。正确答案：AE529.根据巴塞尔银行监管标准委员会，哪些陈述最能描述与客户尽职调查（CDD）政策和程序相关的良好做法？（选择三个。）A.银行应根据基于一般规则的评估确定其客户，而不考虑账户的预期规模和用途。B.银行决不应允许核查在建立业务关系后完成，因为这对正常开展业务并不重要。C.银行应考虑偶尔的银行交易或资产规模/水平，以了解客户的概况和行为。D.银行应制定并实施明确的接纳政策和程序，以确定可能构成资助恐怖主义或洗钱更高风险的客户类型。E.银行应实施强化尽职调查措施，与高风险客户建立业务关系，如获得高级管理层的批准。F.在处理共享客户的资金时，银行应使用基于另一银行标准的客户尽职调查程序。正确答案：CDE530.根据欧盟反洗钱5号指令，成员国要求实体对涉及高风险第三国国民的业务关系或交易实施增强客户尽职调查措施。这些要求包括哪些内容？（选择三个。）A.获得高级管理层对建立或继续业务关系的批准B.获取所有授权人员的护照副本C.建立和验证客户的地址D.获取有关预期或已执行交易原因的信息E.获取客户的税务参考详细信息F.获取客户和受益所有人的资金和财富来源信息正确答案：ADF531.在金融行动特别工作组相互评估过程之后，确定其打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资制度存在战略缺陷的司法管辖区将采取哪些行动？（选择两个。）A.如果进展不足，请期待金融行动工作组就司法管辖区的合规程度发表私人声明。B.根据司法管辖区自己的专家标准，向金融行动工作组提出技术合规性重新评级的上诉。C.表现出高级别承诺，迅速解决金融行动工作组相互评估报告中确定的缺陷。D.要求金融行动工作组延长期限，以使当地了解解决缺陷所需的改进。E.向金融行动工作组报告其在强化后续机制下的进展情况。正确答案：CE532.保险公司通常使用哪些方法洗钱？（选择两个。）A.保单持有人超额支付保单，并将资金移出保单，尽管支付了提前取款罚款。B.投保人将兄弟姐妹作为保险单的受益人，而不是他们自己。C.保单持有人购买债券，并在债券到期前以折扣赎回。D.投保人使用离岸公司支付保险分期付款。E.投保人对购买保险时产生的成本非常感兴趣。正确答案：AC533.哪些情况需要金融机构（FI）更新其ML/TF风险评估？（选择两个。）A.引入新产品、新服务或新的客户类型时B.当新的董事会成员当选时C.当反洗钱合规团队雇佣新员工时D.当机构面临合并或收购时E.在同一城市的新地点开设销售点时正确答案：AD534.经济制裁的常见类型有哪些？（选择三个。）A.针对性制裁B.技术制裁C.迅速制裁网络D.行业制裁E.监督制裁F.全面制裁正确答案：ADF535.进行风险评估时，识别和衡量风险时应考虑哪些因素？（选择两个。）A.客户构成B.财务业绩C.产品供应D.监管环境E.企业文化正确答案：AC536.该银行的合规官负责根据巴塞尔KYC原则设计标准。计划中应包括哪些基本要素？（选择两个。）A.任命赋予独立审计职能B.进行洗钱风险评估C.记录客户接受政策D.建立对高风险账户的持续监控E.报告可疑活动正确答案：CD537.一位客户为一个多级营销公司开了一个银行账户。该账户的借方和贷方有很多，而且非常复杂。此外，还有大量的国际交易。除此之外，资金正从该公司汇入客户在另一司法管辖区的个人账户。执法部门在调查这一事件时应采取哪两个步骤？(选择两项)A.确定谁是该账户的签字人B.向银行询问该营销公司的历史C.检查资金从公司到个人的流动情况，以确定其是否合法D.检查从当地金融情报机构收到的可能的可疑活动报告信息正确答案：CD538.在以下哪三种情形中，大额现金存款最有可能表明存在洗钱活动？(选择3个答案)A.大额现金存款来自于从未开展批发业务的客户B.交易的客户经营现金交易型企业C.交易划分成若干部分，每个部分的金额均低于当天各个时段的报告限额D.交易后立即将资金电汇到离岸金融保密庇护所正确答案：ACD539.哪三个特征使非营利组织容易被滥用来资助恐怖主义？(选择3个答案)A.享有公众信任B.获得大量资金来源C.被列为政府非营利组织D.在全球范围内开展国家和国际业务及金融交易正确答案：ABD540.在金融行动特别工作组40项建议中，反洗钱工作的重点已扩大到金融机构以外。涵盖哪三种业务和/或专业？(选择3个答案)A.赌场，当客户从事等于或高于指定阈值的金融交易时B.房地产代理，当他们参与客户买卖物业的交易时C.艺术品经销商，当他们与客户在指定阈值或以上进行任何现金交易时D.信托和公司服务提供商正确答案：ABD541.金融行动特别工作组的40项建议涵盖哪三个领域？选择3个答案A.国际合作B.上游犯罪的定义C.金融体系及其监管D.刑事司法系统正确答案：ACD542.为防止通过新账户洗钱，金融机构应（选三个答案）：A.记录开户方的身份B.确定账户的受益所有人C.根据FATF数据库查询所有者姓名D.寻求确定存款资金的来源正确答案：ABD543.以下哪三项措施应纳入机构的监控和STR（可疑交易报告）提交流程？(选择3个答案)A.定期审查所有高风险账户和交易B.审查STR趋势和类型C.就如何识别危险信号开展定期培训D.要求董事会对STR的提交进行审批正确答案：ABC544.合规官正在寻求修改涉及代理银行关系的程序。根据沃尔夫斯堡代理银行原则，推荐哪三种？（选择3个答案）A.禁止向空壳银行提供产品或服务B.中央银行和区域开发银行基于风险的评级C.基于风险的定期审查D.评估客户的监管状况和历史记录正确答案：ACD545.根据沃尔夫斯堡集团关于制止资助恐怖主义的声明，合规官在修订机构的反恐融资工作时应包括哪三个程序？(选择3个答案)A.查阅适用的清单，并采取适当措施确定客户是否出现在此类清单上B.向有关当局报告已知或可疑恐怖分子名单中的匹配情况C.维护客户信息，以便于及时检索此类信息D.验证客户时仅审查原始身份证明文件正确答案：ABC546.货币兑换业务最有可能吸引洗钱者，因为它(选三个)：A.主要以现金交易进行交易B.从事国际交易C.为未预约客户进行交易D.不必遵守交易报告正确答案：ABD547.代理银行客户的所有权和管理结构涉及哪些风险？（选择两个。）A.董事会会议的规则性B.管理结构的规模C.国家、公共或私人实体的地位D.所有权结构的透明度E.自上次沃尔夫斯堡集团审查以来的时间长度正确答案：CD548.洗钱会给金融机构带来哪些后果？（选择两个。）A.盈利业务的减少或损失B.代理银行贷款增加C.员工人数减少D.公司税收增加E.调查费用和罚款增加正确答案：AE549.一家会计师事务所的潜在客户想要成立一家公司。会计师在会面后感到不舒服。以下哪两项观察意见值得会计师上报给合规官？（选择两个。）A.潜在客户提供了关于拟议业务的令人困惑的细节，并且对拟议业务活动知之甚少。B.潜在客户能够提供资金来源和财富来源文件。C.潜在客户在向会计师提供个人信息时表现出信心。D.拟建公司的主要活动是进口和出口新家具。E.潜在客户无法提供有关受益所有人的信息。正确答案：AE550.执法机构正在调查一家金融机构（FI）是否可能洗钱。金融机构在与执法机构合作时，应采取哪些额外步骤？（选择两个。）A.对所有请求和回应进行集中控制，以确保完整性和及时响应。B.使员工（包括公司管理层）无法接受采访，并在收到传票后拒绝提供文件。C.高级管理层和调查小组或律师审查传票和其他信息请求。D.制定文件销毁政策，确保相关文件被销毁。E.媒体的询问不会直接得到回答，而是通过回答不予置评来解决正确答案：AC551.金融机构（FI）应何时退出关系？（选择两个。）A.关闭账户给金融机构带来的声誉风险B.执法部门要求关闭账户C.金融机构开立账户的要求D.账户持有人的可疑行为E.金融机构规定的关闭账户的政策和程序正确答案：BE552.谁符合反洗钱审计的标准？（选择两个。）A.合格的银行员工，如果不参与正在测试的反洗钱职能。B.具有反洗钱必要知识和专业知识的内部审计师。C.一名内部审计员，其家庭成员受雇于反洗钱部门。D.在反洗钱方面知识和经验有限，但具有多年内部审计经验的顾问。E.过去两年内曾受雇于反洗钱部门的顾问。正确答案：BE553.欧盟（EU）《反洗钱五号指令》的要求是什么？（选择两个。）A.将银行的记录保存义务提高到反洗钱/反资助恐怖主义调查所需的最大数据量。B.将AML/CFT规则扩展到提供虚拟货币服务的实体。C.扩大评估高风险第三国的标准。D.在处理有组织犯罪和恐怖主义威胁的战略中制定一种变通办法。E.根据金融情报机构职能、权限和权力的不同，向其提供信息。正确答案：BC554.哪些活动可能被视为潜在的矛(鱼叉)式网络钓鱼骗局？（选择三个。）A.一个宗教组织的成员通过电子邮件收到一份捐款请求，声称来自他们的领袖。B.工资出纳收到员工发送的外部电子邮件，希望更新其银行账户信息。C.快递员向企业发送一份包含现有供应商更新付款明细的发票副本。D.员工收到一封要求下载附件的电子邮件，但附件是恶意软件。E.一名员工接到一个电话，要求汇款帮助有困难的人。F.企业向员工发送电子邮件警告，必须更改电子邮件密码以防止网络欺诈。正确答案：ABC555.金融机构（FI）因未能实施有效的反洗钱计划而被罚款。监管机构会对银行首席反洗钱官施加哪些后果？（选择三个。）A.建议终止金融机构的雇佣关系B.民事和刑事起诉、罚款和监禁C.专业会计和法律指定的损失D.添加到OFAC特别指定国民（SDN）列表E.禁止在金融服务业就业F.禁止处理瓦森纳名单上的货物正确答案：ABE556.司法互助协定有哪些特点？（选择三个。）A.MLAT合作打击国家间的犯罪。B.MLAT没有为传递证据提供法律依据。C.MLAT不能用于从条约伙伴处获取银行记录。D.MLAT对于在外国收集证据和情报非常有用。E.根据国际法，MLAT既不公开，也不具有约束力。F.MLAT只涉及两个国家。正确答案：ADF557.《美国爱国者法案》（AmericanPATRIOTAct）中有关代理银行业务的规定，要求加入新的非美国金融机构的美国金融机构解决以下哪项问题？（选择两个。）A.根据风险为本的方法确定代理账户是否需要加强尽职调查（EDD）措施。B.关闭外国银行允许其他金融机构使用的代理账户。C.确定美国境内账户所有人的身份。D.通过获取外国银行反洗钱计划的信息，对可能的洗钱行为进行审查。E.仅对入站交易以合理的方式实施监控活动。正确答案：AD558.埃格蒙特集团的主要目标是什么？（选择两个。）A.作为全球金融情报机构的联合机构B.制定旨在防止AML/CFT的国际标准C.作为全球金融机构的审慎监管机构D.为安全交换金融情报提供平台E.作为反腐败领域的权威机构正确答案：AD559.海外资产控制办公室（OFAC）对与美国相关的法律实体和个人实施了哪些规则？（选择两个。）A.任何外国公司如果根据OFAC规则与受制裁国家进行交易，也将受到处罚。B.在外国正式注册的美国法律实体的子公司不受OFAC规则的约束。C.在美国短期度假的外国个人有义务遵守OFAC规则。D.在美国设有分支机构的外国法律实体的总部无需遵守OFAC规则。E.美国国民必须遵守OFAC规则，无论其位于世界何处。正确答案：DE560.在开立新账户期间，哪些要素可以触发对现有关系的审查？（选择两个。）A.来自高风险司法管辖区的汇款收入B.姓名筛选的假阳性结果C.定期检查资金流动D.预计总收入减少E.客户最近的负面新闻正确答案：AE561.金融机构的反洗钱专家收到搜查令。应采取哪些行动来遵守搜索？（选择两个。）A.记住执法人员从房屋中缴获和拿走了哪些物品。B.离开现场，让执法人员进行搜查。C.取得搜查令的原件或者副本。D.记录进行搜索的执法人员的姓名和所属机构。E.在时间允许的情况下，主动向执法人员提问。正确答案：CD562.培训部门正在针对异常客户身份识别场景进行认知培训。应包括哪两个指标？（选择两个。）A.无法验证客户的姓名和家庭地址。B.客户以家庭成员的名义开户并大额存款。C.客户要求向不相关的第三方支付收益。D.客户经常用小额票据兑换大额票据。E.客户的互联网协议地址与网上注册期间提供的识别信息不匹配。正确答案：AE563.执法部门正在秘密调查20名涉嫌参与为网络犯罪分子洗钱数千万欧元的犯罪网络成员。银行的反洗钱专家在得知警报后需要采取哪些行动？（选择两个。）A.回应执法部门的要求，即他们在没有司法命令的情况下提出的要求将违反银行对其客户的GDPR义务B.只有在调查结果有任何意义时，才向执法部门报告C.向银行的所有客户顾问发送电子邮件，要求提供任何个人的信息D.让银行的法律和合规职能部门参与解决严峻问题E.在银行的客户数据平台上进行搜索，以确定银行是否与上述个人有任何业务往来正确答案：DE564.哪些是表明银行员工可能参与洗钱的危险信号？（选择两个。）A.为特定客户提供比通常更长的服务。B.奢侈的生活方式，员工的工资无法支撑。C.员工休假充足时不愿休假。D.超过一段时间未能实现业务目标。E.与顾客保持友谊，参加餐厅、游戏和其他活动正确答案：BC565.一位备受瞩目的成功企业家已经成为瑞士一家私人银行的客户超过十年。最近，这位企业家开始了政治生涯，他的政治观点相当极端。银行可以基于什么理由终止客户的银行关系？（选择两个。）A.客户在采矿和挖掘行业发了财，银行认为这是一个高风险行业。B.客户无法（或愿意）提供税务合规的书面证据。C.客户的账户每月有异常且显著的资金流入增加。D.继续保持客户关系会增加声誉风险，这可能会对银行未来的业务产生负面影响。E.账户持有人的商业伙伴要求冻结资产，说明商业纠纷和对出售给合作伙伴的商品和服务质量的异议。正确答案：CD566.埃格蒙特集团如何协助金融机构成员单位实现其目标？（选择三个。）A.保持统一的全球资金转移格式，有助于发现洗钱B.通过技术应用促进更为顺畅和安全的沟通C.使相互信息交换的合作得以扩大并系统化D.提供关于恐怖分子和恐怖主义的金融支持者使用的常见洗钱策略的信息E.由有关当局在全球协调的基础上制定恐怖嫌疑分子的官方名单F.提升金融情报机构的运作自主权正确答案：BCF567.证券行业的哪些特定因素增加了洗钱风险？（选择两个）A.经纪公司将证券作为名义持有人的做法B.证券业务的复杂性C.交易速度D.与受制裁国家的联系E.增加具体部门指导正确答案：AC568.巴塞尔银行监管委员会确定的KYC计划的基本要素是什么？（选择两个。）A.风险偏好B.行为准则C.风险管理D.内部控制E.客户接纳政策正确答案：CE569.识别和调查潜在反洗钱活动的典型事件包括：（选择三项。）A.涉及OFACSDN名单中个人的冻结交易。B.请求民事案件信息的传票。C.银行员工关于潜在可疑活动的内部提示。D.执法机构的要求。E.自动反洗钱监测系统触发的警报。F.账户进入休眠状态。正确答案：CDE570.欧盟国家的一家贵金属和宝石专业交易商计划采取措施，降低被滥用用于洗钱的风险。哪些措施与实现这一目标最相关？（选择两个。）A.停止接受以欧元以外的货币支付的现金。B.停止接受受益人以外的人的付款。C.只接受与专业贵金属公司维护的贵金属池账户相关的交易。D.限制在没有足够的客户身份信息的情况下接受购买。E.限制客户和员工之间的直接接触。正确答案：BD571.金融机构应实施哪些措施来识别和调查客户的洗钱活动？（选择两个。）A.举报者热线B.行为准则C.交易监控D.不良新闻筛选E.诚信政策正确答案：CD572.一家新公司在银行开户。在一个月的活动后，该账户将被提交给反洗钱调查部门，以了解潜在的人口贩运活动。哪些行为可能触发危险信号？（选择两个。）A.与钻石渠道国家进行的大量贸易B.多次购买处于或略低于报告阈值的虚拟货币C.在不访问分行的情况下在线进行业务交易D.同一天在非正常时间支付的几笔住宿和食品费用E.该国边境的几笔现金存款被第三方迅速提取正确答案：DE573.在与第三方建立关系之前，应考虑哪些危险信号？（选择两个。）A.第三方有足够的能力提供其所从事的服务或货物。B.第三方与政府官员有非家庭或商业关系声明。C.第三方要求进行异常的付款或计费程序。D.第三方在协议中缺乏反腐败合规条款。E.第三方为货物和服务支付的金额似乎是合理的。正确答案：CD574.哪些声明与金融行动特别工作组（FATF）和类FATF的区域组织（FSRB）的任务、作用和责任相关？（选择两个。）A.FATF成员国不能同时成为FSRB的成员。B.FSRB有权制定其成员国必须遵守的标准。C.FSRB在确定和解决各自成员国的反洗钱技术援助需求方面发挥着重要作用。D.在制定标准的过程中，金融行动特别工作组将只考虑成员国的意见，作为磋商过程的一部分。E.FATF和FSRB是独立组织，它们有共同的目标，即打击洗钱、资助恐怖主义和扩散。正确答案：CE575.金融机构（FI）的反洗钱合规官员被告知，该国金融情报机构（FIU）正在对该机构进行调查。反洗钱合规官应该做什么？（选择两个。）A.通过保持清晰的记录来监控调查进度。B.与其他金融机构分享调查结果，帮助他们做好准备。C.向所有员工发送有关调查的信息沟通。D.尽快向金融情报机构提供所有信息，以避免延误。E.向高级领导和董事会通报调查情况。正确答案：AE576.埃格蒙特金融情报机构小组的哪些原则旨在最大限度地加强金融情报机构之间的合作，以更有效地打击洗钱？（选择两个。）A.金融情报机构之间的信息交换应该尽可能地采用非官方和便捷的方式，不得附加过多形式上的先决条件。B.金融情报机构的合作应始终通过指定的中介机构进行。C.埃格蒙特集团的正式成员资格要求确保合格金融机构的高度承诺。D.金融情报机构有权独立签署谅解备忘录。E.消除金融情报机构之间自发的信息共享，以减轻过度调查工作的负担。正确答案：AD577.哪些构成与非法伐木公司相关的危险信号？（选择三个。）A.通过公司关联银行账户进行的大量交易B.行政人员与政治人物关系密切C.商业登记活动，说明促进环境保护D.过于远离司法管辖区的木材快速运输E.纸包装需求生产F.在非保护区域使用重型机械正确答案：ABD578.一名合规官员正在审查与一家涉嫌参与野生动物贩运的公司相关的交易。以下哪些活动在野生动物贩运计划中很常见？（选择两个。）A.使用欺诈性金融工具支付运输费用B.将法定货币兑换为加密货币，以完成对野生动物农场的付款C.野生动物养殖场与经营业务不一致的公司之间的大额电汇D.客户要求向不相关的第三方支付收益E.涉及环境、游戏或林业监督的政治人物的活动正确答案：CE579.银行的交易监控系统会触发向客户账户存入250000美元的警报。根据银行的KYC信息，该客户为一家金融咨询公司工作，每年收入约10万美元。应该采取哪些行动？（选择三个。）A.立即将可疑交易提交给金融情报部门。B.审查银行交易平台中的交易背景。C.如果存款是现金，请查看警报。D.将警报视为误报。E.联系客户顾问，了解他是否了解交易背景。F.要求客户提供有关交易背景的信息和文件。正确答案：BEF580.与信托和公司服务提供商相关的潜在洗钱指标包括：（选择两项。）A.没有合法目的的多管辖权电汇。B.具有严格保密法的司法管辖区的法人安排。C.将现金存款存入第三方账户。D.产生租金收入，使非法资金合法化。E.经常向银行账户存款或从银行账户提款。正确答案：AB581.外国银行的合规官收到美国银行的信息请求，提醒外国银行可能代表海外资产控制办公室（OFAC）的受制裁人员转移资金，该人员在外国银行持有账户。关于所述资金和与所审查交易相关的信息，哪些陈述是真实的？（选择两个。）A.只有在联合国的同等制裁制度被违反的情况下，美国当局才被允许扣押外国银行在OFAC制裁下转移的资金。B.《美国爱国者法案》授权财政部长或司法部长传唤在美国银行开立代理账户的外国银行的记录。C.如果美国公民参与了外国银行董事会的审议，并决定以客户身份加入OFAC制裁实体，那么他们可能会面临刑事指控。D.如果资金被扣押，那么外国银行有权对扣押提出异议。E.美国当局无权（根据《爱国者法案》）制裁外国银行代表OFAC制裁实体转移资金。正确答案：BD582.根据金融行动特别工作组的说法，作为其风险评估的一部分，信托和公司服务提供商在建立和管理信托时必须了解哪些重要数据和信息？（选择两个。）A.结构中的资金来源B.结构背后的一般用途C.结构中的责任和权限D.信托的管理结构E.信托业务的一般性质正确答案：BD583.一位美国赌场客户赢得了55518美元。客户前往赌场收银笼执行一些交易。哪些交易是洗钱的指标？（选择两个。）A.客户要求以低于10000美元的支票兑现奖金。B.客户将50000美元转入位于客户所在国的另一个人银行账户。C.客户要求在一张支票中兑现奖金。D.客户将100000美元转入位于客户居住国以外的另一个人银行账户。E.客户将所有奖金转移到位于客户居住国以外的另一个人银行账户。正确答案：AD584.外国司法管辖区的执法机构（LEA）与金融机构（FI）就FI的客户之一进行联系。执法机关表示，该客户目前因一系列人口贩运指控而被通缉起诉。金融机构应该做什么？（选择两个。）A.立即遵守外国司法管辖区的规定，并移交所有客户信息。B.向当地执法机构和监管机构通报提高认知的请求。C.审查客户的活动，确定是否存在可疑活动，并相应报告。D.告知执法机关需要联系政府进行引渡。E.立即关闭客户账户，以避免任何不当风险。正确答案：BC585.金融行动特别工作组（FATF）式区域组织的主要目的是什么？（选择两个。）A.对非合作管辖区实施特别措施B.为FATF决策提供专业知识和投入C.为外国代理银行提供尽职调查D.促进有效执行FATF的建议E.作为金融机构的审慎监管机构正确答案：BD586.根据金融行动特别工作组的意见，应要求金融机构执行(选择两个。)：A.独立的反洗钱计划，以确保隐私和保护机密信息。B.指定一名高级官员的程序，确保为反洗钱和恐怖主义融资目的安全交换信息。C.与附属机构和分支机构交换的信息加密的特殊程序。D.集团范围内的计划，包括与反洗钱合规相关的政策和程序。正确答案：AD587.亚太反洗钱工作组（FATF）式区域机构如何帮助其成员实施FATF的建议？（选择两个。）A.促进允许行政机构对扣押令提出司法质疑的法律B.要求成员国保存与其区域相关的区域洗钱和恐怖分子融资问题清单C.鼓励在该地区开展反洗钱合作D.促进成员司法管辖区采用和实施国际公认的反洗钱措施E.根据各成员国颁布的示范法界定洗钱的认可条例正确答案：CD588.欧盟《反洗钱第四号指令》的发布导致成员国的程序发生了什么变化？（选择两个。）A.犯罪行为的知识可以从客观的事实情况中推断出来B.洗钱和资助恐怖主义被定义为单独的犯罪，扩大了指令的措施。C.报告可疑交易的门槛从15000欧元降至10000欧元。D.义务实体的范围从赌场扩大到所有赌博服务提供商。E.所有金融机构都必须确定和核实法律实体的受益所有人。正确答案：CD589.根据沃尔夫斯堡私人银行业务反洗钱原则，以下哪三种情形是需要对客户进行背调（额外尽职调查）?（选择3个答案）A.客户居住在或资金资金来源于反洗钱标准不充分的国家B.客户参与公认的涉嫌洗钱的商业活动C.客户从代理银行收取资金D.客户被确认为政治公众人物正确答案：ABD590.与货币服务业务相关的洗钱危险信号包括：（选择两个）A.第三方以现金支付保单B.同一客户在短时间内在多个地点进行交易。C.重复收到虚拟货币交易所的资金转账D.员工靠工资过着奢侈的生活。E.两个或两个以上客户使用同一身份进行单独且不相关的交易。正确答案：BE591.哪些陈述描述了与国际商业公司相关的风险（选择两个）A.成立成本低廉B.他们是作为离岸公司成立的。C.它们开在避税天堂D.它们有利于资产保护E.它们是由名义董事设立的正确答案：CE592.一名高级政府官员正试图在一家金融机构（FI）开立账户，该金融机构在该官员居住的不同国家运营。该官员正在使用一家资产管理中介机构来代表他们。根据沃尔夫斯堡集团的说法，金融机构在开户方面应采取哪些下一步措施？（选择三个）A.向当局报告一名政治人物正在进行可能的可疑活动B.仅以开户人的名义筛选适用制裁C.合理确定官员的财富和资金来源是否合法D.对管理中介机构执行尽职调查程序E.确定中介代表是否代表高级职员行事F.确保官员的客户档案得到更新，以便以一致和完整的方式维护信息正确答案：CDE593.某金融机构的反洗钱专家收到了一项法律要求，要求他提供自2004年以来某个特定个人的所有交易记录。应提供以下哪些信息？（选择三个）A.自2004年以来，该个人的月度报表和交易活动B.自2004年以来该人的所有电汇C.该人自2004年以来所开账户的所有预留印签D.自2004年以来该人的所有股票交易活动正确答案：ABD594.金融机构的监管机构发现该机构未能建立和维持合理设计的反洗钱计划。应采取哪些监管措施？（选择两个）A.刑事处罚B.延期起诉协议C.获得额外许可D.停止令E.需要注意的事项正确答案：BD595.欧盟第3号反洗钱指令适用于以下哪三类实体？（选择三个）A.金融机构B.辩护律师C.赌场D.房地产经纪商正确答案：ACD596.一位反洗钱专家被要求建立合规制度，以检测和防止洗钱和恐怖主义融资。在制定该制度时，反洗钱专家应考虑以下哪项内容？（选择两个）A.用于洗钱和恐怖融资的资金来自于非法来源B.相关做法被用来掩盖资金的性质C.资金的来源和处置方式是相似的D.使用类似的方式来转移资金正确答案：BD597.哪些陈述涉及金融情报机构在国家和国际层面打击金融犯罪方面的作用？（选择三个）A.金融情报机构只能在有合理怀疑并经法院签发的文件证实的情况下进行跨境合作。B.金融情报机构在法律上有权在公共部门和私营部门使用广泛的调查技术C.金融情报机构使用的调查技术范围有限D.金融情报机构有广泛的金融信息来评估可疑活动警报。E.金融情报机构只能要求公共部门实体提供数据和信息。F.金融情报机构能够与外国同行和国家机构进行合作正确答案：BDF598.在最近一次解释洗钱者如何利用代理银行业务的演习之后，一名反洗钱专家决定重新编写与外国金融机构签订协议的尽职调查程序。为建立严格的“了解您的代理行”程序，应包括以下哪些信息？（选择三个选项）A.代理行的管理、许可证性质和主要业务活动B.计算机设备和软件能力C.母国的监督质量D.被申请人所在地，尤其是真实存在的情况正确答案：ACD599.离岸司法管辖区内的银行就建立新的代理银行关系与机构接洽。开户前，新账户代表获得离岸银行反洗钱政策和程序的副本，以及银行的所有适当法律文件；确定没有第三方能够访问该账户；并确定银行的所有者、银行的主要业务活动以及银行的营业地址。巴塞尔银行监管委员会的《银行客户尽职调查》文件建议银行在开立代理账户之前采取以下哪两个步骤？（选择两个）A.进行现场考察，并亲自会见所有负责人和受益所有人。B.核实银行在其注册成立的国家有实际存在。C.确认本行受到监管机构的监督，并制定了充分的反洗钱法律。D.获取并维护代理银行客户的完整名单，包括政治人物。正确答案：BC600.营销部向反洗钱专家提交了一份针对任职在重要公共职务个人商业计划，除了从这些客户那里获得适当的身份证明和基本信息外，反洗钱专家还应建议金融机构做什么以核实其交易背景和基于公共外部信息的加强尽职调查？（选择三个）A.确定客户是否在巴塞尔银行监管委员会的政府官员名单上B.调查资金来源C.识别有明确关联的人和公司D.完全识别一个人的身份包括他们的政治历史正确答案：BCD601.以下哪三项是与赌场活动相关的最可疑的交易指标？（选择三个）A.客户以第三方的名义索要奖金支票。B.熟人朋友在金钱游戏中互相下注，似乎他们故意输给其中一方C.一位新客户是大玩家，他询问赌场运营商是否有能力将资金转移到同一国家的其他地点D.客户要求将奖金转移到没有有效反洗钱制度的国家的第三方银行账户正确答案：ABD602.至少谁应该接受特定角色的AML培训？（选择三个）A.反洗钱/合规人员B.顾问C.信息技术人员D.人力资源人员E.面向客户的员工F.董事会正确答案：AEF603.哪些因素应该导致对当前AML计划的重新评估？（选择两个）A.任命新的首席财务官B.公司名称变更C.内部审计小组成员的变动D.提供新产品E.将业务扩展至新地区正确答案：DE604.在评估客户的风险评级时，考虑了哪些风险因素？（选择三个）A.就业风险B.地理风险C.客户风险D.信用风险E.欺诈风险F.产品风险正确答案：BCF605.下列哪两个选项是贵重金属具备的并导致其成为最容易被利用为洗钱工具的特征？（选2个答案）A.一些贵重金属可以被融化并铸成各种形状，方便运输。B.贵重金属的体积小、价值高，容易被兑换为货币。C.贵重金属的价值容易随着通货膨胀而上升，从而使得洗钱的金额增加。D.贵重金属常被用于高新技术的商业应用方面，使得它们的价值更高。正确答案：AB606.一个客户来到一个券商那里开立一个公司账户，他要同时代表几个受益人，有明确的长期投资的目的。他先是在账户中存入2千5百5十万美金，三天后将其中的5百万美金转到了一家海外的银行。然后，这个客户又开始多次购买比索。该券商的合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。就在开设账户的当月，该账户的资金余额已经为0．下列哪两项标志着合规负责人应该进一步采取行动？（选2个答案）A.新账户存入金额为2千5百5十万美金。B.该公司账户是以几个受益人的名义开立的。C.合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。D.账户金额的用途与最初准备进行长期投资的目标不一致。正确答案：CD607.私人银行的合规专员接受了一项任务，编写银行如何与中间人交涉的政策。为了与Wolfsberg私人银行反洗钱原则一致，关于中间人的哪两个方面应该包括进这个政策？（选2个答案）A.中间人介绍客户给银行时，银行没有必要对中间人的客户进行尽职调查。B.当中间人介绍客户给银行，获得该客户的相关信息，就像是银行自己获取的客户一样C.当中间人代客户管理资产，并且是银行账户持有人，但是中间人并没有像银行那样进行尽职调查。那么银行需要对中间人的客户进行尽职调查D.当中间人代客户管理资产，并且为客户在银行开户，该中间人是受类似法规约束的金融机构，那么银行需要对中间人的客户进行尽职调查。正确答案：BD608.依据Wolfsberg代理银行反洗钱原则，下列哪两个因素会增加代理银行客户的风险并且需要额外的尽职调查？（选2个答案）A.客户位于金融行动特别工作组成员国家并且主要向本地个人客户提供服务B.客户位于金融行动特别工作组成员国家并且银行的信息安全负责人是政治敏感人物C.客户位于金融行动特别工作组成员国家并且对邻国代理银行提供服务D.客户位于非金融行动特别工作组成员国家并且主要向从事国际贸易的商业客户提供服务正确答案：BD609.下列哪些选项阐明券商纸质证书存在洗钱风险的原因?（选2个答案）A.纸质证书上相关信息已被修改B.券商机构无法了解购买纸质证书的资金来源C.券商机构无法了解纸质证书的实际受益人D.纸质证书有效期一般为长期正确答案：BC610.下列哪两个选项是机构面临的因违反反洗钱相关法律而引起的主要风险？（选2个答案）A.信用风险B.流动性风险C.经营风险D.名声被损毁的风险正确答案：CD611.下列哪两项是洗钱行为对税务产生的潜在的社会经济影响？（选2个答案）A.导致高税率B.导致国家税收减少C.导致税务系统工作人员人数减少D.为税务行业创造更多的服务客户的机会正确答案：AB612.A国一家公司服务提供商为一个客户搭建了一套公司结构。这个客户来自于腐败盛行的B国。这套公司结构包括在一个在世界多国拥有分支的银行中开设了账户。在设立之初，客户财富预计为700万美金。不久，这位客户的父亲成为B国总统。在两年后的常规客户情况审查过程中发现，这个客户的财富值已经增长到5亿1千万美元。在上述案例中，有哪两处表示该交易存在洗钱或者恐怖融资的嫌疑？（选2个答案）A.这个客户来自于腐败盛行的国家。B.在短时间内积累了大量的财富。C.这个客户是来自腐败盛行的B国的一个政治公众人物的家庭成员。D.持股公司的账户是在一个在世界多国拥有分支的银行中开设的。正确答案：BC613.一家金融机构为一个券商开设了一个银行账户。但是在进行账户间关系的查询中发现了一些问题。下列哪两项如果发生需要引起该金融机构的注意，并需要采取进一步的调查？（选2个答案）A.券商所涉及的生意比最初判断的要更广泛。B.券商希望能在预留印鉴中增加几位公司同事的签名。C.券商操作过一些国家间的转账活动，而这些信息在最初开设账户的时候没有提及。D.券商希望在该银行开设更多的银行账户，但是没有说明为什么需要开设额外的银行账户。正确答案：CD614.A公司是一家美国大型的电子出口公司。它向一家墨西哥的B企业出售1000件电子产品，市值为200美金一件。但是在给客户开具的发票中，单价却只是100美金。B企业按照单价100美金，电汇10万美金给A公司。B企业在按照200美金的市值将货物卖出后，把赚得的10万美金存到了银行。下列哪两项描述预示可能在以贸易方式进行的洗钱行为？（选2个答案）A.采用的付款方式与该交易存在的风险特性不相符。B.交易中涉及的电子产品被认定为洗钱活动中常被运用的货物类型。C.货物运输的数量与出口企业或进口企业的经营规模不符。D.发票体现的金额与货物市值相差悬殊。正确答案：AD615.下列哪两种券商提供的服务可能成为洗钱利用的工具？（选2个答案）A.允许直接通过电子平台进入交易市场B.可以交易垃圾股（市值仅几个美金的公司股票）C.提供在国际证券交易市场中进行的证券交易D.将券商自己的股票和客户的股票混到一起正确答案：BC616.一个客户带着5万美金的现金来到一家银行，要求开办一个个人的活期账户。他解释说这5万美金是一笔继承的遗产。在对客户进行尽职调查的过程中，银行发现这个客户是一个政治公众人物，近期来到该机构所在国家避难。下列哪两项描述预示上述行为可能存在洗钱或者恐怖融资的可能？（选2个答案）A.这个客户是一个避难者。B.这个客户是一位政治公众人物。C.客户解释这笔资金是继承所得。D.申请开办活期储蓄的金额过大。正确答案：AB617.在审查一个钻石经销商的银行账户的时候，发现这个账户在过去的6个月内现金储蓄额大增。这个经销商只在一个偏僻的地区有一个很小的店面，经营钻石生意，在几年前就是这家银行的顾客了。该经销商两个月前收到了一笔资金注入，他解释说这是家族企业贷款，但是没有提供任何文件。在收到这笔资金以后，很快有一半的金额就被转到了这个经销商个人的银行账户中。现金销售对于这个经销商和以及整个钻石经销行业都是普遍现象，而且现金销售所占比例随着成交量的增加而增加。在进一步的调查中，又发现大多数近期的成交的买卖中，售价比其它同等钻石要高出20％。下列哪两个选项显示这个钻石经销商有可能在协助进行洗钱行为？（选2个答案）A.在过去的六个月里，现金销售收入大幅度增加。B.该经销商在两个月前收到了一笔资金，却没有提供任何文件。C.在过去的六个月里，现金存款金额增加。D.这个钻石经销商在一个偏僻的地方开店经营钻石生意。E.在收到这笔注入的资金以后，该经销商把资金转到了个人的账户。正确答案：BE618.FATF40项建议中提到的关于国际间合作包含哪两个方面？（选2个答案）A.不能无故拖延引渡B.加入沃尔夫斯堡集团C.对司法互助请求做出答复D.了解其他国家的发洗钱法律法规正确答案：AC619.FATF40项建议中提到的报告可疑行为的方法包括：（选3个答案）A.应该及时向所在国家的金融情报中心报告可疑活动。B.金融机构已经与执法部门就该可疑活动进行沟通。C.金融机构有证据表明该项活动与恐怖融资有关系。D.金融机构已经与账户所有人取得联系，确认账户最近变化情况。E.金融机构有合理的证据怀疑资金是犯罪活动所得。正确答案：ACE620.下列哪四个风险是巴塞尔委员会关于银行客户尽职调查文件中的严重客户和交易对方风险？（选4个答案）A.法律B.资本C.流动性D.运营E.名誉F.集中正确答案：ADEF621.私人银行的合规专员接受了一项任务，审核客户账户授权签字人的流程，确保符合Wolfsberg私人银行反洗钱原则，以下那三个陈述符合Wolfsberg？（选3个答案）A.当授权签字人不是律师或会计师，对资金的来源和授权签字人的财富需要进行尽职调查。B.负责的私人银行业者必须确定账户一般权利持有者的身份（例如账户的签字人）和验证那个身份。C.当对所有授权签字人的尽职调查都圆满完成时，负责的私人银行业者可以降低对账户持有人或受益所有人的尽职调查。D.负责的银行业者必须获得用来支持授权签字人有权代表账户持有者的文件E.（例如委托书）。F.如果一个人有账户的签字权，但是并不是资金的管理者，负责的私人银行业着必须理解和记录授权签字人和账户持有者的关系，或是与账户收益所有人的关系。正确答案：BDE622.一个私人银行的合规专员接受了一项任务，审核对一些人的流程，以确保是符合相关指导原则的。这包括了ＶＩＰ客户例如明星和政客。下列哪两个陈述与Wolfsberg私人银行反洗钱原则一致？（选2个答案）A.所有新的个人客户必须经过至少一个人的批准，不包括负责的私人银行业者。B.当ＶＩＰ客户使用编号账户，从该账户发出的电汇不应该包括客户的名字。C.负责的私人银行业者可以利用银行的集中账户阻止对ＶＩＰ的敏感财务信息披露。D.为了限制对敏感信息的散播，对ＶＩＰ客户账户的审核必须由负责的银行业者完成。E.当一个账户在一个人的名下时，负责的私人银行业者必须确认这个客户是否是代表他自己。正确答案：AE623.Wolfsberg代理银行风险基础的尽职调查的三个要求是什么？（选3个答案）A.对风险的评估和尽职调查的水平必须考虑到代理银行客户的特殊风险B.金融机构应该常规进行现场访问包括对代理银行客户自己的客户记录的审核。C.金融机构可以依赖代理银行客户或者可靠第三方获得的公开可得信息。D.金融机构的政策和流程应该基于他们对风险的定义对代理银行客户信息周期性审核。E.金融机构可以认为代理银行客户如果受限于一个国际认可的法律环境，那么它在反洗钱斗争中是充分的。正确答案：ACD624.依据Wolfsberg原则，哪两项是关于代理银行客户的所有权和管理结构的风险考虑？（选2个答案）A.高级管理人员的结构和经验B.现在和过去对监督的批评C.代理银行客户的所有权结构D.受益所有人是否在其他组织保留所有权正确答案：CD625.代理银行反洗钱原则有哪两个方面？（选2个答案）A.除了发起关系的人之外至少有一个人应该批准代理关系B.代理银行是高风险行业并且所有的代理银行关系都应该每年审核C.政治敏感人物的参与和下游（嵌入）客户等因素增加了代理关系的内在风险D.一个机构可能不需要考虑其他因素下对位于充分反洗钱环境中（金融行动特别工作组成员国家）的代理银行分配低风险评