续保人员培训

演讲人：日期：续保人员培训目CONTENTS续保业务概述续保产品知识培训客户需求分析与沟通技巧续保业务操作技能培训风险管理与合规意识培养绩效考核与激励机制设计录01续保业务概述续保定义在保险合同期满时，被保险人向保险人提出申请，要求延长保险合同期限或重新办理保险手续的行为。续保的重要性维持保险保障连续性，避免因保险中断而产生的风险和损失；巩固客户关系，提高客户满意度和忠诚度。续保定义与重要性续保业务流程简介续保申请被保险人向保险公司提出续保申请，并提交相关材料。续保核保保险公司对被保险人的风险进行重新评估，确定是否同意续保及续保条件。续保承保保险公司同意续保后，向被保险人出具续保批单或新的保险合同，并收取相应的保险费。续保保全在续保期间，保险公司为被保险人提供必要的保全服务，如变更保险金额、保险期间等。续保人员角色与职责续保专员负责续保业务的推广和宣传，解答客户的疑问，协助客户办理续保手续。02040301承保人员负责续保承保工作，出具续保批单或新的保险合同，并收取保险费。核保人员负责对续保申请进行风险评估，确定续保条件，保证保险公司的风险可控。保全人员负责在续保期间为客户提供保全服务，如变更保险金额、保险期间等，确保客户权益得到保障。02续保产品知识培训车辆损失险主要赔偿车辆因碰撞、自然灾害（如火灾、爆炸、雷击、冰雹、暴风、暴雨、洪水等）和意外事故造成的损失。全车盗抢险负责赔偿车辆全车被盗窃、被抢劫、被抢夺造成的车辆损失。车上人员责任险负责赔偿车辆发生意外事故造成车上人员的人身伤亡的依法应由被保险人承担的赔偿责任。第三者责任险承担车辆因意外事故导致第三者遭受人身伤亡或财产损失而依法应承担的赔偿责任。车险产品特点及保障范围01020304主要保障家庭房屋及室内财产因自然灾害或意外事故造成的损失。负责赔偿被保险人因意外事故导致的医疗费用、残疾、死亡等风险。为被保险人提供旅行期间的意外保障，如医疗、紧急救援、行李丢失等。承保被保险人因过失造成他人人身伤害或财产损失而依法应承担的赔偿责任。非车险产品介绍及适用场景家庭财产保险意外伤害保险旅行保险责任保险突出保障重点在组合产品时，应重点突出主要风险点，提高客户对产品的关注度和认知度。注意保费与保障的平衡在制定产品组合方案时，应充分考虑保费与保障的平衡，确保客户获得足够的保障同时不会造成过大的经济负担。合理利用附加险附加险是车险的重要组成部分，可根据客户需求选择适合的附加险种，提高保障范围。根据客户需求进行组合根据客户的实际情况和需求，选择适合的车险和非车险产品进行组合。产品组合搭配技巧与策略03客户需求分析与沟通技巧了解潜在客户的年龄、职业、收入等特征，以便更好地定位目标客户。潜在客户特征通过市场调研、客户反馈等方式，深入了解客户对续保产品的需求。客户需求分析了解竞争对手的产品特点、优势和劣势，以便为客户提供更具竞争力的续保方案。竞争对手分析识别潜在客户群体及需求挖掘010203耐心倾听客户的意见和建议，了解客户的真实需求和疑虑。倾听技巧用简洁明了的语言向客户介绍续保产品的特点和优势，避免使用过于专业的术语。表达方式关注客户的情感需求，通过热情、真诚的服务态度赢得客户的信任。情感交流有效沟通技巧与方法论述客户关系维护与满意度提升增值服务提供为客户提供额外的增值服务，如保险咨询、风险评估等，提高客户的满意度和忠诚度。投诉处理对客户提出的投诉和建议进行及时、有效的处理，确保客户的权益得到保障。客户服务跟进在客户购买续保产品后，及时进行回访，了解客户的使用情况和满意度。04续保业务操作技能培训续保申请资料清单核对资料是否齐全、真实有效，对不符合要求的进行补充或更正。资料审核流程审核时间审核周期、审核结果通知方式及时间。包括身份证明、保险合同、健康告知书等相关文件。续保申请资料准备及审核流程01费用核算根据保险合同规定，计算续保费用，包括基本保费、附加费用等。费用核算、支付及发票处理规范02支付方式银行转账、支付宝、微信支付等多种支付方式可供选择。03发票处理提供正规发票，发票内容需清晰明了，包括保费金额、支付日期等信息。系统操作演示通过实际操作演示续保系统各项功能，包括录入信息、提交申请、查询进度等。常见问题解答整理归纳续保业务中常见问题及解决方案，如系统故障、支付失败等。系统操作演示与常见问题解答05风险管理与合规意识培养通过数据分析和经验总结，识别出业务中可能存在的风险点，如欺诈、违约等。风险识别对识别出的风险点进行量化和定性评估，确定风险的大小、发生概率和可能造成的损失。风险评估根据风险评估结果，制定相应的应对措施，如完善业务流程、加强监控等。应对措施风险识别、评估及应对措施010203深入学习和理解公司及行业的合规政策，确保续保业务符合相关法规和监管要求。合规政策解读定期对续保业务进行合规性检查，确保业务操作符合公司政策和法规要求，及时纠正违规行为。执行情况检查合规政策解读与执行情况检查风险防范意识提升途径探讨分享经验鼓励续保人员分享自己在业务过程中遇到的风险案例和应对经验，促进团队学习和进步。加强培训通过定期举办风险防范培训课程，提高续保人员的风险意识和应对能力。06绩效考核与激励机制设计绩效考核指标包括续保率、客户满意度、续保流程处理速度等。评估方法采用360度反馈评价、续保数据分析和客户满意度调查等方式。绩效考核指标设置及评估方法设立优秀员工奖、续保冠军奖等，提供奖金、晋升机会等激励。奖励措施对于表现不佳的员工，采取口头警告、书面警告直至解除劳动合同等处罚。惩罚措施建立绩效考核档案，定期跟踪员工表现，及时调整奖惩措施。执行情况跟踪奖惩措施明确与执行情况跟踪针对员工不足之处，提供个性化培训和发展计划，以提升其技能和职业素养。激励与培训相结合鼓励团队合作，设立团队绩效目标