金融销售工作计划范例（30篇）

金融销售工作计划范例（30篇）

金融销售工作计划范例（通用30篇）

金融销售工作计划范例篇1

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的

20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。

给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不

能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真

对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中

不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能

懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不

断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、

证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信

托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业

知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进

行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。

当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经

验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，

改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基

础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作

目标如下：

L坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够

和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左

右的资金量C

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中

有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，

是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，

还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析,

通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万

的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100

万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开

展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左

右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，

使公司的业务能够蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，

树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提

出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮

助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，

才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转

换为有效客户c同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路

客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生

日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资

金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好一带十，十传百的

联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。

每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前

对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这

一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作

能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，

每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再

犯。

金融销售工作计划范例篇2

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20—年，对于刚成立不

久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于

投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，

是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两

年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功

的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20—年的工

作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的

20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。

给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不

能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真

对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中

不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能

懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不

断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、

证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信

托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业

知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进

行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。

当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经

验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，

改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步C

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基

础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作

目标如下：

1、坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够

和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左

右的资金量。

2、每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中

有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，

是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，

还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析,

通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3、每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20

万的资金量。

4、每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100

万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开

展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左

右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，

使公司的业务能够蒸蒸日E

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，

树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提

出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮

助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，

才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转

换为有效客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路

客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生

日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额。

用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联

动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。

每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前

对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这

一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作

能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，

每月一大结C看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再

犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积

累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信

公司的明天一定有属于我的一片明媚天空！

金融销售工作计划范例篇3

为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系，向中

小企业提供便利的融资渠道和优质的融资担保服务，促进企业稳

健持续发展，经区委批准于20_年6月成立了萍乡市湘东区中小

企业融资担保中心和江西萍乡燎原投资有限公司，鉴于融资担保

工作的特殊性，根据《江西省融资性担保机构管埋暂行办法》的

有关规定：凡是设立担保机构须经省政府金融办批准，并颁发融

资性担保机构经营许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融

办1、2月份对全省融资性担保机构进行规范整顿，暂时不批新成

立的担保机构，所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展

工作：

一、迅速按《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关

规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分

发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展,

推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实利益

共享，风险共担机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理

的协作关系，为企业融资牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系

第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、

销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需

求，将征集的信息统一提交管委会，评审。

第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级

的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代

表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站

公布，提供可供查询的开放式渠道。

第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与

担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记

审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制；对于失信企业，将其

打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强

化信用观念、履约守信。

金融销售工作计划范例篇4

一、熟悉公司得规章制度和基本业务工作。

作为一位新员工，本人通过对此业务得接触，使我对公司得

业务有了，更好地了，解，但距离还差得很远。这对于业务员来

讲是一大缺陷，希望公司以后有射间能定期为新员工组织学习和

培训，以便于工作起来更加得心顺手。

1、在第一季度，以业务学习为主，由干我们公司正值开张期

间，部门得计划制定还未完成，节后还会处于一个市场低潮期，

我会充分利用这段时间补充相关业务知识，认真学习公司得规章

制度，与公司人员充分认识合作；通过到周边镇区工业园实地扫

盘，以期找到新得盘源和了，解镇区工业厂房情况；通过上网，

电话，陌生人拜访多种方式联系客户，加紧联络客户感情，到以

期组成一个强大得客户群体。

2、在第二季度得时候，公司已正式走上轨道，工业厂房市场

会迎来一个小小得高峰期，在对业务有了，一定了，解熟悉得情

况下，我会努力争取尽快开单，从而正式转正成为我们公司得员

工。并与朱、郭两经理一起培训新加入得员工，让厂房部早日成

长起来。

3、第三季度得“十一”“中秋”双节，市场会给后半年带来

一个良好得开端。并且随着我公司铺设数量得增加，一些规模较

大得客户就可以逐步渗入进来了，为年底得厂房市场大战做好充

分得准备。此时我会伙同公司其他员工竭尽全力为公司进一步发

展做出努力。

4、年底得工作是一年当中得顶峰时期，加之我们一年得厂房

推界、客户推广，我相信是我们厂房部最热火朝天得时间°我们

部门会充分得根据实际情况、时间特点去做好客户开发工作，并

根据市场变化及时调节我部得工作思路。争取把厂房工作业绩做

到最大化！

二、制订学习计划。

做房地产市场中介是需要根据市场不停得变化局面，不断调

整经营思路得工作，学习对于业务人员来说至关重要，因为它直

接关系到一个业务人员与时俱进得步伐和业务方面得生命力。我

会适时得根据需要调整我得学习方向来补充新得能量。工业知识、

营销知识、部门管理等相关厂房得知识都是我要掌握得内容，知

己知彼，方能自战不殆（在这方面还希望公司给与我们业务人员

支持）。

三、加强自己思想建设，增强全局意识、增强责任感、增强

服务意识、增强团队意识。

积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我最大得能

力减轻领导得压力。

以上，是我对一年年得一些设想，可能还很不成熟，希望

领导指正。火车跑得快还靠车头带，我希望得到公司领导、部匚

领导得正确引导和帮助。展望20—年，我会更加努力、认真负

责得去对待每一个业务，也力争赢得机会去寻求更多得客户，争

取更多得单，完善厂房部门得工作.相信自己会完成新得任务，

能迎接新得挑战。

金融销售工作计划范例篇5

上半年，XX银行全体员工在总部年初工作会议精神的指引

下，紧紧围绕“巩固、完善、改革、发展”的工作方针，以“双

五”战略为目标，结合东北老工业基地的振兴，鼓足干劲、同心

协力，克服不利因素，继续发扬艰苦创业精神，以“诚实守信、

创新务实”为座右铭，不断拓展新的业务领域，开辟广阔的生存

空间。

截止六月末，我行各项存款余额为万元，比年初万元增加万

元，增长，比去年同期万元增加万元，增长。其中，储蓄存款余额

为万元，比年初万元增加万元，增长，比去年同期万元增加万元，

增长；对公存款余额为万元，比年初万元增加万元，增长，比去年

同期万元增加万元，增长。各项贷款余额为万元，比年初万元增

加万元，增长，比去年同期万元增加万元，增长。存贷比。按“一

逾两呆”口径划分，不良贷款余额万元，比年初增加万元，增长，

比去年同期万元减少万元，下降，不良贷款占比，比年初下降了

个百分点；按“五级分类”口径划分，不良贷款余额万元，比年初

万元增加万元，增长，不良贷款占比，比年初下降了个百分点。

各项收入万元，各项支出万元，经营体现亏损万元。

一、上半年工作总结上半年，XX银行经营工作总的特点是：

存款规模增幅不大，不良贷款盘活工作有一定成效，经营体现亏

损。

（一）克服不利因素，努力吸收存款，开创吸储工作新局面由

于历史遗留因素和客观因素的影响，20_年初我行吸储工作开展

得不很顺利，行领导立即组织中层召开吸储工作会议，并制定吸

储方案。

1、员工转变观念，吸收存款由被动变为主动近年来，我行一

直将吸储完成情况与员工工资相挂钩，但成效不大。今年上半年，

行领导更注重让员工从思想上认识到“存款是立行之本“，随着

“存款立行”观念教育的深入人心以及“我为我家”吸储竞赛活

动的竞相开展，员工的思想观念发生较大的转变，由过去的“被

动吸储”逐渐转变为主动通过亲属、同学、朋友等各种关系千方

百计吸收存款，仅第一季度三个月的时间，员工就吸收存款余万

元，储蓄存款余额较年初增长万元，超额完成第一季度储蓄存款

计划，为全年的吸储工作打开新局面。

2、以积极的营销措施开拓对公存款市场，对公存款有所增加

上半年，我行卓有成效地开展各种营销活动，积极印制各种新业

务的宣传单，一方面既提高我行的知名度，另一方面也向广大新

老客户宣传我行的新业务。在稳定老客户的同时，也积极运用各

种手段和措施挖掘新客户；令行上下共同寻找大额存款信息，对于

一些特殊客户，由行领导亲自进行攻关和疏导，在全行的共同努

力之下，不仅遏制了存款下降的趋势，还比年初增加万元，比去

年同期也有所增长。

（二）以信用卡和市场开发为依托，大力拓展中间业务截止六

月末，我行新发卡张，卡余额万元;POS机消费额元；新增代发工资

户数户，沉淀金额万元；代理财产保险元，代理千嬉红保险份，金

额元，代理鸿泰寿险份，金额1万元；代收移动、联通手机话费笔，

金额万元；代售充值卡万元，实现中间业务收入元，较好地完成了

中间业务的各项指标。

1、加大中间业务市场开发力度，充实中间业务小组成员巳月

份，我行进行了全员岗位竞聘，人员有所调整。为加大中间业务

的市场开发力度，我行将具有市场营销特长的人员充实到中间业

务小组。

2、中间业务指标层层分解我行个人业务部将一年的全部指

标分解到月，分解到人，并责成中间业务小组组长在每月月

末进行专题汇报。通过这种方式，较好地完成总部下达的中间业

务指标。

3、做好传统业务，大力开发新业务、新品种六月中旬，我行

在继续做好“代收手机费”、“代售充值卡”、“代发工资”等

传统中间业务的基础上，新开办“代收小灵通话费”和“代收网

通固定电话费”的业务。上半年，我行新开立工资转存户户，新

开卡张。

（三）积极办理信贷业务新品种，增强社会效应1、开办承兑业

务截止六月末，我行共办理承兑汇票业务两笔，金额总计万元，

手续费收入元。20_年初，我行公司业务部组织员工学习承兑汇

票管理办法。为加大我行社会知名度，扩大社会效应，20—年3

月，我行开始进行对外宣传。20_年3月31日，我行办理了第一

笔承兑汇票，金额为万元。承兑汇票业务为我行带来的收入并不

多，但是通过该项业务的办理，既可以让客户了解我行，在服务

过程中，乂可以增近与客户之间的感情、增强良好的社会效应，

同时，也可以增加我行对公存款。

开办下岗失业小额担保贷款截止六月末，我行办理下岗失业

小额担保贷款笔，金额万元。为增加收入，在行领导的积极运作

下，我行成为市财政局指定办理下岗失业人员小额担保贷款的金

融机构。为保证每笔贷款的及时发放，我行公司业务部员工予以

积极、主动地配合，使该项业务得以顺利开展，真正体现了XX

银行“家乡银行服务家乡市民”的宗旨。

（四）积极催收贷款，努力压缩不良贷款1、做好贷后调查，积

极催收贷款截止六月末，我行收回贷款笔，金额万元，为防止新

的不良贷款的产生，减少信贷资产的损失，我行积极做好贷后检

查工作。上半年，公司业务部对我行正常贷款户逐一走访，了解

企业经营情况，发现问题及时与行长沟通，同时做好贷后检查报

告。对于即将到期的贷款，提前一个月向借款户下发收款通知，

并进入企业调查，对于经营效益良好、还款信誉较好的黄金客户

办理借新还旧。对于涉及政府行为的贷款，我行提前两个月开始

进行催收，例如自来水公司与市场服务中心贷款，我行信贷员分

别走访了XX、XX、XX、XX,及时为这两笔贷款办理了借新

还旧。同时，将XX所欠的万元利息全部催收完毕。

努力压缩不良贷款，提高信贷资产质量截止六月末，按一逾

两呆口径划分，我行不良资产万元，比去年年初增加万元，比去

年同期减少万元，下降，不良贷款占比，比年初下降个百分点。

不良贷款一直是我行多年来亟待解决的问题，由于一些历史原因

和国家宏观政策的影响，使一些已停业或解体的借款户的沉欠贷

款无法偿还。上半年，我行加大清收力度，通过处理抵贷物的形

式收回部分贷款，此外，通过各种法律手段，盘活部分不良资产，

从相对指标上完成了总部下达的任务。

（五）积极开展党建工作，发挥战斗堡垒作用我行多次召开支

部会议，首先选举XX同志了为我行党支部书记。在新任书记的

领导下，党支部定期召开支部会议，认真学习党建工作要点以及

各种党的理论知识，并结合实际认真分析我行当前所面临的严峻

形势，研究措施和对策，较好地发挥了党支部在经营工作中的战

斗堡垒作用。上半年，在党支部的培养和帮助之下，通过总部党

委的严格审查和组织谈话，使我行两名党外积极分子成为中共预

备党员，并使一名预备党员成为正式党员。此外，党支部随时掌

握员工的思想动态，教育员工用发展的和辩证的方法思考和解决

问题，坚持“三会一课”制度及组织召开民主生活会，加强党风

廉洁、自律和反斗争的自觉性。特别是党的“—大”召开以后，

党支部经常组织员工学习“—大”报告和新党章，提高员工的政

治理论水平。

（六）加强“四防一保”，确保资金安全运营办公室按照总部

的要求和相关

规章制度，加大力度对保安人员进行定期教育和长期管理，

制定了保安人员管理档案，不断提高其综合素质；定期检查两所一

柜的安全情况和设施设备的完整性，对火源、灭火器摆放位置、

性能进行经常性检查，按期更换灭火器的二氧化碳及泡沫粉，发

现隐患、问题，及时、彻底整改;积极配合总部进行各项检查，同

时做好自查和总结，将有关材料及时上报。

上半年，我行工作虽然取得了一定的成绩，但较总部的各项

指标还有很大差距，虽然存款、贷款规模均有所增扩大，但是增

幅较小，较总部下达的任务还有一定差距；员工的综合素质较现代

化XX银行员工的要求还有很大的差距。

金融销售工作计划范例篇6

有人说，金融是经济的血液，很庆幸自己能加入输血者的行

列，为中小企业解决融资困难尽自己的微薄之力。融资担保行业

对我来说是一个全新的行业，也有幸公司能给我这个机会和平台,

与公司一同成长。当前中国经济正面临着经济结构转型的关键时

期，高通胀、低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在中

国政府面前，采取稳健的财政政策和货币政策成为20__年宏观经

济调控的主基调，在这种市场流动资金严重不足的情况下，众多

中小企业面临着一场生死之战，流动资金濒临断裂成为大多数企

业共同面临的问题。对于担保行业的从业人员来讲，无疑是一次

绝好的发展机会，当然陷阱和机会往往只是一步之遥。收益与风

险同在，怎样在良莠不齐的客户群中，通过我们自己的专业知识

和风险控制能力去糙取精，找出我们的准客户，是每个从业者必

须具备的能力。但深知自己的能力还远远不及，作为业务人员，

给自己制定了以下工作和学习计划，希望通过自己的努力和勤奋,

能更快更好的完成各项工作。

一、职业道德和专业素养

业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代

表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌

握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种

信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬

屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大

方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务

的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，

是我工作的第一要务；了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合

自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、

建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学

习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性

分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助

我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的

学习目标。

二、营销渠道的开发和维护

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更

是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、

讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，

营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅

能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银

行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良

好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户C第二、让客

户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个

客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。

第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包

括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利

用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。

三、加强反担保方案的设计能力

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公

司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中

约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成

为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都

不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业,

在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了

更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照

公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成

本”，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的

真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或

虚构，只有这样才能对症下药，设计出的反担保措施。其次，换

位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力

的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难

度低，变现能力强”C

四、建立科学的风险评价体系

虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应

该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、

真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠

道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银

行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是

一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风

险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自己

的业务能力得到全面提升。

五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施

人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨

守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更

是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要

在这个行业里立足、生存，必须要学会创新。

金融销售工作计划范例篇7

有人说，金融是经济的血液，很庆幸自己能加入输血者的行

列，为中小企业解决融资困难尽自己的微薄之力。融资担保行业

对我来说是一个全新的行业，也有幸公司能给我这个机会和平台,

与公司一同成长。当前中国经济正面临着经济结构转型的关键时

期，高通胀、低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在中

国政府面前，采取稳健的财政政策和货币政策成为20_年宏观经

济调控的主基调，在这种市场流动资金严重不足的情况下，众多

中小企业面临着一场生死之战，流动资金濒临断裂成为大多数企

业共同面临的问题。对于担保行业的从业人员来讲，无疑是一次

绝好的发展机会，当然陷阱和机会往往只是一步之遥。收益与风

险同在，怎样在良莠不齐的客户群中，通过我们自己的专业知识

和风险控制能力去糙取精，找出我们的准客户，是每个从业者必

须具备的能力。但深知自己的能力还远远不及，作为业务人员，

给自己制定了以下工作和学习计划，希望通过自己的努力和勤奋,

能更快更好的完成各项工作。

一、职业道德和专业素养

业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代

表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌

握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种

信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬

屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大

方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务

的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，

是我工作的第一要务；了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合

自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、

建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学

习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性

分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助

我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的

学习目标。

二、营销渠道的开发和维护

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更

是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、

讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，

营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅

能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银

行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良

好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客

户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个

客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。

第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包

括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利

用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。

三、加强反担保方案的设计能力

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公

司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中

约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成

为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都

不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业,

在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了

更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照

公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成

本”，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的

真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或

虚构，只有这样才能对症下药，设计出的反担保措施。其次，换

位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力

的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难

度低，变现能力强”。

四、建立科学的风险评价体系

虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应

该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、

真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠

道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银

行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是

一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风

险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自己

的业务能力得到全面提升。

五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施

人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨

守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更

是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要

在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不

断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明

国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得

到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关

系得以限度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险，那么

我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，

制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更

快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务

意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。

金融销售工作计划范例篇8

眼间又要进入新的一年-20__年了，新的一年对我们来产是一

个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的

一年。出来工作已经很快的过了4个年头，家庭、生活和工作压

力驱使我要努力工作和认真学习°在此，我订立了本年度工作计

划，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。

一、熟悉公司新的规章制度和业务开展工作。

公司在不断改革，订立了新的规定，特别在诉讼业务方面安

排了专业法律事务人员协助。作为公司一名老业务人员，必须以

身作责，在遵守公司规定的同时全力开展业务工作。

1、在第一季度，以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资

源做诉讼业务开发，把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍，有

意向合作的客户安排法律事务专员见面洽谈。期间，至少促成两

件诉讼业务，代理费用达8万元以上（每件4万元）。做诉讼业务

开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保

持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。

2、在第二季度的时候，以商标、专利业务为主。通过到专业

市场、参加专业展销会、上网、电话、陌生人拜访等多种业务开

发方式开发客户，加紧联络老客户感情，组成一个循环有业务作

的客户群体。以至于达到4.8万元以上代理费（每月不低于L2万

元代理费）。在大力开拓市场的同时，不能丢掉该等客户交办的各

类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办业

务的进展情况。

3、第三季度的“十一”“中秋”双节，带来的无限商机，给

后半年带来一个良好的开端°并且，随着我对高端业务专业知识

与综合能力的相对提高，对规模较大的企业符合了《中国驰名商

标》或者《广东省着名商标》条件的客户，做一次有针对性的开

发，有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈，争取签订一

件《广东省着名商标》，承办费用达7.5万元以上。做驰名商标与

着名商标业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，

与该等客户保持经常性联系，及时报告该等交办业务的进展情况。

4、第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的

业务情况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，

找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公亘

的知识产权保护做到面，代埋费用每月至少达1万元以上。

二、制订学习计划。

学习，对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个

业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据

需要调整我的学习方向来补充新的能量。专业知识、综合能力、

都是我要掌握的内容。

知己知彼，方能百战不殆，在这方面还希望业务经理给与我

支持。

三、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。

积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我的能力减

轻领导的压力C

以上，是我对20—年的工作计划，可能还很不成熟，希望领

导指正Q火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领

导的正确引导和帮助。展望20—年，我会更加努力、认真负责的

去对待每一个业务，也力争赢的机会去寻求更多的客户，争取更

多的单，完善业务开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接

20—年新的挑战。

金融销售工作计划范例篇9

一、以客户为中心，做好结算服务工作。

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务

的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的首问责任制、满时点服务、站立服务、三

声服务我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，

让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来

越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继

续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代

理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、

开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞

争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业

务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种

各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠

缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座,

增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到

我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优

质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、

制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严

格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，

增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐

户管理和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检

查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安

岑，进一步提高我行防范外来结算风险的手段C

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现

隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行

能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要

有一支高素质的队伍

1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，

所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以

员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提

高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上

报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会

计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的

技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素

质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一

的操作向混合多能转变C

金融销售工作计划范例篇10

（一）行业分析

一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的

过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多

数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义

的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国

有企业给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，

就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或

者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股

票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投

资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者一一股民。在股

市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股

市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流

通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经

济效益和社会效益。

处在金融市场逐渐发展的今天，作为国家层面大力支持黄金

投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投

资黄金怀疑，想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险，惧

怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对炒黄金这种在国内刚

兴起的投资品种的不了解c这就需要我们这类型公司的参与并多

给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光看待

黄金投资，从而避免产生不必要的恐慌和担心.

（二）市场分析

20—年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市

场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对

我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善,

有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。

这是国家政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物,

因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投

资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了

它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目前看

来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。龙

什么人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们是愿

意也希望这个行业发展起来的。对于期盼，我们要不负众望，继

续努力；对于批评，我们要虚心听取，努力改进和完善。这样才有

利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。

在国外已经发展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个

市场的导入期，但是，才经过短短两年的发展，发展的速度却是

惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康

发展，在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用C

怎么做到规范发展，引领贵金属市场的繁荣、稳定，还需要所有

从业人员共同努力等到大家都熟悉黄金投资市场，并参与到其中

获得巨大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。

（三）竞争对手分析

根据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各

类投资咨询公司约有210余家。遍布在天津市的各各区域，其中

以和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海

黄金延期T+D、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。

近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大

面积宣传上海黄金延期T+D业务，并通过今晚传媒中心进行宣传,

3方面强强联合将藏金于民的理念进行推广。其他稍微有实力的

公司也在积极的和银行进行接触，打算以银行为依托，公共媒体

为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。

一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进行渠道的

开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告，在全国范围

内招聘代理商，返佣非常优厚，所以发展的很迅速。

还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所，比如说高尔夫球

场、高档车的4s专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关

系，获取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。

黄金市场正处在高速的发展期，竞争对手都在不断的通过不

同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司提供不

断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。

（一）未来三年销售目标

在未来的3年中，首先20__年公司刚刚起步，是公司制定整

体发展方向的一年，20_年要以公司稳定发展为基础，在天津范

围内展开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好基础。未来3

到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不

断向周边城市开展业务，现制定未来3年的销售目标如下。

20—年入金量1200万元人民币。

20_年入金量1500万元人民币。

20—年入金量20—万元人民币。

预计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。

金融销售工作计划范例篇11

一、职业道德和专业素养

业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代

表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌

握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种

信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬

屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大

方，建立一种互利、互信、平等的合作关系°熟悉公司每种业务

的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，

是我工作的第一要务；了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合

自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、

建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学

习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性

分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助

我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的

学习目标。

二、营销渠道的开发和维护

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更

是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、

讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，

营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅

能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银

行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良

好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客

户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个

客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。

第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包

括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利

用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。

三、加强反担保方案的设计能力

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公

司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中

约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成

为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都

不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业,

在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了

更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照

公司领导的核心要求增大客户的还款意愿，增加客户的违约成本,

那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情

况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，

只有这样才能对症下药，设计出最佳的反担保措施。其次，换位

思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力最

强的，在反担保设计中做到覆盖面广，核心抵押物突出，执行难

度低，变现能力强。

四、建立科学的风险评价体系

虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应

该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、

真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠

道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银

行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是

一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风

险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自己

的业务能力得到全面提升。

五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施

人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨

守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更

是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要

在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不

断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明

国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得

到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关

系得以最大限度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险，

那么我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应政策、应用

政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更

好、更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识

和服务意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。

金融销售工作计划范例篇12

一、本年度销售经理工作总结—年即将过去，在这将近一年

的时间中我通过努力的销售经理工作，也有了一点收获，临近年

终，我感觉有必要对自己的销售经理工作做一下总结。目的在于

吸取教训，提高自己，以至于把销售经理工作做的更好，自己有

信心也有决心把明年的销售经理工作做的更好。下面我对一年的

销售经理工作进行简要的总结。

我是今年三月份到公司销售经理工作的，四月份开始组建市

场部，在没有负责市场部工作以前，我是没有销售经验的，仅凭

对销售工作的热情，而缺乏行业销售经验和行业知识。为了迅速

融入到这个行业中来，到公司之后，一切从零开始，一边学习产

品知识，一边摸索市场，遇到销售和产品方面的难点和问题，我

经常请教经理和北京总公司几位领导和其他有经验的同事，一起

寻求解决问题的方案和对一些比较难缠的客户研究针对性策略，

取得了良好的效果。

通过不断的学习产品知识，收取同行业之间的信息和积累市

场经验，现在对—市场有了一个大概的认识和了解。现在我逐渐

可以清晰、流利的应对客户所提到的各种问题，准确的把握客户

的需要，良好的与客户沟通，因此逐渐取得了客户的信任。所以

经过大半年的努力，也取得了几个成功客户案例，一些优质客户

也逐渐积累到了一定程度，对市场的认识也有一个比较透明的掌

握c在不断的学习产品知识和积累经验的同时，自己的能力，业

务水平都比以前有了一个较大幅度的提高，针对市场的一些变化

和同行业之间的竞争，现在可以拿出一个比较完整的方案应付一

些突发事件。对于一个项目可以全程的操作下来。

存在的缺点：

对于—市场了解的还不够深入，对产品的技术问题掌握的过

度薄弱，不能十分清晰的向客户解释，对于一些大的问题不能快

速拿出一个很好的解决问题的方法。在与客户的沟通过程中，过

分的依赖和相信客户，以至于引起一连串的不良反应。本职的工

作做得不好，感觉自己还停留在一个销售人员的位置上，对市场

销售人员的培训，指导力度不够，影响市场部的销售业绩。

二、部门工作总结在将近一年的时间中，经过市场部全体员

工共同的努力，使我们公司的产品知名度在河南市场上渐渐被客

户所认识，良好的售后服务加上优良的产品品质获得了客户的一

致好评，也取得了宝贵的销售经验和一些成功的客户案例。这是

我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做法

还是存在很大的问题。

下面是公司—年总的销售情况：

从上面的销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说

是销售做的十分的失败。产品价格混乱，这对于我们开展市场造

成很大的压力C

客观上的一些因素虽然存在，在销售经理工作中其他的一些

做法也有很大的问题，主要表现在销售工作最基本的客户访问量

太少。市场部是今年四月中旬开始工作的，在开始工作倒现在有

记载的客户访问记录有一个，加上没有记录的概括为一个，八个

月天的时间，总体计算三个销售人员一天拜访的客户量—个。从

上面的数字上看我们基本的访问客户工作没有做好。

沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我

们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法

和意图；对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品

信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，

洛阳迅及汽车运输有限公司就是一个明显的例子。

工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成

一个写销售工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状

态，从而引发销售经理工作没有一个统一的管理，工作时间没有

合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。

新业务的开拓不够，业务增长小，个别业务员的工作责任心

和工作计划性不强，业务能力还有待提高。

三、市场分析现在—市场品牌很多，但主要也就是那几家公

司，现在我们公司的产品从产品质量，功能上属于上等的产品。

在价格上是卖得偏高的价位，在本年销售产品过程中，牵涉问题

最多的就是产品的价格。有几个因为价格而丢单的客户，面对小

型的客户，价格不是太别重要的问题，但面对采购数量比较多时，

客户对产品的价位时非常敏感的。在明年的销售工作中我认为产

品的价格做一下适当的浮动，这样可以促进销售人员去销售。在

—区域，我们公司进入市场比较晚，产品的知名度与价格都没有

什么优势，在开拓市场压力很大，所以我们把主要的市场放在地

区市上，那里的市场竞争相对的来说要比小一点。外界因素减少

了，加上我们的销售人员的灵活性，我相信我们做的比原来更好。

市场是良好的，形势是严峻的。可以用这一句话来概括，在

技术发展飞快地今天，明年是大有作为的一年，假如在明年一年

内没有把市场做好，没有抓住这个机遇，我们很可能失去这个机

会，永远没有机会在做这个市场。

四、一年工作计划在明年的销售经理工作规划中下面的几项

工作作为主要的工作来做：

1、建立一支熟悉业务，而相对稳定的销售团队。

人才是企业最宝贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好

的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是企业

的根本。在明年的销售经理工作中建立一个，具有杀伤力的团队

作为一项主要的工作来抓。

2、完善销售制度，建立一套明确系统的业务管理办法°

销售管理是企业的老大难问题，销售人员出差，见客户处于

放任自流的状态。完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作

中发挥主观能动性，对销售经理工作有高度的责任心，提高销售

人员的主人翁意识。

3、培养销售人员发现问题，总结问题，不断自我提高的习惯。

培养销售人员发现问题，总结问题目的在于提高销售人员综

合素质，在销售经理工作中能发现问题总结问题并能提出自己的

看法和建议，业务能力提高到一个新的档次。

4、在地区市建立销售，服务网点。（建议试行）根据今年在出

差过程中遇到的一系列的问题，约好的客户突然改变行程，毁约，

车辆不在家的情况，使计划好的行程被打乱，不能顺利完成出差

的目的。造成时间，资金上的浪费。

5、销售目标今年的销售目标最基本的是做到月月有进帐的单

子。根据公司下达的销售任务，把任务根据具体情况分解到每月，

每周，每日；以每月，每周，每日的销售目标分解到各个销售人

员身上，完成各个时间段的销售任务。并在完成销售任务的基础

上提高销售业绩。

我认为公司明年的发展是与整个公司的员工综合素质，公司

的指导方针，团队的建设是分不开的。提高执行力的标准，建立

一个良好的销售团队和有一个好的销售经理工作模式与工作环境

是工作的关键。

以上是我的一些不成熟的建议和看法，如有不妥之处敬请谅

解。

金融销售工作计划范例篇13

为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系，向中

小企业提供便利的融资渠道和优质的融资担保服务，促进企业稳

健持续发展，经区委批准于20__年6月成立了—市—区中小企业

融资担保中心和—投资有限公司，鉴于融资担保工作的特殊性，

根据《—省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定：凡是设

立担保机构须经省政府金融办批准，并颁发融资性担保机构经营

许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省

融资性担保机构进行规范整顿，暂时不批新成立的担保机构，所

以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作：

一、迅速按《融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定

准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分

发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展,

推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利

益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平

合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥C

三、建立和完善中小企业信用体系

第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、

销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需

求，将征集的信息统一提交管委会，评审。

第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级

的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代

表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站

公布，提供可供查询的开放式渠道。

第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与

担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记

审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制；对于失信企业，将其

打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强

化信用观念、履约守信。

金融销售工作计划范例篇14

在即将过去的这一年里，针对我在工作上的不足，我进行了

长久的反思总结，我存着的不足之处有以下几点：

第一、计划不明确，不连贯；

第二、工作的持续跟踪做的不到位;很多业务的开发有时候

是从

老客户的持续跟踪开始，通过客户转介绍等的一些方式开发

的。第三、老客户转化做的不够。

针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作

计划是：第一、注重老客户的转化，原来有一些贷款客户平时

从银行贷款

资金一时花不完会希望做一些理财，原来我不太重视这些，

现在已经开始跟踪维护。

第二、指定客户开发计划，从年前这段时间的市场开发情况

来看，

总结分析客户群体，根据客户对风险的喜好和承受能力锁定

客户群，通过参加理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些

群体取得联系，开发业务。

第三、积极参加社区活动，创造更多条件开发客户资源。

第四、对于客户的持续跟进，要细致耐心，做好详细的客户

跟踪

笔记，耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。

第五、积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。

第六、平时加强金融知识的学习，不断的充实自己的大脑第

七、严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作。

金融销售工作计划范例篇15

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20_年，对于刚成立不久

的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资

理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是

每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年

多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的

教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20__年的工作计

划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的

20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。

给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不

能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真

对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中

不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能

懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不

断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、

证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信

托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业

知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进

行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。

当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经

验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，

改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基

础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作

目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够

和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左

右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中

有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，

是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，

还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析,

通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万

的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100

万的资金量C

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开

展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左

右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，

使公司的业务能够蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，

树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提

出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮

助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，

才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转

换为有效客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路

客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生

日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额。

用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联

动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。