金融服务投资免责协议书

金融服务投资免责协议书合同编号：__________甲方（投资者）：姓名：身份证号：地址：联系方式：电子邮箱：乙方（金融服务提供者）：公司名称：法定代表人：公司地址：联系方式：电子邮箱：一、引言1.协议背景本协议旨在规范甲方作为投资者与乙方作为金融服务提供者之间的权利和义务关系。金融市场的不断发展，投资活动的风险性和复杂性日益增加。为了保护双方的合法权益，明确双方在投资过程中的责任和义务，特订立本协议。2.协议目的本协议的目的是为了保证甲方在充分了解投资风险的基础上，自愿进行投资活动。同时乙方将按照相关法律法规和行业规范，为甲方提供专业的金融服务。通过本协议的签订，双方希望在公平、公正、自愿的基础上，实现投资目标并共同承担相应的风险。二、定义与解释1.相关术语定义（1）“金融服务”指乙方为甲方提供的包括但不限于投资咨询、资产管理、证券交易等各类金融相关服务。（2）“投资”指甲方根据乙方的建议或自行决策，将资金投入到各种金融产品或项目中的行为。（3）“投资收益”指甲方通过投资所获得的利润或回报。（4）“投资风险”指由于市场波动、政策变化、企业经营状况等因素导致投资本金和收益可能遭受损失的可能性。2.解释规则（1）本协议中的标题仅为方便阅读而设，不应影响对协议条款的理解和解释。（2）除非上下文另有明确规定，本协议中使用的单数形式的词汇应包括复数形式，反之亦然。（3）本协议中提及的法律法规应包括其修订、补充或重新制定的版本。三、服务内容与范围1.金融服务描述（1）乙方将根据甲方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为甲方提供个性化的投资建议和方案。（2）乙方将及时向甲方提供市场信息、投资分析报告和相关的研究成果，帮助甲方做出明智的投资决策。（3）乙方将协助甲方进行投资交易的操作，包括但不限于开户、下单、撤单、查询等。2.服务范围界定（1）乙方的服务范围仅限于甲方在本协议项下指定的投资领域和产品。（2）乙方将按照甲方的授权和要求，在合法合规的前提下进行投资操作。（3）如甲方需要扩大或变更服务范围，应提前书面通知乙方，并经双方协商一致后进行调整。四、投资风险揭示1.一般投资风险（1）投资市场具有不确定性，投资产品的价格可能会因各种因素而波动，导致甲方的投资本金和收益面临损失的风险。（2）宏观经济环境的变化、政策法规的调整、行业发展的趋势等因素都可能对投资收益产生影响。（3）投资产品的流动性风险，即甲方在需要变现投资产品时，可能面临无法及时以合理价格出售的风险。2.特定投资风险（1）对于股票投资，存在市场风险、公司经营风险、行业竞争风险等。股票价格的波动可能会导致投资者遭受损失。（2）对于债券投资，存在利率风险、信用风险等。利率的变化可能会影响债券的价格，而债券发行人的信用状况可能会影响债券的按时兑付。（3）对于基金投资，存在基金管理人的管理风险、基金投资组合的风险等。基金的净值可能会市场情况的变化而波动。五、投资者的声明与保证1.投资者资格（1）甲方具有完全民事行为能力，能够独立承担民事责任。（2）甲方具有相应的投资知识和经验，能够理解投资风险并愿意承担相应的后果。（3）甲方的投资资金来源合法，不存在任何违法违规的情况。2.投资者承诺（1）甲方将如实向乙方提供个人信息、财务状况和投资目标等相关资料，并保证其真实性、准确性和完整性。（2）甲方将认真阅读并理解乙方提供的投资建议和风险揭示书，在充分了解投资风险的基础上做出投资决策。（3）甲方将遵守国家法律法规和本协议的约定，不得从事任何违法违规的投资活动。六、金融服务提供者的声明与保证1.资质与能力（1）乙方是依法设立并取得相关金融业务资质的机构，具备提供本协议约定的金融服务的能力和条件。（2）乙方拥有专业的投资团队和风险管理体系，能够为甲方提供优质的金融服务和有效的风险控制。（3）乙方将不断提升自身的专业水平和服务质量，以满足甲方的投资需求和期望。2.合规性承诺（1）乙方将严格遵守国家法律法规和行业规范，依法合规开展金融服务业务。（2）乙方将按照诚实信用、勤勉尽责的原则，为甲方提供专业的投资建议和服务，不得从事任何损害甲方利益的行为。（3）乙方将建立健全内部管理制度和风险控制体系，保证金融服务业务的安全、稳健运行。七、免责条款1.一般性免责事项（1）因不可抗力、不可预见、不可避免的原因导致的投资损失，乙方不承担责任。不可抗力包括但不限于自然灾害、战争、行为等。（2）因投资市场的系统性风险导致的投资损失，乙方不承担责任。系统性风险是指由于整个市场的因素引起的投资收益的变动，而不是个别投资产品或个别企业的因素。（3）因甲方自身的原因导致的投资损失，如甲方未按照乙方的建议进行投资操作、甲方提供的信息不真实或不准确等，乙方不承担责任。2.特定情形下的免责（1）对于乙方根据甲方的授权进行的投资操作，如因市场行情变化、交易系统故障等原因导致的投资损失，乙方不承担责任，但乙方应尽最大努力采取措施减少损失的扩大。（2）对于乙方提供的投资建议和分析报告，仅供甲方参考，甲方应自行判断并做出投资决策。如因甲方未充分考虑投资风险而导致的投资损失，乙方不承担责任。八、赔偿与责任限制1.赔偿的范围与限制（1）如因乙方的过错导致甲方遭受损失，乙方应承担赔偿责任。赔偿范围包括甲方的直接损失，但不包括间接损失、预期收益和精神损害赔偿。（2）乙方的赔偿责任以甲方的实际投资本金为限，不超过甲方在本协议项下支付的服务费用的总额。2.责任上限（1）无论因何种原因导致的赔偿责任，乙方的累计赔偿金额不超过人民币[具体金额]元。（2）如法律法规对赔偿责任的限制另有规定的，从其规定。九、协议的变更与终止1.变更的条件与程序（1）本协议的任何变更须经双方书面协商一致，并签署相关的变更协议。（2）如因法律法规的变更或监管要求的调整，导致本协议的部分条款需要变更，乙方应及时通知甲方，并按照法律法规的要求进行变更。甲方有权在接到通知后的[具体天数]日内提出异议，如甲方未提出异议，则视为甲方同意变更。2.终止的情形与后果（1）本协议在以下情形下可以终止：双方协商一致终止本协议；甲方违反本协议的约定，乙方有权提前终止本协议；乙方违反本协议的约定，甲方有权提前终止本协议；法律法规规定的其他情形。（2）本协议终止后，双方应按照本协议的约定进行清算和结算。如甲方在本协议终止前已经进行了投资，乙方应按照甲方的要求协助甲方进行投资的赎回或转让，并将甲方的投资本金和收益按照约定的方式支付给甲方。十、保密条款1.保密信息的定义（1）本协议所称的保密信息是指双方在履行本协议过程中所涉及的对方的商业秘密、技术秘密、客户信息、交易数据等未公开的信息。（2）保密信息的范围包括但不限于书面文件、电子文件、口头信息等形式的信息。2.保密义务（1）双方应严格遵守保密义务，不得向任何第三方披露对方的保密信息。（2）双方应采取必要的措施保护对方的保密信息，防止保密信息的泄露、丢失或被篡改。（3）如因法律法规的要求或司法机关的命令需要披露保密信息，披露方应提前通知对方，并在法律法规允许的范围内尽量减少披露的范围和内容。十一、法律适用与争议解决1.法律适用本协议的签订、履行、变更和终止均适用[具体法律]法律。2.争议解决方式（1）双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。（2）在争议解决期间，双方应继续履行本协议中不涉及争议的其他条款。十二、通知与送达1.通知的方式（1）双方之间的通知应以书面形式（包括但不限于信件、传真、邮件等）发送。通知的送达地址以本协议中双方约定的联系地址为准。（2）如一方变更联系地址或联系方式，应提前[具体天数]日书面通知对方。否则，对方按照原联系地址或联系方式发送的通知视为已送达。2.送达的认定（1）通知以邮寄方式送达的，以邮件寄出之日起第[具体天数]日为送达日期；以传真方式送达的，以传真发送成功之日为送达日期；以邮件方式送达的，以邮件发送成功之日为送达日期。（2）如通知被退回或因收件人原因无法送达，视为通知已送达，但收件人能够证明其未收到通知的除外。十三、其他条款1.协议的完整性本协议构成双方之间关于金融服务投资的完整协议，取代双方之前的任何口头或书面协议。2.可分割性如本协议的任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力和可执行性。双方应尽力协商修改无效或不可执行的条款，使其符合双方的意愿和