2025年全国职业院校高职组“银行业务技能大赛综合技能”考试题库资料大全-下（判断题）

PAGEPAGE12025年全国职业院校高职组“银行业务技能大赛综合技能”考试题库大全-下判断题1.《人民币图样使用管理办法》规定,经过领导批准,可以在祭祀用品、生活用品、票券上合理使用人民币图样。（）A、正确B、错误答案：B2.李某被宣告死亡后又重新出现,经申请法院撤销了对他的死亡宣告,其配偶再婚后配偶又死亡的,李某与原配偶之间的夫妻关系自行恢复。（）A、正确B、错误答案：B3.人格权自民事主体产生时就依法享有。()A、正确B、错误答案：B4.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易。A、正确B、错误答案：B5.银行、支付机构收到金融消费者投诉后,依照相关法律法规和合同约定进行处理,并告知投诉人处理情况,但因投诉人原因导致无法告知的除外。A、正确B、错误答案：A6.企业申请开立基本存款账户的,银行应当向企业法人或单位负责人核实企业开户意愿,并留存相关工作记录。（）A、正确B、错误答案：A7.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发<人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范>的通知》规定,要求金融机构协助查询被执行人账户交易流水明细、交易对手姓名或名称、账号、开户银行等账户交易信息的,应当列明具体查询时间、区间等信息。（）A、正确B、错误答案：A8.承兑人可以按中国人民银行的规定,向承兑申请人收取承兑手续费。（）A、正确B、错误答案：A9.自2016年12月1日起,银行业金融机构为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,再新开户的应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。（）A、正确B、错误答案：A10.宣告失踪是申请宣告死亡的必经程序。（）A、正确B、错误答案：B11.银行业金融机构临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴别后付出的行为是办理业务的必要步骤,属于手工清分范围。A、正确B、错误答案：B12.物权是人对物的统治,体现着人与物的关系。（）A、正确B、错误答案：B13.单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户可以约定办理现金收付业务。（）A、正确B、错误答案：B14.支票的金额、签发日期和收款人名称不得更改,更改的支票无效。其他记载事项如有更改,必须由有权更改人在更改处加盖预留银行签章证明。（）A、正确B、错误答案：A15.金融机构协助人民法院采取网络查询措施的,被执行人未开立账户,金融机构应反馈查无开户信息。（）A、正确B、错误答案：A16.《现金管理暂行条例实施细则》规定,各开户单位的库存现金都要核定限额。库存现金限额应由开户单位提出计划,报开户银行审批。经核定的库存现金限额,开户单位必须严格遵守。（）A、正确B、错误答案：A17.汇款回单只能作为汇出银行受理汇款的依据,不能作为该笔汇款已转入收款人账户的证明。（）A、正确B、错误答案：A18.向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。（）A、正确B、错误答案：A19.客户要求变更身份证件时,金融机构应当重新识别客户。A、正确B、错误答案：A20.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定,对已完成涉税信息尽职调查的账户持有人再次申请开立金融账户,其涉税信息未发生变更的,银行仍需重复开展尽职调查。（）A、正确B、错误答案：B21.单位客户尚未清偿开户行（社）债务的,可以申请撤销该账户。A、正确B、错误答案：B22.?代理他人开立账户时,银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。A、正确B、错误答案：A23.对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。A、正确B、错误答案：A24.对银行卡收单业务,银行机构应当准确填写商户名称”数据项。（）A、正确B、错误答案：A25.公司解散时一般会涉及到共有财产的分割。()A、正确B、错误答案：B26.当柜面收到假币时,确认为假币的,应在被收缴人视线范围内当面加盖假币”字样戳记,假币实物予以收缴。（）A、正确B、错误答案：A27.报告机构未按规定时间申请反洗钱报送主体资格、变更机构信息,影响反洗钱工作正常开展的,由人民银行分支机构对相关机构责令限期整改,并给予通报批评。A、正确B、错误答案：A28.《现金管理暂行条例实施细则》规定,中国人民银行总行是现金管理的主管部门。各级人民银行要严格履行金融主管机关的职责,负责对开户银行的现金管理进行监督和稽核。（）A、正确B、错误答案：A29.某食品厂于2022年8月31日在银行开立结算账户,该账户9月份发生的业务符合集中转入分散转出可疑交易特征,银行直接中止了该账户柜面业务。（）A、正确B、错误答案：B30.人民检察院和监狱有权扣划单位和个人在金融机构的存款。（）A、正确B、错误答案：B31.有权机关通过线上查控平台对被查控人账户进行冻结、续冻、解冻,如被查控人向本行提出异议的,可告知被查控人应向有权机关提出异议,并将有权机关名称、执法人员及联系方式告知被查控人。A、正确B、错误答案：A32.考虑到通存通兑业务的实际情况,当客户通过其在境内其他银行业金融机构开立的账户或银行卡来我行网点办理业务时,对这类客户所提供的金融服务可不作为一次性金融服务”。A、正确B、错误答案：A33.金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关,并做好电话记录。A、正确B、错误答案：B34.单位存款的查询、冻结、扣划只能由法律予以规定。A、正确B、错误答案：A35.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产后,有权机关查明冻结财产确实与案件无关,应及时解除冻结,对被冻结财产的单位或者个人造成损失的,银行业金融机构应承担相应法律责任。（）A、正确B、错误答案：B36.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》所称残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺,或因自然磨损、侵蚀,外观、质地受损,颜色变化,图案不清晰,防伪特征受损,不宜再继续流通使用的人民币。（）A、正确B、错误答案：A37.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,伪造假币是指在真币的基础上,利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作,改变真币原形态的假币。（）A、正确B、错误答案：B38.?除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的,应当识别信托关系当事人的身份,登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。A、正确B、错误答案：A39.金融机构在对客户的国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时,还应同时对客户资金流量、交易规模等定量因素进行分析。A、正确B、错误答案：A40.公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。A、正确B、错误答案：B41.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式服务时应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。A、正确B、错误答案：A42.同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人可以开立一个及一个以上的非绑定账户入金的Ⅲ类户。（）A、正确B、错误答案：B43.开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的,应当为开户银行一级分行及以上营业机构。（）A、正确B、错误答案：B44.根据《反洗钱法》第三条、第四条的规定,中国人民银行作为国家反洗钱主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。A、正确B、错误答案：B45.被篡改的遗嘱全部无效。()A、正确B、错误答案：B46.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密；非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。A、正确B、错误答案：A47.自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户,但不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。（）A、正确B、错误答案：B48.银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支付账户充值的,充值资金不可提回Ⅱ、Ⅲ类户。（）A、正确B、错误答案：B49.张某,30岁,未婚,离家出走下落不明已有5年,其父要求宣告死亡,其母只同意宣告失踪。此时,人民法院应当宣告死亡。（）A、正确B、错误答案：A50.银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,应当3个工作日内通知企业办理变更手续。（）A、正确B、错误答案：B51.外商投资企业向其境外股东、集团内关联企业和境外金融机构的人民币借款和外汇借款应当分开计算。（）A、正确B、错误答案：B52.银行业金融机构依法协助公安机关查清被害人资金流向,将所涉资金返还至公安机关指定的账户。A、正确B、错误答案：B53.对司法机关向人民银行查询有关企事业单位存款情况的,人民银行应做好耐心细致的解释工作,并协调有关金融机构积极配合司法机关的执行活动。（）A、正确B、错误答案：B54.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。A、正确B、错误答案：A55.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的一半兑换。（）A、正确B、错误答案：A56.自然人实盘外汇买卖交易过程中,不同外币币种间的转换未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。A、正确B、错误答案：A57.商业承兑汇票只能由付款人签发并承兑。（）A、正确B、错误答案：B58.《现金管理暂行条例实施细则》规定,各开户单位的库存现金限额,由于生产或业务变化,需要增加或减少时,应向当地人民银行提出申请,经批准后再行调整。（）A、正确B、错误答案：B59.假币保管应做到账实分管,即假币实物管理人员与保管《假币收缴代保管登记簿》人员不得互相兼任。假币管理员发生变化,假币实物解缴、交接,鉴定人民币送出与退回,鉴定为真币时退还被收缴人等情况,应及时登记数量增减情况与经手人员及其变动情况。（）A、正确B、错误答案：A60.限制民事行为能力人只能从事与他的年龄、智力、健康状况相适应的民事活动,其他民事活动必须由他的法定代理人代理。（）A、正确B、错误答案：B61.贷记卡持卡人选择最低还款额方式或超过发卡银行批准的信用额度用卡时,不影响免息还款期待遇。（）A、正确B、错误答案：B62.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务A、正确B、错误答案：A63.对于连续6个月内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当停止为其提供收款服务。（）A、正确B、错误答案：B64.《反恐怖主义法》规定,国家不向任何恐怖活动组织和人员作出妥协,不向任何恐怖活动人员提供庇护或者给予难民地位。A、正确B、错误答案：A65.依据《中华人民共和国行政处罚法》、《票据管理实施办法》的有关规定,由银保监会及其分支机构实施对签发空头支票出票人的行政处罚。（）A、正确B、错误答案：B66.所有权不明的隐藏物、埋藏物归国家所有。（）A、正确B、错误答案：A67.金融机构应当履行客户尽职调查义务,准确录入客户信息,妥善保管客户填写的原始凭证；客户信息发生变动时,应及时进行更新维护,保证收集的各项客户信息准确、完整、有效。A、正确B、错误答案：A68.金融机构应当在识别出非居民金融账户之日起将其归入非居民金融账户进行管理。（）A、正确B、错误答案：A69.单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致,有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称,由个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。（）A、正确B、错误答案：B70.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户应纳入个人银行结算账户管理。（）A、正确B、错误答案：B71.诉讼时效期间届满后当事人向人民法院起诉保护其民事权利的,人民法院应不予立案受理。（）A、正确B、错误答案：B72.客户尽职调查中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人秘密,妥善保存客户尽职调查过程中获取的客户身份信息和交易信息。A、正确B、错误答案：A73.单位和个人签发空头支票、签章与预留银行签章不符或者支付密码错误的支票,应按照《票据管理实施办法》和《支付结算办法》的规定承担行政责任。（）A、正确B、错误答案：A74.合伙人清偿合伙的债务时,如合伙人以个人财产出资,合伙的盈余分配所得用于其家庭成员生活的,应先以合伙人的个人则财产承担,不足部分以合伙人的家庭共有财产承担。（）A、正确B、错误答案：A75.小额支付系统来账可自动或手工将资金转入收款人账户。（）A、正确B、错误答案：A76.《最高人民法院关于网络查询、冻结被执行人存款的规定》规定,人民法院向金融机构传输的法律文书,无需加盖电子印章。（）A、正确B、错误答案：B77.虽然客户没有同意或请求,但银行经常向客户发送理财产品信息是提高服务水平的表现。A、正确B、错误答案：B78.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构因违反有关规定被强制退出综合前置子系统的,按接入时的批复权限分别由中国人民银行或其分支机构下发强制退出通知。（）A、正确B、错误答案：A79.合伙人退伙时已合理分担了合伙债务的,对其参加合伙期间的其他债务不承担责任。（）A、正确B、错误答案：B80.银行机构应对联网核查获得的公民身份信息进行保密；非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。银行机构可以根据自身情况将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。（）A、正确B、错误答案：B81.善意占有就是合法占有。（）A、正确B、错误答案：B82.诉讼时效的中断是指诉讼时效期间暂停计算。（）A、正确B、错误答案：B83.债的主体在任何情况下都是特定的。()A、正确B、错误答案：A84.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。A、正确B、错误答案：A85.承兑系指付款人承诺在商业汇票到期日支付汇票金额的票据行为。（）A、正确B、错误答案：A86.银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款,Ⅲ类户在限额内可以透支。（）A、正确B、错误答案：B87.《不宜流通人民币纸币》标准规定,人民币纸币票面粘贴有胶带、纸张及其他物质,无法在不损害票面的情况下除去,票面出现一处张贴物,粘贴物面积大于100平方毫米或票面出现多处张贴物,粘贴物累计面积大于80平方毫米的为不宜流通人民币。（）A、正确B、错误答案：B88.票据上除金额、日期以外的其他记载事项,原记载人可以更改,更改时应当由原记载人签章证明。（）A、正确B、错误答案：B89.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向公安机关报案。（）A、正确B、错误答案：A90.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。A、正确B、错误答案：B91.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后,对于符合销户条件的,应在5个工作日内办理撤销手续。A、正确B、错误答案：B92.信用卡单位卡和个人卡均可支取现金。（）A、正确B、错误答案：B93.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。A、正确B、错误答案：A94.金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时,应建立完整的客户身份基本信息”,但职业、国籍信息,可以不去了解。A、正确B、错误答案：B95.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）对特许机构发起的自助转账业务实时处理,全额结算资金。对于账户头寸不足的,系统作退回处理。（）A、正确B、错误答案：A96.财政专户内社会保险基金未经经办机构提出用款、购买国债或转存定期存款申请,一律不得随意动用。A、正确B、错误答案：A97.支票上未印有现金”或转账”字样的为普通支票,普通支票可以用于支取现金,也可以用于转账。（）A、正确B、错误答案：A98.查封、扣押、冻结担保物权人占有的担保财产,不可由担保物权人保管；须交由人民法院保管,质权、留置权不因采取保全措施而消灭。（）A、正确B、错误答案：B99.已建立农民工工资支付监控预警平台并实现工资支付动态监管的地区,专用账户开立、撤销不再要求进行书面备案。（）A、正确B、错误答案：A100.反洗钱法律制度,主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。A、正确B、错误答案：B101.法人金融机构在评估控制措施有效性时,既要从整体上评估机构反洗钱内部控制的基础与环境、洗钱风险管理机制有效性,也要按照固有风险评估环节的分类方法,分别对与各类地域、客户群体、产品业务、渠道相应的特殊控制措施进行评价。A、正确B、错误答案：A102.?客户风险等级分类应当遵循保密性原则。A、正确B、错误答案：A103.《人民币图样使用管理办法》规定,被许可人可以按照自己的需要随意使用人民币图样。（）A、正确B、错误答案：B104.《反洗钱法》规定中华人民共和国公安部设立中国反洗钱监测分析中心,作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构,避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。A、正确B、错误答案：B105.一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断超过6小时,与小额支付系统、网上支付跨行清算系统单次中断超过12小时,中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。（）A、正确B、错误答案：B106.营业网点收缴的假币,可交予被收缴人,但不得截留或私自收缴假币。（）A、正确B、错误答案：B107.银行非面对面为个人开立的Ⅲ类户,个人已通过绑定账户向该Ⅲ类户转入资金的,经本人同意后,银行可为该Ⅲ类户开通非绑定账户入金功能,年累计限额为10万元。（）A、正确B、错误答案：B108.企业法人法定代表人的民事活动都应视为法人的经营活动。（）A、正确B、错误答案：B109.一个国家和地区反洗钱体系的有效性的首要方面即体现为反洗钱法律制度的完善程度和发展水平。A、正确B、错误答案：A110.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议,可以在收到《假币收缴凭证》之日起60日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议,或者依法提起行政诉讼。（）A、正确B、错误答案：A111.银行为开户申请人开立个人银行账户时,通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的,应要求其出具辅助身份证明材料。（）A、正确B、错误答案：A112.对已核销的透支款项又收回的,本金作增加呆帐准备金”处理。（）A、正确B、错误答案：B113.银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定,不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访,或擅自代表所在机构对外发布信息。（）A、正确B、错误答案：A114.一个存款人只能开立一个基本存款账户。A、正确B、错误答案：A115.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。A、正确B、错误答案：B116.对存款账户的冻结无需进行手工登记。A、正确B、错误答案：B117.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围,制定相应的量化指标来对内部员工履行反洗钱义务的执行情况及效果进行考核和评价。A、正确B、错误答案：A118.金融机构违反反洗钱法规定,情节严重的,由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户,暂停或停止其部分或全部支付结算业务,并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。A、正确B、错误答案：B119.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型是对较高洗钱风险客户的控制措施之一。A、正确B、错误答案：A120.开户银行应当做好农民工工资专用账户日常管理工作,出现未按约定拨付人工费用等情况的,开户银行应当通知总包单位,由总包单位报告项目所在地人力资源社会保障行政部门和相关行业工程建设主管部门。（）A、正确B、错误答案：A121.票据当事人不得委托其代理人在票据上签章,并应当在票据上表明其代理关系。（）A、正确B、错误答案：B122.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构应当采用一点部署的方式接入,一点部署是指仅在接入机构的法人机构部署综合前置子系统服务器,接入机构的分支机构或其代理的机构通过该服务器接入的方式。（）A、正确B、错误答案：A123.反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。A、正确B、错误答案：A124.金融机构应对具有访问客户敏感信息权限的用户进行梳理和核查,加强重点业务和重要岗位管理,遵循权责对应”原则,对具有访问客户敏感信息权限的账号实行实名制管理,明确责任人。A、正确B、错误答案：A125.共有不是一种独立的所有权类型。()A、正确B、错误答案：A126.人身权具有专属性质,是一种相对性权。()A、正确B、错误答案：B127.?金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。A、正确B、错误答案：B128.专用卡是具有专门用途、在所有区域使用的借记卡。（）A、正确B、错误答案：B129.银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定,熟知银行承担的反洗钱义务,在严守客户隐私的同时,及时按照所在机构的要求,报告大额和可疑交易。（）A、正确B、错误答案：A130.第一代居民身份证,自2013年1月1日停止使用。（）A、正确B、错误答案：A131.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》所称存取现金业务,是指银行业金融机构在开户银行办理的交存现金和支取现金业务。（）A、正确B、错误答案：B132.因直接参与者清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统业务排队时,中国人民银行及其分支机构应进行通报。（）A、正确B、错误答案：A133.法人的有限责任是指法人对其债务的清偿是有限制的。（）A、正确B、错误答案：B134.由我国军人（武装警察）持军人（武装警察）身份证件开立的账户无需开展尽职调查。（）A、正确B、错误答案：A135.金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施,不得超过四十八小时,四十八小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。A、正确B、错误答案：A136.监护人被指定后,不得自行变更。擅自变更的,由原被指定的监护人和变更后的监护人承担监护责任。（）A、正确B、错误答案：A137.定活两便储蓄存款存期不足三个月的,按支取日挂牌公告的活期储蓄利率计付利息,按实际天数计算存期。（）A、正确B、错误答案：A138.与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照专户专用原则,分别开立人民币前期费用专用存款账户和人民币再投资专用存款账户存放,账户可以办理现金收付业务。（）A、正确B、错误答案：B139.法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息,无关紧要,金融机构可以不去了解。A、正确B、错误答案：B140.客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。A、正确B、错误答案：B141.对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。（）A、正确B、错误答案：A142.?法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。A、正确B、错误答案：B143.?金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。A、正确B、错误答案：B144.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,公安机关应当将没收的伪造、变造人民币解缴当地中国人民银行。（）A、正确B、错误答案：A145.银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实记录,不得向所在机构申报不实费用。（）A、正确B、错误答案：A146.金融机构在接到协助冻结、扣划存款通知书后,可以扣减款项用于收贷收息。A、正确B、错误答案：B147.公民的民事权利是可以放弃、转让的,因此,公民的民事权利能力也是可以放弃的、转让的。（）A、正确B、错误答案：B148.反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。A、正确B、错误答案：A149.冠字号码模糊检索是指输入冠字号码部分字符等不完整信息进行查询的方法。A、正确B、错误答案：A150.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定,协助扣划是指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求,将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到人民法院账户上的行为。（）A、正确B、错误答案：B151.银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测,对于个人存在异常开户和可疑交易行为的,可采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。（）A、正确B、错误答案：A152.存款人申请开立单位银行结算账户时,必须由法定代表人或单位负责人直接办理。A、正确B、错误答案：B153.我国《票据法》规定,票据上大小写金额不一致时以大写金额为准。（）A、正确B、错误答案：B154.电子承兑汇票拒付追索仅指汇票到期后被拒绝付款,持票人对其任意前手行使的追索权。A、正确B、错误答案：A155.物权的客体可以是特定物,也可以是种类物。（）A、正确B、错误答案：B156.金融机构在报告可疑交易时,应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、原因不明”等可疑原因。A、正确B、错误答案：A157.第三人明知行为人无代理权还与行为人实施民事行为给他人造成损害的,应由第三人承担民事责任。（）A、正确B、错误答案：B158.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的,银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款,直接责任人员可最高被处罚50万元。A、正确B、错误答案：A159.《反恐怖主义法》规定,任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反恐怖主义工作的义务,发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活动嫌疑人员的,应当及时向公安机关或者有关部门报告。A、正确B、错误答案：A160.银行业金融机构支付的10元及以上面额必须经过机械清分。A、正确B、错误答案：A161.对于低风险业务和客户,金融机构可以采取简化的客户尽职调查措施,甚至免除实施客户尽职调查措施。A、正确B、错误答案：A162.支付系统参与者包括直接参与者和间接参与者。（）A、正确B、错误答案：A163.对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时,金融机构仍应强化内部管理规程,识别客户身份。A、正确B、错误答案：A164.客户可以在其已开立的银行结算账户中指定办理电子支付业务的账户。该账户不得用于办理其他支付结算业务。（）A、正确B、错误答案：B165.账户冻结只能冻结原账户,不得转账户冻结。A、正确B、错误答案：A166.银行、支付机构应当按照中国人民银行要求,加强对金融消费者投诉处理信息系统的建设与管理,对投诉进行正确分类并按时报送相关信息,不得迟报、漏报、谎报、错报或者瞒报投诉数据。A、正确B、错误答案：A167.金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质,不包括电子数据。A、正确B、错误答案：B168.已开立Ⅰ类户的开户申请人在同一银行申请开立Ⅲ类户的,银行可在Ⅰ类户实体介质上加载Ⅲ类户功能。（）A、正确B、错误答案：A169.任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等,不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。A、正确B、错误答案：A170.金融机构开展反洗钱培训,可以不包含新员工。A、正确B、错误答案：B171.中国反洗钱监测分析中心是我国的反洗钱信息中心,只负责大额交易和可疑交易报告的接收和分析,不具有对金融机构监督检查的职责。A、正确B、错误答案：A172.票据出票日期使用大写或小写填写。（）A、正确B、错误答案：B173.?金融行动特别工作组对于申请国或地区的评估重点是,考察了解该国或地区是否将洗钱和资助恐怖活动定为刑事犯罪、是否履行客户尽职调查、交易记录保存和可疑交易报告等义务。A、正确B、错误答案：A174.个人通过采用数字证书或电子签名等安全可靠验证方式登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时,如绑定本人本银行Ⅰ类银行结算账户的,且确认个人身份资料或信息未发生变化,开立Ⅱ、Ⅲ类户时需要重新提供个人填写身份信息、出示身份证件。（）A、正确B、错误答案：B175.公民有权决定、使用、转让自己的姓名。()A、正确B、错误答案：B176.《中国银监会办公厅公安部办公厅关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定实施细则的通知》规定,银行业金融机构应当指定各市的专门分支机构和人员,负责资金返还的办理工作。（）A、正确B、错误答案：B177.财政预算单位可以开立临时存款账户。A、正确B、错误答案：B178.柜面人员应通过业务系统保存完整的个人客户信息资料,包括存款人姓名、性别、国籍、电话号码、住所、职业、身份证件名称和号码和有效期限等信息。A、正确B、错误答案：A179.对于现金清分整点过程中发现的假币,应及时入库保管不得退回差错行。A、正确B、错误答案：A180.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限,确定存款利率,并予以公告。（）A、正确B、错误答案：A181.在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的,存款人应出具拥有该存款的存折、存单等,并出示账户管理制度规定的有效身份证件,办理销户手续。（）A、正确B、错误答案：A182.金融机构的年度绩效考核中可不包含高级管理层的反洗钱履职行为。A、正确B、错误答案：B183.金融机构建立上级对下级的监督检查机制,可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。A、正确B、错误答案：A184.商业银行的分支机构具有法人资格,其民事责任自行承担。（）A、正确B、错误答案：B185.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时,应当根据风险控制要求,了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。（）A、正确B、错误答案：A186.对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户,金融机构应考虑酌情提高其风险评级。A、正确B、错误答案：A187.定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户,应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。A、正确B、错误答案：B188.付款人付款后,全体汇票债务人的责任解除。（）A、正确B、错误答案：B189.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,无需向中国人民银行报备。A、正确B、错误答案：B190.境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构、特定非金融机构应冻结相关资产、并提供客户身份信息及交易信息。A、正确B、错误答案：B191.在调查走私案件时,经指数海关关长或者其授权的隶属海关关长批准,可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在金融机构、邮政企业的存款、汇款。A、正确B、错误答案：A192.不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户,不属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。（）A、正确B、错误答案：B193.残缺、污损的人民币,按照中国人民银行的规定兑换,并由中国人民银行负责销毁。A、正确B、错误答案：A194.协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同。（）A、正确B、错误答案：A195.存款人因破产、解散申请撤销一般存款账户、专用账户、临时账户的,其账户本息应划转至同名基本账户。A、正确B、错误答案：A196.将债区分为特定物之债和种类物之债,其法律意义主要在于债的标的物在履行前灭失的法律责任不同。()A、正确B、错误答案：A197.公安机关有权扣划单位和个人在金融机构的存款。（）A、正确B、错误答案：B198.上缴当地人民银行和对外支付的现金(含自助设备),必须按照《中国人民银行不宜流通人民币纸币》《中国人民银行不宜流通人民币硬币》标准,实行全额清分,不得即收即付。（）A、正确B、错误答案：A199.采取批量开卡方式的企业,无须员工本人持身份证原件到网点办理激活,批量开卡后可直接正常使用。A、正确B、错误答案：B200.企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的,应向当地人民银行分支机构申请补发。（）A、正确B、错误答案：B201.同一顺序的利害关系人,有的申请宣告死亡,有的不同意宣告死亡,则应当宣告死亡。（）A、正确B、错误答案：A202.我国实施客户尽职调查制度的目的,是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息,以提高反洗钱工作的有效性。A、正确B、错误答案：A203.票据业务中日期、收款人名称和金额不得更改,更改的托收凭证,银行不予受理。（）A、正确B、错误答案：A204.对超过保管期限的反洗钱档案,可不再定期进行鉴定。A、正确B、错误答案：B205.民办非企业组织申请开立基本存款账户,应出具社会团体登记证书。（）A、正确B、错误答案：B206.金融机构应当在其营业机构确定专职部门或专职人员,负责接待要求协助查询、冻结、扣划的有权机关,及时处理协助事宜,并注意保守国家秘密。A、正确B、错误答案：A207.《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部关于进一步完善涉案账户资金查询、冻结工作程序的通知》规定,对于涉案账户资金,公安部相关业务部门和省级公安部门不可以直接到涉案账户的开户的银行办理查询、冻结业务。（）A、正确B、错误答案：B208.营业网点应将《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》在营业场所进行公示,张贴本行和当地人民银行的反假货币投诉电话,配备符合质量标准的点验钞机以及人民币宣传资料,使用人民银行统一格式的《假币收缴凭证》、假币”印章、假币收缴专用章。（）A、正确B、错误答案：A209.核准类存款人的临时存款账户名称、法定代表人姓名发生变更的,开户银行应向中国人民银行当地分支机构提交临时存款账户开户许可证正本。（）A、正确B、错误答案：A210.全国性社会组织完成登记验资后办理临时存款账户销户的,临时存款账户资金必须转入同户名基本存款账户。（）A、正确B、错误答案：A211.数据电文不得仅因为其是以电子、光学、磁或者类似手段生成、发送、接收或者储存的而被拒绝作为证据使用。（）A、正确B、错误答案：A212.客户信息公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越可控。例如,对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低,风险评级可相应调低。A、正确B、错误答案：A213.票据代理人超越代理权限的,应当承担全部票据责任。（）A、正确B、错误答案：B214.企业法人的章程是处理企业内部成员之间关系的法律依据,经登记注册后,即具有法律效力。（）A、正确B、错误答案：A215.处理相邻关系应遵循有利生产、方便生活的原则。()A、正确B、错误答案：A216.从单位结算账户支付给个人结算账户的款项,都必须提供相关付款依据。A、正确B、错误答案：B217.同一银行机构网点如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查无误,则以后该客户到本网点办理相关业务时均无需再对其身份信息进行联网核查。（）A、正确B、错误答案：B218.银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理完毕冻结手续后,在存款单位或者个人查询时,应当告知其账户被冻结情况。（）A、正确B、错误答案：A219.定期贷记业务,是指银行（信用社）依据当事各方事先签订的协议,向指定收款行发起的批量付款业务。（）A、正确B、错误答案：A220.办理票据贴现业务的机构,是经中国人民银行批准经营存款业务的金融机构。（）A、正确B、错误答案：B221.各银行要严格按照相关法律制度要求,加强对个人银行账户开立的审查,识别客户真实身份,不得为存款人开立假名和匿名账户。（）A、正确B、错误答案：A222.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,资金返还产生的手续费不从返还金额中扣除。（）A、正确B、错误答案：B223.有关组织依照有关规定指定监护人后,被指定人不服的,应当在接到通知的次日起30日内向人民法院起诉,逾期起诉的,按变更监护关系处理。（）A、正确B、错误答案：A224.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料。A、正确B、错误答案：A225.各省（自治区、直辖市）高级人民法院与金融机构分行已经建立点对点”网络执行查控系统的,金融机构总行应授权有关分行查询、冻结、扣划本行系统内全国账户及金融资产。（）A、正确B、错误答案：A226.委托收款分为验单付款和验货付款两种,由收付双方商议选用,并在合同中明确规定。（）A、正确B、错误答案：B227.全国性社会组织开立临时存款账户,应出具《关于开立临时存款账户的通知》,提交所有捐资人签字或签章确认的开户申请。（）A、正确B、错误答案：A228.夫妻共有财产是一种按份共有财产。()A、正确B、错误答案：B229.金融机构在接到人民法院的协助执行通知书后,向当事人通风报信,致使当事人转移存款的,法院有权责令该金融机构限期追回。（）A、正确B、错误答案：A230.按照《金融机构反洗钱规定》的规定,金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。A、正确B、错误答案：A231.冠字号码查询信息系统的数据应至少保存3个月A、正确B、错误答案：A232.洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融、产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。A、正确B、错误答案：A233.存款银行申请开立同业银行结算账户时,除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外,还应当出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件；非一级法人开户的,还应当出具一级法人（或者一级分行）授权书原件。（）A、正确B、错误答案：A234.银行业金融机构存取现金业务,是指银行业金融机构在人民银行发行库办理的交存现金和支取现金业务。A、正确B、错误答案：A235.银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时,应当按照正常渠道反映和申诉。（）A、正确B、错误答案：A236.银行业等金融机构应当留存相关法律文书复印件及工作证或人民检查证复印件,并注明用途。（）A、正确B、错误答案：A237.客户使用同一身份（包括同一身份证号码,或同一绑定账户,或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。（）A、正确B、错误答案：A238.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。（）A、正确B、错误答案：A239.当事人约定数据电文需要确认收讫的,应当确认收讫。发件人收到收件人的收讫确认时,即可视为数据电文已经收到。（）A、正确B、错误答案：A240.企业申请开立基本存款账户的,银行只需向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,无需留存相关工作记录。（）A、正确B、错误答案：B241.反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意见或有权决定是否上报可疑交易。A、正确B、错误答案：A242.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时,银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、正确B、错误答案：A243.销售金融产品的金融机构已经采取的客户尽职调查措施符合反洗钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户尽职调查结果,不再重复进行已完成的客户尽职调查程序,不需承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、正确B、错误答案：B244.中国人民银行应当将纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时等予以公告。A、正确B、错误答案：A245.对配合中国人们银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保留。A、正确B、错误答案：A246.教育储蓄六年期按开户日五年期整存整取定期储蓄存款利率计息。（）A、正确B、错误答案：A247.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定,协助冻结是指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求,在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部存款的行为。（）A、正确B、错误答案：B248.物权的义务主体只要不干涉物权人行使其权利就是履行了义务,并不要求义务人积极履行其他义务。（）A、正确B、错误答案：A249.对审计机关查询单位、个人账户和存款的情况和内容,金融机构及其工作人员可以告知有关单位或者个人。（）A、正确B、错误答案：B250.与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求。A、正确B、错误答案：A251.办理人民币存取款业务的金融机构应根据合理需要原则,为公众办理券别调剂业务。A、正确B、错误答案：A252.司法机关依据《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息可以用于反洗钱行政调查,也可以用于反洗钱刑事诉讼。A、正确B、错误答案：B253.寄存财物被丢失或者损毁的诉讼时效期间为2年。（）A、正确B、错误答案：B254.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定,银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户,一经查实,可以直接冻结。A、正确B、错误答案：A255.对商业银行实行接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复商业银行的正常经营能力。被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。（）A、正确B、错误答案：A256.钞票有荧光反应的就是假币A、正确B、错误答案：B257.储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算。（）A、正确B、错误答案：A258.因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的出票人不再承担付款责任。（）A、正确B、错误答案：B259.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构金融机构编码或交存类型发生变更的,通过所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提交书面申请。其中,金融机构编码变更的,还需说明已在金融业机构信息管理系统中完成变更。（）A、正确B、错误答案：A260.冻结解除的,登记在先的轮候冻结自动生效。冻结期限届满前办理续冻的,优先于轮候冻结。（）A、正确B、错误答案：A261.对人身权的保护只是民法的任务。()A、正确B、错误答案：B262.金融机构在计算账户加总余额时,账户币种为外币的,应当按照计算日当日中国人民银行公布的外汇中间价折合为人民币计算。（）A、正确B、错误答案：B263.企业法人内部单独核算的单位可以申请开立基本存款账户。A、正确B、错误答案：A264.银行业机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。A、正确B、错误答案：A265.宗教活动场所既可以申请开立单位银行结算账户也可以申请开立个人银行结算账户。（）A、正确B、错误答案：B266.金融机构可以委托第三方开展尽职调查,相关责任由第三方承担。（）A、正确B、错误答案：B267.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。A、正确B、错误答案：B268.金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。A、正确B、错误答案：A269.银行对已布放的POS机可以适当放宽检查力度,必要时再进行回访。A、正确B、错误答案：B270.大额支付系统业务应遵循时时接收、时时发送、及时记账、及时对账”的原则；小额支付系统业务应遵循实时入账、定时清算”的原则。（）A、正确B、错误答案：A271.金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。A、正确B、错误答案：A272.无卡无折存款不属于一次性金融业务,但在客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下,可参照一次性金融业务的要求开展客户身份识别工作。A、正确B、错误答案：A273.工商行政管理机关有权查询个人账户信息。A、正确B、错误答案：B274.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的,银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。A、正确B、错误答案：B275.企业撤销银行结算账户,应当按规定向银行提出销户申请。（）A、正确B、错误答案：A276.人民法院具备相应网络扣划技术条件,并与金融机构协商一致的,可以通过网络执行查控系统采取扣划被执行人存款措施。（）A、正确B、错误答案：A277.变造是指无权更改票据内容的人,对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为。（）A、正确B、错误答案：A278.开立基本存款账户的存款人都可以开立一般存款账户,且没有数量限制,但在基本存款账户的开户银行只能开立一个一般存款账户。A、正确B、错误答案：B279.反洗钱是金融机构的全员性义务A、正确B、错误答案：A280.物权的客体主要是经过劳动加工后具有价值和使用价值的有体财产,同时也包括某些有体和无体的自然财产。（）A、正确B、错误答案：A281.公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易的,可以作为重点审查交易进行审查。A、正确B、错误答案：A282.?金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。A、正确B、错误答案：A283.立案地涉及多地,对资金返还存在争议的,应当由某地上级公安机关确定一个公安机关负责返还工作。（）A、正确B、错误答案：B284.对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容,对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。A、正确B、错误答案：A285.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。A、正确B、错误答案：A286.商业银行发行认同卡时,可以从其收入中向认同单位支付捐赠等费用。（）A、正确B、错误答案：B287.金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。A、正确B、错误答案：B288.银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产。遵守工作场所安全保障制度,保护所在机构财产,合理、有效运用所在机构财产,不得将公共财产用于个人用途,禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构的财产。（）A、正确B、错误答案：A289.临时机构已在住所地开立一个临时存款账户,还可以申请开立专用存款账户。（）A、正确B、错误答案：B290.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。A、正确B、错误答案：A291.?对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的,金融机构应提交可疑交易报告。A、正确B、错误答案：A292.有监护资格的人之间协议确定监护人的,由协议确定的监护人对被监护人承担监护责任。（）A、正确B、错误答案：B293.金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的,人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。A、正确B、错误答案：A294.民事活动中的合同或者其他文件、单证等文书,当事人可以约定使用或者不使用电子签名、数据电文。（）A、正确B、错误答案：A295.担保物权中,一物之上可以设定两个以上的抵押权,先设立的抵押权优先于后设立的抵押权,有先后顺序的不同,这与物权的排他性不矛盾。（）A、正确B、错误答案：A296.反宣币是指印有或写有反动宣传信息的人民币纸币。A、正确B、错误答案：A297.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,中国人民银行可以在新版人民币发行公告发布前将新版人民币支付给金融机构。（）A、正确B、错误答案：B298.物权的权利主体总是不特定的人。（）A、正确B、错误答案：B299.法人与法人之间的民事权利能力是不同的,因此,法人的民事权利能力是一种特殊的民事权利能力。（）A、正确B、错误答案：B300.同一证明文件只能申请开立一个专用存款账户。（）A、正确B、错误答案：A301.公民在战争期间下落不明的,申请宣告他死亡的期间为4年。（）A、正确B、错误答案：A302.银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律,新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。（）A、正确B、错误答案：A303.银行业从业人员离职时,应当按照规定妥善交接工作,不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后,可以不保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。（）A、正确B、错误答案：B304.当事人约定使用电子签名、数据电文的文书,可以因为采用电子签名、数据电文的形式而否定其法律效力。（）A、正确B、错误答案：B305.客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票,但不包括资金交易明细清单。A、正确B、错误答案：B306.在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人尽职调查工作。A、正确B、错误答案：A307.人身权是一种以特定精神利益为内容的民事权利。()A、正确B、错误答案：A308.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,同级财政预算资金应存入同级代理支库为财政开立的地方财政预算存款账户,所有的预算支出均通过此账户拨付。（）A、正确B、错误答案：A309.个人通知存款建立部分提取约定,账户扣减约定金额后余额不能小于5万元,小于5万元系统将会提示该约定为销户约定。（）A、正确B、错误答案：A310.电子支付指令与纸质支付凭证可以不可以相互转换。（）A、正确B、错误答案：B311.中国人民银行分支机构收到金融消费者投诉的,应当自收到投诉之日起7个工作日内作出下列处理。A、正确B、错误答案：A312.信托财产专户可接受现金缴存或现金支取业务。（）A、正确B、错误答案：B313.金融机构在履行客户尽职调查义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。A、正确B、错误答案：A314.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。A、正确B、错误答案：A315.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构应当将收缴的假币每季全额解缴到当地中国人民银行分支机构,不得自行处理。（）A、正确B、错误答案：B316.采取批量开卡方式的企业,对员工身份的真实性不承担责任。A、正确B、错误答案：B317.在合伙经营过程中增加合伙人必须经全体合伙人同意,未经全体合伙人同意的,入伙行为无效也可从其约定加入。（）A、正确B、错误答案：B318.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。A、正确B、错误答案：A319.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识。（）A、正确B、错误答案：A320.小额支付系统中付款清算行在收款行确定的最长返回时间内对整包借记支付业务扣款成功的,应当立即返回借记业务回执信息。付款清算行到期未返回借记业务回执的,小额支付系统自动在借记回执信息返回到期日的当日予以撤销。（）A、正确B、错误答案：B321.对兑换的残缺、污损人民币硬币,营业网点应当面使用专用袋密封保管,并在袋外封签上加盖兑换”戳记。（）A、正确B、错误答案：A322.银行业从业人员之间应当互相尊重,不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论,不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言,或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤。（）A、正确B、错误答案：A323.共有财产是特定物,不能分割或者分割有损其价值的,可归生产、生活等有特殊需要的人所有,对其他共有人可以折价补偿。()A、正确B、错误答案：A324.客户身份证件或身份证明文件一旦过期后,客户之前的业务委托也随之无效。A、正确B、错误答案：B325.通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具开立Ⅰ类户时,无需银行工作人员现场核验开户申请人身份信息。（）A、正确B、错误答案：B326.居住在中国境内16岁以下的中国公民开立个人银行账户,应出具居民身份证或临时身份证。（）A、正确B、错误答案：B327.教育储蓄存款开户时约定固定金额,分次存入,利率按存单开户日利率执行到期,存期内遇利率调整不分段计息。到期一次支取,利随本清。（）A、正确B、错误答案：A328.单位结算账户资金不得转入个人结算账户作过渡。（）A、正确B、错误答案：A329.根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币,如果假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收,付款行可不予赔付。A、正确B、错误答案：B330.银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为,有责任予以揭露,同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至国家司法机关举报。（）A、正确B、错误答案：A331.《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知》规定,银行业金融机构应当建立健全内部制度,完善信息系统,依法做好协助查询、冻结工作。（）A、正确B、错误答案：A332.反洗钱检查现场作业结束时,应与被查单位举行离场会谈,检查所涉全部借阅材料可于现场检查作业结束后一个月内归还。A、正确B、错误答案：B333.冠字号码文本数据应保存3个月,冠字号码图像数据应保存1个月。A、正确B、错误答案：B334.?对风险较高的非自然人客户,义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。A、正确B、错误答案：A335.经本人承诺的行为对本人造成伤害的,不视为侵权行为。（）A、正确B、错误答案：A336.同一客户身份资料或者交易记录采取不同介质保存的,只需按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。A、正确B、错误答案：B337.有民事行为能力的人在被宣告死亡期间实施的民事法律行为有效。（）A、正确B、错误答案：A338.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。A、正确B、错误答案：B339.开户网点为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案,并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。A、正确B、错误答案：A340.金融机构为个人客户开存款账户,办理结算的,应当要求其出示本人身份证件,不进行核对,但得登记证件的姓名和号码。A、正确B、错误答案：B341.某童年仅8岁,其父母双亡,有监护能力的祖父和姐姐争当该童的监护人,后人民法院指定其姐为该童的监护人,法院的做法是对的。（）A、正确B、错误答案：B342.《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户银行根据实际需要,原则上以开户单位5天至15天的日常零星开支所需核定库存现金限额。（）A、正确B、错误答案：B343.某公司没有给其业务员张某开具授权委托书,仅让其使用加盖公司公章的空白合同书签订合同,这应视为授予代理权。（）A、正确B、错误答案：A344.存款人开户信息资料发生变更时,不需要及时通知开户银行。（）A、正确B、错误答案：B345.企业存在异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,银行无权拒绝开户。（）A、正确B、错误答案：B346.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。A、正确B、错误答案：A347.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应终止与客户的关系。A、正确B、错误答案：B348.汇票背书转让必须连续,背书使用粘单的应按规定由第一个使用粘单的背书人加盖骑缝章。（）A、正确B、错误答案：A349.不定额银行本票凭证（附式十）一式两联,第一联存根,第二联本票。（）A、正确B、错误答案：B350.银行可通过Ⅲ类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。（）A、正确B、错误答案：A351.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。（）A、正确B、错误答案：A352.出现侵害金融消费者合法权益重大事件的,银行、支付机构应当根据重大事项报告的相关规定及时向中国人民银行或其分支机构报告。A、正确B、错误答案：A353.银行破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。A、正确B、错误答案：B354.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的,可以不明确的银行账户及金额。（）A、正确B、错误答案：B355.背书可以附有条件,所附条件具有票据上的效力。（）A、正确B、错误答案：B356.?对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。A、正确B、错误答案：B357.监护人只能由一人充当,不能为数人。（）A、正确B、错误答案：B358.不能延长对低风险客户客户身份资料的更新周期。A、正确B、错误答案：B359.中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的,中国人民银行可对该授权的鉴定机构处以1千元以上5万元以下罚款。A、正确B、错误答案：A360.持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政内容有异议,可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起90个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议,或依法提起行政诉讼。A、正确B、错误答案：B361.民法保护人身权的方法包括返还财产、停止侵害、赔偿损失等。()A、正确B、错误答案：B362.在多数人之债中,几个债权人中的任何一人都有权请求债务人向其清偿全部债务,多数债务人中的任何一人都有义务向债权人清偿全部债务。()A、正确B、错误答案：B363.银行业从业人员应当公平对待所有客户,不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。（）A、正确B、错误答案：A364.客户尽职调查的有效性原则一方面,客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发,具有法律效力;另一方面,客户提供的身份证明文件应处于有效期内。A、正确B、错误答案：A365.金融机构进行客户尽职调查,必须向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A、正确B、错误答案：B366.对于一年内累计签发二张（含）以上空头支票或者与其预留的签章不符的支票的存款人,开户行（社）应将其列入黑名单”,停止向其出售支票。（）A、正确B、错误答案：B367.大额支付系统采用逐笔实时发起、逐笔发送方式处理支付业务,实行全额资金清算；小额支付系统采用逐笔实时发起、批量组包方式处理支付业务,实行轧差净额资金清算。（）A、正确B、错误答案：A368.对未成年人客户的交易或者行为,既使符合有关反洗钱法律和规章规定的可疑交易标准,也不应作为可疑交易进行报告。A、正确B、错误答案：B369.对单位、个人在银行开设的银行结算账户的存款,银行不得为任何单位或个人查询。A、正确B、错误答案：B370.Ⅱ、Ⅲ类户只能通过柜面渠道进行开通。（）A、正确B、错误答案：B371.单位银行卡账户的资金可以从一般存款账户转入。A、正确B、错误答案：B372.被宣告死亡和自然死亡的时间不一致的,被宣告死亡所引起的法律后果仍然有效,但自然死亡前实施的民事法律行为与被宣告死亡所引起的法律后果相抵触的,则以其实施的民事法律行为为准。（）A、正确B、错误答案：A373.参与者应建立健全并执行支付系统相关内部控制制度,保证正常办理支付系统业务。（）A、正确B、错误答案：A374.人民检察院、公安机关、国家安全机关根据需要可以抄录、复制、照相,要求银行业金融机构在有关复制材料上加盖印章。A、正确B、错误答案：A375.委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、正确B、错误答案：B376.企业申请采取批量开卡代发员工工资时,开卡企业应对员工身份的真实性承担责任,且须员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常使用。A、正确B、错误答案：A377.人民法院查询、冻结、扣划被执行人在金融机构的存款时,可以根据工作情况要求存款人开户的营业场所的上级机构责令该营业场所做好协助执行工作,也可以要求该上级机构协助执行。（）A、正确B、错误答案：B378.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。A、正确B、错误答案：A379.存款人申请临时存款账户展期,变更、撤销单位银行结算账户以及补（换）发开户许可证时,由法定代表人或单位负责人直接办理,不可授权他人办理。A、正确B、错误答案：B380.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,被收缴人如果对货币真伪鉴定结果有异议,可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内逐级向人民银行各分支机构逐级申请再鉴定。（）A、正确B、错误答案：B381.?在风险可控情况下,允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质,而无需收集相关证据材料。A、正确B、错误答案：A382.金融机构应在公司（集团）层面建立统一的洗钱风险管理政策。如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国更为严格的,金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下,可以不选择更为严格的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据。A、正确B、错误答案：B383.从我国刑法规定看,为恐怖主义犯罪资金及犯罪所得提供资金划转等帮助的行为可以构成洗钱罪。A、正确B、错误答案：A384.?客户开通网上交易时,金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。A、正确B、错误答案：B385.交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。A、正确B、错误答案：A386.企业法人分立和合并,它的权利和义务由变更后的法人享有和承担。（）A、正确B、错误答案：A387.?金融机构在履行客户尽职调查义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。A、正确B、错误答案：A388.大额支付系统实行7